Bankir.Ru
9 декабря, пятница 05:24

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

7-У Форма 501 Процентная ставка

Свернуть
Эта тема закрыта.
X
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • 7-У Форма 501 Процентная ставка

    Наше ТУ прислало письмо, где сообщает, что "... В случае, если в соответствии с дополнительным кредитным соглашением в отчетном периоде изменялись условия договора (срок пользования кредитом, процентная ставка и т.д.), то в колонке 11 формы № 501 проставляется процентная ставка по средневзвешенной величине, рассчитанной в соответствии с требованиями по заполнению Приложения 20 Инструкции № 17...."
    Не совсем понятно, рассчитывать ставку по всему договору или отдельно по каждому счету? Помогите разобраться, пожалуйста.

  • #2
    Либо повесь письмо целиком, либо жди пока мы не получим письмо.
    НО по 501 форме всегда шла информация о СДЕЛКЕ (сделках)
    Never take anything for granted

    Комментарий


    • #3
      В соответствии с разъяснениями Московского ГТУ Банка России от 07.12.2001г. № 12-3-44/273 о заполнении отчетности по форме 501 "Сведения о межбанковских кредитах и депозитах" Отделение № 2 сообщает следующее.
      Присоставлении отчетности по форме № 501на соответствующую отчетную дату по кредитам предоставленным (полученным) по основному кредитному договору в колонку 11 "Процентная ставка" проставляетс процентная ставка, установленная кредитным договором. В случае, если в соответствии с дополнительным кредитным соглашением в отчетном периоде изменялись условия договора (срок пользования кредитом, процентная ставка и т.д.), то в колонке 11 формы № 501 проставляется процентная ставка по средневзвешенной величине, рассчитанной в соответствии с требованиями по заполнению Приложения 20 Инструкции № 17.
      По информации Московского ГТУ Банка России в настоящее время готовится документ о внесении соответствующих изменений в письмо Банка России от 28.02.1997г. № 419
      Вот собственно и все письмо.

      Комментарий


      • #4
        Н-да.
        Не очень понятно, но попробую.

        Вариант условный.
        Предположим что Вы выдали 1 000 000 рублей как МБК в пятницу на три дня до понедельника под 10% годовых. В понедельник (пусть это будет последний рабочий день месяца) контрагент заплатил Вам %% но не вернул Вам МБК.
        Клиент извенился и обещает вернуть все во вторник. Он просит не выносить сумму на просрочку . Вы меняете первоночальный текст договора (СДЕЛКИ)
        на 4 дня при этом за три дня 10% годовых, а за четвертый 50% (на самом деле штраф). делаем расчет
        (10%*3 + 50%*1) / 4 = 20 %.
        Never take anything for granted

        Комментарий


        • #5
          Мне кажется это письмо будет распространятся на случаи, когда работа осуществляется в рамках одного лицевого счета на банк, с учетом условий размещений. До этого момента многие проставляли в 11 графе процентную ставку по последней сделке...
          Только если это так, то у меня возникает вопрос, а как быть со сроками, какие сроки проставлять в графе 10? Последней сделки?

          Комментарий


          • #6
            Спасибо, только я, наверное, невнятно вопрос сформулировала.
            Предположим (условно), мы выдали МБК на 1 день, счет 32002, ставка 10%. Потом пролонгировали, счет 32003, ставка 15%, еще раз пролонгировали. Счет 32003, ставка 20%. А что дальше? Рассчитываем средневзвешенную и в 501 форме ставим по всем счетам одну и ту же ставку?

            Комментарий


            • #7
              Не получается ли так, что в течение месяца я не смогу пользоваться одним и тем-же лицевым счетом для отражения МБК. Т.е выдал МБК 1 декабря до 2 декабря, погасил, далее с 5 по 6-е и т.д. и все время открываю новый лицевик для одного и того же контрагента, иначе как соблюсти условие, что указывается ставка установленная для каждого кредитного договора???

              Комментарий


              • #8
                Я тоже над этим задумалась... А может тоже надо расчитывать по средней процентной ставке, тогда и не надо открывать новые лицевые счета под каждую конкретную сделку. А еще вопрос: как быть, если банк привлекает и размещает средства на рынке МБК на основании генерального соглашения?

                Комментарий


                • #9
                  "В колонке 11 указывается процентная ставка по кредиту (по дополнительному соглашению)..."
                  Уважаемые коллеги, подскажите, какая процентная ставка указывается в форме 501 в колонке 11? Средневзвешенная по кредитам отраженным по данному лицевому счету или ставка по последнему предоставленному(полученному) кредиту ?? Ни в 7-У, ни в 419 ничего конкретно не сказано.

                  Комментарий


                  • #10
                    Valeri_S письмо Отд.№ 2 МГТУ от 18.12.2001 № 52-20/8661

                    В соответствии с разъяснениями МГТУ от 07.12.2001 № 12-3-44-/273 :
                    При составлении отчетности по ф.501 на соответствующую отчётную дату по кредитам, предоставленным, полученным по основному кредитному договору в колонку 11 "проц. ставка" проставляется проц. ставка, установленная кредитным договором. В случае, если в соответствии с дополнительным кредитным соглашением в отчетном периоде изменялиись условия договора (срок пользования кредитом, процентная ставка и т.д.) , то в колонке 11 формы № 501 проставляется процентная ставка по средневзвешенной величине, рассчитанной в соответствии с требованиями по заполнению Приложения 20 инструкции Банка России от 01.10.97 г № 17.
                    По информации МГТУ банка России в настоящее время готовится документ о внесении соответствующих изменений в письмо Банка России от 28.02.97. № 419


                    Ждём-с изменения в 419

                    Комментарий


                    • #11
                      senegalka Большое спасибо за помощь, даже первоисточник (письмо от Отд.2, мы тоже в нем) нашелся в архивных документах
                      Но теперь возник вопрос о переходящих кредитах/депозитах на отчетную дату, какую процентную ставку ставить по этим лицевым? Ставку переходящего кредита или опять же ср. взвешенную по всем сделкам по данному счету? Из практики ставили ставку переходящего кредита, но хотелось бы услышать мнение коллег.

                      Комментарий


                      • #12
                        Valeri_S у нас переходящие - это первые сделки , не ролловер, поэтому ставим ставку этой конкретной сделки.

                        Комментарий


                        • #13
                          А мы в 501-й показываем средневзвешенную ставку, а, если есть остаток на конец месяца, то ставку по последнему кредиту. Но у нас открывается один счет на контрагента. А кгда я работала в другом банке и там открывался новый счет на каждую сделку, то проблем не было - какую ставку указывать.
                          Последний раз редактировалось Julss; 12.11.2003, 19:13.
                          Вид у него был добродушный, но когти длинные, а зубов так много, что Алиса сразу поняла, что с ним шутки плохи.

                          Комментарий

                          Пользователи, просматривающие эту тему

                          Свернуть

                          Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                          Обработка...
                          X