Bankir.Ru
8 декабря, четверг 17:19

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Кор.отношения и расчеты с Прибалтикой

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Кор.отношения и расчеты с Прибалтикой

    Уважаемые господа и дамы!

    Прошу разъяснить стандартному российскому чайнику процедуру совершения денежного перевода за рубеж, а конкретнее, в Эстонию.
    Ситуация такова: необходимо оптимально быстро пополнить личный счет в эстонском банке, а индивид, т.е. обладатель счета, в данный момент находится в Москве. Насколько мне известно, денежные переводы из России осуществляются только в двух валютах... вернее в трех (в рублях, долларах и евро).
    Подскажите, что нам (чайникам сссровским) делать? покупать евро-доллары и вперед??? или же в Москве все же есть представительство эстонского банка принимающего к расчету эстонские кроны?

    заранее благодарна, АннА

  • #2
    Mersedes покупать евро-доллары и вперед
    Вот Вы сами на свой вопрос и ответили.

    Комментарий


    • #3
      Mersedes Выскажу своё мнение. У моего банка открыт счёт в EEK в Estonian Credit Bank, Tallinn. В принципе, расчеты в EEK вполне возможны. Но курс, по которому Вы будете покупать у моего банка эти самые EEKи, будет ТАКИМ, что обморочное состояние Вам обеспечено. Поэтому, солидарен с hamster - лучше USD, EUR.

      Комментарий


      • #4
        Здравствуйте!

        Недавно нашему счету в Латвийском банке был присвоен IBAN. В связи с этим хотелось бы узнать побольше о преимуществах при получении и отправке перечислений в EU.

        Будет ли перевод из Германии на IBAN в Латвии стоить дешевле,
        чем раньше по BICу? Распостраняется ли это только на EUR или также на USD?

        Станут ли меньше тарифы на отправку перечислений в EUR из Латвии в EU? Система электронных платежей вроде не обновлялась, так как прежде надо вводить Имя, Счет, BIC Банка получателя и т.п..

        Заранее спасибо за ответы.

        Комментарий


        • #5
          Rostik
          Недавно нашему счету в Латвийском банке был присвоен IBAN. В связи с этим хотелось бы узнать побольше о преимуществах при получении и отправке перечислений в EU.
          Для клиентов практически ничего не меняется: вместо старого счета будете указывать новый в формате IBAN - и все. Просто с отправителей переводов в EUR, указывающих номер счета контрагента в старом формате, ныне нередко (а, может, уже всегда) дерут дополнительную комиссию за repair. Сам владелец счета, возможно, разницы и не почувствует. Все это относится в первую очередь к счетам клиентов (т.е. конечных получателей средств i mean), на корр.счета банков вроде бы это не должно влиять совсем.
          Однако, если уж IBAN есть, стоит его указывать, а про старые номера в этом случае забыть.

          Комментарий


          • #6
            Кто может что то сказать по ситуации с прибалтийскими банками существует мнение что давление из США может привести и частично привело к закрытию некоторых банков активно работавших с Россией? Поделитесь инфой если что есть...

            Py$$kuu

            Комментарий


            • #7
              Pysskuu
              http://dom.bankir.ru/showthread.php?...54#post1160754
              In God we trust.And we screen everithing else.

              Комментарий


              • #8
                Сообщение от Pysskuu
                Кто может что то сказать по ситуации с прибалтийскими банками ...
                Смотри по ссылке. А вообще ничего катастрофического там не происходит. http://www.bankir.ru/news/newsline/17.11.2004/22992
                Завтра не бывает ...
                Tomorrow never comes ...

                Комментарий


                • #9
                  Сообщение от Brod
                  Смотри по ссылке. А вообще ничего катастрофического там не происходит. http://www.bankir.ru/news/newsline/17.11.2004/22992
                  Ну, информация, изложенная в заметке несколько спорная. На днях нам звонил представитель нашего корра в Латвии, и вежливо, но твердо просил снизить и без того не очень большие обороты по счету. На ближайшие 2 месяца. А там посмотрят...

