Bankir.Ru
11 декабря, воскресенье 13:01

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Банковские гарантии.Регламент.

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Банковские гарантии.Регламент.

    Не оставьте в беде.Встал вопрос выдачи гарантии Performance Bond .Клиенту помочь нужно, а как - одному богу известно.Опыта такого нет и информации, кроме Унифицированных правил МТП 458 и №325 - никакой.Подскажите где еще почерпнуть что-нибудь полезное по подобным гарантиям.Если кто поделится регламентом - буду несказанно благодарна. Спецы, выручайте.
    Мой mail: Helen20011@yandex.ru

  • #2
    Helen_1
    Обязательно отвечу подробно, но только завтра, сейчас времени ну совсем нет
    С уважением, Explorer
    С уважением, Explorer

    Комментарий


    • #3
      Helen_1
      Отвечаю прямо здесь, а не по e-mail, поскольку таковы порядки Форума - приветствуется публичное общение. Итак, Performance Bond.
      Гарантия исполнения обеспечивает выполнение Принципалом условий контракта, т.е. понятие достаточно емкое, все идет от особенностей контракта. Дав такую гарантию, Вы можете тем самым прогарантировать факт отгрузки, сроки, качество, количество товара, монтаж, тестовый запуск оборудования, обучение специалистов, гарантийное обслуживание, постгарантийное обслуживание... Обычно гарантия составляет 10-20% от суммы контракта. Сроки, как правило, достаточно значительные, может быть и год, и два, и больше. Регламент примерно следующий:
      1. Получение клиентской заявки, контракта.
      2. Желательно получить текст гарантии, устраивающей бенефициара. Если текста нет, его рисуете сами. Вообще, существуют рекомендуемые формы - публикации ICC ╧406 (приложение к 325) и ╧503 (приложение к 458). Если у Вас ничего этого нет, то могу мыльнуть образец нашей Perf. Bond.
      3. Рассмотрение заявки, оценка фин. положения клиента, его кредитной истории, значимости для банка (остатки, обороты) - в общем, обычная кредитная практика, решаете вопрос с обеспечением и принимаете решение - давать или нет.
      4. Если да, то оформляете договора (соглашение о выдаче гарантии и договор о залоге), оформляете залоги.
      5. Выпуск самой гарантии. Гарантию оформляете либо на бланке, либо (чаще) выставляете по SWIFT/ТЕЛЕКСУ на банк бенефициара.
      6. Цепочка удлиняется, если гарантия должна быть подтверждена третьим банком. Тогда, как правило, Вы в своем сообщении в этот подтв. банк просите их выпустить гарантию под Вашу контр-гарантию, т.е указываете все реквизиты, даете текст гарантии, текст вашей контр-гарантии. Отдельный вопрос - на какой основе Вам станут подтверждать - покрытой(переводите деньги) или непокрытой (кредитная линия). Этот вопрос решается заранее.
      С уважением, Explorer
      С уважением, Explorer

      Комментарий


      • #4
        Уважаемый Explorer!

        Огромное спасибо за ответ. Если можно - сбросьте на мыло образец Вашей гарантии.


        С уважением, Елена

        Комментарий


        • #5
          Helen_1
          Ловите.
          С уважением, Explorer

          Комментарий


          • #6
            Explorer
            Информацию получила.Спасибо.
            С уважением, Елена

            Комментарий


            • #7
              Explorer

              В соответствии с "порядками Форума" (с) не могли бы Вы разместить текст гарантии здесь ?
              Если не сложно .

              С уважением

              Комментарий


              • #8
                Bank's name, address of issuing bank or office.

                Beneficiary: __________________________ Date__________


                PERFORMANCE GUARANTEE No._________

                We have been informed that _________________, (hereinafter called "the Principal"), has entered into contract No. _______________ dated _______________ with you, for the supply of (description of goods and/or services).

                Furthermore, we understand that, according to the conditions of the contract, a performance guarantee is required.

                At the request of the Principal, we (name of the bank) ________________ hereby irrevocably undertake to pay to you within 10 (Ten) banking days any sum or sums not exceeding in total an amount of (say: _________ ________________________________), upon receipt by us of your first demand in writing and written statement stating:

                i) that the Principal is in breach of his obligations under the underlying contract; and

                ii) the respect in which the Principal is in breach.


                Your demand for payment must also be accompanied by the following document(s):
                (specify document(s) or delete) for example:
                · _________
                · _________
                For the purpose of identification, your request for payment in writing has to be presented to us through the intermediary of your bank confirming that the signatures thereon are legally binding upon you.

                This guarantee shall expire on ______________________ at the latest.

                Consequently, any demand for payment under it must be received by us at this office on or before that date.

