Bankir.Ru
10 декабря, суббота 09:51

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Как проверить подлинность гарантии?

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Как проверить подлинность гарантии?

    Уважаемые специалисты по документарным операциям !!!
    Помогите нам (спецам и братьям по валютному контролю). Клиент принес в живую ГАРАНТИЮ банка-нереза для уменьшения депозита по предоплате. Может ли банк принять эту гарантию от Клиента и поместить в свои док-ты или обязательно необходимо, чтобы ГАРАНТИЯ пришла по электронным каналам связи и заключеванная ?
    И может ли наш банк запросить другой банк(, например, банк нерез) о подтверждении правильности ключа, если этот другой банк не является нашим корреспондентом и соответственно принять такую гарантию (выданную нашему Клиенту) ?
    Мой вкус очень прост - из всего я выбираю только самое лучшее. В человеке все должно быть прекрасно: и достоинства, и
    недостатки.

  • #2
    toto

    Вы совершенно правильно ставите вопрос о необходимости подтверждения подлинности гарантии, полученной Вашим клиентом непосредственно от банка-гаранта.
    У нас это делается так : клиент обращается в отдел документарных операций с письменной просьбой запросить банк-гарант на предмет подлинности гарантии и прикладывает ее заверенную фотокопию
    Мы направляем гаранту запрос по СВИФТу : просим подтвердить факт выдачи такой гарантии и подлинность подписей должностных лиц, к-рые ее подписали.
    По получении ответа - информируем клиента соответственно. Если это некорреспондент , ключюемся через третий банк.
    Если гарант наш корреспондент и его альбом образцов у нас имеется, то просто делаем на гарантии пометку "подписи верны" и возвращаем ее клиенту.

    Всегда рады помочь братьям-валютным контролерам

    Комментарий


    • #3
      toto

      Спокойствие, давайте разбираться по порядку,
      1) Что гарантирует банк-нерезидент?
      2) Кому он это гарантирует - банку или клиенту?

      Если гарантия в пользу клиента, то ему ее надо и отдавать. Запрашивать подтверждение подлинности нужно у того банка, который (насколько можно судить из текста, который принес клиент) выдал эту гарантию - если выдал, то подлинность подтвердит.

      Комментарий


      • #4
        Банк гарантирует Клиенту, но он не наш банк-корреспондент (по данным Альмонаха входит в первую сотню). Нам важно проверить подлинность гарантии, послать по СВИФТу сообщение не сложно, а вот как его заключевать и с кем проблема. И с кем ключевать текст ответ банку гаранту.
        Если мы заключюем свой запрос с нашим банком корреспондентом, и в этом же сообщении укажем своих корреспондентов с просьбой заключеваться с ними, КАК ДУМАЕТЕ получится нужный результат ?
        Мой вкус очень прост - из всего я выбираю только самое лучшее. В человеке все должно быть прекрасно: и достоинства, и
        недостатки.

        Комментарий


        • #5
          toto

          Ваш запрос подтвердить подлинность можно вообще не ключевать - нет в запросе информации, в подлинности которой требуется удостовериться.
          Ответ попросите заключевать например с Коммерцбанком - он это делает быстро и - главное! - бесплатно. Или поищите в том же альманахе общего с ним (с банком-эмитентом) Вашего корреспондента - с ним просите и ключевать. Результат должен получиться!!!

          Комментарий


          • #6
            toto
            Если воспользоваться поиском:
            http://forum.bankir.ru/showthread.ph...0&pagenumber=2
            С уважением, Explorer

            Комментарий

            Пользователи, просматривающие эту тему

            Свернуть

            Присутствует 0. Участников: 0, гостей: 0.

            Обработка...
            X