Bankir.Ru
10 декабря, суббота 11:50

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

НКО: открытие счетов участника расчетов, клиринг и пр.

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • НКО: открытие счетов участника расчетов, клиринг и пр.

    Коллеги!

    Совсем уже голова квадратная стала.
    Что такое счета 30214 и с чем их едят? Обязательно ли создание ФПЛУР для работы с этими счетами?
    Благодарен за любую информацию.
    С уважением, Антон

  • #2
    И еще вдогонку: кто такой "участник расчетов"?
    С уважением, Антон

    Комментарий


    • #3
      Demin

      Воспользуйтесь ПОИСКом, пожалуйста. Не пожалеете. Я задала: "НКО" и "30214", столько нашла интересного! Вам понравится.

      А еще 205-П почитайте, о том, для чего нужны балансовые 30214 и 30218, и учитывайте, что процесс их открытия и режим функционирования аналогичны Лоро/Ностро.

      Комментарий


      • #4
        Vampess
        Насчет поиска:
        если вы про
        http://www.bankir.ru/forum/search.ph...der=descending
        то это совсем не то, что мне надо. Я поиском пользоваться умею.
        Кто такой "участник расчетов"?
        Последний раз редактировалось Дм. А.; 10.09.2003, 09:18.
        С уважением, Антон

        Комментарий


        • #5
          Demin А что такое ФПЛУР ? Участник расчетов-это участник расчетов по клирингу. Если Вы НКО, то Вы эти счета по идее должны лучше нас знать, если нет, то они к Вам не относятся. Счета в банке- 30213, 30219. Что Вас конкретно то смущает объясните.

          Комментарий


          • #6
            Доброе всремя суток, уважаемые коллеги!!!
            Это мой дебют на Форуме - так что не судите строго.
            Хотел вот задать вопрос - по поводу открытия счета для НКО.
            Казалось бы - кредитная организация - открывай кор/счет ЛОРО - в общем все как обычно. Но смущает все-таки, что она НЕБАНКОВСКАЯ.
            Очень надеюсь, что поделитесь опытом:
            каков порядок открытия (документы и уведомления органов)?!
            каков порядок ведения?!
            и прочая полезная информация...
            ________________________________
            заранее благодарен.

            Комментарий


            • #7
              CorBankDept
              Всё зависит от того, для каких операций открываете.
              В остальном - так же, как и ЛОРО.

              Можно почитать Положение ЦБ РФ 8 сентября 1997 г. № 516 "О Пруденциальном регулировании деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих операции по расчетам, и организации инкассации".
              Там п.п. 1 и 4 интересные.
              Последний раз редактировалось Vampess; 14.04.2006, 13:39.

              Комментарий


              • #8
                CorBankDept Вы - банковская кредитная организация и открываете у себя коррсчет НКО?
                С уважением, Антон

                Комментарий


                • #9
                  Vampess В остальном - так же, как и ЛОРО. Вы имеете в виду документы и уведомления? Балансовые-то счета другие совсем.... 30213, 30214... У меня есть такие красавцЫ. С таможенными картами. Горе горькое
                  Есть еще тема: Вот туда и надо всё слить.

                  Комментарий


                  • #10
                    RCNC2864 Вы имеете в виду документы и уведомления?
                    Именно. Про балансовые уже молчу, т.к. неизвестно - рез или нерез, да и народ накинуться может с фин.мониторингом Надеюсь, резидент.
                    С таможенными картами то - ООО "МКС", а наш случай ясен по поводу открытия счета для НКО., т.е. НКО желает открыть счет в кредитной организации.
                    Счета участника расчетов (только для случаев открытия счетов в НКО): 30213 - на балансе участника расчетов, 30214 - на балансе НКО.

                    Комментарий


                    • #11
                      Vampess ООО "МКС" Романс "Не говорите мне о ней" Расходы по ООО "МКС" понятно (на 702 счет), а вот расходы "Таможенная карта" куда? По идее на 603 счет. Но как же всё криво с авизованием и прочими моментами. А тарифы? Ужос.

                      Комментарий


                      • #12
                        RCNC2864 Но как же всё криво с авизованием и прочими моментами.
                        Зато у них понты большие.
                        А тарифы? Ужос.
                        Они гордятся и не скрывают. Монополия.

