Bankir.Ru
7 декабря, среда 23:22

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

СПРАВОЧНИК

Свернуть
Эта тема закрыта.
X
Это важная тема.
X
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • СПРАВОЧНИК

    Коллеги !

    В данной теме будет размещена справочная информация, необходимая в ежедневной работе Ответственного Сотрудника:

    - адреса и телефоны надзорных органов;
    - ссылки на полезные (интересные) веб-страницы;
    - перечень нормативной базы (в том числе "сопутствующих документов");
    - ответы на частные запросы банков (переписка с ЦБ/ФСФМ/ФСФР и проч.);
    - FAQ-навигатор по форуму.

    ! NB:
    Естественно, все это великолепие появится не в один день (как говорится, процесс идет)
    Данная тема доступна для редактирования только модераторами.
    Последний раз редактировалось Velsi*; 18.01.2006, 16:10.
    In God we trust.And we screen everithing else.

  • #2
    ТЕЛЕФОННАЯ КНИЖКА

    ФСФМ
    в Москве

    вн. 33-97 Экспедиция
    Мясницкая, 39 стр.1, но вход со стороны пр.Академика Сахарова
    922-80-46
    924-79-08 (факс)
    627-32-58 Ботова Виктория Владимировна. Информационно-Техническое Управление. Вопросы по ОЭС.
    627-32-12 Дерягина Маргарита Владимировна, Ермакова Ирина Викторовна (ИТУ, вопросы отправки отчетности)
    627-32-13 Семенов Алексей Георгиевич, Никитин Владимир Викторович
    627-32-14 Карепов Леонид Александрович
    627-32-25 Макешин Владимир Николаевич (Зам Начальника ИТУ КФМ. - Вопросы логического контроля и проверки поступающих сообщений)
    627-32-70 Аносов Евгений Дмитриевич (зам . начальника Отдела финансового анализа)
    627-32-96 Шавловский Алесандр Семенович
    627-33-02
    627-33-35 Иванов Эдуард Иванович (начальник Отдела финансового анализа)
    627-33-70 Гужилев Михаил Ильич
    627-33-87 Фомин Владимир Николаевич (нач. юр. отдела)
    627-33-98 (вопросы применения инструкции КФМ РФ от 03.09.02)
    627-33-99 гл. бухг.

    в регионах
    см. на сайте ФСФМ http://www.fedsfm.ru/aboutkfm_regions.html

    ФСФР 119991, ГСП 1, г. Москва, В-49, Ленинский проспект, д. 9
    ! письма (в том числе Правила на согласование) принимают только от "официальных курьерских служб" (вероятно, фельдъегерьской связи) или по почте ("лучше с уведомлением")
    935-87-90, доб.447 вопросы согласования ПВК банков

    ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
    ! согласование ПВК - здесь !
    207-П, технические вопросы

    Администраторы ЦУКС (в том числе при смене ключев. дискет)
    729-32-70 Семенов Алексей Иванович
    729-32-72 Козлекевич Николай Никандрович
    общие технические вопросы, Werba
    950-20-73 Михайлов Андрей Павлович
    инф. работа с отч. док-ми: прием ОЭД и передачa в ГЦИ ЦБ РФ
    950-20-78 Захаркин Владимир Федорович
    950-20-89 Костюнин Валентин Алексеевич
    общие вопросы информационной безопасности
    950-20-42 Низовцев Олег Алексеевич
    проблемы с ИЭС
    950-20-95
    прочие контактные лица
    950-20-43
    950-20-89 (тех. вопросы)
    Печелиев Николай Анатольевич,
    Дмитриев Виктор Львович
    950-29-40 Потемкин Алексей, Петров Геннадий (расшифровка сообщений)
    752-20-73
    753-93-88 Шувалов Михаил Юрьевич
    753-94-35
    729-32-70
    729-32-72
    753-94-35 Ахмедов Валерий Абдувалиевич (вопросы отправки отчетности)

    "теоретики"

    Приемная ДФМиВК
    237-99-72
    общие экономические вопросы (в том числе, в рамках 207-П)
    * 959-08-57 Козлов Иван Владимирович
    237-98-43 секретарь (переключает на спец-тов) 237-56-35 факс
    237-36-95 Вильданова Ляйля Ирековна
    237-43-75
    237-88-45 Плаксина Татьяна Витальевна
    237-38-15 Синюк Галина Владимировна
    237-39-25 Ряпасов Юрий Николаевич
    пока неточная инфа
    729-32-02 (общ.-экон. отдел)
    230-01-91 Слободова Алескандра Анатольевна
    729-32-02
    747-09-31 Чижиков Дмитрий Вячеславович
    * 747-09-35 (вопросы аудита и внутреннего контроля)
    Лапенок Татьяна Александровна, Татьяна Борисовна
    Комаров Андрей Алексеевич (начальник отдела)
    238-5867 или

    *959-0857, 959-08-53
    (нач.упр.аудита и вн.контр.кред.организаций) Сухинин Владимир Павлович

    237-80-94 (ДВР - легализация)
    Ажигина Алена Викторовна
    959-08-53 вн.2282 Соломатина Тамара Борисовна

    /* не кантовать ! больше за анти-легализацию не отвечают - функции переданы в Управление вал. контроля МГТУ (контактное лицо пока не известно) - "будем искать"




    МГТУ- Отделения
    Отделение 1: ???
    Отделение 2: 747-01-85 Рыжкова Валентина Андреевна
    Отделение 3: 729-32-28 Горячева Наталья Юрьевна

    Отделение 4:
    729-32-18/19
    По техническим вопросам представления ОЭС в случаях катастроф, стихийных бедствий, длительных отключений электроэнергии обращаться в Отделение № 4 по тел.:
    747-90-92 Тимонин Сергей Иванович
    747-90-69 Кривцова Татьяна Васильевна




    ТЕЛЕФОННАЯ КНИЖКА - 2
    ("сопутствующие" телефоны)

    МГТУ 115035, Москва, М-35, ул. Балчуг, 2
    950-09-57 Гончаров Борис Николаевич (исп./учет WU)

    ДВР 103016, Москва, ул. Неглинная, 12

    МГТУ Управление лицензирования
    950-20-03
    950-20-06
    или через общую справочную 950-21-90

    ***

    МинФин 103097, Москва, Ильинка, 9
    925-08-89
    927-32-15
    967-68-02/03/04, 913-58-28(вопросы лицензирования операций с драгметаллами)


    ГТК (ГНИВЦ) 107842, Москва, Комсомольская площадь, 1а
    190-96-52
    193-77-89
    190-72-71
    190-69-21
    239-91-36, 263-84-12 (тех. поддержка)
    Последний раз редактировалось Дмитрий Коган; 28.01.2016, 14:10.
    In God we trust.And we screen everithing else.

    Комментарий


    • #3
      FAQ

      АВТОМАТИЗАЦИЯ
      http://dom.bankir.ru/showthread.php?s=&threadid=34203 (вопрос по ТЗ)
      http://dom.bankir.ru/showthread.php?s=&threadid=23265 (собств. рараб.)
      http://dom.bankir.ru/showthread.php?s=&threadid=26499 (собств. рараб.)
      http://dom.bankir.ru/showthread.php?s=&threadid=26376 (собств. рараб.)
      http://dom.bankir.ru/showthread.php?s=&threadid=23888 (собств. рараб.)
      http://dom.bankir.ru/showthread.php?s=&threadid=21597 (фин. мониторинг RS)
      http://dom.bankir.ru/showthread.php?s=&threadid=14148 ("выжимки" с форума автоматизаторов)
      http://dom.bankir.ru/showthread.php?s=&threadid=15137 ("Верба"... устар.)

      КОДЫ ГРУППЫ 1000
      http://dom.bankir.ru/showthread.php?s=&threadid=15935
      http://dom.bankir.ru/showthread.php?s=&threadid=23500
      http://dom.bankir.ru/showthread.php?s=&threadid=26565 (1005)
      http://dom.bankir.ru/showthread.php?s=&threadid=31386 (1005)
      http://dom.bankir.ru/showthread.php?s=&threadid=19675 (с т.з. "пластиков")

      КОДЫ ГРУППЫ 3000
      http://dom.bankir.ru/showthread.php?s=&threadid=34047
      http://dom.bankir.ru/showthread.php?s=&threadid=16567

      кстати, про офшоры и прочие нехорошие страны в свете 6.5. 137-Т
      http://dom.bankir.ru/showthread.php?s=&threadid=34122 (1317-У)
      вокруг да около 500-У:
      http://dom.bankir.ru/showthread.php?s=&threadid=28965
      http://dom.bankir.ru/showthread.php?s=&threadid=26796
      http://dom.bankir.ru/showthread.php?s=&threadid=21583

      КОДЫ ГРУППЫ 4000
      http://dom.bankir.ru/showthread.php?s=&threadid=15936
      http://dom.bankir.ru/showthread.php?s=&threadid=29167
      http://dom.bankir.ru/showthread.php?s=&threadid=24286
      http://dom.bankir.ru/showthread.php?s=&threadid=29172

      КОДЫ ГРУППЫ 5000
      http://dom.bankir.ru/showthread.php?s=&threadid=15939

      КОДЫ ГРУППЫ 6001
      http://dom.bankir.ru/showthread.php?s=&threadid=19158

      СТУЧАТЬ ИЛЬ НЕ СТУЧАТЬ - вот в чем вопрос
      http://dom.bankir.ru/showthread.php?s=&threadid=17078 (общая тема)
      отдельные вопросы :


      Продолжение следует
      Последний раз редактировалось Sju; 24.09.2003, 16:18.
      In God we trust.And we screen everithing else.

