Bankir.Ru
9 декабря, пятница 12:37

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Вопросы по 212 форме

Свернуть
Эта тема закрыта.
X
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Вопросы по 212 форме

    Подскажите,пожалуйста-где в положении 14-П определено,что банк вправе проверить предприятие, если с момента открытия счета в нашем банке предприятие работает только безналом,а вся работа с наличностью осуществляется в другом банке.
    Включаются ли в число контролируемых по порядку соблюдения работы с денежной наличностью :
    -предприятия, которые банк не может контролировать по кассовой дисциплине ввиду того,что данные предприятия находятся в удаленности от банка(в других регионах) и работают с нами только безналом?
    -предприятия, не имеющие разрешения на расходование выручки в связи с задолженностью в бюджет ,кассовые операции по счетам которых не производились в течение года, а денежные средства, налично или безналично поступающие на счет предприятия, списывались со счета на погашение возникшей задолженности в бюджет.

  • #2
    АУ!!!
    Есть тут к кому поприставать по поводу денежного обращения?

    Комментарий


    • #3
      Проверить за 2 года надо 100 % предприятий.
      В 14-П вы этого и не найдете, т к если нет налички в Банке, она может быть в кассе самого предприятия. А ести они сверхлимит в Банк не несут ? Банк, как агент контроля, обязан стучать в налоговую ( абсолютно даром, между прочим). Если проверять нечего - оформите это "нечего " документально - и все.

      Комментарий


      • #4
        IRXEN
        Спасибо,IRXEN!

        Комментарий


        • #5
          OlesyaA предприятия, которые банк не может контролировать по кассовой дисциплине ввиду того,что данные предприятия находятся в удаленности от банка(в других регионах) и работают с нами только безналом? Мне всегда было интересно - как банки проверяют таких клиентов? Или это делается для отвода глаз - срисовывают со справок других банков?

          Комментарий


          • #6
            Right
            Мы запрашиваем у предприятия справку о проверке его другим банком (если проверка состоялась в текущем или прошлом году), копию справки прилагаем к приказу и считаем это фактом проверки.
            Хотя каким образом наш банк контролирует данные предприятия?Вообще-то работа по денежному обращению очень творческая, инструкции развивают воображение.Вопросов лично у меня- уйма, и конкретных ответов на них нет.На запросы в ГУ ЦБ ответ один:"у нас таких запросов много,читайте инструкцию 14-П".

            Комментарий


            • #7
              Если на Ваши запросы ГУ Банка России "не отвечает", то Вы пишите в ЦБ на Неглинку.
              Never take anything for granted

              Комментарий


              • #8
                Сегодня получила ответ на мой запрос в ГУ ЦБ:мне разъяснили,что из строки 2 ф.212 "количество контролируемых предприятий" можно исключать предприятия, осуществляющие только безналичные расчеты,при условии,если они находятся в другом населенном пункте,вне места нахождения кредитной организации.
                Хотелось бы,чтобы вы ,дорогие банкиры,тоже поделились своими ответами на запросы,касающиеся 212 формы.

                Комментарий


                • #9
                  Нам ЦБ написал, что из контролируемых предприятий исключаются только те, что перечислены в 1039-У. А на словах добавили, что организации, которые имеют л/счета в ОФК и параллельно счета в банке, все равно подлежат контролю со стороны банка (обещали написать официально).

                  Комментарий


                  • #10
                    Сограждане, пожалуйста, помогите.

                    Первый раз форму делаю. Непонятки.

                    1. Клиентов- нерезидентов в 1-ую строку включать? Кажется - да. Подтвердите пожалуйста....

                    2. Так как теперь по 1135-У из строки 2 вычитаем тех, кто работает только с безналом (и др.), а отчет-то нарастающим - у меня получается гораздо меньше
                    контролируемых клиентов, чем в 1-ом квартале..... так и оставить цифру и написать пояснительную, вследствие чего контроль не идет?

                    Комментарий


                    • #11
                      Пожалста, помогите.

                      Комментарий


                      • #12
                        Я нерезидентов включала, а из контролтруемых предприятий естественно исключала.
                        Во втором квартале контролируемых предприятий получилось гораздо меньше и протокол контроля никаких ошибок мне не выдал.

                        Комментарий


                        • #13
                          TIV - Да-а-а-а-а. А я слышала мнение, что с кем договор на расчетно-КАССОВОЕ обслуживание есть - те и контролируемые и опять же фраза

                          "По строке 2 не отражаются предприятия, которые не контролируются банками по соблюдению правил работы с наличными деньгами (организации, получающие наличные деньги из касс банков, лицевые счета которых открыты только в органах федерального казначейства Минфина России, органах, исполняющих бюджеты субъектов Российской Федерации и местные бюджеты; представительства иностранных государств в Российской Федерации ; религиозные организации; предприятия,

                          - а представительства - нерезиденты - значит, из нерезидентов исключать только представительства.... - я та поняла.

                          Комментарий


                          • #14
                            Нам звонили из Отделения и разъясняли порядок заполнения данной формы.
                            Если упростить, то получается, что контролируем только те предприятия у которых были обороты по кассе (имеется ввиду наш б/сч 20202).

                            Комментарий


                            • #15
                              TIV Нам в Отделении разъяснили точно так же.