                  Комментарий


                  • #10
                    Сообщение от Rasmus
                    Ну, информация, изложенная в заметке несколько спорная. На днях нам звонил представитель нашего корра в Латвии, и вежливо, но твердо просил снизить и без того не очень большие обороты по счету. На ближайшие 2 месяца. А там посмотрят...
                    Они ищут выход из ситуации.
                    Завтра не бывает ...
                    Tomorrow never comes ...

                    Комментарий


                    • #11
                      В продолжении темы - Латвия:

                      Twelve Latvian banks face US sanctions over alleged money laundering
                      BBCSUP0020050127e11r003h1750 Words27 January 200520:09 GMTBBC Monitoring Former Soviet UnionEnglish(c) 2005 The British Broadcasting Corporation.
                      All Rights Reserved. No material may be reproduced except with the express permission of The British Broadcasting Corporation.

                      The threat by US fiscal authorities to impose sanctions on Latvian banks which do not take steps to combat money laundering has elicited comment not only from Latvia's banking supervisory authorities but also its prime minister. Large amounts of money of dubious origin are alleged to be flowing through Latvian commercial banks, twelve of them in particular. Following is the text of a report by the Latvian newspaper Diena on 27 January; subheadings inserted editorially:

                      If the government does not take practical steps in the immediate future to combat money laundering in commercial banks and financial institutions, the government of the United States will work together with international financial control organizations to apply sanctions against Latvia which may threaten the existence of at least 12 banks in Latvia and delay our country's ability to join the euro zone, Diena was told by an adviser to the prime minister, Aigars Stokenbergs. He did not name any of the banks.

                      Prime Minister Aigars Kalvitis made the announcement of the possible sanctions on Wednesday [26 January], and on Thursday a special committee that he has set up will begin work on drafting a plan to prevent any financial crisis.

                      The prime minister says that since the terrorist attacks in New York in 2001, Latvia has received many warnings from the United States to say that Latvia has not been sufficiently active in battling against financial crimes. In the last few months, says the prime minister, these signals have become particularly intense.

                      It has been reported in the past that in October 2004, the affiliate in the United States of the Dutch bank ABN Amro, which is called the Bank of New York, halted correspondence accounts with those banks in Latvia which it believed were centres for Russian money laundering.

                      The president of the Latvian Association of Commercial Banks, Teodors Tverijons, responds to all suspicions by saying that client control procedures at Latvian banks comply with all international standards, and law enforcement agencies are routinely informed about any suspicious operations.

                      Latvia and the dollar

                      In terms of transactions that are denominated in US dollars, Latvia is the fourth leading country in the world at this time, and many billions of dollars flow through Latvian banks. Settlements in this currency are organized through the financial system in the United States. Janis Brazovskis is deputy director of Latvia's bank regulator, the FKTK [Finance and Capital Markets Commission], and he told Diena that the US government is particularly concerned about the fact that nearly 50 per cent of the clients of Latvia's commercial banks come from Russia and the CIS countries or are offshore companies. Operations involving the dollars which such clients have perhaps illegally obtained are completed at the US banks which correspond with Latvia's banks.

                      Latvia's response

                      Latvia set up its Service to Prevent Legalization of Illegal Resources (NILLND)in 1988, and ever since that time, it has received thousands of reports of suspicious transactions - 16,479 in 2004. Nine criminal investigations have been launched, but none has resulted in a court ruling. The prime minister thinks that the reason why no one has been convicted of financial crimes is that "the prosecutor-general's office is working very poorly indeed." The press service of that office argued on Wednesday that it lacks the resources which would be needed for a more active investigation of such crimes.

                      Possible Sanctions

                      Stokenbergs was asked to list the kinds of sanctions which might be applied against banks. He said that the United States might start to disseminate harshly critical information about Latvia as a country in which it is easy to launder money. In that case, banks in the United States would no longer wish to work with the 12 Latvian banks which largely provide services to non-residents.

                      Another entity which may implement sanctions against Latvia for allowing money laundering is the international Financial Action Task Force. Its members include the United States and Russia, but not yet Latvia. These sanctions would mean that Latvia's banks would be banned from transactions not only in dollars, but also in 33 other national currencies.