      Комментарий


      • #4
        Nb:
        Тексты ИП публиковаться не будут, так как они доступны в ВБР + рассылаются через ТУ.

        Публикуются только частные запросы (формат публикации: вопрос-ответ) банков.
        Если получено несколько ответов на вопрос (из разных источников, на разную дату), и ответы не тождественны, то размещаются все варианты ответов.

        "Частные" ответы служат только для информации, изложенное мнение может не совпадать смнением Вашего ТУ/проверяющих и т.п. Тем не менее, под ответами будут (по возможности) указаны фамилии сотрудников ЦБ (ФСФР, ФСФМ, МНС и проч.), которые их подписали.

        Кроме ответов на вопросы, связанные непосредственно с исполнением ФЗ (и связанных с ним актов ЦБ), по возможности, будут размещаться ответы на "сопутствующие" "каверзные" вопросы (банковские, бухгалтерские, налоговые и проч.)
        Последний раз редактировалось Velsi*; 18.01.2006, 16:09.
        In God we trust.And we screen everithing else.

        Комментарий


        • #5
          итак, поехали:
          Переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента. пп4) п.1 статьи 6 115-ФЗ
          Адресовано: МинФин, КФМ, ДВР
          Вопрос (январь 2002, повторно ноябрь-декабрь 2002)
          1. Какие организации понимаются по смыслу настоящего пункта под "некредитными организациями" ?
          2. Подлежат ли отнесению к категории операций, подлежащих обязательному контролю, операции по зачислению/списанию со счетов клиентов банка денежных средств в сумме >=600 тыс. руб. , согласно расчетным документам, в которых содержится назначение платежа:
          "за какое-либо лицо" / "по поручению какого-либо лица" / "в пользу какого-либо лица", и совершаемых в интересах лиц, не являющихся владельцами счетов в банке
          Ответ МГТУ, Юридическое Управление (январь 2002)
          Под переводами денежных средств, осуществляемыми некредитными организациями по поручению клиента и подлежащими обязательному контролю ... следует понимать операции, осуществляемые клиентами кредитных организаций в интересах иных лиц, в частности при представительстве этих лиц в соответствии со ст. 182 ГК РФ, а также при заключении между ними договора поручения (глава 49 ГК) либо агентского договора (глава 52 ГК).
          В этом случае кредитная организация как организация, осуществляющая операции с денежными средствами.... должна представлять в уполномоченный орган (КФМ РФ) сведения об операциях по зачислению на счет клиентов либо перечислению с этих счетов денежных средств в сумме >=600 тыс. руб., согласно расетным документам, в которых содержится указание на совершение таких операций в интересах лица, не являющегося владельцем счета (в частности, с указанными Вами оговорками "за какое-либо лицо" либо "по поручению какого-либо лица", а также "в пользу какого-либо лица").
          При этом следует отметить, что такое лицо может являться или не являться клиентом данной кредитной организации.
          Начальник Юридического Управления Н.В. Рожкова
          Ответ МГТУ, январь 2003
          ... К операциям, подлежащим обязательному контролю, следует относить "переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента", совершаемые на сумму >= 600 тыс. руб., либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 тыс. руб.
          При решении вопроса об отнесении конкретной операции к операции, подлежащей обязательному контролю... необходимой является проверка сведений об организации, осуществляющей перевод денежных средств. Для этих целей кредитной организации, руководствуясь пп1 п1 ст7 ФЗ, следует провести идентификацию участников операции, а, при необходимости, запросить у своих клиентов обосновывающие документы по данной операции.
          При проведении идентификации участников операции кредитной организации следует, в том числе, выяснить, имеет ли конкретная некредитная организация право в соответствии с действующими нормативными правовыми актами осуществлять деятельность по переводам денежных средств по поручению своих клиентов.
          При этом следует отделять осуществление некредитными организациями переводов денежных средств по поручению клиентов, от обычных в хозяйственном обороте случаев исполнения за должника денежных обязательств третьим лицом (от своего имени).
          Возможность осуществления организацией операций по переводу денежных средств по поручению клиентов должна подтверждаться либо наличием специального разрешения (лицензии), полученной в соответствии с законодательством, либо учредительными документами организации, устанавливающими соответствующую правоспособность, либо правом на осуществление данных операций, возникающим на основании общего положения об организациях данного вида.

          Зам. начальника МГТУ Г.С. Ситникова
          Последний раз редактировалось Sju; 05.05.2003, 14:22.
          In God we trust.And we screen everithing else.

          Комментарий


          • #6
            Адресовано в МинФин, КФМ, ЦБ
            Вопрос
            Просим разъяснить, кто обладает правом официального толкования 115-ФЗ

            Ответ МинФина (декабрь 2002)
            Департамент макроэкономической политики и банковской деятельности по вопросу о порядке применения ....115-ФЗ и толковании положений указанного ... закона сообщает следующее.
            Указом Президента РФ от 01/11/01 №1263 образован Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу (КФМ России). КФМ России является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным принимать меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и координирующим деятельность в этой сфере иных федеральных органов исполнительной власти.
            В этой связи, для получения информации по интересующим КБ "БАНК" вопросам следует обратиться в вышеуказанный Комитет
            Официального письменного ответа КФМ на (наш) вопрос НЕТ
            Неофициально звучит приерно так: "Вы кто ? Банк ? В ЦБ звоните !"
            См. также тут
            http://dom.bankir.ru/showthread.php?...535#post585535

            Официального письменного ответа ЦБ на поставленный вопрос НЕТ
            Во всех письмах-разъяснениях в качестве преамбулы уточняется, что
            ... в соответствии с Федеральным законом Банк России не наделен полномочиями по разъяснению порядка его применения. Таким образом, позиция [МГТУ/ДВР/ЮрДепа, изложенная в настоящем письме] не может рассматриваться как официальное разъяснение порядка применения ФЗ-115.
            Последний раз редактировалось Sju; 11.03.2003, 10:47.
            In God we trust.And we screen everithing else.

            Комментарий


            • #7
              Анкетирование. Идентификация.
              Вопрос (в МГТУ, апрель 2002)
              Ввиду того, что 137-Т носит рекомендательный характер, имеет ли право кредитная организация применять самостоятельно разработанные (с учетом требований ФЗ) анкеты ?
              Ответ (МГТУ "с учетом мнения ДВР", май 2002)
              В соответствии с ... ФЗ кредитные организации разрабатывают правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию)... с учетом рекомендаций, утверждаемых Центральным Банком Российской Федерации. Такие рекомендации утверждены Банком России Указанием оперативного характера от 28/11/01 № 137-Т...
              При этом следует обратить внимание, что в соответствии с Положением Банка России от 15/09/97 № 519 "О порядке подготовки и вступления в силу нормативных актов Банка России" Указания оперативного характера не являются нормативными актами БР.
              Следовательно, кредитные организации могут самостоятельно определять полноту применения Рекомендаций в зависимости от особенностей своей деятельности и деятельности их клиентов, учитывая при этом необходимость соблюдения требований ФЗ.
              В связи с вышеизложенным, при разработке правил внутреннего контроля, в т.ч. по вопросам идентификации и изучения банком своих клиентов, кредитная организация вправе использовать форму анкетирования, рекомендованную БР, а также иные формы, разработанные ею самостоятельно в целях исполнения ФЗ"
              Примечание: "иные формы" особенно актуальны в свете необходимости "идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании", т.е., например, клиента обменки или "бабушку с коммунальными платежами"...
              Последний раз редактировалось Sju; 05.03.2003, 12:30.
              In God we trust.And we screen everithing else.

              Комментарий


              • #8
                Контроль реквизита "назначение платежа"

                Ответ МГТУ от 11/2002.
                Согласно п.3 ст.845 ГК РФ банк не вправе определять и котролировать направление использования денежных средств клиента и устанавливать не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться средствами по своему усмотрению.
                Подпунктом "з" п.2.10 ч.I Положения ЦБР от 12/04/01 № 2-П ... определено, что назначение платежа подлежит заполнению с учетом особенностей применения к отдельным видам расчетных документов, регулирующихся соответствующими главами и пунктами Положенияю
                В соответствии с описанием полей платежного поручения (приложение 4) поле "Назначение платежа" обязательно к заполнению.
                При приеме платежных поручений ответственный исполнитель банка обязан проверить соответствие документа установленной форме бланка, заполнение всех предусмотренных реквизитов, правильность указания банковских реквизитов, соотвествие печати и подписей распорядителя счетом заявленным образцам согласно Правил [61] и положения 2-П.
                Вместе с тем, в соответствии с Положением 2-П банки не вмешиваются в договорные отношения клиентов, а взаимные претензии по расчетам между плательщиком и получателем средств решаются в установленном законом порядке.
                Принимая во внимание изложенное, считаем, что при представлении платежного поручения в банк, обслуживающий плательщика, осуществление контроля за правильностью указания информации в поле "назначение платежа" не осуществляется, а рассматривается только факт заполнения данного реквизита.
                Главный бухгалтер Н.В. Трусова
                Последний раз редактировалось Sju; 17.06.2003, 16:46.
                In God we trust.And we screen everithing else.

