Bankir.Ru
9 декабря, пятница 01:20

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Валютный контроль при рублевых расчетах

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Валютный контроль при рублевых расчетах

    Каковы должны быть действия валютного контроля в банке при приходе средств со счетов типа "Т" нерезидента, рублевого коррсчета банка-нерезидента при отсутствии подписанного экспортного паспорта сделки?
    Некоторые банки пишут уведомления (по подобию Инс.╧7), требуют от клиентов письма, что это не выручка от экспорта (хотя это не регламентировано). А если этот нерезидент - из 500 Указания? В принципе, клиент не должен предоставлять документы (если он не является Экспортером и товары эти внутреннего потребления). На семинарах ЦБ говорит, что при рублевых расчетах Экспортер сам придет в банк. А как быть с государствами Таможенного Союза, где при расчетах в рублях и нацвалютах ПС таможня не требует?
    Что вообще делать с этими рублями, м.б. ничего не надо?

  • #2
    Каковы должны быть действия валютного контроля в банке при приходе средств со счетов типа "Т" ...

    После консультаций с валютным контролем ЦБ мы подготавливали письма для клиентов с просьбой предоставить информацию о рублях поступивших от нерезидента и в случае, если это экспортная выручка - просили предоставить соответствующие документы..
    Хотя в 86-И предполагается любой способ извещения клиента (т.е. хоть по телефону).
    Чтобы совсем голова не болела, пошлите письмо с уведомлением и дождитесь ответа.
    Если это не экспортная выручка, подшейте ответ к запросу и благополучно забудьте об этом.
    Если ответа не последует, пошлите соответствующее письмо в ЦБ (хотя нам ответили в отделе валютного контроля, что и этого делать совсем не обязательно)

    Комментарий


    • #3
      Конкретный пример.
      Фирма получает средства в рублях из Белоруссии (с рублевого коррсчета банка-нерезидента) - назначение платежа
      "за консервы _____ по накладной, договор____".
      Белоруссия - участник Таможенного Союза, при пересечении таможенной границы Паспорт сделки не нужен, сам он в банк не придет, если таможня его отфутболит. В принципе, это м.б. экспортная выручка без предоставления в банк документов по 86-И. Это с одной стороны.
      С другой стороны, если клиент отпишет в банк, что это товары внутреннего потребления, таможенное оформление не предусмотрено, поступление не является выручкой от экспорта, то что с ним делать?
      По 16 м.б. расчеты за товар разрешены, м.б. он эти консервы со своего склада отгрузил, деньги получил-ему все равно откуда,клиент знать не знает, куда эти консервы ушли, может быть в соседний гастроном, а на него наезжают с валютным контролем?
      Что же с ним делать -стучать по 500-У(83), что не предоставил документы по экспорту (хотя не факт, что это экспорт)? Или получить письмо от клиента (что поступление - не экспорт)и успокоиться?

      Комментарий


      • #4
        Получить от клиета письмо ( не является экспортной выручкой ...), а также копию накладной и копию договора. После этого можно успокоится.
        В 500 отражаются только конкретные нарушения валютного законодательства.

        Комментарий


        • #5
          Да, только вопрос, какими силами это делать и где хранить все эти документы. Да и любой уважающий себя резидент скажет Вам много чего разумного, доброго и вечного в ответ. :-(
          мы просто шлем письмо, если клиент не отвечает - не наши проблемы.

          Комментарий


          • #6
            Допустим, клиент получает аванс от украинской фирмы. ПС нет. В 500 это необходимо отразить, как нарушение. Вы не отражаете и будете нести ответственность как агент. Я считаю, что контроль должен обязательно присутствовать и все возможные меры для того, чтобы клиент представил комплект документов для идентификации поступивших рублевых сумм необходимо принимать.

            Комментарий


            • #7
              Насчет того, чтобы потребовать счета и договор - это, конечно хорошо, но нереально, т.к. расчеты в рублях на территории РФ проводятся без ограничений. (Клиент просто пошлет, и скорее всего будет прав.)

              Пока клиент не оформил ПС он перед банком не является Экспортером,
              никаких других сведений нет. Если он предоставит письмо о том, что это не выручка от экспорта, то ничего другого нам не остается, как этим довольствоваться.

