Bankir.Ru
7 декабря, среда 00:49

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Кассовый план ... нyжен ли он????

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Кассовый план ... нyжен ли он????

    Мы отказались от сбора кассовых планов с наших клиентов, т.к. особых ссылок на его необходимость нигде не обнаружили.... Но сомнения данного решения остались...
    Есть ли мнения на этот счёт?

  • #2
    Кассовый план составлялся по данным от клиентов на основании Инструкции Госбанка ? 6, которую отменили с введением 14-П. Однако кассовые заявки должны представляться ежеквартально и прогноз кассовых оборотов должен вестись (Глава 3 Положения 14-П).
    ...А жизнь так и будет крутить и крутить колесо...

    Комментарий


    • #3
      Fin@ , а как Вы в РКЦ подаете заявку? Оне (РКЦшники) ведь запросто могут потребовать основние для составления кассовой заявки банка.
      Наши ГУшники, когда комплексят нас, тоже требуют касспланы клиентов.

      Комментарий


      • #4
        Gene
        Читаю 14-П:
        3.3. Кредитные организации для определения потребности в наличных деньгах составляют прогнозные расчеты ожидаемых поступлений в их кассы наличных денег и выдач наличных денег на основании динамических рядов "Отчета о кассовых оборотах учреждений Банка России и кредитных организаций" (форма N 202) или на основе получаемых кассовых заявок от обслуживаемых предприятий по форме 0408027...
        и всё таки на основании вышеназванного "или" делаю вывод о необязательности сбора кассовых планов с клиентов - достаточно формы 202 предыдущего квартала. Не так ли?

        Sibiryachka
        А заявку в РКЦ мы как раз делаем на основании ф.202 прошедшего квартала.

        Комментарий


        • #5
          Fin@ а вдруг к Вам в банк клиент придет, которому понадобится много налички. И Вы (ну не лично, ) будете получать её в РКЦ. Там ведь пару раз дадут, а потом затребуют основание для возросшей потребности банка. А для РКЦ основанием будет не 202 (суть факт прошлого квартала), а именно кассовая заявка от клиента.
          (Просто мы это уже пережили).
          Опять таки, бывают сезонные потребности клиентов, или кто-то открыл магазинец-супермуркет и Вам деньги понесет, а Вы их в РКЦ - снова обосновать (вкладчики или же клиент по плану сдает)

          Комментарий


          • #6
            Sibiryachka
            С твоими доводами где-то согласен.
            Однако, видится мне, что даже если клиент предоставит кассовый план в банк, то при неожиданно возникшей необходимости дополнительно принести/унести нал в БАНК, БАНК просто не сможет отказать (если он конечно не "бросается" клиентами)... И с РКЦ всё равно придётся иметь беседу.
            ...Ну не хочется нам собирать кассовые планы (и как нам кажется - нам за это ничего не будет). Ведь идеи Главы 3 Положения 14-П напрвлены в массе своей на отношения БАНКА и РКЦ.

            Комментарий


            • #7
              пришел в филилал, они до сих пор ежемесячно посылают прогноз кассовых оборотов в ЦБ, нужно ли это делать, какими документами это регулируеться?
              Спасибо.
              www.silver-mania.ru

              Комментарий


              • #8
                Xammer
                НУЖНО, читай
                "ПОЛОЖЕНИЕ О ПРАВИЛАХ ОРГАНИЗАЦИИ НАЛИЧНОГО ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" от 05.01.1998 N 14-П

                Комментарий


                • #9
                  Мы сделали запрос в РКЦ, на каком основании они требуют от нас ежемесячный прогноз по наличке, т.к. в 14-п - раз в квартал. После этого от нас отстали.

                  Комментарий


                  • #10
                    Господа кто ни будь унифицируеи свою деятелность с использованием компьтера или у всех все по старому и я один такой
                    www.silver-mania.ru

                    Комментарий


                    • #11
                      Мы сейчас заканчиваем наконец софт (если автоматчики не врут)). Ведем автоматом карточки, лимиты и сведения о проверках.
                      ...А жизнь так и будет крутить и крутить колесо...

                      Комментарий


                      • #12
                        первое и второе уже давно у нас фунциклирует, но вот с последним пытаюсь решить проблему на уровне excel
                        www.silver-mania.ru

                        Комментарий


                        • #13
                          товарищи (Господа) кому как подскажите а как вы оформляете приложение №6 к 14_П , ведь многие клиенты получают банке лишь часть З/п на работникоыв, а остальное могут получить в других банках, как оформлять это приложение.

                          Комментарий

                          Пользователи, просматривающие эту тему

                          Свернуть

                          Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                          Обработка...
                          X