                Комментарий


                • #9
                  Конверсионные операции.

                  Вопрос.
                  Попадает ли данная операция под категорию подлежащих обязательному контролю:
                  клиент банка (физ. лицо) вносит на свой счет (42301) иностранную валюту (в эквиваленте >600тыс. руб.); по заявлению клиента банк конвертирует указанные средства в рубли; клиент безналичным путем перечисляет рубли на счет юридического лица, деятельность которого связана с торговлей (мебель, предметы интерьера, оборудование).
                  /касательно: пп.1) п.1 ст. 6 115-ФЗ/

                  Ответ МГТУ от 09/2002.
                  В соответствии с пп.1) п.1 ст. 6 115-ФЗ к операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, относятся операции с денежными средствами в наличной форме, в том числе операции покупки/продажи наличной иностранной валюты ... на сумму свыше 600 тыс. рублей.
                  ...Следует отметить, что Федеральный Закон не устанавливает каких-либо ограничений по субъектному составу участников указанных операций.
                  В связи с этим, операции по покупке/продаже наличной иностранной валюты за безналичные денежные средства, совершаемые КО и их клиентами, относятся к операциям, подлежащим обязательному контролю.
                  ... Операции по конвертации валюты РФ в иностранную валюту (иностранной валюты в валюту РФ) через вкладные операции являются одним из способов, используемых клиентами КО для покупки/продажи наличной иностранной валюты за наличные рубли. В ходе указанной операции наличная валюта одного видав соответствии с договором банковского вклада зачисляется на счет клиента, затем конвертируется в валюту другого вида и снимается в наличной форме. В данном случае банковские счета (банковские вклады) служат источником выплаты наличной иностранной валюты и, по сути, операция аналогична операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты за наличные рубли.
                  Учитывая изложенное, полагаем, что операции по конвертации иностранной валюты в валюту РФ через вкладные операции возможно отнести к операциям по покупке или продаже наличной иностранной валюты, которые в соответствии с пп.1) п.1 ст. 6 115-ФЗ подлежат обязательному контролю.

                  Зам. начальника МГТУ Д.М. Ян
                  Аналогичная позиция в отношении проведения конверсионных операций через счета (вклады) изложено в письме МНС от 06/06/00 № ВП-6-18/433 (предпоследний абзац)
                  Последний раз редактировалось Sju; 02.07.2003, 18:06.
                  In God we trust.And we screen everithing else.

                  Комментарий


                  • #10
                    Документ, удостоверяющий личность физлица
                    Наряду с разъяснением, данным в разъяснении ГУСПб от 30/07/02 №19-3-02/6614, обращаю ваше внимание на ИП ДВРиВК №23 от 16/05/03 --> иные вопросы по применению валютного законодательства --> вопрос 9
                    In God we trust.And we screen everithing else.

                    Комментарий


                    • #11
                      Операции с драг. металлами

                      Вопрос
                      ...к операциям подлежащим обязательному контролю отнесены: скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.
                      Просим разъяснить, подпадают ли под данное определение, помимо покупки-продажи драгоценных металлов у физических и юридических лиц (некредитных организаций), сделки, совершаемые кредитной организаций на межбанковском рынке драгметаллов РФ в рамках имеющихся лицензий. Дополнительно просим разъяснить, подпадают ли под данное определение экспортные операции с драгоценными металлами, а также сделки на международном рынке золота, осуществляемые по металлическим счетам с зарубежными банками: срочные контракты (форварды, сделки «своп», опционы, фьючерсы), заключаемые с целью хеджирования ценовых рисков. Особенно если принять во внимание, что информация об указанных сделках направляется Банку России в рамках Положения ЦБ РФ от 16.08.2001 № 148-П "Об осуществлении таможенно - банковского валютного контроля за экспортом кредитными организациями аффинированного золота и серебра".
                      Также, для целей выполнения законодательного требования о сроках предоставления информации по операциям, подлежащим обязательному контролю, просим разъяснить, какую дату принимать за дату совершения сделки: дату физической поставки металла в хранилище банка или дату денежных расчетов по сделке.
                      Ответ МГТУ (июнь 2003).
                      ... На основании абзаца 6 подпункта 1 статьи 6 Федерального Закона Российской Федерации от 07.08.2001 № 155-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», далее – Закон, к операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, относятся сделки, связанные со скупкой, куплей-продажей драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, совершаемых на сумму, равную или превышающую 600.000,00 рублей либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600.000,00 рублей, или превышающую ее.
                      При этом, указывая на сделки с драгоценными металлами и драгоценными камнями, ювелирными изделиями из них и лома таких изделий, в абзаце 6 подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Закона законодатель не называет лиц, которые их совершают (сам покупатель или его представитель: комиссионер, поверенный или агент, резидент или нерезидент).
                      Кроме того, учитывая, что для целей Закона под «операциями с денежными средствами или иным имуществом» понимаются действия физических и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей, независимо от формы и способа их осуществления, в сферу его применения, по мнению Департамента валютного регулирования и валютного контроля Банка России, входят опционы, свопы, фьючерсы и т.п., базовым активом которых являются драгоценные металлы.
                      В связи с вышеизложенным, обязательному контролю со стороны кредитной организации подлежат все операции с денежными средствами или иным имуществом, связанные со скупкой, куплей-продажей драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, совершаемые на сумму, равную или превышающую 600.000,00 рублей, или превышающую ее. При этом сведения об указанных операциях подлежат представлению в уполномоченный орган в порядке, установленном в Положении Банка России от 20.12.2002 г. №207-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным Законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в случае, если кредитная организация в результате осуществления банковской деятельности располагает информацией о таких операциях.
                      На основании пункта 8.1 Положения Банка России от 01.11.1996 № 50 «О совершении кредитными организациями операций с драгоценными металлами на территории Российской Федерации и порядке проведения банковских операций с драгоценными металлами», утвержденного Приказом Банка России от 01.11.1996 №02-400, сделки купли-продажи драгоценных металлов могут осуществляться кредитными организациям как путем поставки драгоценных металлов в физической форме, так и путем отражения по счетам.
                      Департамент валютного регулирования и валютного контроля Банка России полагает, что при совершении сделок с драгоценными металлами и драгоценными камнями, ювелирными изделиями из них и ломом таких изделий датой осуществления операцции с денежными средствами и иным имуществом следует считать дату совершения первого действия (операции) по соответствующему договору. При этом характер данной операции (поставка драгоценных металлов, оформление бухгалтерской проводки и др.) для целей Закона значения не имеет.

                      Заместитель начальника
                      МГТУ Банка России
                      Н.Н.Панкратова
                      In God we trust.And we screen everithing else.

                      Комментарий


                      • #12
                        Право КБ знать тему ЦБшной проверки.
                        Разъяснение Юр. Управления МГТУ
                        июнь 2003.
                        Согласно ст. 7 ... 86-ФЗ от 10/07/02 ... Банк России по вопросам, отнесенным к его компетенции вышеназванным законом и другими федеральными законами, издает в форме указаний, положений и инструкций нормативные акты, обязательные для федеральных органов государственной власти, органов гос. власти субъектов РФ и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц.
                        Правила подготовки нормативных актов БР устанавливаются БР самостоятельно.
                        В настоящее время вопрос о праве кредитных организаций на ознакомление с тематикой проводимых по их деятельности проверок нормативно не урегулирован.
                        Кроме того, сообщаем, что в БР ведется работа по разработке и принятию новой редакции Инструкции "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями ЦБ РФ (БР)"
                        И.о. нач. ЮУ МГТУ БР И.П. Самко
                        In God we trust.And we screen everithing else.

                        Комментарий


                        • #13
                          К анти-отмыву не относится,
                          но на всякий случай, может пригодится: про
                          реквизитный состав выписки по лицевому счету.
                          Ответ Департамента БУ и Отчетности 06/2003
                          http://dom.bankir.ru/showthread.php?...839#post670839
                          In God we trust.And we screen everithing else.

                          Комментарий


                          • #14
                            НАШИ "СВЯТЦЫ"

                            "База"
                            1. Гражданский кодекс РФ.
                            2. Федеральный закон от 07.08.01 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изменениями и дополнениями).
                            3. FATF Documents on the FORTY RECOMMENDATIONS. pls check for updates >>>
                            4. Nine Special Recommendations on Terrorist Financing pls check for updates >>>

                            КФМ - ФСФМ
                            1. Указ Президента РФ от 01.11.01 № 1263 "Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
                            2. Постановление Правительства от 18.01.03 № 28 "Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы".
                            3. Приказ КФМ России от 16.06.03 № 73 "Об утверждении положения о порядке осуществления КФМ России контроля за исполнением организациями, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, законодательства о ПОД/ФТ".
                            4. Постановление Правительства от 07.04.04 № 186 "Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу".
                            5. Постановление Правительства от 23.06.04 № 307 "Об утверждении Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу" (ранее - Положение о Комитете Российской Федерации по финансовому мониторингу (утверждено Постановлением Правительства РФ от 02.04.02 № 211).
                            6. Приказ Минфина от 30.12.04 № 127н "Об утверждении Положения о территориальном органе Федеральной службы по финансовому мониторингу".