                      If the government does not present a concrete plan of action in fighting against financial crimes, the European Council's expert committee on money laundering might even postpone Latvia's accession to the euro zone, said Stokenbergs.

                      Source: Diena, Riga, in Latvian 27 Jan 05 pp 1, 6

                      For assistance, access Factiva's Membership Circle. (c) 2005 Dow Jones Reuters Business Interactive, LLC. Trading as Factiva.All Rights Reserved.

                      Комментарий


                      • #12
                        Сообщение от Router
                        В продолжении темы - Латвия:.
                        А ссылки на источник не осталось?
                        Завтра не бывает ...
                        Tomorrow never comes ...

                        Комментарий


                        • #13
                          Brod А ссылки на источник не осталось?
                          Нет, это просто пересылка файла из одного американского банка после обсуждения темы

                          Комментарий


                          • #14
                            Сообщение от Router
                            Нет, это просто пересылка файла из одного американского банка после обсуждения темы
                            Жалко, что списка нет. Двенадцать банков для Латвии - больше половины.
                            Завтра не бывает ...
                            Tomorrow never comes ...

                            Комментарий


                            • #15
                              http://customer.factiva.com/
                              I don't get mad. I get even.

                              Комментарий


                              • #16
                                Сообщение от Николай
                                Был я уже там. Еще раз открыл. А где же статья? Или может кастомером надо быть?
                                Завтра не бывает ...
                                Tomorrow never comes ...

                                Комментарий


                                • #17
                                  http://www.lursoft.lv/library?search...DNSRCHP&ref=dp

                                  Вторая статья сверху. Но опять же нужно быть абонентом.

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    А вот говорят, что над оригиналом этой статьи банковская Латвия отсмеялась еще на прошлой неделе.
                                    Завтра не бывает ...
                                    Tomorrow never comes ...

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Brod

                                      Истерика?
                                      I don't get mad. I get even.

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Сообщение от Николай
                                        Истерика?
                                        Похоже, что сам себя напугал. У наших политиков такое тоже бывает. Да, ситуация серьезная, и претензии у америкосов имеются. Но определенный позитивный процесс идет. Никому не хочется неприятностей. А приведенная здесь статья несколько вольно интерпретирует первоисточник. Так говорят. Сам я оригинала не читал. Языком не владею.
                                        Завтра не бывает ...
                                        Tomorrow never comes ...

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Router В продолжении темы - Латвия:
                                          Латвийских банков скоро станет меньше.
                                          В Латвии будет создан Совет по борьбе с легализацией незаконно нажитых средств, заявил на днях на пресс-конференции в Риге премьер-министр страны Айгар Калвитис. Возглавит Совет сам премьер. В его состав также войдут министр финансов, министр внутренних дел, президент банка Латвии и председатель верховного суда страны.
                                          Пресс-конференция была вызвана тем, что финансовые органы США высказали руководству этой прибалтийской республики серьезное недовольство тем, что латвийские банки весьма активно "отмывают" грязные деньги. Причем, Вашингтон не только выразил Риге недовольство, но и пригрозил санкциями, в результате которых могут пострадать многие латвийские банки. США выразили крайнее беспокойство, что маленькая Латвия имеет четвертый в мире показатель оборота долларовых трансакций.
                                          Мнения же относительно финансовых претензий к Латвии со стороны США в латвийских банковских кругах разделились. Ряд руководителей банков приветствовали новую инициативу премьера по борьбе с отмыванием незаконных финансовых средств, другие заявили, что их банки в "грязных" операциях не замечены, третьи же решили, что премьер поспешил согласиться с обвинением в отмывании денег латвийскими банками до представления каких-либо серьезных и прямых доказательств.
                                          Эксперты в свою очередь отмечают, что деятельность Совета по борьбе с легализацией незаконно нажитых средств может привести к судебным разбирательствам, следствием которых наверняка станет уменьшение количества латвийских банков. "Данные разбирательства приведут к тому, что в Латвии появится свой "черный список банков". Какие банки в него войдут – сейчас не известно. Однако то, что такой список появится можно говорить почти со 100% уверенностью", - заявил один из экспертов.
                                          То, что в ближайшее время в Латвии начнется "зачистка банковских рядов" сомневаться не приходится. Так, на днях Комиссия рынка финансов и капитала (КРФК) Латвии обязала акционеров двух латвийских банков, названия которых не разглашаются, сменить состав правления. КРФК подозревает, что один из банков систематически нарушал закон о кредитных учреждениях, другой — еще и закон о предотвращении легализации средств, полученных преступным путем. Таким образом, вполне возможна его причастность к операциям по отмыванию денег.
                                          Сейчас в Латвии, в стране с населением в 2,5 млн человек, действуют 22 местных банка. Ряд из них ведут дела также в России и других регионах бывшего СССР.
                                          Источник: РБК
                                          http://www.bankir.ru/news/newsline/04.02.2005/26094

