Bankir.Ru
4 декабря, воскресенье 06:58

Объявление

Свернуть
Показать больше
Показать меньше

Обсуждение проекта 113-И

Свернуть
Эта тема закрыта.
X
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Обсуждение проекта 113-И

    ЦБ РФ опубликовал проект инструкции о порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов операций с наличной иностранной валютой на территории РФ


    08.07.2003 11:10

    ЦБ РФ опубликовал проект инструкции Банка России "О порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов операций с наличной иностранной валютой на территории Российской Федерации". Как говорится в пояснительной записке к проекту, Федеральным законом от 27 февраля 2003 года № 28-ФЗ "О внесении изменений и дополнений в статьи 6 и 8 Закона Российской Федерации "О валютном регулировании и валютном контроле" порядок вывоза резидентами и нерезидентами наличной иностранной валюты за пределы РФ был существенно изменен: физлицам (резидентам и нерезидентам) предоставлено право вывозить наличную иностранную валюту за пределы РФ без представления таможенным органам Справки, подтверждающей ее приобретение. Данные изменения сделали дальнейшее использование Справки только в целях учета практически неоправданным и нецелесообразным.

    В связи с этим было принято решение о подготовке новой редакции Инструкции Банка России от 27.02.95 № 27 "О порядке организации работы обменных пунктов на территории Российской Федерации, совершения и учета валютно-обменных операций уполномоченными банками".

    Поскольку, свою основную функцию Справка больше не выполняет, в Проекте отменено требование об ее выдаче уполномоченными банками. При этом в Проекте установлена обязанность оформления уполномоченным банком документа, подтверждающего совершение физическим лицом (резидентом и нерезидентом) операций с наличной иностранной валютой, только по требованию самого физического лица.

    В целях снижения необоснованных затрат уполномоченных банков при открытии обменных пунктов Проектом предусмотрен единый порядок для открытия обменных пунктов, установленный главой 12 Инструкции Банка России от 23.07.98 № 75-И "О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности" для внутренних структурных подразделений кредитной организации (филиала) на территории Российской Федерации (операционных касс вне кассового узла).

    В Проекте отсутствуют нормы об учете операций с наличной иностранной валютой, совершаемых в обменных пунктах и операционных кассах, а также, связанные с инспекционными проверками указанных подразделений банка. Данные положения будут установлены в иных нормативных актах Банка России.

    Замечания и предложения по Проекту принимаются до 21 июля 2003 года.

  • #2
    Информация по проекту инструкции Банка России "О порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов операций с наличной иностранной валютой на территории Российской Федерации" (далее – Проект)


    Федеральным законом от 27 февраля 2003 года № 28-ФЗ "О внесении изменений и дополнений в статьи 6 и 8 Закона Российской Федерации "О валютном регулировании и валютном контроле" (далее – Закон) порядок вывоза резидентами и нерезидентами наличной иностранной валюты за пределы Российской Федерации был существенно изменен: физическим лицам (резидентам и нерезидентам) предоставлено право вывозить наличную иностранную валюту за пределы Российской Федерации без представления таможенным органам документов, подтверждающих ее приобретение, т.е. Справки ф. № 0406007 (далее – Справка). Данные изменения лишили Справку одной из основных функций – основания на вывоз наличной иностранной валюты из Российской Федерации, сделав ее дальнейшее использование только в целях учета практически неоправданным и нецелесообразным.

    На основании изложенного было принято решение о подготовке новой редакции Инструкции Банка России от 27.02.95 № 27 "О порядке организации работы обменных пунктов на территории Российской Федерации, совершения и учета валютно-обменных операций уполномоченными банками" исходя из следующих положений.

    1. Поскольку, свою основную функцию Справка больше не выполняет, в Проекте отменено требование об ее выдаче уполномоченными банками, учитывая, что обязательные требования по идентификации кредитными организациями клиентов закреплены в законодательстве о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. При этом в Проекте установлено обязанность оформления уполномоченным банком документа, подтверждающего совершение физическим лицом (резидентом и нерезидентом) операций с наличной иностранной валютой, только по требованию самого физического лица.

    Проект не содержит единую форму указанного документа, а только его обязательные реквизиты.

    2. В целях снижения необоснованных затрат уполномоченных банков при открытии обменных пунктов, к которым в настоящее время, по сравнению с порядком открытия иных внутренних структурных подразделений кредитных организаций, предъявляются специальные требования по укрепленности помещения, безопасности кассиров, сохранности ценностей, а также санитарно-гигиеническим условиям работы, Проектом предусмотрен единый порядок для открытия обменных пунктов, установленный главой 12 Инструкции Банка России от 23.07.98 № 75-И "О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности" для внутренних структурных подразделений кредитной организации (филиала) на территории Российской Федерации (операционных касс вне кассового узла).

