Bankir.Ru
5 декабря, понедельник 21:46

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Определение понятий:"лизинговая компания"

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Определение понятий:"лизинговая компания"

    Уважаемые Банкиры!
    Как Вы считаете, что ст. 5 ФЗ "О противодействии легализации..." имеет в виду под понятием "лизинговая компания", учитывая, что эта деятельность сейчас не лицензируется и ей может заниматься каждый желающий с какой угодно периодичностью?

  • #2
    Alis
    хм, вот ведь и не задумывалась ни разу думаю, что в данной ситуации под лизинговой компанией будем понимать ту, которая совершает расчеты по лизинговой операции (так как нас интересует не момент получения/передачи имущества в лизинг, а именно расчеты). Если речь идет о валюте (и/или расчетах с нерезом), то у нас на руках будут все документы. Ну или если впрямую прописан этот вид деятельности в документах клиента. Если же это два реза, расчитываются в рублях, в уставе, как всегда, все подряд, то получается, что (если только по назначению платежа) мы можем и не отловить...

    Задам-ка вопросец своим юристам...
    In God we trust.And we screen everithing else.

    Комментарий


    • #3
      Alis
      Вот что я нашла:
      Лизинговые компании (фирмы) - коммерческие организации (резиденты Российской Федерации или нерезиденты Российской Федерации), выполняющие в соответствии с законодательством Российской Федерации и со своими учредительными документами функции лизингодателей.
      Лизингодатель - физическое или юридическое лицо, которое за счет привлеченных и (или) собственных средств приобретает в ходе реализации договора лизинга в собственность имущество и предоставляет его в качестве предмета лизинга лизингополучателю за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях во временное владение и в пользование с переходом или без перехода к лизингополучателю права собственности на предмет лизинга;
      Ca va pas changer le monde...

      Комментарий


      • #4
        Получается, что лизинговой компанией может быть по сути любая организация, если в ее учредительных документах нет ограничения ее видов деятельности и все должны создавать службу контроля за соблюдением требований ФЗ "О противодействии..."

        Комментарий


        • #5
          Alis
          Получается, что лизинговой компанией может быть по сути любая организация... выполняющие в соответствии с законодательством Российской Федерации и со своими учредительными документами функции лизингодателей.
          Ca va pas changer le monde...

          Комментарий


          • #6
            Alis
            Получается, что лизинговой компанией может быть по сути любая организация да, и получается, что как только эта любая контора предоствит имущество в лизинг, она должна выполнить и требования статьи 7 (то есть, разработать правила противодействия и проч.)

            Natusya
            хорошая мысль ! я тоже в справочник залезла, ажно финансово-кредитный словарь - получается, что лизинговая компания= лизингодатель;
            но
            возвращаюсь все же к нашим баранам:
            если следовать дурацкой идее цб-ариев, то 5003 для банка - код и на зачисление (нашему клиенту лизингодателю от лизингополучателя),
            и на списание (от нашего клиента лизингополучателя лизингодателю). И как, спрашивается, эту помойку отследить ? По назначению платежа ? А если там "по контракту №" и все ?
            имхо, ЦБ не имеет права (и основания) требовать от банка отслеживать эти платежи
            In God we trust.And we screen everithing else.

            Комментарий


            • #7
              Sju Согласен, если мы мы будем отслеживать... получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга);...по назначению платежа то ,все равно будем опаздывать с направлением сообщений.
              А в каком документе предлагается следовать ...дурацкой идее цб-ариев, то 5003 для банка - код и на зачисление (нашему клиенту лизингодателю от лизингополучателя),
              и на списание (от нашего клиента лизингополучателя лизингодателю)...

              Комментарий


              • #8
                Sju Немо
                Вот здесь - http://forum.bankir.ru/showthread.ph...503#post478503
                мы об этом говорили... лизинг, я считаю, аналогично...
                Ca va pas changer le monde...

                Комментарий


                • #9
                  Немо
                  вопрос №2 ИП №1

                  Natusya
                  помню-помню:
                  да, я сама говорила про 5003 - но там валютный платеж - клиент мне все документы в зубах тащит;
                  а когда мне говорят стучать, если есть "... информация о таких операциях в результате осуществления банковской деятельности", то я вот пытаюсь заранее проговорить для себя, как отбиваться, что мол не было у меня сведений и быть не могло. Отточу счас фразу и потом, как отче-наш
                  In God we trust.And we screen everithing else.

                  Комментарий


                  • #10
                    Sju
                    Давайте отточим на ст. 6. п.3 закона 115 ФЗ "сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, представляются в уполномоченный орган организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом"
                    Написано :осуществляющими операции..с иным имуществом, мы не осуществляем.
                    pwc

                    Комментарий


                    • #11
                      pwc
                      бодаться с перевиранием цбаторами закона цитируя закон-же ?? - спор на уровне "я те про Фому, ты мне про Ерему" проще и доходчивее напирать на то, что ни сном, ни духом знать об операции не могла.
                      НЕ правильнее, но цель (отбиться от штрафа) оправдывает средства
                      In God we trust.And we screen everithing else.

                      Комментарий


                      • #12
                        Sju
                        Не знаю, я второй раз пишу юристам запрос и если они меня поддержат, будем отбиваться их же оружием- законом. Потому что углубляться в сделки с иным имуществом можно до бесконечности, перечень растет, а знать о них можно и от тети Маши, которая в очереди стояла.
                        pwc

                        Комментарий


                        • #13
                          pwc
                          а знать о них можно и от тети Маши, которая в очереди стояла.
                          ай-ай-ай !! вот ведь я-растяпа, не учла возможности такого аргумента проверяющих....
                          In God we trust.And we screen everithing else.

                          Комментарий


                          • #14
                            Sju бодаться с перевиранием цбаторами закона цитируя закон-же ??
                            Только так!
                            Иначе, совсем ведь на шею сядут!
                            Ca va pas changer le monde...

                            Комментарий


                            • #15
                              Дамы и господа, а такой вопрос - что же в новых Правилах вписать в качестве явно подозрительного для лизинговой компании?
                              - субъект РФ - Чечня
                              - лизингополучатель - террористическая организация
                              - лизинговые платежи вносятся в кассу

                              Но такой бред писать немыслимо! И стаким лизингополучателем я сделку заключу только под дулом пистолета, да и какой банк меня под это кредитовать будет?
                              Помогите, оценю любую идею или ссылку на нее
                              С уважением и наилучшими пожеланиями,
                              Сергей Е. Жигунов :tik:

                              Комментарий

                              Пользователи, просматривающие эту тему

                              Свернуть

                              Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                              Обработка...
                              X