Bankir.Ru
4 декабря, воскресенье 15:25

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Покупка валюты у клиента в филиале - надо ли трогать 303?

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Покупка валюты у клиента в филиале - надо ли трогать 303?

    Господа!
    Подскажите пожалуйста!
    Ситуация: Есть управление банка и филиал.
    Клиент приходит в филиал и покупает валюту.
    Какие проводки между коррсчетами филиала и головы, и счетами клиента.

    Можно ли просто конвертировать средства с рублевого клиента на его валютный.
    (такая схема использовалсь).

  • #2
    покупка головным:
    1) д 30302840
    к 303002810 сумма в валюте
    2) д/к 30302840
    д/к 61306810/61406810 маржа в рублях

    3) дальше идет конверт. средств клиента с рубл. сч. на валютный через 47407, 47408

    Там мы делаем.

    Комментарий


    • #3
      А зачем тут покупка головным?
      ...А жизнь так и будет крутить и крутить колесо...

      Комментарий


      • #4
        В смысле зачем?
        Например не хочется покупать за свой счет, поэтому покупаем через головной.

        Комментарий


        • #5
          А если хочется за свой счет?
          ...А жизнь так и будет крутить и крутить колесо...

          Комментарий


          • #6
            Это чтобы не было превышения сублимита по филиалу?
            ...А жизнь так и будет крутить и крутить колесо...

            Комментарий


            • #7
              Gene, ты серьезно или издеваешься?
              Тут вроде бы все довольно просто.

              Комментарий


              • #8
                Логичным будет покупать валюту на кор. счет во многих ситуациях, чем за счет ОВП :-))

                Комментарий


                • #9
                  Нет, я серьезно. Мы только недавно валютную лицензию получили, вот мне и интересно .
                  ...А жизнь так и будет крутить и крутить колесо...

                  Комментарий


                  • #10
                    На самом деле филиал обязан покупать валюту у головы

                    o_le

                    Комментарий


                    • #11
                      Наш филиал головному ничем не обязан, просто бывает выгодней покупать через головной, чем через биржу или др. банк, тем более головной может купить задним числом за свой счет, если надо баланс дорисовать.

                      Комментарий


                      • #12
                        303 можно не трогать.

                        Комментарий


                        • #13
                          За счет ОВП не надо покупать:
                          1) ОВП маленькая
                          2)Надо иметь одинаковое колво покупателей и продавцов, чтоб за ОВП не вылететь.

                          Комментарий


                          • #14
                            А все-таки, в каких конкретно случаях нежелательно покупать валюту у клиента за счет ОВП? Пока так и не понял .
                            ...А жизнь так и будет крутить и крутить колесо...

                            Комментарий


                            • #15
                              Так я и говорил выше - чтобы не было превышения сублимита. Или это тут ни при чем?
                              ...А жизнь так и будет крутить и крутить колесо...

                              Комментарий


                              • #16
                                Gene, примите благодарность от заинтересованных специалистов. Читаем, думаем.
                                Если есть желание форума, обсудите, плиз, такие вопросы:
                                Обязательная продажы валюты через банк-посредник. Хотелось бы проще, например, без использования счетов курс.разниц. Возможно?

                                Комментарий


                                • #17
                                  Наверно, припозднилась со своим мнением. Но если клиент покупает ч/з головной банк, то зачем проводить ч/з 47407, 47408?
                                  Мы делаем
                                  Дт 40702810
                                  Кт 47405810 рубли на покупку+комиссия филиала

                                  Дт 47405810
                                  Кт 30301810 рубли на покупку

                                  Дт 47405810
                                  Кт 70103810 комиссия филиала

                                  Дт 30302840
                                  Кт 47405840 валюта

                                  Дт 47405840
                                  Кт 40702840 валюта клиенту

                                  Если что-то не так, то скажите.
                                  А счастье было так возможно....

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Tanya_K
                                    ИМХО, 47405 используется, если банк по заявке клиента покупает валюту от своего имени, но на стороне (на бирже, например). Т.е., не за счет ОВП. Поскольку филиал - не юридическое лицо, он не может выступать в сделке с клиентом самостоятельной стороной. Поэтому, если в данном случае валюта приобретается за счет ОВП головы, должны использоваться 47407-08, причем на балансе головы, а у филиала задействуется только 303-ий. Если же в данном случае валюта приобретается через голову на бирже или в другом банке, тогда уже используется 47405.
                                    ...А жизнь так и будет крутить и крутить колесо...