                            Межведомственная комиссия по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
                            1.Приказ Минфина от 25.10.05 № 132н «О создании Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

                            ПОД/ФТ в мировом масштабе
                            1. Федеральный закон от 28.05.01 № 62-ФЗ "О ратификации Конвенции об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности".
                            2. Указание оперативного характера ЦБР от 15.02.01 № 24-Т "О Вольфсбергских принципах" ("ВБР" № 15 от 21.02.01).
                            2. Федеральный закон от 10.07.02 № 88-ФЗ "О ратификации Международной конвенции о борьбе с финансированием терроризма".
                            3. Федеральный закон от 10.01.03 № 3-ФЗ "О ратификации Шанхайской конвенции о борьбе с терроризмом, сепаратизмом и экстремизмом".
                            4. Указание оперативного характера ЦБР от 08.04.03 № 53-Т "О внесении изменений и дополнений в Вольфсбергские принципы" ("ВБР" № 20 от 16.04.03).
                            5. Письмо МГТУ от 06.11.03 № 04-27-01/03/63379 "О решениях, принятых ФАТФ на Пленарном заседании, состоявшемся в г.Стокгольме (Швеция) с 1 по 3 октября 2003 года".
                            7. Федеральный закон от 26.04.04 № 26-ФЗ "О ратификации Конвенции ООН против транснациональной организованной преступности и дополняющих ее протоколов".
                            8. Указание оперативного характера от 17.08.04 № 100-Т "Об отчете ФАТФ по типологиям отмывания преступных доходов и финансирования терроризма за 2003-2004 гг." ("ВБР" № 51 от 25.08.04).
                            9. Распоряжение Правительства от 15.11.04 № 1449-р "Об участии Российской Федерации в деятельности Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ)".
                            10. Распоряжение Правительства от 23.12.04 № 1696-р "Об участии Российской Федерации в деятельности Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ)".

                            "Сопутствующие" документы. Документы информационного характера
                            1. Указ Президента РФ от 23.05.96 № 763 "О порядке опубликования и вступления в силу актов Президента Российской Федерации, Правительства Российской Федерации и нормативных правовых актов федеральных органов исполнительной власти" (п.6).
                            Федеральный закон от 25.07.98 № 130-ФЗ "О борьбе с терроризмом".
                            3. Федеральный закон от 07.08.01 № 121-ФЗ "О внесении изменений и дополнений в законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем".
                            8. Положение ЦБР от 16.12.03 № 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах" (с изменениями и дополнениями от 30.11.04).
                            9. Федеральный закон от 08.08.01 № 128-ФЗ "О лицензировании отдельных видов деятельности".
                            10. Федеральный закон от 26.03.98 № 41-ФЗ "О драгоценных металлах и драгоценных камнях".
                            11. Постановление Правительства РФ от 23.07.02 № 552 "Об утверждении Положения о лицензировании заготовки, переработки и реализации лома цветных металлов".
                            12. Федеральный закон от 11.11.03 № 138-ФЗ "О лотереях" (до 01.01.04 - Указ Президента РФ от 19.09.95 № 955 "Об упорядочении лотерейной деятельности в Российской Федерации").
                            13. Федеральный закон от 29.10.98 № 164-ФЗ "О финансовой аренде (лизинге)".
                            14. Закон Российской Федерации от 27.11.92 № 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации".
                            15. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.01 № 195-ФЗ (статьи 3.5, 15.27, 23.62, 28.3, 28.7).
                            16. Уголовный кодекс РФ от 13.06.96 № 63-ФЗ (статьи 174, 174.1, 205.1).

                            Про оффшоры и "группу развитых стран"
                            1. Указание оперативного характера ЦБР от 31.01.03 № 15-Т "О взаимодействии уполномоченных банков с нерезидентами, зарегистрированными на территории Республики Черногория" ("ВБР" № 8 от 12.02.03).
                            2. Список оффшоров - Указание ЦБР от 07.08.03 № 1317-У.
                            3. Указание оперативного характера ЦБР от 11.12.03 № 171-Т "Об оффшорном банковском секторе Республики Науру".
                            4. Список "развитых стран" - Инструкция ЦБР № 101-И (пункт к нормативу Н1).

                            Общая организация работы.
                            Разработка, утверждение и согласование Правил Внутреннего Контроля

                            1. Постановление Правительства РФ от 08.01.03 № 6 "О порядке утверждения правил внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом".
                            - организации (кроме банков)
                            2. Рекомендации по разработке организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (утв. Распоряжением Правительства РФ от 17.07.02 № 983-р). С изменениями от 08.01.03.
                            3. Приказ Комитета РФ по финансовому мониторингу от 11.08.03 № 104 "Об утверждении рекомендаций по отдельным положениям правил внутреннего контроля, разрабатываемых организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
                            - проф.участники РЦБ
                            4. Письмо Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг от 19.02.03 № 03-ИК-02/2760 "Об утверждении правил внутреннего контроля, осуществляемого в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
                            ! см. п.10 !
                            - банки и иные кредитные организации
                            5. Письмо ЦБР от 03.07.97 № 479 "О методических рекомендациях по вопросам организации работы по предотвращению проникновения доходов, полученных незаконным путем, в банки и иные кредитные организации".
                            6. Письмо МГТУ ЦБР от 05.02.02 № 27-0-11/37 "О разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
                            7. Приказ ЦБР от 21.04.03 № ОД-201 "О согласовании правил внутреннего контроля, разработанных и утвержденных кредитными организациями для предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма".
                            8. Письмо Московского ГТУ ЦБР от 03.06.04 № 26-27-01-03/39907 "О порядке согласования правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, при внесении в них изменений и дополнений".
                            ранее: Письмо МГТУ от 06.06.03 № 04-27-01-03/31538 "О представлении на согласование правил внутреннего контроля в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма".
                            9. Письмо ЦБР от 13.07.05 № 99-Т "О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (ранее - Указание оперативного характера ЦБР от 28.11.01 № 137-Т).
                            10.Приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 21 марта 2006 г. N 06-29/пз-н "Об утверждении Положения о внутреннем контроле профессионального участника рынка ценных бумаг"
                            11. Письмо МГТУ ЦБР от 11.08.05 № 09-15-5-12/56860 "О согласовании правил внутреннего контроля".

                            Об усилении контроля за отдельными видами операций
                            1. Письмо ЦБР от 20.01.03 № 7-Т "Об исполнении Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (о контроле за "номерными" счетами).
                            2. Указание оперативного характера ЦБР от 24.12.03 № 179-Т "Об усилении контроля за операциями по переводу денежных средств без открытия счетов и за операциями с использованием предоплаченных финансовых продуктов".
                            3. Письмо ЦБР от 21.01.05 № 12-Т "Методические рекомендации по усилению контроля за операциями покупки физическими лицами ценных бумаг за наличный расчет и купли-продажи наличной иностранной валюты".
                            4. Письмо ЦБР от 26.01.05 № 17-Т "Об усилении контроля за операциями с наличными денежными средствами".
                            5. Письмо ЦБР от 26.12.2005 № 161-Т "Об усилении работы по предотвращению сомнительных операций кредитных организаций"
                            6. Письмо ЦБР от 06.05.05 № 12-4-7/1119 «О порядке применения актов Банка России» (о порядке применения 12-Т и 17-Т).
                            7. Письмо ЦБР от 10.02.2006 № 20-Т "О проведении сомнительных операций по счетам Акционерного коммерческого банка "АзияУниверсалБанк"

