Bankir.Ru
11 декабря, воскресенье 11:06

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Чего проверяет ЦБ?V

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Чего проверяет ЦБ?V

    Уважаемые коллеги!
    Поделитесь пожалуйста Вашим опытом. Подскажите чего проверяет ЦБ в коммерчеком банке при проверке? (sorry за тафталогию) Где самые главные и типичные ошибки, где так сказать, тонкие места и т.п.?
    А то наш банк новый, и опыта в этом деле маловато, а первая проверка по сведениям должна приехать в этом месяце.

    Может это и еще кому-нибудь будет полезно.

    Заранее благодарен.

  • #2
    В магазине есть книга "Что и как проверяет ЦБ"... http://www.books.bankir.ru

    Комментарий


    • #3
      Спасибо большое!!!!

      Комментарий


      • #4
        Может тебе выслать резюме какого-нибудь акта проверки ЦБ? Обещаю - ошибок наберу побольше.

        ------------------
        Успехов в работе

        Комментарий


        • #5
          Спокойно Алекс, у нас щас проверяют и ниче! Ну ясно, что все на нервах и на ногах Сами они считать ничего не умеют (почти), так что, если что-то нашли, то ты проверь за ними и "переубеди"! У меня столько накопали, что пора вешаться, но после совместной работы с проверяющими от "ошибок" осталось только тьфу!!! И все недочеты еще и в нашу пользу Криминала нет!

          Комментарий


          • #6
            Спасибо большое!!!

            to eaff:
            Буду счастлив, если пришлешь, а то честно говоря страшновато.
            Набери побольше, если можно!

            to Это_Я:
            Эх, если бы я еще в этом разбирался также хорошо как Вы, ух, я бы тоже их....!!! Но, пока увы

            Спасибо за ответы!!!

            Комментарий


            • #7
              Если есть возможность добудьте методические рекомендации цб, у них они есть по всем направлениям.

              ------------------

              Комментарий


              • #8
                Еще раз спасибо всем большое!

                to Serq-K:
                Не подскажите, а где их можно добыть?

                Комментарий


                • #9
                  to Alex_K
                  При наличии у Вас "Гаранта" можете посмотреть в их базе:
                  1."Методические рекомендации по проверке кассовой работы кредитной организации" Приложение к письму БР от 23.12.97г. ╧52-Т
                  2. Письмо ЦБР от 24.07.2000г. ╧138 "о Методических рекомендациях"
                  (это рекомендации по контролю за поступлением в РФ выручки от экспорта товаров)
                  3.Письмо ЦБР от 27.07.98г. (Методические рекомендации по проверке валютных операций)
                  4.Письмо ЦБР от 20.05.99г. ╧155-Т (методические рекомендации по соблюдению порядка покупки и продажи иностранной валюты...)
                  5.Письмо ЦБР от 19.02.98г. ╧61-Т(по расчетам с филиалами)
                  6.Письмо ЦБР от 16.12.98г. ╧363-Т (по кредитным операциям)
                  7.Письмо ЦБР от 24.07.98г. ╧161-Т (по депзитным операциям)
                  8.Письмо ЦБР от 09.02.98г. ╧53-Т (для банков - профессиональных участников рынка ценных бумаг)
                  9.Письмо ЦБР от 28.10.98г. ╧385-У (по депозитарной деятельности)
                  10.Письмо ЦБР от 14.007.95г. ╧25-1-714 (по уставному капиталу)

                  И, присоединяясь к Michael, настоятельно рекомендую книгу "Что и как Банк России проверяет в коммерческих банках", где есть все эти методические указания с внесенными изменениями.

                  Комментарий


                  • #10
                    Забыли еще указание ЦБ по брокерской деятельности.
                    Пожалуй, в понедельник надо самому этот сборник сделать и выложить на сайт.

                    Комментарий


                    • #11
                      Спасибо вам всем огромное!!!!!!!!
                      Larik - Вам особенно!
                      Посмотрел эти документы, вещь крайне полезная!
                      Спасибо еще раз, с нетерпением буду ждать на сайте.