                This guarantee is subject to the Uniform Rules for Demand Guarantees,
                ICC Publication No. 458

                Signatures:
                С уважением, Explorer

                Комментарий


                • #9
                  Explorer

                  Спасибо, Вы очень помогли.

                  Комментарий


                  • #10
                    mik0,5
                    Всегда рад помочь.
                    С уважением, Explorer

                    Комментарий


                    • #11
                      ПОМОГИТЕ ЛЮДИ ДОБРЫЕ!
                      РУКОВОДСТВО, НЕВЗИРАЯ НА МОЮ НЕКОМПЕТЕНТНОСТЬ В ДАННОМ ВОПРОСЕ, НО КАК САМОЙ ОТВЕТСТВЕННОЙ, ЗАДАЛИ ЗАДАЧУ:
                      НАШЕМУ КЛИЕНТУ НУЖНА ГАРАНТИЯ КИПРСКОГО БАНКА.
                      И ВОТ Я ДОЛЖНА СДЕЛАТЬ ТО, НЕ ЗНАЮ ЧТО.
                      И ВОТ ТЕПЕРЬ, ВИДИМО, Я ДОЛЖНА СВЯЗАТЬСЯ С КЛИЕНТОМ И ВЫЯСНЯТЬ У НЕГО ДЕТАЛИ. НО КАКИЕ ВОПРОСЫ ЗАДАВАТЬ И КАКИЕ ВЫВОДЫ ДЕЛАТЬ ИЗ ОТВЕТОВ, Я ТОЖЕ (О, УЖАС!) НЕ ЗНАЮ.
                      МОЖЕТ ПОМОЖЕТЕ, КТО ЗНАКОМ С ПРАКТИКОЙ ПОЛУЧЕНИЯ КЛИЕНТАМИ ПОДОБНЫХ ГАРАНТИЙ? БУДУ ОЧЕНЬ ПРИЗНАТЕЛЬНА.

                      С УВ.

                      Комментарий


                      • #12
                        elena_a
                        Поздравляю с высокой оценкой руководства
                        Примерный порядок выдачи гарантии я приводил выше. Теперь давайте ближе к Вашей задаче. Что значит "НАШЕМУ КЛИЕНТУ НУЖНА ГАРАНТИЯ КИПРСКОГО БАНКА" - 1. В пользу Вашего клиента должна прийти гарантия от кипрского банка или 2. Вы, по просьбе Вашего клиента, обеспечиваете выдачу кипрским банком гарантии в пользу...нерезидента? Стандартные вопросы: сумма, срок, вид гарантии (оплаты, исполнения контракта и т.д.)...остальное зависит от Вашего ответа на мой первый вопрос.
                        С уважением, Explorer

                        Комментарий


                        • #13
                          Огромное спасибо земляку за отклик!
                          Получается, что №2, т.е. мы должны обеспечить гарантию Кипрского банка, ну еще речь может идти о контргарантии (мы выдаем, а киприоты подтверждают или наоборот).
                          Ну и допустим, выяснила я эти стандартные вопросы у клиента, А ДАЛЬШЕ???...
                          Я правильно понимаю, что мне нужно искать банк, имеющий корр.отношения с Кипром?

                          С УВАЖЕНИЕМ И НЕТЕРПЕНИЕМ.

                          Комментарий


                          • #14
                            elena_a
                            Подтверждение гарантии в наше время почти всегда выглядит именно как выдача одним банком (здесь - кипрским) гарантии бенефициару под контр-гарантию банка-принципала (здесь - Вашего банка). Конечно, иногда бывает, что подтверждающий банк ставит свой штамп-подтверждение на бумажной гарантии банка-эмитента, но лично я такое видел всего один раз.
                            Далее. Стандартные вопросы Вы задали, ответы получили. "Искать банк, имеющий корр.отношения с Кипром?" - нет никакой необходимости, это лишнее. Теперь Вам надо найти Кипрский банк (далее - КБ), который согласится подтвердить Вашу гарантию. Очевидно, если нет налаженых контактов с киприотами, Вам придется взять банковский альманах и сесть на телефон. КБ может подтвердить гарантию на условиях:
                            а. 100% денежного покрытия с Вашей стороны на срок действия гарантии(наиболее вероятно, если они Вас не знают и у Вас нет впечатляющих рейтингов)
                            б. Без покрытия, на основе лимита на Ваш банк (для установления которого они запросят Вашу отчетность, аудит, рейтинги, юр. доки и т.д.)
                            Какой вариант - Вы с ними обсудите, также обсудите ставку за подтверждение (с покрытием - 0,6-1% годовых, без покрытия - по-разному, но 6% годовых - максимум, а так 3-4-5%), если "покрытый" вариант - получите с них реквизиты для перевода покрытия, это сделаете обычным переводом с Вашего ностро-счета в инобанке.
                            Далее, если все всех устраивает, то решаете вопросы с принципалом по обеспечению, по оформлению Ваших с ним правоотношений (см. выше) и выставляете гарантию. Обычно это делается по свифту (формат МТ 760 или телексу), главное - в кипрский банк должно прийти заключеванное сообщение, для чего лучше быстренько обменяться с ними ключами, либо ключеваться через третий банк.
                            Текст гарантии. Идеальный вариант - заполучить текст, устраивающий бенефициара (через принципала), тогда, подвергнув его "критическому осмотру" (ну вдруг там неприемлимые вещи), Вы проинструктируете подтверждающий банк выдать их гарантию в таком виде. Второй вариант - попросить КБ прислать Вам их типовой текст, а заодно и текст устраивающей их контр-гарантии. Третий вариант - делать все в соответствии с международными правилами и Вашим опытом (но это априорно не проходит)
                            Желаю успехов.
                            С уважением, Explorer