                            Порядок направления информации в ФСФМ (КФМ)
                            - организации (кроме банков)
                            1. Постановление Правительства РФ от 17.04.02 № 245 "Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом" (с изменениями и дополнениями от 17.01.03, 25.10.04).
                            2. Постановление Правительства от 14.06.02 № 425 "Об утверждении Положения о предоставлении информации и документов Федеральной службе по финансовому мониторингу органами государственной власти и местного самоуправления".
                            3. Приказ Комитета РФ по финансовому мониторингу от 03.09.02 № 62 "Об утверждении Инструкции о представлении в Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 07.08.01 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Также Приказ Росфинмониторинга от 03.06.05 № 86 "Об утверждении Инструкции о представлении в Росфинмониторинг информации, предусмотренной Федеральным законом от 07.08.01 № 115-ФЗ".
                            4. Постановление от 16.02.05 № 82 "Об утверждении Положения о порядке передачи информации в Росфинмониторинг адвокатами, нотариусами и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг".
                            - банки и иные кредитные организации
                            5. Положение ЦБР от 20.12.02 № 207-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изменениями и дополнениями от 17.08.04).
                            6. Вопросы по применению Положения Банка России от 20.12.02 № 207-П.
                            7. Письмо МГТУ ЦБР от 14.01.03 № 26-27-01-03/1874 "О Положении Банка России от 20.12.02 № 207-П".
                            8. Письмо МГТУ ЦБР от 17.01.03 № 05-30-0-13/2540 "О мерах по организации доставки в КФМ России информации кредитных организаций, предусмотренной Положением Банка России от 20.12.02 № 207-П".
                            9. Письмо МГТУ ЦБР от 22.01.03 № 30-0-13/3426 "О предоставлении файлов баз данных в соответствии с Положением Банка России от 20.12.02 № 207-П".
                            10. Письмо МГТУ ЦБР от 20.02.03 № 30-0-13/9049 "Разъяснения по применению Положения № 207-П от 20.12.02".
                            11. Разъяснение МГТУ от 20.11.03 № 04-27-01-03/66264 "Об исполнении требований 115-ФЗ> (касательно предоставления ОГРН в соответствии с требованиями 129-ФЗ).
                            12. Письмо ЦБР от 29.12.03 № 183-Т "О представлении кредитными организациями сведений в КФМ России" (о возможности направления информации на бумажном носителе).
                            13. Письмо МГТУ ЦБР от 05.05.04 № 26-27-01-03/30995 "О заполнении полей ОЭС".
                            14. Указание от 26.11.04 № 1519-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и от проведения операции с денежными средствами или иным имуществом".
                            15.Разъяснения ДВР и ВК ЦБР и ГЦИ ЦБР от 01.03.05 № 12-4-3/496
                            16. Письмо ЦБ РФ от 2 марта 2006 г. № 33-Т "Об использовании программных средств"

                            Ответственный сотрудник, подразделение по ПОД/ФТ и обучение сотрудников организации в целях ПОД/ФТ
                            - банки и иные кредитные организации
                            1. Указание ЦБР от 09.08.04 № 1486-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях".
                            2. Указание ЦБР от 09.08.04 № 1485-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитной организации".
                            - организации (кроме банков)
                            3.ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВИТЕЛЬСТВА РФ от 5 декабря 2005 г. № 715 "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

                            Об идентификации клиентов и выгодоприобретателей
                            1. Положение ЦБР от 19.08.04 № 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
                            2. Письмо ЦБР от 24.03.05 № 46-Т "О недействительных паспортах".
                            3. Письмо ДВР и ВК ЦБР от 25.04.05 № 12-4-7/1014 "О применении Положения Банка России № 262-П".
                            4. Письмо ДВР и ВК ЦБР от 06.05.05 № 12-4-7/1118 "О порядке идентификации выгодоприобретателей".
                            5. Приказ Федеральной налоговой службы от 15.07.05 № САЭ-3-09/325 "О порядке предоставления кредитным организациям сведений, содержащихся в государственных реестрах, в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

                            О перечне государств (территорий), не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
                            1. Постановление Правительства РФ от 26.03.03 № 173 "О порядке определения и опубликования перечня государств (территорий), которые не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
                            2. Письмо МГТУ от 21.11.03 № 04-27-01/03/66768 "О решении ФАТФ о применении контрмер к Союзу Мьянма".
                            3. ПРИКАЗ Росфинмониторинга от 24.04.2006 N 53
                            "ОБ ОПРЕДЕЛЕНИИ ПЕРЕЧНЯ ГОСУДАРСТВ (ТЕРРИТОРИЙ), ПРЕДУСМОТРЕННОГО СТАТЬЕЙ 6 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"

                            4. Current NCCT list (as of 17 February 2006 pls check for updates >>>)

                            О перечне организаций или физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности. О приостановлении операций.
                            1. Постановление Правительства РФ от 18.01.03 № 27 "Об утверждении Положения о порядке определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом".
                            2. Приказ Комитета РФ по финансовому мониторингу от 16.06.03 № 72 "Об утверждении Положения об издании КФМ России постановления о приостановлении операции (операций) с денежными средствами или иным имуществом в случаях, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
                            3. Письмо ЦБР от 13.07.05 № 97-Т "О методических рекомендациях по организации в кредитной организации работы по приостановлению отдельных видов операций с денежными средствами".

                            Запросы из ФСФМ (КФМ)
                            1.ПРИКАЗ ФСФМ от 26 октября 2005 г. N 149 "Об утверждении Положения о форме письменных запросов и перечне должностных лиц,имеющих право направлять запросы в кредитные организации" (ранее - Приказ Комитета РФ по финансовому мониторингу от 24.12.02 № 102).
                            2. Указание оперативного характера ЦБР от 25.06.03 № 98-Т "О перечне должностных лиц КФМ России" ("ВБР" № 36 от 27.06.03).
                            3. Письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22.04.05 № 07-2-27/3447 "О совершенствовании формы и содержания запросов, направляемых Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации" .
                            4. Письмо ДВР и ВК ЦБР от 30.05.05 № 12-4-7/1313 "Об исполнении кредитными организациями запросов Росфинмониторинга".
                            5. Приказ Росфинмониторинга от 14.07.05 № 108 "О должностных лицах Росфинмониторинга, уполномоченных составлять протоколы об АП".

                            Надзор и контроль со стороны ЦБ
                            1. Письмо ЦБР от 06.03.02 № 27-Т "О проведении инспекционных проверок кредитных организаций".
                            2. Указание оперативного характера ЦБР от 25.07.03 № 115-Т "Об осуществлении Банком России контроля за исполнением кредитными организациями (их филиалами) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
                            3. Письмо ЦБР от 11.08.03 № 117-Т "О применении к кредитным организациям мер принуждения за нарушения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
                            4. Указание оперативного характера ЦБР от 07.10.04 № 119-Т "О неприменении к кредитным организациям принудительных мер воздействия за нарушение нормативных правовых актов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
                            5. Письмо ЦБР от 06.04.05 № 56-Т "О методических рекомендациях по проведению проверок соблюдения кредитными организациями требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (ранее - Указание оперативного характера от 19.08.04 № 103-Т).
                            6. Письмо ДВР и ВК ЦБР от 23.06.05 № 12-4-7/1571 "О неприменении к банкам мер воздействия при выполнении требований пункта 2.11 Положения Банка России от 27.12.02 № 207-П".
                            7. Письмо ЦБР от 13.07.05 № 98-Т "О методических рекомендациях по применению Инструкции Банка России от 31.03.97 № 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия" при нарушениях кредитными организациями нормативных правовых актов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
                            8.Письмо ЦБР от 16 мая 2006 г. N 68-Т "О заполнении отдельных полей платежных поручений на перечисление в бюджетную систему Российской Федерации денежных взысканий (штрафов), администрируемых Банком России"



                            Автоматизация. Программное обеспечение
                            1. Разъяснения Главного Управления безопасности и защиты информации Банка России от 02.06.03 № 23-6-28/508 "О порядке организации информационного обмена между головным банком и его филиалом при осуществлении мероприятий по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем".
                            2. Письмо ДВР и ВК ЦБР от 03.09.04 № 12-4-3/2865 "Об использовании автоматизированных программных систем".
                            3. Письмо МГТУ ЦБР от 22.03.05 № 05-19-02-01-01/19861 "О плановой смене ключей СКЗИ "Верба-OW".

                            Информационные письма и разъяснения
                            1. ИП ЦБР № 1 от 21.08.02
                            2. ИП ЦБР № 2 от 29.11.02
                            3. ИП ЦБР № 3 от 20.03.03
                            4. ИП ЦБР № 4 от 29.08.03
                            5. ИП ДВР и ВК ЦБР № 6 от 15.06.04
                            6. ИП ЦБР № 7 от 21.02.05
                            7. ИП ЦБР № 8 от 31.08.05
                            8. ИП ЦБР № 9 от 06.03.06

                            9. Разъяснения от 12.07.02 № 12-9/2863
                            10. Разъяснения от 15.07.02 № 12-9/2880
                            11. Разъяснения от 30.10.02 № 12-4-3/4335
                            12. Разъяснения от 30.10.02 № 12-4-3/4336
                            13. Письмо ЦБР от 15.03.04 № 014-12-6/831 "Об исполнении кредитными организациями требований Федерального закона от 07.08.01 № 115-ФЗ".
                            14. Письмо МГТУ ЦБР от 06.04.04 № 26-27-01-01/23187 "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях".
                            15. Письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 07.10.04 № 07-1-27/9618 "О разъяснении положений Федерального закона от 28.07.04 № 88-ФЗ".
                            16. Письмо ДВР и ВК ЦБР от 16.12.04 № 12-4-7/3968 "О порядке применения отдельных положений Федерального закона № 115-ФЗ".
                            17. Письмо ЦБР от 24.12.04 № 12-4-7/4060 "О применении отдельных положений Федерального закона № 115-ФЗ".
                            18. Письмо ЦБР от 31.05.05 № 04-31-3/2325 "О применении актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
                            Последний раз редактировалось Sju; 31.05.2006, 10:38.
                            In God we trust.And we screen everithing else.