                              Комментарий


                              • #16
                                Коллеги! Привожу цитату из 7-у
                                По строке 2 не отражаются ... предприятия, по счетам которых осуществляются операции в безналичном порядке и не осуществляются операции с наличными деньгами, а также предприятия, по счетам которых не осуществлялись операции в течение года
                                А вопрос собственно такой. Относится ли этот годовой срок к неосуществлению по счетам клиентов операций с наличными деньгами? То есть, ежели по счету последний раз наличка проходила пять лет назад, а с тех пор один безнал, то это предприятие надо контролировать, али нет уже?

                                Вроде бы годовое ограничение по тексту относится тока к операциям по счету вообще, но по экономическому смыслу вроде должно и на движение налички распространятся. Кто как действует?
                                Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                                Комментарий


                                • #17
                                  Люди, ау!
                                  Никто не делает 212, что-ли? Или мыслей нет?
                                  Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    CAP - ориентируемся по движению налички.

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Buzik Спасибо за ответ.

                                      Правильно ли я его понял, что если клиент более года не наличился и не вносил, то Вы яго не проверяете и в строку 2 не включаете?
                                      Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        CAP - да-да-да. Из моего отделения подтвердили, что так.
                                        Устно.

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Buzik Еще раз СПАСИБО.
                                          Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            А теперь меня клинит.

                                            1. Отчет нарастающий с начала года, смотреть у кого были кассовые операции надо за период "год перед 01.01.2003 + до 01.07.2003" потому как тот, кто совершал операции по кассе в феврале 2002г. попал в отчет по состоянию на 01.04.2003 и быть выкинут не может))))))??? Да?

                                            2. Если клиент закрыл счет в 1 квартале 2003г. , но по кассе работал, в нарастающий отчет он попадает?

                                            3. Нерезов контролируем? ))

                                            ...и еще смотреть, чтобы клиенты, кот. счета в 2002г. закрыли, но по кассе работали, не попали.... ну и фильтр рисовать)))))).

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              Buzik Похоже больше никто этот отчет не делает

                                              1. Я пляшу от отчетной даты. Год - это от 01.04.02 до 31.03.03. Потому в феврале 02 пусть хоть лимонами снимает наличку, ежели с 01.04.02 в кассу не ходил - в отчет на 01.04.03 его не включаю.

                                              2. Если клиент закрыл счет то в отчет по графам 1 и 2 он не попадет, а если его уже проверили - то в последующие графы он попадает, не пропадать же проведенной проверке.
                                              Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                CAP - и дисциплинку сам того-с? ))))

                                                п.1. Получится, что из отчета могут выпасть те, кто работал только в январе - марте 2002г ? Уточняю - пусть выпадают?
                                                Не не выпадают, поняла, они были в отчете на 01.04.2002......

                                                п.2. Как это не попадает в графу 1 и 2 , т.е. по каким-то графам отчет Нарастающий c начала года, а по другим - нет?

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Buzik и дисциплинку сам того-с? От скуки и швец и жнец....

                                                  7-у что говорит?
                                                  По строкам 1 и 2 показываются предприятия, которым в кредитных организациях (филиалах) открыты соответствующие счета.
                                                  Ежели закрыты - то не показываются. Я лично, так понимаю.
                                                  Ведь написано - открыты, а не были открыты. И отчет опять-таки не за квартал, 6 или 9 месяцев, а по состоянию на ...
                                                  По строкам 3 и 4 отражаются данные о количестве предприятий из числа контролируемых...
                                                  То бишь, тоже без закрытых. Хотя конечно жалко проведенной работы по установлению им лимита.
                                                  По строкам 5, 6, 6.1., 8.1., 8.2., 8.3., 9 - предприятия, проверенные в отчетном периоде неоднократно, показываются как одна единица.
                                                  Вот здесь подлинное нарастание, ибо про них не сказано - из числа контролируемых.
                                                  Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    Наше отделение разъяснило, что фраза "предприятия, по счетам которых осуществляются операции в безналичном порядке и не осуществляются операции с наличными деньгами" относится к отчетному периоду, т.е. с начала года. На мой взгляд условие "предриятия, по счетам которых не осуществлялись операции в течение года" вообще избыточное.

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      krgal На мой взгляд условие "предриятия, по счетам которых не осуществлялись операции в течение года" вообще избыточное.

                                                      Но из песни под названием 7-У слов не выкинешь!

                                                      А вот налик сначала года считать, конечно, заманчиво. Только в январе что-ли вообще никого не проверять?
                                                      Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        А нам сказали - все графы по факту на 01.07 (у кого счета открыты на 01.07 как в ф.253 и т.д.) , и только проверки нарастающим.
                                                        Причем год это - с 01.07 по 01.07 ))).

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Buzik А налик тоже д.б., начиная с прошлогоднего 01.07?
                                                          Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Из этой песни слов, конечно, не выкинешь, только ведь если у предприятия по счетам наличные не проходили, то уже все равно, работало оно или нет. В число контролируемых оно не входит. А с первым кварталом мы поступаем так. Составляем план проверок с учетом того, кто последний раз проверялся два года назад или вообще не проверялся, а счет открыт уже около двух лет. Дальше смотрим, по предыдущему кварталу, кто работал с наличкой. Начинаем проверять активных. А потом в течение квартала отслеживаем, кто с наличными отработал, того проверяем. В прошлом году была проверка по этой форме, вроде все прошло нормально. Очень сильно придирались к установлению лимитов.

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X