              Где-же здесь будет нарушение 500, если пришли рубли, вы клиента известили, он вам отписался. Вот если ему пришли деньги, вы его известили, а он прибежал и признался, что это экспорт, принес ПС, контракт и т.д., вот тогда да (было где-то в информационных письмах 9 или 10), а если он не признается, то извините.....

              А насчет ПС, по 86 вообще-то он обязан предоставить в банк контракт и подписанный ПС.

              Комментарий


              • #8
                Подразумевается поступление экспортной выручки. В этой ситуации на момент поступления средств должен быть открыт ПС. Если его нет, логично вытекает 500. Что значит, признался - не признался, это в его интересах. В итоге, когда клиента к Вам пришлет таможня за ПС, выскочит неотражение нарушения валютного законодательства. На практике у нас в рублевом опердне автоматом выскакивает извещение о зачислении средств со счета нерезидента. В этом случае приходится вести работу с клиентами исходя из обычной логики... Если платеж похож на экспортную выручку, исходя из государства, банка и т.п. ( возможен потенциальный ПС) будь добер представь документы подтверждающие, что это. Или я сплю спокойно - это не экспорт, или открываю ПС и отражаю в 500 нарушение валютного законодательства.

                Комментарий


                • #9
                  Небольшой нюанс: в 500-у, и 83-и (как документ, разъясняющий 500-у) речь идет о сделках в иностранной валюте. Мы говорим о рублях РФ.
                  На мой взгляд, нет необходимости стучать на клиента в ЦБ если пришла экспортная выручка в рублях, а ПС не оформлен.

                  Комментарий


                  • #10
                    По 500 Сведения о договорах в рублях не заносятся, но нарушения по этим договорам отмечаются обязательно. Во вяком случае наш ТУ обязывает это делать. Если необходимо можно поднять нормативные.

                    Комментарий


                    • #11
                      Уважаемые господа!
                      Не могли бы Вы объяснить, на каком основании банк (валютный контроль) обязан сообщать о нарушении в 500 при проведении расчетов в рублях с нерезидентом?
                      Согласно 86-И мы должны дать извещение о зачислении средств от нерезидента, а экспортер обязан эти средства идентифицировать в срок не позднее 7 календарных дней.
                      Если Экспортер не предоставил сведения по иностранной валюте, тогда не грех и в 500-ое сообщить.
                      Но если это рубли, то о чем сообщать?
                      В 83-и сказано, что
                      "п. 1.1.3. договор - сделка между резидентом и нерезидентом, предусмотренная пунктом 1.2 настоящей Инструкции, расчеты по которой осуществляются в иностранной валюте".
                      С уважением.

                      Комментарий


                      • #12
                        В информационном письме ДВР 9 п. 1 по разъяснениям 500-У написано, что сообщается о полученных займах в рублях со счета "И" и о нарушениях требований 86-И. Так что стучать можно, если хочется.
                        To 28041965: Расскажите, что это значит - похоже на экспортную выручку?
                        Если клиент, предоставил письмо о том, что товар не растамаживался, не поставлялся за границу и т.д., неужели нельзя спокойно спать?
                        Если директора кирпичного завода напрячь с точки зрения валютного контроля по поводу кирпичей, поставленных на объект нерезидентного строительства (ресторан, гостиница и т.д.- м.б. турки, югославы), наверно, можно много услышать интересного... Да ему по барабану,откуда пришли деньги - хоть с рублевого корсчета банка -нереза, хоть от реза, хоть из Латвии (главное - деньги пришли). Он товар со склада отгрузил и забыл, а эти нерезы его за углом перегрузили.
                        To 28041965.Разъясните, please, что значит, "... или открываю ПС и стучу по 500"? На основании чего тогда открывается ПС- на основании прихода рублей (возможно выручки?) с указанием договора (если есть в платежке?). А если это услуги, а написано - по договору __ от ___ и все?