    3. В Проекте отсутствуют нормы об учете операций с наличной иностранной валютой, совершаемых в обменных пунктах и операционных кассах, а также, связанные с инспекционными проверками указанных подразделений банка. Данные положения будут установлены в иных нормативных актах Банка России.

    4. Замечания и предложения по Проекту принимаются до 21 июля 2003 года.

    Комментарий


    • #3
      АлександрМосква я-за! Насколько правильно я разобралась, конечно. Я в плане того, что теперь Банки, имеющие ОП, будут меньше на штрафы налетать, по ст.15.1 и п.4 ст.15.25 Кодекса РФ об Административных правонарушениях.
      Да и какой смысл в этих справках, когда, например, совершаешь незначительную валютообменную операцию?
      А вот интересно ст. 14.5 указанного Кодекса к нам будет применима?

      Комментарий


      • #4
        На сайте Банка России расположен проект Инструкции Банка России "О порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов операций с наличной иностранной валютой на территории Российской Федерации".

        Предложения по проекту документа принимаются до 21 июля 2003 года.
        кошка, в отличие от собаки, не бежит на зов, а принимает его к сведению...

        Комментарий


        • #5
          Решила ознакомиться с таким важным документом и сразу появились вопросы:
          - в чем разница между подпунктами и) и к) в п. 1.16.?
          и) покупка и продажа платежных документов в иностранной валюте за наличную валюту Российской Федерации и/или наличную иностранную валюту;
          к) оплата платежных документов в иностранной валюте наличной валютой Российской Федерации и/или наличной иностранной валютой;
          - что это за операция "прием наличной иностранной валюты для последующего зачисления на счета физических лиц (подпункт з) п. 1.16.) и чем она отличается от "приема наличной иностранной валюты для зачисления на валютные счета физических лиц" (подпункт ж) п. 1.16.). Что значит "последующее зачисление"?
          - почему-то упомянута только операция по выдаче наличной иностранной валюты со счетов физических лиц с использованием платежных карт (подпункт з) п. 1.16.), но нигде не упомянута (не выделена) операция внесения наличной иностранной валюты на эти счета.
          - в чем логика последнего абзаца п. 1.16: почему операция покупки/продажи дорожных чеков не может проводиться в ОП? почему в обменнике нельзя будет выдавать наличную иностранную валюту по картам?
          Может быть кто-нибудь подскажет в чем тут собака порылась?[/U]

          Комментарий


          • #6
            Лера Попробую высказать свое видение
            - в чем разница между подпунктами и) и к) в п. 1.16.? и) относится к дорожным чекам, а к) к банковским чекам

            - что это за операция "прием наличной иностранной валюты для последующего зачисления на счета физических лиц (подпункт з) п. 1.16.)
            прием валюты для зачисления на пластиковые карты и, соответственно выдача с карт
            и чем она отличается от "приема наличной иностранной валюты для зачисления на валютные счета физических лиц" (подпункт ж) п. 1.16.).
            прием валюты во вклады или текущие счета физ. лиц для проведения расчетов

            но нигде не упомянута упомянута там же
            - в чем логика последнего абзаца п. 1.16: Логику ЦБ комментировать тяжело, но вероятно это стремление сделать обменники узкоспециализированными, а более сложные операции отнести в ОК, т.к. квалификация кассира ОК выше, чем кассира обменника.
            А вообще проект просто революционный, грядет полная бесконтрольность кассиров. Кто как будет следить за своими работниками?

            Комментарий


            • #7
              но нигде не упомянута (не выделена) операция внесения наличной иностранной валюты на эти счета.
              Потому что данная операция несвойственна фунциям ВОО. Данная операция осуществляется в КУ или ОКВКУ.

              Вообще читая данный опус я подумал что сотрудники ЦБ РФ вообще не читают нормативную базу паралельных подразделений ихнего же ЦБ!!! Документ вообще не связан юридически с правовыми инструкциями, например 75-И!!! То у них в начале идут какие-то "отделения" кредитных организаций, то потом откуда-то появились дополнительные офисы.

              Комментарий


              • #8
                Коллеги, интересно, сдвинулось ли с мертвой точки дело о введении в действие новой инструкции № 27? А то после введения 28-ФЗ уж очень глупо выглядит выписывание справок на каждую операцию...

                Комментарий


                • #9
                  Коллеги!
                  Данная инструкция еще не вступила в действие? Если нет, то кто знает ее дальнейшую судьбу??

                  Комментарий


                  • #10
                    гес
                    В действие не вступила, потому как ее еще нет.
                    А на счет ее судьбы - это к Ultraviolet'у
                    Я ловлю осень на губах снегом...

                    Комментарий


                    • #11
                      гес
                      Пока в стадии согласования.

