Bankir.Ru
9 декабря, пятница 22:32

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Открытие валютного счета банку не имеющему валютной лицензии.

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Открытие валютного счета банку не имеющему валютной лицензии.

    Прошу консультации по следующему вопросу.
    Некий банк не имеет валютной лицензии, но ему нужно купить программное обеспечение за $. Может ли он открыть валютный коррссчёт под эту операцию. Или можно ли дать поручение своему банку корреспонденту дебетовать свой рублёвый счёт, а оплатить в валюте. И если возможно какие подводные камни могут лежать на этом пути.

  • #2
    BSB Не стану утверждать, но раз у этого банка нет лицензии, то и валютный корсчет он открыть не может. Видимо такой банк открывает валютный расчетный счет, как обычное юр. лицо для осуществления своей хозяйственной деятельности.

    Комментарий


    • #3
      BSB дать поручение своему банку корреспонденту дебетовать свой рублёвый счёт, а оплатить в валюте. По-моему именно так и надо сделать. Почему бы не позвонить этому банку корреспонденту и у казначейства или нач. корр. счетов не узнать этот вопрос.

      Комментарий


      • #4
        kosta-rico По-моему именно так и надо сделать Неа.

        Комментарий


        • #5
          Дм. А.

          Видимо такой банк открывает валютный расчетный счет, как обычное юр. лицо для осуществления своей хозяйственной деятельности.

          Разве банки могут открывать такие счета?

          Комментарий


          • #6
            Vampess Видимо А почему нет? Коль у него нет лицензии.

            Комментарий


            • #7
              Дм. А.

              Странную Вы нашли связь: Коль у него нет лицензии.
              Приобресть надо лицензию .

              BSB

              А платите вы нерезиденту?

              Комментарий


              • #8
                Vampess Приобресть надо лицензию Так ими на рынке не торгуют.

                Комментарий


                • #9
                  Дм. А.

                  Видимо такой банк открывает валютный расчетный счет, как обычное юр. лицо для осуществления своей хозяйственной деятельности.

                  Мнения моих коллег из разных банков разделились: юристы одного категорически отвергают возможность открытия такого счета, а вал. контроль другого- не видит в этом никакого криминала

                  Комментарий


                  • #10
                    Vampess У меня вопрос ??? Часто в практике были случаи ,когда нужно было платить клиентские платежи в разных валютах, например в фунтах. Делали покупку фунтов и с нас списывали доллары, а клиентский платеж уходил себе спокойненько до бенифициара. Разве не похожая ситуация в нашем случае???

                    Комментарий


                    • #11
                      kosta-rico Одно дело когда речь идет о конвертации одной СКВ в другую. И совсем другое когда в дело вступают рубли. Вы конечно можете купить валюту. Но она должна быть зачислена сначала на Ваш валютный счет. А уже с него на основании валютного поручения будет осуществлен платеж. Но по условиям задачи речь шла о банке не имеющем валютной лицензии, а следовательно не могущим осуществлять банковские операции в валюте.

                      Комментарий


                      • #12
                        kosta-rico

                        Часто впрактике были случаи ,когда нужно было платить клиентские платежи в разных валютах,

                        Если это касается конвертации инвалюты в инвалюту, ежедневно.

                        Разве не похожая ситуация в нашем случае???

                        Нет, не та ситуация. Конверсионную проводку с рублевого счета в инвалюту, равно как и обратно, при осуществлении ПЛАТЕЖЕЙ делать воспрещается, спросите у вал. контроля. Другое дело, если это- сделка, заключенная на покупку/продажу инвалюты за рубли. Но и в этом случае, сколь мне известно, в подтверждении сделки Вы не можете указать реквизиты для зачисления бенефициару купленной Вами инвалюты.

