Bankir.Ru
10 декабря, суббота 09:57

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Простенький вопрос по ФОР

Свернуть
Эта тема закрыта.
X
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Простенький вопрос по ФОР

    В Приложении 2/2 к ФОРу "Ежедневная расшифровка счетов в части средств, привлеченных от физлиц"в колонке "Остаток привлеченных средств всего" вы должна стоять сумма всего остатка по счету или уже только в части средств по физлицам?

  • #2
    Kerry Должна стоять сумма всего остатка по счету

    Комментарий


    • #3
      alex99
      И я так думаю, и программа RS-Bank так сделана, а цбшники заставляют ставить только в части физлиц(

      Комментарий


      • #4
        Kerry странно, у меня все нормально проходит, к тому же проверка была по фору в прошлом месяце, по этому вопросу замечаний не было.

        Комментарий


        • #5
          alex99 Верю
          у меня тоже с проверками нормально. Видимо у каждого ГУ свое мнение.

          Комментарий


          • #6
            Kerry
            Если быть более точным, то должна стоять сумма РУБЛЕВОГО остатка по счету, так как по рублевым остаткам ставка отчисления в ФОР у физиков и юриков разная.
            Never take anything for granted

            Комментарий


            • #7
              Kerry см. инструкцию
              (в рублях)
              ┌─────────────┬───────────────────┬────────────────┬─────────────┐
              │ N п/п │N балансового счета│Остаток привле- │В том числе │
              │ │ │ченных средств -│остаток прив-│
              │ │ │всего │леченных │
              │ │ │ │средств физи-│
              │ │ │ │ческих лиц в │
              │ │ │ │валюте Рос- │
              │ │ │ │сийской Феде-│
              │ │ │ │рации │
              ├─────────────┼───────────────────┼────────────────┼─────────────┤

              Т.е. должен быть остаток по счету в рублях всего, а в следующей колонке остаток в рублях по физ. лицам.

              Комментарий


              • #8
                senegalka Т.е. должен быть остаток по счету в рублях всего, а в следующей колонке остаток в рублях по физ. лицам. Меня при таком предположении несколько смущает примечание к счету 60322:
                По строке 19 "60322 (отдельные лицевые счета покупателей акций)" в графе "Остаток привлеченных средств - всего" указывается сумма пассивных остатков отдельных лицевых счетов балансового счета N 60322 по учету средств покупателей акций, в графе "В том числе остаток привлеченных средств физических лиц в валюте Российской Федерации" указывается сумма пассивных остатков отдельных лицевых счетов балансового счета N 60322 по учету средств покупателей акций - физических лиц в валюте Российской Федерации (в соответствии с пп. 2.2.9 Положения). Такое впечатление, что в колонке "всего" - оно и есть всего, а не только в рублях
                In God we trust, all others we audit

                Комментарий


                • #9
                  Kerry
                  А у нас ЦБ шники в свое время сказали что указывается остаток по счету целиком.
                  С уважением,
                  Red Hill

                  Комментарий


                  • #10
                    уважаемые, вы все сходитесь в одном - что должен стоять остаток по счету всего. А мои цбшники(ссылаясь на заголовок расшифровки "..в части средств...физлиц") заставляют ставить в этой колонке остаток по счету только в части средств физлиц(рубли плюс валюта).

                    Комментарий


                    • #11
                      Kerry

                      Нет не все - я и сенегалка говорим - остаток в РУБЛЯХ всего.

                      ____________________________

                      Пишите запрос на имя вашего ГУ.

