Bankir.Ru
10 декабря, суббота 10:00

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

WESTERN UNION: Руководство по международному комплаенс-контролю

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • WESTERN UNION: Руководство по международному комплаенс-контролю

    Сотрудники, кто-нибуть получал от WU "Руководство по международному комплаенс-контролю WU" (в целях исполнения требований 115-ФЗ)?

  • #2
    Нюревна, а что за зверь такой WU?
    :drug:

    Комментарий


    • #3
      Документ получен сегодня, 34 листа текста.
      Если есть заинтересованность, обсуждаем тут. Если у кого-то есть возможность выложить в виде файла - то в "Файлах для обмена".
      Комментарии с цитатами из текста или со ссылкой на соотв-ю страницу.
      Спасибо.
      Последний раз редактировалось Sju; 23.04.2003, 14:22.
      In God we trust.And we screen everithing else.

      Комментарий


      • #4
        Оно родное! Какие мысли будут? Надо ли писать внутренний док? Что делать с переводами на сумму равную (превышаюшую) 7500 USD? На каждый ли перевод составлеть сообщение в LPMT и куда его потом девать?

        Комментарий


        • #5
          Коллеги, просьба, если есть возможность, выложить сей труд . А то мы с WU не работаем, а для "общего развития" почитать интересно. Заранее спасибо
          :drug:

          Комментарий


          • #6
            К сожалению электронной версии нет, а на бумаге аж 34 листа. Могу тока по факсу.

            Комментарий


            • #7
              Получили эту лажу уже с неделю.
              Крайне общий документ, в стиле 3 класса церковно-приходской школы, в основном на жизненных примерах, разъясняющий основные принципы нашей работы. Типа "внимательно посмотрите на клиента и если у него бегают глаза и дергается щека, сделайте то-то и то-то".
              Никаких откровений не увидел вообсче.

              Нюревна
              Лично мы не осуществляем переводов более 2000 как за рубеж, так и внутри страны.
              В любом случае считаю что мы подчиняемся только требованиям законодательства и все энти писульки из ВЮ никакой силы не имеют.
              Дорогая редакция, я потрясен!

              Комментарий


              • #8
                Уважаемая Нюревна
                Как дополнение к "Руководству оператора по работе в Системе денежных переводов Вестерн Юнион" мы 22.07.2002г. получали изменения к этим правилам , в которых было указание о том, что при проведении операции свыше 75000$ необходимо связываться с Центром обслуживания клиентов для получения разрешения на проведение операции.
                Это сообщение передается по факсу Центру. Те примерно через 2 часа принимают соответствующее решение.
                При получении этого документа было проведено тематическое обучение сотрудников банка, проводящих операции клиентов по Western Union.

                Сделаны соответствующие записи в журналах по учебе для проверяющих.
                Электонной версии на 34 листах нет.

                Комментарий


                • #9
                  Есть отсканированное руководство (в многостраничном tif-формате), но оно даже в архивированном виде почти 1.1Мб, а вставлять файлы можно только до 500 Кб.

                  Комментарий


                  • #10
                    Fan

                    Есть отсканированное руководство (в многостраничном tif-формате), но оно даже в архивированном виде почти 1.1Мб, а вставлять файлы можно только до 500 Кб.

                    Можно преобразовать данный формат при помощи программы Fine Reader (например) в формат rtf, а далее заархивировать !

                    И тогда Вы сможете уложится в 500 Кб !

                    ( У меня возникала ранее такая же проблема)

                    Комментарий


                    • #11
                      А нельзя ли нам вообще отбрыкаться от этих операций, ведь по существу их осуществляет WU, и клиенты их....Может есть светлые мысли, нам ведь террористов предстоит отстреливать по этим переводам.
                      pwc

                      Комментарий


                      • #12
                        pwc
                        У нас по WU такиеже правила как и по прочим операциям. Я вообще не понимаю на каком основании мы должны там какуюто особую борьбу с отмыванием вести...
                        Дорогая редакция, я потрясен!

                        Комментарий


                        • #13
                          oTTo Nvrsk
                          Если такие же правила, то и контролировать мы должны как все прочие операции, т.е. отслеживать клиента, если он окажется в Перечнях..и пр.
                          pwc

                          Комментарий


                          • #14
                            oTTo Nvrsk
                            А идентификация? На мой взгляд это операции клиентов, осуществляемые без открытия счетов, соответственно анкета (min данные) как с ОП....
                            И еще - не терроритс ли он???
                            А то , а лучше приостановить!