                      Комментарий


                      • #12
                        Теперь, господа, она называется так:
                        ИНСТРУКЦИЯ БАНКА РОССИИ ОТ 28.04.2004 N 113-И
                        "О ПОРЯДКЕ ОТКРЫТИЯ, ЗАКРЫТИЯ, ОРГАНИЗАЦИИ РАБОТЫ ОБМЕННЫХ ПУНКТОВ И ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ УПОЛНОМОЧЕННЫМИ БАНКАМИ ОТДЕЛЬНЫХ ВИДОВ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ И ИНЫХ СДЕЛОК С НАЛИЧНОЙ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТОЙ И ВАЛЮТОЙ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ, ЧЕКАМИ (В ТОМ ЧИСЛЕ ДОРОЖНЫМИ ЧЕКАМИ), НОМИНАЛЬНАЯ СТОИМОСТЬ КОТОРЫХ УКАЗАНА В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ, C УЧАСТИЕМ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ"

                        И сейчас она на гос. регистрации в Минюсте. Правда-правда!

                        Комментарий


                        • #13
                          Ultraviolet
                          где можно ее посмотреть?

                          Комментарий


                          • #14
                            BONY
                            К сожалению, пока затрудняюсь с ответом. Но, если Минюст не , то скоро - в "Вестнике Банка России".

                            Комментарий


                            • #15
                              Ну, тода ждём-с.
                              Опыт - это то, что получаешь, не получив того, чего хотел.

                              Комментарий


                              • #16
                                BONY
                                После регистрации в Минюсте уже можно будет текст выцепить (еще до публикации в ВБР).
                                romann

                                Комментарий


                                • #17
                                  Ultraviolet
                                  Привет! Не появился ли утвержденный текст Инструкции 113-И, а то сидит она, родная, аж с 12 мая в Минюсте, и что-то никак не выйдет..... Поделитесь, если у кого появилась....

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Да уж, очень хочется увидеть.
                                    romann

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      romann

                                      Говорят, она с 18 июня вступает в действие, вот 17-го вечером и увидите.
                                      suum cuique

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        как утверждает ЦБ они отправили 113-и еще 28 апреля и вступит она в действие с 18 июня, вместе с законом "о вал.регулировании"

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          AnnaE
                                          вот 17-го вечером и увидите
                                          Впереди - целая ночь!
                                          romann

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Сегодня посмотрел проект... после утверждения... случайно...
                                            Если Кlёn завтра поможет попробую переслать ему файл...
                                            Денежник

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              а 18 с утра надо будет написать приказ о приостанавлении валютных операций всеми правильными банками, потому что изменения все таки колосальные

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                Сообщение от Денежник
                                                Сегодня посмотрел проект... после утверждения... случайно...
                                                Если Кlёn завтра поможет попробую переслать ему файл...
                                                Милый Денежник, вся надежда на вас с Klёnом, ждем с нетерпением!!!
                                                Единственный вопрос - очень отличается последняя редакция от той, что на сайте ЦБ?

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Elochka & все заинтересованные!
                                                  Настоящим уведомляю, что сегодня вечером 113-И была зарегистрирована Минюстом. Есть повод Подробности расскажу позже.
                                                  очень отличается последняя редакция от той, что на сайте ЦБ? - ну, в общем, прилично.

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    Сообщение от Ultraviolet
                                                    Elochka & все заинтересованные!
                                                    Настоящим уведомляю, что сегодня вечером 113-И была зарегистрирована Минюстом. Есть повод Подробности расскажу позже.
                                                    очень отличается последняя редакция от той, что на сайте ЦБ? - ну, в общем, прилично.
                                                    Ultraviolet! Заинтриговал по полной программе, очень ждем новостей!!!!

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Завтра 113-И должна появиться на сайте ЦБ, в понедельник- в "Вестнике Банка России".
                                                      suum cuique

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        AnnaE
                                                        так посмотреть-то ее хочется уже сейчас!!!
                                                        Ultraviolet Денежник - ждем новостей!
                                                        кошка, в отличие от собаки, не бежит на зов, а принимает его к сведению...

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          sv

                                                          Посмотреть ее хотелось еще месяц назад. А сейчас (с учетом того, что с 18.06 она уже вступает в действие) хочется помянуть добрым словом ЦБ, Минюст и иже с ними.
                                                          suum cuique

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            AnnaE

                                                            Посмотреть ее хотелось еще месяц назад. А сейчас (с учетом того, что с 18.06 она уже вступает в действие) хочется помянуть добрым словом ЦБ, Минюст и иже с ними.
                                                            да нас уже приучили к такой авральной работе, достаточно вспомнить отмену налога на покупку...
                                                            кошка, в отличие от собаки, не бежит на зов, а принимает его к сведению...

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X