Bankir.Ru
10 декабря, суббота 06:11

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

СВК-Компл-контроль-Отв.сотр. (разгр. полномочий и функций)V

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • СВК-Компл-контроль-Отв.сотр. (разгр. полномочий и функций)V

    Предлагается к обсуждению тема "СВК - Комплаенс-контроль - Ответсвтенный сотрудник" с целью проведения четких границ в полномочиях и функциях.
    Действующие нормативные акты ЦБ, ФКЦБ, КФМ носят достаточно протеворечивый характер и создают конкуренцию норм.
    Настоящая тема по моему мнению призвана выделить наиболее острые моменты конкуренции и помочь в выработке общей тактики поведения при проведении проверок как со стороны ЦБ так и со стороны ФКЦБ, а также унификации правоприменительной практики.

    На данный момент интересует острота даной проблемы (ваша точка зрения) и степень Вашей заинтересованности в подобной дискуссии.
    Holger

  • #2
    Holger В 1 квартале 2003 готовиться к выходу новая редакция 509 положения. Положение о комплаенс-контролере д.б. отменено (оно фактически дублирует функции 115-ФЗ). Приэтом функции комлпаенс-контролера законодатеьно должны возложить на ответственного сотрудника по 115-ФЗ

    Комментарий


    • #3
      KIRKA Не все так просто, ФКЦБ требует соответствия Контроллера квалификационным требованиям... Т.е. ответственный сотрудник должен иметь аттестаты ФКЦБ. Опять разночтения!!!
      Плюс 509 положение есть о СВК, а о Комплаенс-контроле 603, так что будут отменять??
      Holger

      Комментарий


      • #4
        Holger Это бвло сказано на семинаре по внутреннему конгтролю, который проводил ЦБ

        603 положение должны отменить вообще.
        По ценным бумагам для контролера должны быть требования по Положению №16 (?) ФКЦБ. Да, действительно, должен иметь аттестат.... Будем стремиться.
        Что характерно, там не только контролер должен иметь этот аттестат, но и если я ничего не путаю, еще и члены Совета директоров. Вот весело-то будет (для банков-дочек нерезидентов особенно)!

        НУ маразм, что поделать.

        ЦБ и ФКЦБ не могут поделить сферы влияния (ценные бумаги)

        Комментарий


        • #5
          KIRKA Да ЦБ само по себе прикол. То кричит, что ответственный сотрудник не входит в СВК, то в 509 его запереть хочет. Чет я потерял нить логики!!!

          По аттестатам членов Директоров, незнаю незнаю, но единоличный орган один аттестат иметь должен, вроде как...

          Сейчас ФКЦБ стало актуальной проблемой, поскольку именно она выдает лицензии
          Holger

          Комментарий


          • #6
            Holger Единоличный орган - это хто?

            Я думаю, что скоро озадачимся аттестатами..
            Дело в том, что многие мелкие банки имеют лицензию профучастника, но фактически как профучастники не работают, а работают например через брокера.
            Да там еще по налогам льгота получается, если иметь лицензию.

            Честно говоря, никогда не слышала о проверках со стороны ФКЦБ, поэтому не могу судить насколько это страшно.

            По поводу контролеров ЦБ высказался в таком роде: если мы (т.е. ЦБ) находим большие нарушения по ценным бумагам - придираемся к наличию комплаенс-контролера. Если нет- то вроде бы не очень.

            Комментарий


            • #7
              KIRKA Едоноличный орган это Президент (Ген.дир, Пред Правления и т.д.)
              Holger

              Комментарий


              • #8
                на банки требования об аттестате для рук-лей не распространяются, нам надо тока сотрудников, занимающихся ценбум обучить. А вот где это сказано - не помню :-(( склероз-с...
                Суду все ясно. Суд удаляется на совещание

                Комментарий


                • #9
                  Liz Где это?
                  Holger Мне будет очень интересно посмотреть реакцию нашего президента (который закончил MBA в штатах), если ему предложить получить ентот аттестат...