                      Комментарий


                      • #12
                        Я нашел 10 документов:

                        1. Письмо ЦБР от 9 февраля 1998 г. N 53-Т "О проверке деятельности кредитных организаций √ профессиональных участников рынка ценных бумаг"
                        2. Методические рекомендации по проверке кассовой работы кредитной организации (приложение к письму ЦБР от 23 декабря 1997 года N 52-Т)
                        3. Методические рекомендации по проведению проверок уполномоченных банков по вопросам соблюдения требований Инструкции Банка России и ГТК России "О порядке осуществления валютного контроля за поступлением в Российскую Федерацию выручки от экспорта товаров" от 13 октября 1999 года N 86-И и N 01-23/26541 (соответственно)
                        4. Письмо от 27 июля 2000 г. N 139-Т ╚О рекомендациях по анализу ликвидности кредитных организаций╩
                        5. Указание от 28 октября 1998 г. N 385-У ╚Об особенностях осуществления банком россии проверок депозитарной деятельности кредитных организаций╩
                        6. Письмо от 14 июля 1995 г. N 25-1-714 методические указания по проверке уставного капитала коммерческого банка
                        7. Письмо от 27 марта 1996 г. N 25-1-322 Центральный Банк России методические рекомендации по проверке депозитных операций
                        8. Письмо ЦБР от 17 июня 1999 г. N 179-Т "О Методических рекомендациях по проверкам кредитных организаций - профессиональных участников рынка ценных бумаг"
                        9. Методические рекомендации по проверке депозитных операций кредитных организаций (приложение к письму ЦБР от 24 июля 1998 г. N 161-Т)
                        10. Письмо ЦБР от 20 мая 1999 г. N 155-Т "О методических рекомендациях по проведению оперативных проверок кредитных организаций по соблюдению порядка покупки и продажи иностранной валюты на внутреннем валютном рынке Российской Федерации"

                        Если чего пропустил, просьба отослать по адресу bankir@bankir.ru

                        И архив можно взять здесь - http://www.bankir.ru/st/met_prov.zip

                        Комментарий


                        • #13
                          Уважаемый Michael!
                          Спасибо Вам огромное!!! Книжку я заказал, но когда она до нас дойдет..., несколько недель пройдет
                          Так что, такой сборник - очень вовремя.
                          Еще раз спасибо.

                          Комментарий


                          • #14
                            "Что проверяет ЦБ?" - если говорить серьезно, то они сами не знают, что проверяют. Посмотрите внимательно на нормативы, например, с рисками связанные, - это просто десять минут здорового смеха, ноль реалий, просто надо же о чем-то писать, что-то проверять, вот они и пишут, методики какие-то придумывают "отфонарные".

                            Такие вот пироги, ну да, на то ЦБ и ЦБ
                            (c) Новик Константин

                            Комментарий


                            • #15
                              добрый день, коллеги!
                              по-моему Вы еще забыли 363-т - "Методические указания по проверке кредитного портфеля кредитных организаций", крайне занятная вещь.
                              У нас уже была проверка недавно,- отбились, чего и Вам желаем
                              Успеха!

                              Лена

                              Комментарий


                              • #16
                                Письмо ЦБР от 24 июля 2000 г. N 138-Т
                                Методические рекомендации по проведению проверок уполномоченных банков по вопросам соблюдения требований Инструкции Банка России и ГТК России "О порядке осуществления валютного контроля за поступлением в Российскую Федерацию выручки от экспорта товаров" от 13 октября 1999 года N 86-И и N 01-23/26541 (соответственно)
                                Скачать можно тут: http://www.bankir.ru/st/138-t.zip


                                Комментарий


                                • #17
                                  Письмо Банка России от 20.06.2000 г. ╧ 123-Т
                                  "Методические рекомендации по проведению оперативных проверок соблюдения в кредитных организациях установленного порядка покупки и продажи иностранной валюты юридическими лицами-резидентами на внутреннем валютном рынке российской федерации."
                                  Скачать можно тут: http://www.bankir.ru/st/metod_cb.zip

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    А появились ли какие нибудь новые документы?