                            Комментарий


                            • #15
                              Разъяснение МГТУ по поводу раскрытия инфы эмитентами эмиссионных ценных бумаг от 19/11/03 .

                              В связи со вступлением в силу с 13/11/03 Постановления ФКЦБ России от 02/07/03 №03-32/ПС кредитным организациям при раскрытиии информации следует руководствоваться этим Постановлением.

                              При этом, до признания Положения Банка России от 02/07/98 № 43-П утратившим силу, кредитным организациям –эмитентам ценных бумаг также следует раскрывать информацию о существенных фактах через АЗИПИ.

                              Ежеквартальные отчеты по ценным бумагам должны составляться в соответствии с Приложением 5 к Инструкции Банка России от 22/07/02 №102-И «наименование>» с добавлением в него недостающей информации из Приложения 11 к Постановлению.

                              Необходимый формат ежеквартального отчета по ценным бумагам будет доведен до кредитных организаций-эмитентов ценных бумаг в виде электронной версии (программы «Эмитент&raquo).
                              Последний раз редактировалось Sju; 13.01.2004, 09:58.
                              In God we trust.And we screen everithing else.

                              Комментарий


                              • #16
                                ФСФР отказало в согласовании ПВК. Как перенаправить ?

                                Вот так---> http://dom.bankir.ru/showthread.php?...199#post862199
                                Последний раз редактировалось Velsi*; 18.01.2006, 16:07.
                                In God we trust.And we screen everithing else.

                                Комментарий


                                • #17
                                  О реализации 115-ФЗ дилерами (профучастниуками РЦБ). Ответ КФМ на запрос НАУФОР
                                  http://dom.bankir.ru/showthread.php?...666#post868666
                                  In God we trust.And we screen everithing else.

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Вестники Банка России на банкире.ру
                                    http://www.bankir.ru/analytics/books/9/861
                                    In God we trust.And we screen everithing else.

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Вопрос:
                                      1) Распространяются ли положения подпункта 2 пункта 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ на:
                                      - сделки, заключаемые банками, имеющими cчета Ностро в банках, являющихся резидентами стран, указанных в Перечне государств, утвержденного Распоряжением КФМ РФ от 28.08.03 № 18, в том случае, если эти корреспондентские счета не используются при проведении операции, как при расчетах внутри России, так и за ее пределами?
                                      - операции между клиентами Банка, в том случае, если банк (плательщик-получатель) имеет счета Ностро в банках, являющихся резидентами стран, указанных в Перечне государств (территорий), утвержденного Распоряжением КФМ РФ от 28.08.03 № 18?

                                      2) Попадают ли под обязательный контроль в соответствии подпунктом 3 пункта 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001г. сделки, заключаемые между банками резидентами, при предоставлении (привлечении) межбанковских кредитов (депозитов)?
                                      Ответ ДВРиВК, февраль 2004:
                                      По первому вопросу:
                                      О порядке выполнения кредитными организациями подпункта 2 пункта 1 статьи 6 ФЗ будет сообщено дополнительно.
                                      По второму вопросу:
                                      В соответствии с подпунктом 3 пункта 1 ст.6 ФЗ перечисленные в нем операции, на сумму равную или превышаюшую 600000 рублей (либо эквивалент в ин. валюте) подлежат обязательному контролю, в случае совершения их по банковским счетам (вкладам) ( т.е. счетам, открытым на основании договора банковского счета вклада).
                                      Источник:
                                      http://dom.bankir.ru/showthread.php?...385#post899385
                                      Последний раз редактировалось Sju; 17.02.2004, 12:23.
                                      In God we trust.And we screen everithing else.

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Контроль операций с "нехорошими" странами
                                        REM:Перечень государств(территорий) приведен в распоряжении КФМ №18 от 28/08/03 (с учетом изменений от 01/03/04 №7)

                                        Вопрос
                                        Означает ли формулировка п.2) части 1 статьи 6 115-ФЗ, что обязательному контролю подлежат все операции физических и юридических лиц на сумму от 600 000 рублей и выше, если они являются владельцами счетов из Перечня государств (территорий), утвержденного Распоряжением КФМ РФ от 28.08.03 № 18, даже если эти счета не участвуют в проведении контролируемой операции?
                                        Отписка
                                        ТУ> Банка России доводит до Вашего сведения, что вопросы, изложенные в Вашем запросе направлены на рассмотрение в Банк России.
                                        Соответствующие разъяснения будут представлены в "...Банк" после уточнения позиции Банка России по вопросам применения пункта 2 части 1 статьи 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ.
                                        и(с)точник: http://dom.bankir.ru/showpost.php?p=...&postcount=108

                                        Содержательный ответ
                                        В настоящий момент отсутствует...
                                        In God we trust.And we screen everithing else.

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          ТЕЛЕФОННАЯ КНИЖКА -2
                                          Это дополнение к основной книжке - здесь будут размещаться телефоны, которыми на практике скорее всего пользоваться мы будем редко. Хотя... как знать !

                                          Первый заместитель председателя –
                                          ЧИХАНЧИН ЮРИЙ АНАТОЛЬЕВИЧ
                                          Телефон 927-33-83

                                          Заместитель председателя –
                                          СПИРИДОНОВ АЛЕКСАНДР МИХАЙЛОВИЧ
                                          Телефон 927-33-63

                                          Статс-секретарь – заместитель председателя
                                          ОСИПОВ СЕРГЕЙ КОНСТАНТИНОВИЧ
                                          Телефон 927-33-79

                                          Заместитель председателя
                                          СКОБЕЛКИН ДМИТРИЙ ГЕРМАНОВИЧ
                                          Телефон 927-33-75

                                          Пресс-служба КФМ России
                                          Телефон 927-33-25

                                          и(с)точник www.kfm.ru
                                          In God we trust.And we screen everithing else.

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            О возможности в отказе от открытия корреспондентского счета
                                            Вопрос
                                            В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ (ст.7, раздел 5) случаями, когда кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета с физическими или юридическими лицами является непредставление ими документов, подтверждающих сведения, указанные в ст.7, либо представление недостоверных документов.

                                            Дополнительно к этому Банк России в своем Указании от 28.11.2001 № 137-T рекомендует направлять потенциальным банкам-корреспондентам специальные запросы о мерах, осуществляемых ими в рамках борьбы с "отмыванием денег" и не устанавливать корреспондентских отношений с банками в которых эти меры не осуществляются. При этом, в рекомендациях не разъясняется какая информация может свидетельствовать о несоблюдении мер по борьбе с "отмыванием денег".

                                            В связи с этим просим Вас разъяснить полномочен ли банк отказывать в установлении корреспондентских отношений в следующих случаях:
                                            - потенциальный банк-корреспондент не отвечает на направленный запрос;
                                            - анализ ответа потенциального банка-корреспондента позволяет сделать однозначный вывод о неадекватности его процедур по борьбе с "отмыванием денег"
                                            - потенциальный банк-корреспондент зарегистрирован в стране, которая не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
                                            - Банком России, ФСФМ или уполномоченными государственными органами страны, где зарегистрирован потенциальный банк-корреспондент, применялись по отношению к нему меры воздействия за ненадлежащую реализацию предписанных мероприятий по борьбе с "отмыванием денег";
                                            - имеются публикации в средствах массовой информации о том, что против потенциального банка-корреспондента или его клиентов возбуждались уголовные дела в связи с "отмыванием денег";
                                            - имеется документально подтвержденная информация о совершении потенциальным банком-корреспондентом подозрительных операций, влияющих на его деловую репутацию.
                                            Ответ

                                            В соответствии с пунктом 5 статьи 7 Федерального закона кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в случае непредставления соответствующим лицом документов, подтверждающих указанные в статье 7 Федерального закона сведения, либо представления им недостоверных документов, а также в случае, если в отношении данного лица имеются сведения об участии в террористической деятельности, полученные в соответствии с Федеральным законом.
                                            Подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона установлена обязанность кредитных организаций идентифицировать лица, находящиеся в них на обслуживании.
                                            Во исполнение абзаца девятого пункта 2 статьи 7 Федерального закона Банком России разработаны и доведены до сведения кредитных организаций Указанием оперативного характера Банка России от 28.11.2001 № 137-Т Рекомендации по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее
                                            по тексту - Рекомендации). Пункт 2.2 Рекомендаций содержит рекомендации Банка России по идентификации кредитными организациями своих клиентов. При этом подпункт 2.2.7 пункта 2.2 Рекомендаций устанавливает правила для идентификации клиентов при установлении корреспондентских отношений, которые должны учитываться банками при исполнении подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона.
                                            Таким образом, Департамент валютного регулирования и валютного контроля Банка России полагает, что кредитная организация, осуществляя идентификацию клиента, с которым она намеревается установить корреспондентские отношения, должна получить положительную информацию о том, что этим клиентом осуществляются меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В противном случае кредитная организация может отказаться от установления корреспондентских отношений на основании пункта 5 статьи 7 Федерального закона.
                                            In God we trust.And we screen everithing else.