                            Комментарий


                            • #15
                              Ну есть же умные люди!!!
                              Ув. Explorer, моя благодарность не знает границ, вы - лучший!
                              Буду действовать, пока план действий ясен.

                              Комментарий


                              • #16
                                elena_a
                                Благодарю , хотя я ничего особенного не написал.
                                Удачи.
                                С уважением, Explorer

                                Комментарий


                                • #17
                                  Уважаемые господа,
                                  поделитесь пожалуйста опытом
                                  1. Совпадают ли сроки начала действия гарантии и контр-гарантии.
                                  2. Может ли быть гарантия авизована бенефициару до начала ее действия? и если "да", то в какой момент делаются бухгалтерские проводки?[/B]

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    KKKNAD
                                    1. Эти сроки совпадают. А не совпадают обычно сроки окончания, так как срок действия контр-гарантии обычно на 15 дней дольше срока действия гарантии (так называемый mailing period)
                                    2. Постановка на внебаланс делается в момент получения Вашим банком гарантии в пользу Вашего клиента, и для Вас не имеет значения, когда гарантия вступит в силу.
                                    С уважением, Explorer

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Господа,
                                      подскажите, пожалуйста, в каком году была последняя публикация ICC Унифицированных правил по гарантиям.
                                      Спасиба.

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Михаил К
                                        Uniform rules for demand guarantees, ICC Publication №458, April 1992.
                                        С уважением, Explorer

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Пожалуйста разместите текст гарантии на русском языке. Спасибо. Гриша.

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Explorer
                                            если "покрытый" вариант - получите с них реквизиты для перевода покрытия, это сделаете обычным переводом с Вашего ностро-счета в инобанке.
                                            Уважаемые коллеги, подскажите пожалуйста, как переведенное покрытие по отражается в бухучете - как дебиторская задолженность? На каком счете?
                                            Заранее благодарю.
                                            П.К.

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              П_К

                                              переведенное покрытие по ГАРАНТИИ можно отразить на 47423.
                                              В свете последних разъяснений ЦБ о том, что полученное покрытие по гарантиям же лучше учитывать как "привлеченные ср-ва", по аналогии, наверное, и переведенное! покрытие можно учесть на "размещенных". Как решите и обоснуете Вы с Вашей бухгалтерией.

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                mantissa
                                                С точки зрения логики выглядит абсурдно - привлеченные (заемные, депозитные, - как угодно) средства могут использоваться для выплаты по гарантии. Да-а, велик наш Банк России, ничего не скажешь...

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  mantissa по ГАРАНТИИ , конечно
                                                  большое спасибо!
                                                  А как насчет 473 "Средства, предоставленные юридическим лицам-нерезидентам" - если покрытие перечисляется в инобанк - тем более, что наш ЦБ считает это как "привлеченные ср-ва" ????
                                                  И еще вопрос - практикуется ли начисление процентов на сумму переведенного покрытия?
                                                  serg144 могут использоваться для выплаты по гарантии - думаю, что не именно эти средства используются, а что-то наподобие неттинга?

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    serg144

                                                    Согласна с Вами и про абсурдность, и про великость. И тем не менее, теперь отражаю полученное от клиентов покрытие на 438-х.... в основном.
                                                    Вы, наверное, читали. вот эта тема

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      П_К

                                                      А как насчет 473 Ну, дык! А это что НЕ размещенные рази?

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        Ну, дык! УРА. Спасибо еще раз.

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          mantissa
                                                          Да, конечно. Спасибо.

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            mantissa Уважаемые члены форума!
                                                            Прошу подсказать, как лучше сформировать покрытие в иностранном банке, если у нас там нет кор. счета и времени на его открытие тоже нет?
                                                            Вопрос очень срочный!
                                                            Заранее спасибо.

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X