                  Комментарий


                  • #10
                    Liz Было но прошло... Там вообще постановление коряво написано, при лицензировании необходимо, чтобы были специалисты (по своим видам), контролер (по всем видам), руководитель (по любому из видов) аттестованы, т.е. соответствовали квалификационным требованиям. Хотя квалификационные требования на кредитинков не распространяются, но ФКЦБ их вежливо просит-таки предъявить (всех кроме руководства)....
                    KIRKA Ну МВА это не предел у меня ученая степень, а учить пришлось... щас два аттестата. Зато и ЦБ довольно и ФКЦБ претензий не имеет... Кстати твой Президент несет ответственность (персональную) за соблюдение Постановлений ФКЦБ открой ему Кодекс об административных правонарушениях пусть почитает
                    Holger

                    Комментарий


                    • #11
                      Подскажите где можно прочитать проект новой редакции Постановления 509- У и 603-у

                      Комментарий


                      • #12
                        РОН ЦБ сказал,что новая редакция 509 - большая тайна (хотя оно уже на согласовании).
                        Из новшеств там, говорят, будет такое:
                        1. отменится требование о экономическом или юридическом образовании руководителя СВК и стаже работы в "подразделениях связанных с защитой от рисков"
                        2. Поменяется отчетность в ЦБ
                        3. Отменяетсятребование к организации СВК в зависимости от размера собственных средств

                        603-У и 604-У будут отменены вообще.

                        Комментарий


                        • #13
                          Это уже точная информация или мнения отдельных сотрудников ЦБ?

                          И 603-У будет полностью отменено без издания нового положения?

                          Комментарий


                          • #14
                            РОН Это сказали на семинаре. Мнения я думаю вряд ли, если документ на согласовании в Минюсте.. Потом, несколько ЦБшников вряд ли могут так заблуждаться...

                            Комментарий


                            • #15
                              Возвращаясь к вопросу аттестации руководителей профучастника... Было Постановление ФКЦБ Рф от 05.07.02. №27/пс, согласно которому получить квалификационные аттестаты ФКЦБ можно без сдачи экзаменов ( см. п. 3.9.)

                              Комментарий


                              • #16
                                KIRKA Я не понимаю они действительно хотят совестить СВК, Комплаенс-контроль и ответственного сотрудника в одном лице??
                                Holger

                                Комментарий


                                • #17
                                  Holger Честно говоря, я их поняла таким образом:
                                  Функции комплаенс-контролера возложить на ответственного сотрудника (т.к. 603-У практически совпадает с отмыванием). СВК само по себе.
                                  А контролер по ценным бумагам их вообще не волнует - это епархия ФКЦБ.

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Netz Противоречие! Не возможно стать руководителем (в ком. организации) без аттестата. А из гос органов...
                                    Короче не про нас энто.
                                    Все гараздо проще не надо ни 10 лет стажа, ни 3 лет опыта, надо лишь 4 недели и деньги на курсы. Собственную усидчивасть прийдется обеспечить самостоятельно.
                                    Результат!?
                                    Все три экзамена с первого раза и два аттестата в кармане...
                                    Holger

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      KIRKA Если я правильно понял общая концепция такая:
                                      СВК - общий контроль.
                                      Ответственный сотрудник (комплаенс-контролер) - противодействие отмыванию, контроль за соблюдением законодательства, разбор "залетов" с клиентами и контрагентами в режиме "on-line".
                                      Holger

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Holger согласна с Вами на 100% насчет ! Не возможно стать руководителем (в ком. организации) без аттестата. и надо лишь 4 недели и деньги на курсы. Но раньше требования ФКЦБ по аттестации не распространялись на кредитные организации, а теперь проблема получения аттестатов для специалистов и руководителей профучастника встает перед многими кредитными организациями. Но п.3.9 постановления 27/пс- одна из возможностей сделать процесс аттестации большого числа уже работающих людей менее болезненным для банка.
                                        А по поводу совмещения функций ответственного по противодействию и комплаенс-контролера мое мнение - полный бред!Надо дождаться новой редакции 509...