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Латвийские банки будут «стучать» на клиентов
                                            Следуя последнему веянию борьбы с отмыванием преступных средств Комиссия рынка финансов и капитала (КРФК) Латвии намерена обязать сотрудников банков к регулярным проверкам своих клиентов, сообщает «Бизнес&Балтия».
                                            Напомним, что на днях КРФК призвала публиковать названия банков, против которых применяются те или иные санкции. Пока на этот счет законодательство позволяет сохранять конфиденциальность провинившихся. Теперь вот это ведомство хочет обязать кредитные учреждения регулярно проверять деятельность своих клиентов. Дабы узнать, например, ведут ли они фактическую работу или нет.
                                            Источник: Росбалт
                                            http://www.bankir.ru/news/newsline/04.02.2005/26109

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              Уважаемые коллеги ! Клиент сообщил, что в банках Латвии, при осуществлении международных расчетов требуют в назначении платежа, помимо указания реквизитов контракта, договора, соглашения, инвойса и т.п., указывать что конкретно оплачивается - например, не просто - "за товар", а - "за лес", "за топливо" и т.д.
                                              Действительно появилось такое требование ?

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                Российским пользователям латвийских финансовых схем придется больше платить
                                                Российским бизнесменам станет сложнее проводить свои валютные операции через латвийские банки. Премьер-министр Латвии Айгар Калвитис объявил о создании совета по борьбе с легализацией незаконно нажитых средств. К таким действиям его принуждают инициативы властей США, косвенно заставляющих россиян пользоваться услугами американских банков.
                                                В Латвии разразился скандал, связанный с обвинениями двух латвийских банков в организации финансовой пирамиды и отмывании преступных доходов. Первопричиной стала история 2001 года, когда некий американец, используя счета в латвийских LATEKO banka и Parex banka, организовал финансовую пирамиду и обогатился на довольно значительную сумму за счет американских инвесторов, после чего традиционно - как учат американские боевики - удалился на покой в Мексику. Дело еще в 2002 году дошло до суда Нью-Йорка и тянется до сих пор. За это время требования суда к двум латвийским банкам, начинавшиеся с $250 млн, постепенно снизились до $3 млн, при этом, как сообщает латвийское агентство Delfi, часть истцов отказалась давать свидетельские показания. В настоящий момент в силу недостатка доказательств уже прекращено судопроизводство против Parex banka . LATEKO banka до сих пор остается под следствием, но если даже американская служба по предотвращению легализации средств, полученных преступным путем, признает, что не до конца понимает суть конкретной схемы пирамиды, то вряд ли суду удастся доказать заведомую виновность и умысел банка.
                                                Как справедливо отметил один из латвийских банкиров, «банки всегда во всем мире судятся налево-направо». Предположений, почему скандал был вытащен на поверхность именно сейчас, несмотря на то, что судебное разбирательство тянется уже два года, существуют несколько. Так, некоторые латвийские аналитики полагают, что громкие заявления латвийского премьера - не что иное, как предвыборный пиар. Российские специалисты, в свою очередь, считают, что глубинные причины поднятого шума - кампания, организованная финансовыми кругами США с целью перенаправить офшорные финансовые потоки, чтобы они осели на счетах банков второго-третьего порядка, например, в штате Алабама, где уже работает подобная схема. Для этого крупные американские банки, в которых открыты корсчета у латвийских банков, начали усердно требовать инвойсы (документы, обосновывающие операцию) при любом платеже из Латвии.
                                                Как бы то ни было, но результатом скандала может стать ужесточение контроля за латвийскими банками и их клиентами. Прежде всего, комиссия рынка финансов и капитала Латвии (КРФК) собирается обязать банки проводить мониторинг своих клиентов, чтобы было ясно, ведут они реальный бизнес или нет. Хотя на практике политика «знай своего клиента» уже давно используется латвийскими банками. Еще одним предложением КРФК стала идея публиковать названия банков, к которым применяются те или иные санкции. Против этого, однако, выступили многие специалисты, указав на то, что обнародование такой информации даст ненужные побочные эффекты в виде нездорового ажиотажа. Какие меры предпримет новый совет - им будет руководить сам премьер, а его членами станут министр финансов, министр внутренних дел, президент Банка Латвии и председатель верховного суда страны ,- пока сказать нельзя, и эта неизвестность добавляет нервозности.
                                                Беспокойство, впрочем, и так уже проявилось - особенно среди нерезидентов Латвии, которым принадлежит около 54% всех депозитов в латвийских банках. Однако преувеличивать возможности контролирующих органов не стоит. Честным клиентам, конечно, придется чаще общаться с менеджерами банка и более внимательно относиться к документам. Любителям схем, видимо, просто придется платить чуть больше. Потому что на самом деле банк липовых инвойсов, которые так любят требовать банки-корреспонденты в США, по словам одного из аналитиков, «уже готов и активно используется». В конце концов отечественные бизнесмены, если это будет выгоднее, могут просто перевести счета в Алабаму - со «своих» банков крупные американские банки инвойсов почему-то не спрашивают. Ведь главное не бумаги, а финансовый поток.
                                                Источник: газета "Бизнес"
                                                http://www.bankir.ru/news/newsline/07.02.2005/26179