                        Комментарий


                        • #13
                          Извиняюсь за молчание.
                          Я и есть валютный контроль, с точки зрения валютного контроля я и спрашиваю.
                          Получатель нерезидент-нужно заплатить за программное обеспечение. Если можно kosta-rico поподробнее, где содержится запрет?
                          [/B]

                          Комментарий


                          • #14
                            to BSB, Уважаемый если вы валютный контроль, то как это у Вас такие вопросы получаються - где содержиться запрет? вам надо искать цепочку разрешений для Ваших операций, соотвественно в отношении валютного законодательства вы обычный резидент со всеми присутствующими тараканами - счета в иностранной валюте (текущий, транзитный, спецтранзитный) в уполномоченном банке, счет корреспондентский должон быть проговаривайте ситуацию с банком корреспондентом будет счет ностро, - порядок по импорту (товаров или работ услуг, смотря как технически покупка делаеться, надо что-нибудь таможить или нет) должны быть соблюдены условия текущей валютной операции, - покупка валюты должна быть обоснована или должна иметься собственная иностранная валюта.

                            З.Ы. Основная масса П.О. на настоящий момент может быть куплена через дистрибьютера резидента с дисконтами, сервисом и за рубли, может поищете...

                            Комментарий


                            • #15
                              Хмурый

                              в уполномоченном банке, счет корреспондентский должон быть проговаривайте ситуацию с банком корреспондентом будет счет ностро,

                              Банк-резидент не откроет банку-респонденту к/с в инвалюте без наличия вал. лицензии.

                              Комментарий


                              • #16
                                to Vampes Тоесть банк-резидент (как вы его называете, и уполномоченный банк как я его называю) откажеться исполнять ст.846 ГК РФ в свете ст.5 ЗОРВИК? ню-ню................

                                Открытие счета (любого вида, ГК о видах счета молчит, а вот ЦБ точно предписывает какие счета банкам, открываються он им бухучет устанавливает) в уполномоченном банке в инвалюте не требует наличия валютной лицензии у резидента юр.лица будь он хоть банк, хоть профсоюз, но если у этого резидента нет лицензии то на уполномоченный банк падают обязанности агента валютного контроля, хотя если у банка-респондента (в Вашей терминологии) будет лицензии и он начнет игнорировать правила валютного контроля при осуществлении операций по корсчету в другом уполномоченном банке, уполномоченный банк держатель счета ностро будет вправе отказать в осуществлении операции и/или сообщить куда следует

                                Комментарий


                                • #17
                                  Хмурый А как в таком случае решается вопрос, например, с обязательной продажей? Транзитники, спецтранзитники ...?

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Хмурый

                                    Надо же! Какая интересная инфа! "..."
                                    Можно ссылочку на ЦБшный документ, о котором Вы говорите? Буду признательна.

                                    Странно тогда, что корры отказываются открывать к/с в инвалюте без наличия вал. лицензии. Считают обременительным для себя контролировать респондента валютно?

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Хмурый

                                      А что нам делать с этим?

                                      Статья 5. Банковские операции и другие сделки кредитной организации
                                      ФЗ О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ N 395-1

                                      " ...Все банковские операции и другие сделки осуществляются в рублях, а при наличии соответствующей лицензии Банка России - и в иностранной валюте... "
                                      Последний раз редактировалось Vampess; 03.07.2003, 18:09.

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        to Дм. А. именно, а что смущает? в отношении валютного контроля банк без валютной лицензии, такой же резидент как ООО "Рога и копыта" уполномоченный банк обязан сделать ему счастье валютного контроля как для всех с паспортами сделок, обязательными продажами и пр. (просто это мало распространенные операции, т.к. всетаки банки организации создаваемые не для товарных экпортно-импортных операций) собственно при закупке мебели для предправления в италии уполномоченный банк в любом случае (91-И исключений для банков не делает) будет делать ПСИ только он это будет делать сам для себя, а что мешает сделать тоже для банка корреспондента.

                                        to Vampess собственно Положение ЦБР от 5 декабря 2002 г. N 205-П
                                        "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации"

                                        З.Ы. А на счет кто от чего отказываеться отдельный, вопрос о том почему банки отказываться открывать счета всем подряд из тойже серии, отказывают ведь клиентам фактически, но письменный отказ не дают.........вообще за неотрытие счета можно банк и на деньги развести, но на очень небольшие и только если у него в юр отделе полные идиоты сидят :-)

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Хмурый Да я не смущаюсь, просто интересно. Т.е. действие 7 инструкции в плане используемых счетов на такой банк не распространяется. Деньги загоняются на корсчет, а там уполномоченный банк должен помнить, что это не простой корсчет, а с вывертом? Просто мне казалось, что для таких банков логичнее и проще открывать 40702 счета. Разве нет.