                      Нас проверяют ежеквартально, и эту таблицу тоже смотрят.
                      Never take anything for granted

                      Комментарий


                      • #12
                        Kerry вы все сходитесь в одном - что должен стоять остаток по счету всего Не совсем Мне вот кажется, что именно остаток по счету только в части средств физлиц(рубли плюс валюта) Я как раз исхожу из комментария к счету 60322 - не весь же мы его ставим, а только в части расчетов с физическими лицами - покупателями акций. Но и не только рублевую часть, а (рубли + валюта в рублевом эквиваленте). То есть - чтобы была связь 2/2 с Приложением 2. Не логично?
                        In God we trust, all others we audit

                        Комментарий


                        • #13
                          Conformist покупателями акций могут быть не только физики но и юрики

                          Комментарий


                          • #14
                            Kerry

                            Позвонил исполнителю - он подтвердил
                            Мы ставим ВСЕ остатки (рубли + валюта) в рублях и даем расшифровку по остаткам физиков.
                            Never take anything for granted

                            Комментарий


                            • #15
                              А у нас возникла проблема следующего характера.

                              Филиал имеет в своем балансе свои счета 30202, 30204. При проведении межфилиальных расчетов с головным отделением возникает внутренний оборот по этим счетам как в филиале, так и в головном отделении. Соответственно оборот по этим счетам в сводном балансе банка не совпадает с оборотом по счетам 30201, 30203 в РКЦ. Поэтому приходится постоянно объясняться с ГУ ЦБ по возникающим расхождениям. Кто-нибудь сталкивался с подобным?

                              Комментарий


                              • #16
                                Goner
                                Кто-нибудь сталкивался с подобным?
                                У нас только остатки сверяют... и только на конец месяца.. т.к. в середине месяца (во время расчетов по ФОРу с филиалами), даже остатки могут не сходиться (где-то на форуме это уже обсуждалось)..

                                Комментарий


                                • #17
                                  Goner

                                  Очень странный подход у Вашего ГУ ЦБ.
                                  В соответствии с Письмом Банка России от 28 мая 2001 г. № 66-Т "О порядке округления данных в оборотных ведомостях кредитных организаций"
                                  от кредитной организации требуется не допускать расхождения входящих и исходящих остатков по идентичным счетам в балансе кредитной организации и балансе Банка России, в связи с чем входящие и исходящие остатки по этим счетам должны округляться строго по арифметическим правилам.


                                  Goner Разговор идет об остатках, а не об оборотах???
                                  Ссылайтесь на данное письмо и нет проблем.

                                  У нас тоже из-за межфилиальных зачетов обороты по данным счетам не идут, но нас не спрашивают .....
                                  Never take anything for granted

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Скажите, а могут быть расхождения в расчете ФОР за декабрь между уже сданным в ЦБ на третий рабочий день января и тем который должны сдать вместе с годовым балансом.
                                    У нас получилась незначительная разница. Теперь ломаем голову, что за ето будет, как ЦБ посмотрит.

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      MEGGI За счет чего возникла разница?
                                      Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        MEGGI
                                        Мы побывали в данной ситуации год назад...
                                        Сдавайте отчет новый (правильный) вместе с письмом о причине замены отчета.
                                        Удачи Вам.
                                        Never take anything for granted

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          M-Bee А вообще за счет чего может возникнуть разница?

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            alex99 Мне вот не ответили....
                                            Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              alex99 и CAP

                                              формально разница может возникнуть из-за нескольких причин, таких как ошибка в расчете, заключительные обороты и т.д.

                                              Я не знаю, что было у MEGGI, но у нас произошло следующее.
                                              Мы сдали первый расчет за декабрь. Тут к нам пришла проверка из ЦБ проверять этот расчет. И решила, что мы отнесли один из остатков к юрикам, а по их мнению надо было к физикам. Вопрос был очень спорный и мы давным давно пытались консультироваться по этому поводу с Банком России, было уже несколько переносов одной и той же суммы с юриков на физики и обратно. (каждый раз ЦБ приходило к разным мнениям). Это надоело и нам и ЦБ.
                                              Был найден некий компромис. Нам пишут в акте об ошибке, мы переносим сумму в соответствии с полученой в акте рекомендацией и больше данную сумму в расчетах не меняем, (ссылаясь на акт).
                                              Проверка так и сделала.
                                              Мы были вынуждены переделать расчет и нам вернули некую сумму "переплаты".
                                              Never take anything for granted

                                              Комментарий

                                              Пользователи, просматривающие эту тему

                                              Свернуть

                                              Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                              Обработка...
                                              X