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Netz Сожалею А по поводу совмещения функций ответственного по противодействию и комплаенс-контролера мое мнение - полный бред не согласен полностью, посокльку во всем мире эта практика выглядит именно так, именно Легал Комплаенс Департмент мониторит вероятные случаи отмывания (я с этим знаком - ФБР рассказывало). Практика введения ответственного сотрудника порочна (даже исходя из названия вес остальные они как безответственные - что-ли?). Вероятно ЦБ в какой0то момент жизни в пылу государственного угара борьбы с отмыванием забыл о наличии 603-у и сецчас пытается это исправить.
                                          KIRKA Эх проектик бы посмотреть...
                                          Holger

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Netz А по поводу совмещения функций ответственного по противодействию и комплаенс-контролера мое мнение - полный бред!Надо дождаться новой редакции 509...

                                            А вы почитайте на досуге повнимательеней 603-У.... тогда поспорим...
                                            Когда до нас наконец докопались с комплаенс-контролером, пришлось изучить подробно ентот документ. Даже ЦБ говорит, что 603-У просто списано с забугорной инструкции, 137-Т - тоже.

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              KIRKA Даже ЦБ говорит, что 603-У просто списано с забугорной инструкции, 137-Т - тоже. ага только вот забугорные страны видимо разные брались за основу в этих документах, отсда и "этот неприятный катаклизм, который мы здесь наблюдаем".
                                              Holger

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                Holger KIRKA , коль такая катавасия пошла, конечно, и почитаем и разберемся... Это я со своих позиций так высказалась! До нас тоже с комплаенс-контролем докапывались...И сейчас, у нас покрайней мере, комплаенс-контролер отвечает большей частью за соблюдение законодательства по ценным бумагам и в "противодействие" отвечает только за то, что касается ценных бумаг. Т.е. на сегодняшний момент, комплаенс у нас -это то что отвечает требованиям ФКЦБ по контролеру. А в свете данного разговора получается, что очень много прийдется переделывать..... Как бы , как бы проектик новой редакции 509-го выцепить?
                                                Вообще,KIRKA, интересную Вы дали информацию к размышлению...
                                                [/B]

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Netz Я эту тему и запустил из-за этой катавасии . По началу полагал, что только у меня проблемы.
                                                  сейчас, у нас покрайней мере, комплаенс-контролер отвечает большей частью за соблюдение законодательства по ценным бумагам и в "противодействие" отвечает только за то, что касается ценных бумаг. Т.е. на сегодняшний момент, комплаенс у нас -это то что отвечает требованиям ФКЦБ по контролеру. У нас тоже так.
                                                  А в свете данного разговора получается, что очень много прийдется переделывать..... В общем не так много, но похоже оду штатную едениц надо сокращать... либо увеличивать калибр подразделения...
                                                  Holger

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    KIRKA , вопрос еще к Вам ... На семинаре ничего не говорилось об атттестации комплаенс-контролеров? Требование по аттестации , то что было заложено в 603-У п.7.2. у ЦБ совсем не работало...
                                                    Holger, но похоже оду штатную едениц надо сокращать... либо что нибудь придумаем- работы всем хватит!

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Netz ЦБ не выдает лицензии профучастиков, т.е. единственный регулирующий орган остается ФКЦБ, а там с аттестацией все ясно...
                                                      Holger

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        Netz Об аттестации положение Цб 604-У должно быть отменено

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Да , и еще по указанию 603-у комплаенс-контролер по должности
                                                          является зам. пред.правления, а начальник СВК по 509-у не явл. зампредом
                                                          ,как интресно это будет выглядеть в новых изменениях ЦБ.

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            KIRKA Netz Об аттестации положение Цб 604-У должно быть отменено оно и так не работает.
                                                            РОН Да , и еще по указанию 603-у комплаенс-контролер по должности
                                                            является зам. пред.правления
                                                            этого уже давно не требуют (просто закрывают глаза)
                                                            Holger

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X