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            to Vampess так у того банка, который коррсчет открыл лицензия есть и операции будет делать он на основании свое лицензии по поручению владельца счета. Ежели вы соберетесь в лобард колечко золотое продать Вам, что лицензию получать надо будет на торговлю ювелиркой?

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              Хмурый

                                              Ага. Идею Вашу поняла. Так вот, ст. 9 этого самого ЗОРВИК гласит:

                                              Статья 9. Центральный банк Российской Федерации как орган валютного регулирования.

                                              "...е) устанавливает общие правила выдачи лицензий банкам и иным кредитным учреждениям на осуществление валютных операций и выдает такие лицензии;..."

                                              Т.е, по ЗОРВИК получается, что все, касающееся кредитных орг. оставлено на усмотрение ЦБ, а то, что думает ЦБ по этому поводу я уже цитировала (см. выше).

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                to Дм. А. мне известны случаи когда открывали банку и текущий счет (с сопровождающими счетами) и корреспонденсткий определив его режим специально на базе текущего, за это ЦБ банки не наказывал, просто пускаться в обяснения по поводу изменения статуса счетов, когда фактически юр. лицо - банк статус не поменяло (просто лицензию расширило) вызвало какие-то проблемы, вот тут врать не буду но, что-то типа неправильная квалификация статуса в рассмотренном случае вылезала гдето при расчете нормативов, а расчет нормативов ЦБ сечет чуть иначе чем таможенно банковский контроль при импорте ПО

                                                Так что я бы рекомендовал корсчет со спец режимом и полным валютным контролем, но решать банку который счет откроет.

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Хмурый

                                                  так у того банка, который коррсчет открыл лицензия есть и операции будет делать он на основании свое лицензии по поручению владельца счета.

                                                  Если владельцем счета будет банк в качестве юр.лица (40702 бал.), а не кред. орг.(кстати, я сомневаюсь, что такое возможно, но не буду утверждать). К/с (30109 бал.) -для кред.орг., все едино, нельзя открыть без вал.лицензии респондента. Открывайте!... до первой проверки.

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    Vampess Так что ж ему по Вашему делать? Корсчет нельзя, 40702 - Вы сомневаетесь. Ведь как юр. лицо он имеет право осуществлять валютные платежи, как и любое другой клиент банка с соблюдением требований валютного законодательства. Куда ж ему бедному податься?

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Хмурый Вместо "то Дм.А." просто кликните на мой НИК.

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        to Vampess Либо я Вас не совсем понял, либо Вы здорово ошибаетесь в отношении того, что мнение ЦБ точно совпадает со ст.5 закона 395-1 (хотя он и не 395-1, но понятно вроде о чем говорим), специалисты ЦБ до сих пор матерно ругаються при упоминании ст.5 и были вынуждены писать пояснение к ней - 193-У, которое прямо противоречит, той цитате которую вы привели.

                                                        Не все так просто в валютном контроле в том числе и с проверками как это написано в федеральных законах. Счастливо.

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Хмурый

                                                          Либо я Вас не совсем понял, либо Вы здорово ошибаетесь в отношении того, что мнение ЦБ точно совпадает со ст.5 закона 395-1 (хотя он и не 395-1, но понятно вроде о чем говорим),

                                                          Прошу извинить за допущенную ошибку. Пост исправлен.
                                                          Верно читать: ФЗ 3615-1

                                                          Если Вы считаете 193-У конечной ссылкой в наших прениях, то:

                                                          1. Нужно было сразу сослаться на все документы, указанные Вами.
                                                          2. Не вижу ничего такого в 193-У, что противоречило бы моим утверждениям.

                                                          Счастливо.

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Дм. А.

                                                            Так что ж ему по Вашему делать? Корсчет нельзя, 40702 - Вы сомневаетесь.

                                                            Я сомневаюсь относительно 40702, и не только я, но не являюсь специалистом по вал. контролю, поэтому и не утверждаю. Что делать? Мне больше нравится предложение Хмурого ПО может быть куплено через дистрибьютера резидента с дисконтами, сервисом и за рубли, может поищете...

                                                            ЗЫ Не стоит меня линчевать

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X