                        Комментарий


                        • #13
                          Для Paul:... уполномоченный банк в соответствии с пунктом 1.3 Указания Банка России ╧ 500-У обязан направлять в Банк России информацию о всех выявленных нарушениях валютного законодательства, в том числе при расчетах в валюте Российской Федерации между резидентами и нерезидентами.В соответствии с пунктом 1.6 Инструкции Банка России ╧ 83-И от 28.06.99 данная информация направляется уполномоченным банком в порядке, установленном указанной инструкцией.
                          С уважением
                          Для alex_529: Если нет момента пересечения таможенной границы, то естественно нет и ПС, ГТД и т.п. Исходя из этого, в принципе наплевать откуда будет платеж за кирпичи, оставшиеся в России, пусть хоть из Монголии. Уважаемый alex_529 собственно разговор и шел о возможности предоставления клиентом копии договора или инвойса для идентификации платежа.
                          Вопрос возникает в ситуации, если поступившая выручка все же является экспортной, т.е. если на момент поступления нет ПС, а в итоге будет необходимо его делать? Будет ли это нарушением? Стучать, собственно или не стучать? Если не стучать - будут ли к банку вопросы у ЦБ при проверке?
                          С уважением

                          Комментарий


                          • #14
                            в инф.письме 9 по поводу вопросов к 500-у, вопрос ╧4
                            "Непредоставление ... необходимых документов (?ПС, контракт и т.д.???)
                            является нарушением валютного законодательства, УП ОБЯЗАН СООБЩИТЬ в ЦБР"
                            Получается, если это все-таки выручка, у клиента были документы, а он их оформлял ПС только после прихода средств - надо стучать (Наверно, сразу в момент оформления ПС). Если не стучать, я думаю,у ЦБ будут вопросы.
                            Можно попробовать деньги вернуть, как ошибочный платеж, оформить полностью документы валютного контроля, прислать еще раз по всем правилам.
                            А если это не выручка (Как утверждает клиент - у нас нет оснований ему не доверять!!! Есть письмо!!!), то на нет и суда нет. Наша совесть чиста, клиент предупрежден, спим спокойно.
                            С уважением.

                            Комментарий


                            • #15
                              Согласен.
                              P.S. Спасибо за содержательный диалог.

                              Комментарий


                              • #16
                                Уважаемые колеги!!!

                                Поделитесь пожалуйста вашим мнением!

                                Фирма А(резидент) подписывает с фирмой Б(нерезидент) контракт на поставку нефти по нефтепроводу, расчеты за нефть будут производиться в рублях. Клиент принес контракт только по тому, что у него возникли вопросы по форме расчетов (предоплата или аккредитив). При предложении оформить ПСэ клиент начинает бить себя в грудь и клятвенно заявляет, что фирма занимающаяся там. оформлением при таможне уверяет что ПСэ не нужен.
                                Перерыл нормативные документы ГТК касающиеся там. оформления нефти и нефте продуктов но никаких указаний на то, что ПСэ оформлять не надо не нашел.
                                А ведь в соответствии с 86-И в данном случае требуется оформление ПСэ, а в случае поступления экспортной выручки без наличия подписанного ПСэ УБ обязан сообщить о данном факте в ЦБ.

                                Уверен в своей правоте, но никто не может знать всего, да и опыта у меня маловато. Поэтому и прошу совета, может я не прав?

                                Заранее спасибо за учачтие!!


                                ------------------
                                С наилучшими пожеланиями
                                Алексей

                                Комментарий


                                • #17
                                  to Andreev:
                                  А из контракта точно видно, что клиент сам непосредственно экспортирует нефть? Может он, просто, владелец экспортной квоты. Дело в том, что нефть, которая экспортируется за границу, на самом деле проходит через кучу "присосавшихся к трубе" фирм, действующих по договору комиссии и владельцев экспортных квот. Как правило, экспортер - крупная нефтяная фирма, действующая по договорам комиссии с мелкими фирмами - владельцами квоты по экспорту нефти. Очень часто нефть уходит в Белоруссию на Мозырский нефтеперераб . завод, а с белорусами ситуация так до конца и не прояснилась (нужен или нет ПС)

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Добрый день , коллеги!
                                    Мне кажется, что в случае неоднозначной оценки поступившей суммы и отсутствия желания клиента сообщить что-либо по этому поводу, можно внести в 500-У нарушение по п. 2а ст.13 Закона 3615-1 (непредставление агенту валютного контроля запрашиваемой информации).
                                    В этом случае, если выручка все-таи окажется экспортной- внесете еще одно нарушение в момент, когда об этом узнаете, если деньги не от экспорта- тоже ничего страшного, Вы сообщили о факте непредставления Вам требуемой Вами информации.
                                    Счастливо!
                                    Катя

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Спасибо за помощь, друзья!!