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      2Gene
                                      Поскольку филиал - не юридическое лицо, он не может выступать в сделке с клиентом самостоятельной стороной. Поэтому, если в данном случае валюта приобретается за счет ОВП головы
                                      Филиал действует на основании Положения о филиале,управляющий на основании доверенности,и там и там есть право филиала совершать сделки от имени банка,в т.ч. по покупке-продаже инвалюты с третьими лицами. Хотя юридически отношения с биржей имеет банк , сделки по поручению клиента совершает филиал от имени банка , у нас используется 47405. Не прав?

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        rimus
                                        Все правильно и с моим предыдущим высказыванием нисколько не противоречит. Почитайте внимательно, плз...
                                        ...А жизнь так и будет крутить и крутить колесо...

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Обобщая, можно сказать
                                          -можно просто конвертировать с рублевого клиента на валютный, если позволяет ОВП (кстати, если валюта покупается для перевода и перевод идет тем же днем вопрос об ОВП автоматически симается)
                                          -можно купить у Головного банка (как советует Leyle)
                                          -а можно ч/з Головной на бирже (мнение Тanya_K)

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            ЛОРИСА, не совсем понятно, как можно купить валюту филиалом у головного банка - ведь это одно юр.лицо. Вот дать в головной банк заявку филиала купить валюту на ВВП дляфилиала - другое дело
                                            С уважением к коллегам

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              Gene
                                              Спасибо.
                                              ЛАРИСА
                                              По поводу
                                              "если валюта покупается для перевода и перевод идет тем же днем вопрос об ОВП автоматически симается"
                                              - это Вы зря, перевод никак не влияет на ОВП.
                                              А счастье было так возможно....

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                Tanya_K
                                                ОВП считаем по остаткам на конец дня
                                                Если в течении одного дня происходит конвертация на валютный счет клиента и перевод средств с этого счета мы имеем обороты по спец.транзитному и 303 и не имеем остатков по этим счетам, стало быть валютная позиция такая же, как и была до того как

                                                дт 40702810 кт 40702840 (ч/з 47407, 47408, конечно)
                                                конвертация
                                                дт 40702840 кт 30301840 - перевод
                                                дт 30301840 кт 30302840-единый результат
                                                не так ли?

                                                Crom
                                                Может быть я некорректно выразилась...
                                                У нас это называется что-то вроде "Перераспределение ресурсов в валюте РФ и ин.валюте между подразделениями кредитной организации"
                                                Т.е. если на 303 есть рубли и нет валюты можно сделать так:
                                                у нас (в филиале) дт 30302 840 кт 30301810
                                                в головном дт 30302810 кт 30301840
                                                т.е. по сути покупаем за наши рубли их доллары

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  ЛАРИСА
                                                  дт 40702810 кт 40702840 приведет к уменьшению ОВП на сумму проданной валюты. Или я неправа?
                                                  А счастье было так возможно....

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    Приведет. Если позиция длинная (если короткая-приведет к увеличению), если проконвертировать и на этом остановиться
                                                    Я говорила о том, что если одним днем пройдет зачисление и списание по валютным счетам (конверсия и перевод) то с позицией ничего плохого не должно случиться.)

                                                    С уважением,


                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Кажется вся эта затея с "продажей безналичной валюты" головного филиалу, просто способ контролировать ОВП филиала через бухгалтерский учет т.е. развивая мысль можно "заранее" продавать валюту филиалу парой проводок по 30301 и 30302 - очень удобно, практически не надо следить за соблюдением балансовых лимитов, всегда можно сделать соответствующую корректировку по балансу. Интересно, ЦБ сознательно эту лазейку сильно не контролирует или нет, а способ есть - по 61 правилам по 30301 и 30302 ежедневно по каждому участнику расчетов выводится единый результат т.е. счета должны схлопыватся и ничего не сказано про то, что только в одних валютах.

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        2 Лариса

                                                        Даже если проконвертировать и не останавливаться , а сделать перевод в валюте с валютного счета , то именно "резулятивная" часть от операции конвертации - изменение ОВП - останется такой , какой она была до совершения перевода. Т.е. первоначальная ОВП претерпит изменения.

                                                        Лариса случайно не из системы бывшего СБС-Агро и иже с ним , больно метода знакомая.

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Прошу прощения, коллеги,
                                                          перечитав первое свое высказывание признаю, что это я несколько погорячилась насчет конверсии и ОВП...
                                                          )прошу изложить в следующей редакции:
                                                          -можно просто конвертировать с рублевого клиента на валютный, если позволяет ОВП
                                                          иногда лучше вовремя остановиться

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Господа, не забудьте, что конвертацию (а не покупку, так как не может быть сделок внутри юрлица) через головной банк можно проводить только по ЦБ, иначе налоговая замучает.

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X