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  USL Вполне вероятно. Ибо соответствует требованиям, предъявляемым со стороны американцев.

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    USL Просмотрел платежки, пришедшие от прибалтийских банков. В некоторых просто ссылка на контракт, в некоторых - и № контракта и "за конкретный товар". Может быть зависит от требований конкретного банка, суммы и т.п.? Кто их поймет. А Вам какая разница до прибалтийских требований? Или клиент что-то неприличное продаёт?

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Дм. А. Ибо соответствует требованиям, предъявляемым со стороны американцев. Требованиям к латвийским банкам ?
                                                      RCNC2864Может быть зависит от требований конкретного банка, суммы и т.п.? Кто их поймет. Возможно
                                                      А Вам какая разница до прибалтийских требований? Интересно с точки зрения - должны ли мы при платежах в латвийские, да и другие банки, также требовать от своих клиентов (и сами в своих платежах) помимо указания реквизитов контракта, дополнительно указывать наименование товара, услуги и т.п.
                                                      клиент что-то неприличное продаёт? Приличное

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        USL Скажем так, что это не требования, а рекомендации и пожелания. И естественно не только к латвийским. Вот только последствия несоблюдения этих рекомендаций могут менятся от страны к стране.

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          USL
                                                          Интересно с точки зрения - должны ли мы при платежах в латвийские, да и другие банки, также требовать от своих клиентов (и сами в своих платежах) помимо указания реквизитов контракта, дополнительно указывать наименование товара, услуги и т.п.
                                                          Недавно столкнулась с таким требованием (именно требованием)со стороны российского банка-корреспондента. Причем не обязательно при платежах в латвийские банки, в любые. Теперь во всех клиентских переводах через данный российский банк в назначении платежа пишем:... за свежемороженное мясо..... за стулья и столы.. ит.д. А что делать?
                                                          Homo locum ornat, non hominem locus

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Дм. А. Понятно, спасибо.
                                                            Genny Недавно столкнулась с таким требованием (именно требованием)со стороны российского банка-корреспондента. Причем не обязательно при платежах в латвийские банки, в любые. Теперь во всех клиентских переводах через данный российский банк в назначении платежа пишем:... за свежемороженное мясо..... за стулья и столы.. ит.д. Вот ! Это уже намного интереснее !
                                                            А что делать?

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X