Bankir.Ru
10 декабря, суббота 07:55

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

К/C ЛОРО : открытие, закрытие, ведение, выверка и пр.

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • К/C ЛОРО : открытие, закрытие, ведение, выверка и пр.

    Какими нормативными документами регламентируется открытие корсчетов?

    Для начала просто списком. Комментарии по ходу дела

    Спасибо.

  • #2
    язва
    Практически теми же, что и просто юрикам, т.е. 28 инструкцией, т.к. Банк - это тоже ООО или ОАО.
    Дополнительно можно по аналогии в 2-П:

    Глава 6. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ И ЗАКРЫТИЯ
    КОРРЕСПОНДЕНТСКИХ СЧЕТОВ (СУБСЧЕТОВ) КРЕДИТНЫХ
    ОРГАНИЗАЦИЙ (ФИЛИАЛОВ) В БАНКЕ РОССИИ
    6.2. Для открытия корреспондентского счета кредитная организация представляет в подразделение расчетной сети Банка России следующие документы:
    1) заявление на открытие корреспондентского счета (Приложение 32 к настоящему Положению);
    2) копию лицензии на осуществление банковских операций, заверенную в установленном порядке;
    3) копии учредительных документов, заверенные в установленном порядке:
    - Устава кредитной организации;
    - свидетельства о государственной регистрации кредитной организации;
    4) письмо территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур руководителя и главного бухгалтера кредитной организации;
    5) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
    6) заверенную в установленном порядке карточку с образцами подписей руководителя, главного бухгалтера и уполномоченных должностных лиц кредитной организации и оттиском печати кредитной организации.
    [m]графство - это не титул, это - состояние души.[/m]

    Комментарий


    • #3
      граф Спасибо.

      Расширяю вопрос. Банки-нерезиденты. Корсчета-лоро. Рубли, валюта.

      Налоговую уведомлять? На всякий случай - кроме налоговой никого больше не надо уведомить?

      Комментарий


      • #4
        язва, Инструкция 93-И пункт 2.
        что касается налоговой, то это в ГК есть. точно не скажу, какая статья, но теперь банки-нерезиденты должны вставать на учет в российской налоговой и предоставлять св-во о постановке. соответственно, банк уведомляет налоговую об открытии ЛОРО счета нерезидента. больше никого не уведомляет :-).

        Комментарий


        • #5
          язва
          Налоговую и сообщение в ЦБ об открытии корр.счетов (есть определенная форма - не позднее следующего дня), ПФР, соцстрах - отдельно по каждому счету (валюта, К, Н)
          [m]графство - это не титул, это - состояние души.[/m]

          Комментарий


          • #6
            граф сообщение в ЦБ об открытии корр.счетов (есть определенная форма - не позднее следующего дня), ПФР, соцстрах

            Ура! Вот оно! Теперь еще ссылку на нормативные документы, и я Вас расцелую Может быть

            Комментарий


            • #7
              полностью согласна с граф

              Комментарий


              • #8
                Если быть точным - то порядок открытия корсчетов регулируется Главой1 части 3 Положения 2-П
                Никогда не ошибается тот, кто ничего не делает. - Т. Рузвельт

                Комментарий


                • #9
                  язва
                  В ИМНС - Приказ МНС РФ от 7 апреля 2000 г. N АП-3-06/124 "Об утверждении Положения об особенностях учета в налоговых органах иностранных организаций" и НК ст.86
                  ЦБ - точно, раньше что-то было, но вроде отменили (не помню уже, надо поискать)
                  ПФр - нафиг
                  ФСС - ну если только нерез имеет филиал или представительство на тер. РФ
                  В Солнечной системе не искоренить теневые явления!

                  Комментарий


                  • #10
                    plan , ЦБ уведомлялся по форме отчетности 603 (та же шапка), потом действительно отменили. это было какое-то указание о внесении изменений в порядок предоставления отчетности..
                    ЦБ не уведомляется отдельно от формы 603 об открытии ЛОРО, НОСТРО счетов.

                    Комментарий


                    • #11
                      plan, согласен, причем тут ПФ и ФСС

                      Комментарий


                      • #12
                        язва Ура! Вот оно! Теперь еще ссылку на нормативные документы, и я Вас расцелую Может быть

                        Чувствую - не дождусь:-) Поднял пару юрдел прошлого года - есть справки из ПФР, сунулся к нашим юристам - они говорят "вроде надо" ПФР и Соц.страх:-)
                        [m]графство - это не титул, это - состояние души.[/m]

                        Комментарий


                        • #13
                          граф Чувствую - не дождусь:-) Документы = поцелуи.
                          они говорят "вроде надо" Это даже на воздушный не тянет.

                          Комментарий


                          • #14
                            язва
                            пока тока про ЦБ:

                            ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

                            ПИСЬМО
                            от 28 февраля 1997 г. N 419

                            О МЕРАХ ПО УСИЛЕНИЮ НАДЗОРА ЗА ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ
                            КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ