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              Код нормандских островов для 207-П
                                              Вопрос
                                              Просим разъяснить, какой код возможно использовать при формировании Отчетности в ФСФМ России по Положению Банка России № 207-П, если:
                                              - плательщик или получатель, упомянутый в сообщении, зарегистрирован или находится на территории НОРМАНДСКИХ ОСТРОВОВ(по-английски - Channel Islands);
                                              - банк плательщика или банк получателя находится на территории НОРМАНДСКИХ ОСТРОВОВ (по-английски - Channel Islands).
                                              Ответ МГТУ
                                              В соответствии с пунктом 6.2 Положения Банка России от 20.12.2002 № 207-П для идентификации стран и территорий регистрации, нахождения, жительства и пребывания участников операций используется Общероссийский классификатор стран мира OK (MK (ИСО 3166) 004-97) 025-2001, принятый и введенный в действие постановлением Госстандарта России от 14.12.2001 № 529-ст.

                                              Нормандские острова являются административной единицей Соединенного Королевства Великобритании и Северной Ирландии, в разрядах 1-3 полей KODCRx и KODCNx указывается код 826, соответствующий Соединенному Королевству в Общероссийском классификаторе стран мира.
                                              Ответ КФМ

                                              В поле KODCN_ Ставится код страны, 826 Соединенное королевство Великобритании и Северной Ирландии.(т.е код страны под протекторатом или в состав которой входит территория)
                                              В поле BIK_B (SWIFT BIC кредитной организации - нерезидента, обслуживающей участника операции) указывается символ "0".(т.е. если банк плательщика на территории Нормандских островов имеет SWIFT BIC, в котором 5 и 6й символы "GG", которых нет в справочнике ОКСМ, всеравно это поле заполняем "0").
                                              В поле DESCR (Дополнительная информация)указать непосредственно SWIFT BIC код со ссылкой, что он относится к организации, зарегистрированной на территории Нормандских островов. (или другой территории не имеющей отдельного кода в справочнике ОКСМ, но на территории которой зарегистрированны кредитные организации имеющие SWIFT BIC код)
                                              комментарии в скобках даны коллегой Жозефом
                                              Последний раз редактировалось Sju; 16.04.2004, 16:04.
                                              In God we trust.And we screen everithing else.

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                Финансовая аренда (лизинг) - что это ?
                                                Вопрос
                                                Что следует понимать под формулировкой получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга)?
                                                Попадают ли под данное определение операции лизинговых компаний - клиентов банка по зачислению на счет или списанию средств со счета денежных средств, в сумме эквивалентной либо превышающей 600 000 рублей?
                                                Следует ли относить к операциям, подлежащим обязательному контролю платежи клиентов банка, если в назначении платежа указывается договор лизинга?
                                                Ответ ДВР (Чистюхин)
                                                Департамент валютного регулирования и валютного контроля на Ваше письмо сообщает следующее.
                                                Отдельные разъяснения по применению абзаца четвертого подпункта 4 пункта 1 статьи 6 ФЗ "О противодействии…", касающихся сделок с движимым имуществом, связанных с получением или предоставлением имущества по договору финансовой аренды (лизинга), изложены в Информационном Письме Департамента валютного регулирования и валютного контроля Банка России № 2 от 29/11/2002 "Обобщение практики…", опубликованном в Вестнике Банка России № 72 от 26/12/2002. Более исчерпывающие ответы на вопросы, поставленные в Вашем письме, будут даны дополнительно.
                                                In God we trust.And we screen everithing else.

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  приобретение физическим лицом ценных бумаг через кредитную организацию – брокера за счёт наличных денежных средств, вносимых клиентом в кассу кредитной организации
                                                  разъяснение ТУ, июнь 2004

                                                  Настоящим доводим до Вашего сведения содержание письма Департамента валютного регулирования и валютного контроля Банка России № 12-4-3/1623 от 26.05.2004 «О применении Федерального закона № 115-ФЗ».

                                                  В соответствии с подпунктом 1 пункта 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон) операции с денежными средствами в наличной форме, связанные с приобретением физическим лицом ценных бумаг за наличный расчёт, на сумму, равную или превышающую 600000 рублей, подлежат обязательному контролю.

                                                  Согласно статье 6 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» кредитная организация имеет право осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с федеральными законами.

                                                  На основании статьи 3 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признаётся деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами от имени и за счёт клиента или от своего имени и за счёт клиента на основании возмездных договоров с клиентами.

                                                  По нашему мнению, сделка, связанная с приобретением физическим лицом ценных бумаг через кредитную организацию – брокера, действующую от своего имени за счёт наличных денежных средств, вносимых клиентом в кассу кредитной организации, включает в себя следующие операции:

                                                  1. внесение физическим лицом в кассу кредитной организации наличных денежных средств, за счёт которых будут приобретены ценные бумаги;

                                                  2. приобретение кредитной организацией, действующей в качестве брокера, ценных бумаг по поручению физического лица за счёт его наличных денежных средств, внесённых в кассу кредитной организации;

                                                  3. передача физическому лицу кредитной организацией прав на ценные бумаги в порядке, установленном действующим законодательством.

                                                  При осуществлении вышеуказанной сделки в целях соблюдения требований Федерального закона обязательному контролю подлежит операция, связанная с передачей физическому лицу кредитной организацией прав на ценные бумаги, приобретённые за счёт наличных денежных средств клиента (операция 3).

                                                  При этом, учитывая определение понятия «операция с денежными средствами или иным имуществом», содержащееся в статье 3 Федерального закона, датой совершения операции следует считать дату перехода прав на ценные бумаги в соответствии с положениями законодательства Российской Федерации, в том числе статьи 146 Гражданского кодекса Российской Федерации и статьи 29 Федерального закона «О рынке ценных бумаг».

                                                  При осуществлении сделки, связанной с приобретением физическим лицом ценных бумаг через кредитную организацию – брокера, действующую от имени клиента за счёт наличных денежных средств, вносимых клиентом в кассу кредитной организации, обязательному контролю подлежит операция, связанная с приобретением кредитной организацией, действующей в качестве брокера от имени клиента – физического лица, ценных бумаг за счёт его наличных денежных средств, внесённых в кассу кредитной организации.

                                                  В этом случае датой совершения операции, подлежащей обязательному контролю, следует считать дату приобретения кредитной организацией от имени клиента прав на ценные бумаги.
                                                  In God we trust.And we screen everithing else.

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    ДЕПОЗИТНЫЕ СЧЕТА: что считать 1ой операцией
                                                    ноябрь 2002>
                                                    Вопрос:
                                                    1. Депозитные счета открываются исключительно с целью передачи банку средств и клиент не имеет возможности распоряжаться средствами до окончания срока договора. Кроме того, согласно абзацу 2 п.3. ст. 834 Гл. 44 Гражданского Кодекса РФ – юридические лица не вправе перечислять находящиеся во вкладах (депозитах) денежные средства другим лицам. Исходя из выше изложенного,
                                                    Является ли операция зачисления средств на счет по учету депозитов юридических лиц первой операцией по счету клиента, и попадает ли она, по Вашему мнению, под обязательный контроль в соответствии с абз.4 п.п.3 п.1 ст. 6. закона № 115- ФЗ?

                                                    2. При пролонгации договора банковского вклада юридического лица возникает ситуация, когда в результате увеличения срока хранения депозита необходимо, в соответствии с требованиями п. 1.20. Положения о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации от 05.12.2002г. № 205-П, осуществить перенос с одного балансового счета второго порядка на другой. При этом открывается новый счет и производится списание со старого счета и зачисление на новый, на основании распоряжения, которое согласно п.3.2. Положения ЦБР от 26.06.1998г. № 39-П, является внутренним документом банка. Клиент участия в переносе денежных средств не принимает, плательщиком и получателем денежных средств выступает кредитная организация, совершающая данную операцию.
                                                    Является ли операция пролонгации договора банковского вклада юридического лица и перенос с одного балансового счета второго порядка на другой в связи с изменением срока действия договора первой операцией по счету клиента и попадает ли она по Вашему мнению под обязательный контроль в соответствии с абз.4 п.п.3 п.1 ст. 6. закона № 115- ФЗ?

                                                    3.В соответствии с ГК РФ депозитный сертификат является ценной бумагой, удостоверяющей сумму вклада, внесенного в банк, и права вкладчика (держателя сертификата) на получение по истечении установленного срока суммы вклада и обусловленных в сертификате процентов в банке, выдавшем сертификат.
                                                    Является ли операция зачисления средств клиента на счет «Выпущенных депозитных сертификатов» первой операцией по счету клиента и попадает ли она по Вашему мнению под обязательный контроль в соответствии с абз.4 п.п.3 п.1 ст. 6. закона № 115- ФЗ?
                                                    Ответ ТУ
                                                    На Ваш запрос по практическому применению Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее Федеральный закон № 115-ФЗ) сообщаем.
                                                    В соответствии с п. 2 ст. 18 Положения Банка России «О территориальных учреждениях Банка России» от 29.07.1998г. № 46-П территориальные учреждения вправе давать кредитным организациям разъяснения только по нормативным актам Банка России.
                                                    По нашему мнению, согласно ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ кредитная организация обязана сообщать в КФМ сведения об операциях по счетам юридических лиц, если открытие счетов связано с зачислением на них денежных средств (например, на депозитный счет, на другой счет в связи с изменением срока действия договора, на счет «Выпущенные депозитные сертификаты») в сумме равной или превышающей 600000 рублей либо средств в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышающей ее и период деятельности юридического лица не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо юридическим лицом не проводились операции по счетам с момента их открытия.
                                                    без комментариев !
                                                    In God we trust.And we screen everithing else.