                            Комментарий


                            • #15
                              ann_sh
                              так мы не более 2000 ЮСД делаем за одну операцию.
                              Дорогая редакция, я потрясен!

                              Комментарий


                              • #16
                                oTTo Nvrsk, так ведь если он террорист, то сумма роли не играет, хоть 30 копеек, а будь любезен приостановить и известить.
                                :drug:

                                Комментарий


                                • #17
                                  Уважаеме коллеги
                                  Это правила игры WU и мы их принимаем, т.е. необходимо связаться с ними при операции >=7500$.
                                  Но сообщения в КФМ будем отправлять только при операциях эквивалентных 600 тыс.руб. или если клиент террорист.
                                  Уважаемый pwc
                                  Информационное письмо ЦБР №1 от 29.07.2002 Вопрос №2 - разъясняет, что мы должны сообщать в КФМ, если "располагаем информацией о таких операциях" (а мы "осуществляем" эти переводы, т.е. располагаем такой информацией).

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    An Информационное письмо ЦБР №1 от 29.07.2002 Вопрос №2 - разъясняет, что мы должны сообщать в КФМ, если "располагаем информацией о таких операциях" (а мы "осуществляем" эти переводы, т.е. располагаем такой информацией).
                                    Слово ДОЛЖНЫ тут не совсем правомерно, я думаю... все-таки письмо это письмо... так же как рекомендации - это рекомендации...
                                    Ca va pas changer le monde...

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Natusya
                                      И даже если террорист, придет получать перевод Вы не сообщите? Т.К. не располагаете информацией.
                                      Слово должны - может быть и лишнее.

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Виктор
                                        Разве? даже если он 10 баксов в обменнике продаст? Вот гады!

                                        А на самом деле, я вот читал-читал, вчитывался-вчитывался, но конкретной фразы что по террористам нет минимальной суммы не нашел Скорее всего я дурак , но буду благодарен за ссылочку на конкретный пункт. Мона по бимейлу
                                        Дорогая редакция, я потрясен!

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Уважаемые коллеги
                                          Nvrsk[/b] правильно заметил под словом "террорист" следует понимать "'экстремист" из п.2 статьи 6. ФЗ. Тогда все операции подлежат обязтельному контролю.

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            oTTo Nvrsk А на самом деле, я вот читал-читал, вчитывался-вчитывался, но конкретной фразы что по террористам нет минимальной суммы не нашел
                                            Посмотрите внимательно ст.6 115-ФЗ... п.1 и п.2 (самые первые фразы) - сразу почувствуете разницу...
                                            Ca va pas changer le monde...

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              oTTo Nvrsk, сумма в 600 тыс относится только к п.1 ст.6, а п.2, где говорится об обязательном контроле по экстремистам, мин. границы по сумме не содержит.
                                              :drug:

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                Господа, доброе время суток!
                                                Кто поможет узнать о ЗеАК-Банке, а то все сайты заморожены.
                                                Буду признателен.

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  ASERG
                                                  Для таких вопросов есть специальный форум: "Банки снаружи и изнутри" (в "Персонале") и еще "Анализ фин. состояния банков"...
                                                  Ca va pas changer le monde...

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    To All
                                                    А вот не резонно бы послать WU предложение: ребята, снабдите ка свое ПО возможностью автоматизированного контроля лиц, включенных в Перечни и обновляйте его , плз, в соответствии с законодательством, т.к. мы, визуально отслеживая, можем и пропустить, а залезать в ваше ПО не имеем права, сорри.
                                                    pwc

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      pwc

                                                      Хорошая мысль! Поддерживаю !

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        Коллеги, подскажите пож-та, если проводим операцию по WU на сумму большую 600т.р., сдаем ее? по какому коду? (террористов не имею ввиду)

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Krolik
                                                          По-моему по условиям WU платежи производятся только между физ. лицами, они не могут быть анонимными, сл-но под критерии обязательного контроля не попадают, если не имеются в виду террористы.
                                                          pwc

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Krolik Коллеги, подскажите пож-та, если проводим операцию по WU на сумму большую 600т.р., сдаем ее?
                                                            А каким критерием Вы будете руководствоваться?
                                                            Ca va pas changer le monde...

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X