                        Комментарий


                        • #13
                          Demin - Да, мы банк - открываем счет у себя НКО.
                          Vampess - а как на счет 30104?!
                          открыть у нас НКО хочет именно к/счет...

                          Комментарий


                          • #14
                            CorBankDept 30104 - это не ваш случай, тем более, что счет активный. Я так понимаю, что у себя на балансе вы открываете обычный 30109.

                            Комментарий


                            • #15
                              CorBankDeptУ нас на балансе счет НКО открыт как 30109

                              Комментарий


                              • #16
                                CorBankDept Тогда в обычном порядке - 30109.
                                30103/30104 - это коррсчета расчетных НКО в ГРКЦ (РКЦ) Банка России. Или Вы Банк России?
                                С уважением, Антон

                                Комментарий


                                • #17
                                  Demin - было бы не плохо... но чувствую, далековато нам до Банка России...

                                  Router
                                  да я так и думал, уважаемый коллега!!!
                                  но что то меня смутило в 205-П
                                  а именно:
                                  название счета Счет N 30109 "Корреспондентские счета кредитных организаций-корреспондентов" для НКО подходит безоговорочно.
                                  идем далее...
                                  Назначение счета: учет операций по корреспондентским отношениям кредитных организаций (банков-корреспондентов с банками-респондентами). то есть банк-банку (лично я ТАК интерпретировал 205-П), а НКО банком не является... я не исключаю - то ли лыжи не едут, то ли я...
                                  прокомментируешь?!
                                  и еще, надеюсь на ваше великодушее.. поделитесь опытом - процедура открытия такая же как банкам (уведомленя надзорных органов и т.д., предоставление документов и т.д.)???
                                  заранее благодарю...
                                  Последний раз редактировалось Vampess; 14.04.2006, 13:40.

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    CorBankDept Цепь ваших рассуждений совершенно верна. Только вывод неверен: то есть банк-банку . Читаем определение НКО в Законе 395-1 "О банках и банковской деятености":
                                    Небанковская кредитная организация - кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом.
                                    Вот именно то, что нам и нужно. Соответственно название счета учета:
                                    Счет N 30109 "Корреспондентские счета кредитных организаций-корреспондентов" для НКО подходит безоговорочно.
                                    Соответственно, процедура открытия такая же как банкам (уведомленя надзорных органов (это вы кого имеете ввиду?) и т.д., предоставление документов и т.д.)
                                    P.S. Уж сколько проверок было - замечаний нет.

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      CorBankDept
                                      К посту уважаемого Router добавить практически нечего.
                                      Пожалуй, предупрежу только, что нам (НКО, в смысле) вообще тяжко иногда приходится из-за того, что приходится постоянно объяснять, что мы не верблюд.
                                      Самый наглядный пример: Вы кредиты выдаете? - Нет. - А почему сказано "кредитная организация"?
                                      С уважением, Антон

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Demin
                                        ну не скажи... фактически то вы имеете право кредитовать участников расчетов в форме, напоминающей овердрафт...
                                        хотя это уже и не по теме...
                                        в любом случае, коллеги, благодарю Вас за оказанное содействие...

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Router
                                          уведомленя надзорных органов (это вы кого имеете ввиду?) - это я имею в виду ЦБ, прежде всего... и уведомление ИФНС...
                                          по поводу названия счета 30109 - никаких сомнений - подходит для НКО безоговорочно... вот только его назначение не совсем корректоно прописано (на мой взгляд)... еще раз цитирую из 205-П:
                                          учет операций по корреспондентским отношениям кредитных организаций (банков-корреспондентов с банками-респондентами).. какого там в скобочках прописали банки?! вот и возникают сомнения... если бы этого не было в 205-П - я бы даже и не парился... суть то понятна, но невооруженным глазом ее трудно разглядеть...

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            CorBankDept какого там в скобочках прописали банки?!
                                            Читаем 205-П (Сааамое начало):
                                            Банки-корреспонденты/банки-респонденты - кредитные организации и/или банки-нерезиденты, установившие между собой корреспондентские отношения.

                                            это я имею в виду ЦБ в общем порядке в соответствии с формой 0409603.