                                      ------------------
                                      С наилучшими пожеланиями
                                      Алексей

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Народ, а как вы считаете, возможен ли перевод рублей
                                        в уставной фонд нереза?

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Уважаемые коллеги, поделитесь опытом. Каким образом происходит в Ваших банках "вылавливание" поступлений рублей из стран СНГ на счета юриков -резов. Просто не все клиенты знают о необходимости подписания ПС и представления документов в банк. А мы в свою очередь должны во время сообщить о факте по 83-И.
                                          Allo, oui c'est moi, tu n'es pas la?

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            artyom, я с утра просматриваю поступления по к/счету, и если есть платежи от нерез-ов, то делаю копии и сообщаю им о необходимости предоставить док-ты.

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              diguron А если платежей входящих порядка несколько тысяч (городское отделение Сбера) тогда как? Глазками просматривать?
                                              Allo, oui c'est moi, tu n'es pas la?

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                artyom, наши программеры написали "ловилку" по бал.счету и все платежи со счетов нерезов и корсчетов банков-нерезов появляются в отдельном окне. Возможна распечатка. А вот контроль кода по 93-И автоматизировать пока не удалось. Программа у нас своя, и как это реализовать в Сбере я не знаю. Ставьте тех.задание.

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  LADA По 93-И проблемм "ловить" такие платежки нет (у нас тоже по балансову счету программа отлавливает), а вот по 86-И как отлавливать? Программисты согласны всё что угодно сделать, но просят у меня критерий отбора. А я не знаю по каким счетам отлавливать, ведь платеж от нереза (с территории стран СНГ) может через несколько российских банков идти прежде чем до нас дойдет.
                                                  Allo, oui c'est moi, tu n'es pas la?

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    Помогите, пожалуйста, у нас серьезная проблема!!!!!!

                                                    Без валютного контроля прошли рублевые платежи на нерезидентов по паспорту импортной сделки, к-й открыт в другом Банке.
                                                    Платежки оформлены без проставления кодов.
                                                    Прошло больше 10 дней.
                                                    Понятно, что за это нас будут бить, но может что-нибудь можно сделать, чтобы не убили?

                                                    Пожалуйста, если есть к-н идеи, поделитесь!!!!!!!!!

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      zarema, убить не убьют, но проблемы будут, в основном из-за отсутствия кодов. Даже не знаю.
                                                      Остается ждать, что будет. Главное не расстраивайся сильно, это не поможет. За битого 2-х не битых дают. Поставь руководство в известность, чтобы знали.

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        Хочу спросить по 83-и.
                                                        На предыдущем месте работы непредоставление документов по рублям я заносила в 500 отчетность. А на нынешнем месте другой подход: 500-у действует с учетом 83-и, а 83-и распространяется только на валютные операции. (п,1,1 и 1,6). Причем было 2 проверки ЦБ - осенью 2000 по валютному контролю и весной 2001 общая по банку. Без замечаний.

                                                        И в связи с этим 86-и совсем по-другому читается. Из 5 раздела выходит, что банк ведет учет только _по паспортам сделок_. Нет папорта - нет и учета. Вся ответственность на клиенте.


                                                        И где я не права? Только со ссылками.

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          artyom, а если по балансовым счетам, внешним, нерезов. Ведь, если приходит с другого счета, то это не считается выручкой по экспорту. А тут, если счета 30122,..23 и т.д., то все понятно, выручка.
                                                          С уважением.

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            diguron Как понять с друго счета? Если я вижу что отправитель нерезидент (по названию и адресу), но средства пришли из российского банка (в котором в свою очередь имеет счет банк нерез) я должен отреагировать соответствующим образом.
                                                            Allo, oui c'est moi, tu n'es pas la?

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X