                            (в ред. Приказа ЦБ РФ от 25.09.1997 N 02-414;
                            Указаний ЦБ РФ от 22.01.1999 N 488-У, от 05.07.1999 N 597-У,
                            от 29.11.2000 N 857-У, от 15.02.2001 N 918-У,
                            от 23.04.2001 N 958-У)
                            3. Начиная с отчетности по состоянию на 1 апреля 1997 года, кредитные организации обязаны ежемесячно представлять вместе с балансами в территориальные учреждения Банка России следующие сведения:
                            - об открытых ими корреспондентских счетах в других кредитных организациях и остатках средств на счетах "ностро" (балансовые счета 30110, 30114, 30115, 30118, 30119); об открытых в данной кредитной организации счетах других кредитных организаций и остатках средств на счетах "лоро" (балансовые счета 30109, 30111, 30112, 30113, 30116, 30117, 30122, 30123) по форме согласно
                            Информация о вновь открытых счетах "ностро" и "лоро" (по форме Приложения 1) представляется в территориальные учреждения Банка России в день открытия счета по факсимильной, компьютерной или иному виду связи с последующим письменным подтверждением не позднее следующего рабочего дня.
                            [m]графство - это не титул, это - состояние души.[/m]

                            Комментарий


                            • #15
                              граф может уже пора и забыть про 419, ведь есть замечательный документ 7-У, где предусмотрена ежемесячная отчетность по форме 603[/B]
                              "Вчера котов душили - душили, душили - душили"

                              Комментарий


                              • #16
                                alert , а 7-У разве отменяет 419?

                                1. Отчет составляется и представляется в соответствии с письмом Банка России от 28 февраля 1997 г. N 419 "О мерах по усилению надзора за деятельностью кредитных организаций" (с учетом Приказа Банка России от 25 сентября 1997 г. N 02-414) (Приложение 1).

                                Комментарий


                                • #17
                                  Я правильно понимаю, что если в 603 ф. формулировка "месячная/на нерегулярной основе" заменена на "месячная", то даже с учетом 419 письма при открытии счета никто никому ничего не сообщает. Вновь открытые счета попадают в месячный отчет.

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    язва - правильно. Я в нашем 3 Отделении получила (устное) подтверждение, что на нерегулярной им не надо.

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Trouble_Babe Отделение 2 тоже самое мнение подтверждает, только на ежемесячной основе
                                      "Вчера котов душили - душили, душили - душили"

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        язва
                                        На днях закрывали коррсчет чужого банка - позвонили в Отделение 1 - ответ - по факсу не надо, завтра с почтой передадите. Три Отделения - два мнения:-))
                                        [m]графство - это не титул, это - состояние души.[/m]

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          граф помимо "вроде надо" Ваши юристы что-нибудь новое сказали?
                                          В Солнечной системе не искоренить теневые явления!

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            plan
                                            у меня "юридическое" пиво закончилось:-((..по-сухому молчат....
                                            [m]графство - это не титул, это - состояние души.[/m]

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              граф
                                              я без пива Вам помогу)))

                                              ПФР - Согласно статье 2 Федерального закона N 118-ФЗ «О введение в действие части второй Налогового кодекса РФ» Федеральный закон от 2 января 2000 года N 38-ФЗ "О внесении изменений и дополнений в Порядок уплаты страховых взносов работодателями и гражданами в Пенсионный фонд Российской Федерации (России)", в соответствии с которым банки и иные кредитные организации открывают расчетные и иные счета плательщикам страховых взносов при предъявлении ими документа, подтверждающего регистрацию в органах Пенсионного фонда Российской Федерации, признан утратившим силу.

                                              ФСС - ст.7 17-ФЗ - не говорит рез/нерез. Я считаю, что если у нереза есть представительство или филиал на тер. РФ пусть идет в ФСС и регистрируется, дабы уплачивать за травматизм по работающим в этом филиале (представительстве) россиянам)))))))))
                                              Но, если ни филиала, ни представительства нет - нафиг.
                                              В Солнечной системе не искоренить теневые явления!

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                plan я без пива Вам помогу)))
                                                Это тему вообще-то язва подняла - ей надо было помогать:-)
                                                А по ПФР и Соц - согласен:-)
                                                [m]графство - это не титул, это - состояние души.[/m]

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Уважаемые коллеги:

                                                  Убедительная просьба: поделитесь, пожалуйста, формой типового договора корреспондентского (банковского) счета в российских рублях (ЛОРО) открываемого банку - нерезиденту в уполномоченном банке РФ (по 93-И).
                                                  Пожалуйста посоветуйте, стоит ли эту просьбу вывесить отдельной темой или подвесить ее в несколько смежных тем: как будет эффективней? Надеюсь на подсказку многоопытных форумян.

                                                  Заранее благодарен за ответы на B-mail или по e-mail (см. профиль).
                                                  С уважением,
                                                  KULEK

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    А поясните, пожалуйста, особо одаренным, так НАДО ли или НЕ НАДО уведомлять ЦБ об открытии корр. счета в день его открытия?
                                                    Прочитала 419-е письмо, и так и не догнала, какой же абзац отменен.....

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Подскажите, пожалуйста, нужно ли в обязательном порядке извещать ПФ и МГФОМС о закрытии корреспондентского счета банку ЛОРО-резиденту?

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        MarG нет. Ни о закрытии, ни о открытии, только ФСС и МНС.

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Коллеги,
                                                          смутило меня одно условие в доп. соглашении к договору корсчета: может ли устанавливаться начисление процентов на остаток по корр. счету строго в рамках какого-либо периода времени по договору?

                                                          Например: "начисление процентов на ежедневный кредитовый остаток на счете производится за период с 1 по 31 декабря". И допник действует соответственно до 31 декабря. А договор при этом имеет неограниченный срок действия.

                                                          Не видела я раньше такого...

                                                          Ваши мнения?
                                                          С уважением

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Tatiana V , почему нет? с 1-го января будет другой допник.. ставки-то на рынке меняются..

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 0. Участников: 0, гостей: 0.

                                                            Обработка...
                                                            X