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              CorBankDept фактически то вы имеете право кредитовать участников расчетов в форме, напоминающей овердрафт это если есть клиринг и ФПЛУР.
                                              И, при работе с НКО читайте, так сказать, преамбулу (как уже успел посоветовать уважаемый Router). Всегда.
                                              С уважением, Антон

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                Коллеги, совет ваш нужен!
                                                Ситуация такая. При открытиии счета для НКО возник вопрос, какой счет открывать. Остановились на 30109.
                                                НО. НКО собирается размещать свободные денежные средства (рубли) на корр. счете у нас в виде неснижаемого остатка, на который будут начисляться проценты. Бухгалтерия склоняется к 420-м счетам,т.е. проводить всё, как депозиты фин. организаций. Вопрос на протяжении долгого времени остается открытым.
                                                Как у вас отражаются такие операции?
                                                И еще.
                                                Как относится ЦБ к расчетам с НКО? Аудиторы предостерегают..

                                                Заранее спасибо!
                                                Homo locum ornat, non hominem locus

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Genny Остановились на 30109 И это правильно. У Вас НКО коррсчет открывает, так?

                                                  НКО собирается размещать свободные денежные средства (рубли) на корр. счете у нас в виде неснижаемого остатка, на который будут начисляться проценты. Ну, 129-И вроде не запрещает НКО размещать депозиты в банках-резидентах. Пункт 1.5.2 129-И.
                                                  С уважением, Антон

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    Genny Да, Жень, Demin прав. Смотри, например, Приложение к Инструкции Банка России от 26.04.2006 N 129-И
                                                    "О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением" - ПЕРЕЧЕНЬ РАСШИФРОВОК КОДОВ, ИСПОЛЬЗУЕМЫХ ПРИ РАСЧЕТЕ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ НОРМАТИВОВ

                                                    в том числе:
                                                    Средства на корреспондентских счетах в кредитных организациях Российской Федерации, средства на счетах РНКО в других РНКО (счета (их части): N 30110, 30213), а также незавершенные расчеты РНКО (счета (их части): N 30221, 30233). В расчет кода включаются активы, которые в соответствии с Положением N 232-П относятся к I или II группам риска, с учетом особенностей, изложенных в п. 3.2 настоящей Инструкции

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Demin
                                                      У Вас НКО коррсчет открывает, так?
                                                      именно.

                                                      Ну, 129-И вроде не запрещает НКО размещать депозиты в банках-резидентах. Пункт 1.5.2 129-И.
                                                      Запрещать-то не запрещает. но вопрос: какой счет под это открывать? я не бухгалтер, и не могу определенно сказать. Уместна ли принципиальная настойчивость нашей бухгалтерии в открытии под депозит НКО счета 420? Вот, что меня смущает.

                                                      Касательно ЦБ. Раньше мы не работали с НКО. Слова, что "...ЦБ предвзято относится к НКО, и у вас могут возникнуть проблемы при проверке..." настораживают.
                                                      Homo locum ornat, non hominem locus

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        Vampess
                                                        Genny Запрещать-то не запрещает. но вопрос: какой счет под это открывать? я не бухгалтер, и не могу определенно сказать. Я тоже не бухгалтер, и не могу определенно сказать.
                                                        Более того, у меня в НКО не возникало даже желания разместить где-нибудь депозит.
                                                        Уместна ли принципиальная настойчивость нашей бухгалтерии в открытии под депозит НКО счета 420? Видимо, уместна. А какие еще варианты?
                                                        ЦБ предвзято относится к НКО, и у вас могут возникнуть проблемы при проверке Ну, это ИМХО блажь. Есть просто непонимание что такое НКО среди некоторых сотрудников ЦБ. Но им приходится учиться.
                                                        Предвзятость может также заключаться в том, что в перспективе, полагаю, будет регистрироваться больше НКО под "зажигалки" - это ведь в 10 раз дешевле по уставнику.
                                                        С уважением, Антон

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Genny Еще, насколько мне известно, по депозитным счетам будет более сложным документальное оформление отношений: либо размещают до востребования без движения средств, в рамках одного депозитного договора, либо оформляется договор на каждый новый срок размещения (если не ошибаюсь).

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Genny
                                                            Я че-то запуталась... Мы что хотим? На остаток на кор.счете проценты начислять или депозит?

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X