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Правомерно ли предоставлять ПВК по запросу аудиторов, корреспондентов ...
                                                      Запрос
                                                      В адрес нашего банка время от времени поступают запросы о представлении текста нашего внутреннего документа, регулирующего вопросы противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. До настоящего времени при ответах на такие запросы мы ограничивались изложением общей стратегии нашего банка в области противодействия легализации и финансирования терроризма и подтверждением соответствия наших внутренних Правил требованиям российского законодательства, рекомендациям Банка России и ФАТФ.

                                                      Поскольку требованиями статьи 4 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" установлен запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия, просим разъяснить правомочно ли предоставление полного текста «Правил внутреннего контроля банка ...» следующим группам «иных лиц» по их запросам:

                                                      1) Внешние аудиторские компании, проверяющие наш банк;
                                                      2) Внешние аудиторские компании, проверяющие наших клиентов;
                                                      3) Международные платежные системы, членами которых является наш банк;
                                                      4) Банки – корреспонденты в которых наш банк имеет счета;
                                                      5) Банки – респонденты имеющие счета в нашем банке;
                                                      6) Банки – с которыми еще не установлены корреспондентские отношения;
                                                      7) Финансовые компании, не имеющие статуса кредитной организации;
                                                      8) Прочие существующие и потенциальные контрагенты и партнеры
                                                      Ответ МГТУ:
                                                      По итогам рассмотрения Вашего вопроса сообщаем следующее ..... (обычные ссылки на Закон)... В Правилах есть раздел, который,регламентирует деятельность банка по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацийе (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.
                                                      Учитывая вышеизложенное, МГТУ полагает неправомерным представление перечисленным в Вашем письме лицам полного текста "Правил внутреннего контроля..." вашего Банка
                                                      и(С)точник: http://dom.bankir.ru/showpost.php?p=...&postcount=192
                                                      In God we trust.And we screen everithing else.

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        Что скрывает ИНН/КПП...

                                                        Структура идентификационного номера налогоплательщика (ИНН) представляет собой:
                                                        - для организации - десятизначный цифровой код:
                                                        NNNNXXXXXC
                                                        - для физического лица - двенадцатизначный цифровой код:
                                                        NNNNXXXXXXCC

                                                        Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) формируется как цифровой код, состоящий из последовательности цифр, характеризующих слева направо следующее:
                                                        - код налогового органа, который присвоил идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), (NNNN);
                                                        - собственно порядковый номер записи о лице в территориальном разделе единого государственного реестра налогоплательщиков налогового органа, осуществившего постановку на учет:
                                                        для организаций - 5 знаков (ХХХХХ);
                                                        для физических лиц - 6 знаков (ХХХХХХ);
                                                        - контрольное число, рассчитанное по специальному алгоритму, установленному Министерством Российской Федерации по налогам и сборам:
                                                        для организаций - 1 знак (С);
                                                        для физических лиц - 2 знака (СС).
                                                        Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), присваиваемый при постановке на учет иностранной организации, формируется с применением Справочника "Коды иностранных организаций" в порядке, установленном Министерством Российской Федерации по налогам и сборам.
                                                        Алгоритм расчета контрольного числа может быть опубликован по специальному распоряжению Министерства Российской Федерации по налогам и сборам.
                                                        В дополнение к идентификационному номеру налогоплательщика (ИНН) в связи с постановкой на учет в разных налоговых органах по основаниям, предусмотренным Налоговым кодексом Российской Федерации (далее - Кодекс), для организаций применяется код причины постановки на учет (КПП), который состоит из следующей последовательности цифр слева направо:
                                                        - код налогового органа, который осуществил постановку на учет организации по месту ее нахождения, месту нахождения обособленного подразделения организации, расположенного на территории Российской Федерации, или по месту нахождения принадлежащего ей недвижимого имущества и транспортных средств, а также по иным основаниям, установленным Кодексом (NNNN);
                                                        - причина постановки на учет (РР);
                                                        - порядковый номер постановки на учет в территориальном налоговом органе по соответствующей причине (XXX).
                                                        Структура кода причины постановки на учет представляет собой девятизначный цифровой код:
                                                        NNNNPPXXX
                                                        При постановке на учет в налоговом органе российской организации символы РР могут принимать значение от 01 до 50 (01 - по месту ее нахождения).
                                                        При постановке на учет в налоговом органе иностранной организации символы РР могут принимать значение от 51 до 99.
                                                        3.3. (ИНН) могут быть признаны недействительными в случае внесения изменений в нормативные правовые акты Российской Федерации.
                                                        ...
                                                        В случае обнаружения у организации или физического лица более одного идентификационного номера налогоплательщика (ИНН), только один из них признается действительным, остальные - недействительными.
                                                        Идентификационные номера налогоплательщиков (ИНН), признанные недействительными, размещаются на Web-сайтах управлений МНС России по субъектам Российской Федерации.
                                                        3.4. Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) организации при снятии ее с учета в налоговом органе в случае ликвидации признается недействительным.
                                                        Снятие с учета организации и исключение сведений из ЕГРН осуществляется на основании выписки из ЕГРЮЛ, содержащей сведения о ликвидации организации, не позднее рабочего дня, следующего за днем внесения записи в ЕГРЮЛ.
                                                        Датой снятия организации с учета и исключения сведений из ЕГРН является дата внесения в ЕГРЮЛ записи о ликвидации юридического лица.
                                                        Налоговый орган, осуществивший снятие организации с учета, обязан направить сведения о снятии организации с учета в связи с ликвидацией и выписку из ЕГРЮЛ по каналам связи в налоговые органы, в которых организация состоит на учете по основаниям, установленным Кодексом, не позднее рабочего дня, следующего за днем снятия организации с учета.
                                                        На основании полученной информации налоговые органы, в которых организация состоит на учете по основаниям, установленным Кодексом, снимают организацию с учета и исключают сведения из ЕГРН.
                                                        Датой снятия организации с учета и исключения сведений из ЕГРН является дата внесения в ЕГРЮЛ записи о ликвидации юридического лица.
                                                        3.5. Идентификационные номера налогоплательщиков (ИНН) организаций при снятии их с учета в случае прекращения деятельности в результате реорганизации в форме слияния, разделения и преобразования признаются недействительными.
                                                        и(с)точник:Приказ МНС РФ от 3 марта 2004 г. N БГ-3-09/178
                                                        In God we trust.And we screen everithing else.

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Разъяснения к п. 2.2 262-П в части необходимости переводить на русский язык паспорта иностранцев

                                                          Вопрос
                                                          Обязан ли банк требовать при предъявлении физическими лицами – гражданами иностранного государства документов, удостоверяющих их личность, составленных на иностранном языке, заверенного перевода указанных документов на русский язык, или для идентификации личности клиента –физического лица, являющегося гражданином иностранного государства, достаточно предъявления документа удостоверяющего его личность, составленного на иностранном языке?
                                                          Ответ ДВРиВК от ноября 2004 года
                                                          В соответствии с п.2.1 Положения 262-П в целях идентификации клиента, установления и идентификации выгодоприобретателя кредитной организацией осуществляется сбор сведений и документов, предусмотренных приложениями 1-3 к Положению, документов, являющихся основанием совершения банковских операций и иных сделок, а также иной необходимой информации и документов.
                                                          Как следует из абзацев 1 и 2 п.2.2 Положения 262-П, требование о том, что документы, составленные полностью или в какой-либо части на иностранном языке, представляются кредитной организации с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык, относится ко всем документам, представляемым клиентом в кредитную организацию для идентификации, в том числе, к документам, удостоверяющим личность гражданина иностранного государства.
                                                          При этом следует иметь в виду, что поскольку Положение 262-П не содержит требований о необходимости нотариального заверения копий документов, предусмотренных в п. 2.2 Положения, кредитные организации вправе самостоятельно в своих ПВК определить порядок заверения перевода документа на русский язык и заверения копий представленных клиентами документов
                                                          (нотариальный, заверение док-в клиентом, заверение док-в самой кредитной организацией, в которой обслуживается данный клиент)
                                                          In God we trust.And we screen everithing else.

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Согласование ПВК
                                                            Правилами в МГТУ занимается новый Отдел финансового мониторинга и контроля за операциями движения капитала. Начальник Вильчик Сергей Петрович. Раньше они занимались только капитальными операциями. Теперь им добавили еще и отмывание. Так что Правила смотрят теперь они.

                                                            950-29-37
                                                            Пудонина Ольга Федоровна
                                                            Павел Карпухин

                                                            950-28-89
                                                            Стратийчук Сергей Александрович
                                                            Доманская Татьяна Анатольевна
                                                            Последний раз редактировалось Sju; 30.12.2004, 15:10.
                                                            In God we trust.And we screen everithing else.

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X