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      тема повторяется. См. от 10.06.2002 "Комплексная проверка ЦБ"
                                      SlyFox

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        когда ЦБ будет проверять, должен быть человек в банке, отвечающий за работу с проверяющими, а также концепцию нужно выработать на предмет того, что, кто и как будет говорить проверяющим - здесь необходимо некое однообразие и упорядоченность, более того, ни одна бумажка не должна проходить мимо лица, ответственного за проверку.

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          sedinrus
                                          Зело согласен. Одобряю и всячески поддерживаю. Потому что каждый видит все со своей стороны и потому может чего-нибудь такое сказать, что потом никому объяснить не удастся.
                                          BRGDS

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            sedinrus рекомендую шефа СВК на контакты сажать... он таки должен быть и в курсе отдельных ляпов... типа, сами уже вскрыли , и иметь в запасе аргументацию по спорным вопросам... и его это хлеб и стимулы отбиваться
                                            In God we trust, all others we audit

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              sedinrus более того, ни одна бумажка не должна проходить мимо лица, ответственного за проверку
                                              Это все оно, конечно, хорошо, когда один человек и в курсе всего. Только может так случиться, что для того, чтоб все документы просмотреть, ему понадобится много времени.. В итоге он будет процесс тормозить, тут и до акта противодействия не далеко. Так что далеко не каждый человек это потянет.. а потом проверке могут все равно потребоваться комментарии исполнителей...

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                Вопрос такой - здесь было много хороших ссылок на методические документы типа как делать проверку... Появилось ли что-нить новое в деле аудиторском , может каки-нибудь новые книжки..

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Daemond
                                                  У руководителя (или начальника) СВК должна быть Служба внутреннего контроля.
                                                  Never take anything for granted

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    За какое врямя банк узнает, когда у него проверка ЦБ. Где можно справиться о сроках проверки

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      илья миронов,
                                                      сколько раз не пытался узнать - тайна, покрытая мраком
                                                      Я ловлю осень на губах снегом...

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        илья миронов,
                                                        Проверки кредитных организаций проводятся не реже одного раза в 24 месяца (за исключением проверок кредитных организаций (их филиалов), особенности проведения которых установлены главами 10 и 11 настоящей Инструкции).


                                                        4.4. Проверка кредитной организации (ее филиала) исключительно по вопросу соблюдения требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма осуществляется без предварительного уведомления кредитной организации (ее филиала).

                                                        Устно сказали, что плана как такового нет, но вериться с трудом )
                                                        Например, по вопросам ПОД/ФТ могут ходить хоть каждый год, а могут раз в пять лет. Реже - вряд ли.
                                                        Доверяйте каждому, но прячьте карты.

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Соловьев, и совершенно верно вериться с трудом . Структуры ЦБ зарегулированы и планы проверок у них есть - когда наш куратор меня отбривала, то говорила, что надзор "еще только занимается формированием своих планов"
                                                          Я ловлю осень на губах снегом...

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            илья миронов,
                                                            ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

                                                            ИНСТРУКЦИЯ
                                                            от 1 декабря 2003 г. N 108-И

                                                            ОБ ОРГАНИЗАЦИИ ИНСПЕКЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
                                                            ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНКА РОССИИ)
                                                            1.8. Информация по вопросам организации и проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) относится к информации ограниченного доступа и подлежит обработке, учету и хранению в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России;
                                                            Глава 2. Планирование проверок
                                                            кредитных организаций (их филиалов)

                                                            2.1. Проверки кредитных организаций (их филиалов) проводятся в соответствии со Сводным годовым планом комплексных и тематических проверок кредитных организаций (их филиалов), составляемым на очередной календарный год (далее - Сводный план).
                                                            и т.д.
                                                            Я ловлю осень на губах снегом...

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X