Bankir.Ru
10 декабря, суббота 09:55

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Учет аккредитива и АБС

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Учет аккредитива и АБС

    Дамы и господа!!!

    Начинаем с нуля внедрение аккредитивной формы расчетов. В работе используем АБС "RS-Bank" v.5.00.034
    В RS-ке ни намека на учет аккредитива.
    Т.е. что я имею ввиду, когда говорю об учете? Прежде всего есть ли у вас в АБС аккредитив как таковой или же все проводки выделаете на основании поступившего от клиента аккредитива на бумажном носителе без использования отдельного модуля в АБС???
    Просто в инете нашел информацию об АБС "Банк XXI век" у них эти операции выделены в отдельный модуль "Документарные операции".

    Поделитесь опытом как это в ваших АБС-ках???
    Особенно буду благодарен тем у кого RS-bank (любой версии) как вы работаете с аккредитивами???

    Заранее прошу прощения за возможные глупости в вопросе, но мы только начинаем...

  • #2
    Мы работаем в RS-bank, аккредитивы пока учитываем вручную, ибо нет большого потока. Но в принципе, наши программеры могут писать макросы в RSL, если будет необходимо это дело автоматизировать. Особых проблем я здесь не вижу .
    ...А жизнь так и будет крутить и крутить колесо...

    Комментарий


    • #3
      2 Gene
      Мы только начинаем, поэтому и вопрос возможно на самом деле не вопрос...

      Т.е. клиент приносит аккредитив уже "готовым к употреблению" на бумаге??? и вы просто делаете проводки???

      А вот вопрос (возможно еще более глупый).
      Как вы списываете денежные средства с расчетного счета клиента на покрытие аккредитива???
      Т.Е. простым платежным поручением на подкрепление коррсчета в банке-корреспонденте (исполняющем банке) с основанием платежа "обеспечение аккредитива" или же по другому???

      Комментарий


      • #4
        "Т.е. клиент приносит аккредитив уже "готовым к употреблению" на бумаге??? и вы просто делаете проводки???"

        Да.

        "Как вы списываете денежные средства с расчетного счета клиента на покрытие аккредитива???
        Т.Е. простым платежным поручением..."

        Да.

        "...на подкрепление коррсчета в банке-корреспонденте (исполняющем банке)..."

        А причем тут подкрепление корсчета?

        "...с основанием платежа "обеспечение аккредитива" или же по другому???"

        По возможности, все условия, указанные в аккредитиве, либо дополнительно доводим через другие каналы связи (телекс, спринт и т.д.)
        ...А жизнь так и будет крутить и крутить колесо...

        Комментарий


        • #5
          Тысяча извинений...

          >А причем тут подкрепление корсчета?

          Я имел ввиду корреспондентские отношения с исполняющим банком и перечисление денежных средств на коррсчет в этом банке.
          Или же вы просто бросаете деньги на 40901 обычной платежкой через РКЦ, а условия аккредитива пересылаете при помощи средств связи???
          Т.Е. в этом случае бумажная форма аккредитива не уходит от вас???

          Уж простите, что я так накинулся, но для меня сейчас любая информация на вес у.е.

          Комментарий


          • #6
            Уважаемый Raywo:

            Если Вы выписываете журнал "Бух учет в кредитных организациях" то в ╧ 8 и ╧ 12 за 1999 г. найдете две статьи посвященные как раз аккредитивным формам расчетов - посмотрите м.б. поможет.
            От себя добавлю, что у нас тоже RS-bank, тоже учет ведем вручную, но тоже в случае необходимости автоматизаторы напишут макрос

            Комментарий


            • #7
              2 alexsav
              Благодарю за подсказку... посмотрю

              2 Gene
              >А как можно просто "бросить деньги на 40901" без перечисления >средств на корсчет? Или вы имеете в виду корсчет исполняющего банка >не в РКЦ, а в самом банке эмитенте?

              Я имел ввиду коррсчет банка-эмитента в исполняющем банке...
              Т.е. получается так что платежи происходят обычными платежками, а от аккредитива вы передаете только условия.

              Спасибо огромное за помощь!!!
              Начинать всегда трудно... так что простите за назойливость и неумность... хорошая вещь практический опыт... из теории вынести трудно...

              Комментарий


              • #8
                Raywo:
                "Я имел ввиду корреспондентские отношения с исполняющим банком и перечисление денежных средств на коррсчет в этом банке.
                Или же вы просто бросаете деньги на 40901 обычной платежкой через РКЦ, а условия аккредитива пересылаете при помощи средств связи???"

                А как можно просто "бросить деньги на 40901" без перечисления средств на корсчет? Или вы имеете в виду корсчет исполняющего банка не в РКЦ, а в самом банке эмитенте?
                На счет пересылки условий аккредитива я уже говорил (см. выше) .

                "Т.Е. в этом случае бумажная форма аккредитива не уходит от вас???"

                Нет, не уходит.
                ...А жизнь так и будет крутить и крутить колесо...

                Комментарий


                • #9
                  В принципе все больше зависит от организации документооборота по коротношениям между банком-эмитентом и исполняющим банком, а не от АБС. Если в банке-респонденте (в Ващем случае - банк-эмитент) стоит "банк-клиент" на корсчете в банке-корреспонденте (исполняющем банке) и там в протоколах обмена электронными документами предусмотрена аккредитивная форма расчетов, то дополнительной пересылки информации не требуется . Но проблема в том, что чаще всего прямых корреспондентских отношений между банками - участниками расчетов по аккредитиву, как правило, не бывает (ведь в каждом банке корсчет не откроешь!) . Раньше ЦБ в расчетах между банками применял для этого телеграфные авизо . Теперь ЦБ в этом не участвует, поэтому банки - некорреспонденты обмениваются платежами по аккредитивам через ЦБ, а условия передают напрямую .
                  ...А жизнь так и будет крутить и крутить колесо...

                  Комментарий


                  • #10
                    2 Gene

                    А вот что пишет К.Парфенов в своей книге "Банковский учет и операционая техника":

                    "...Применение бланков не установленной формы или замена бланка одной формы на бланк другой формы может привести к неправильному отражению операций. Так, во время арбитражного разбирательства было выяснено, что банк вопреки установленному порядку использовал бланк формы платежного поручения 0401002 вместо бланка аккредитива формы 0401005. В нарушение пункта 5.8 Положения о безналичных расчетах в Российской Федерации платежное поручение не содержит всех необходимых реквизитов аккредитива. В частности, в нем отсутствуют точное наименование документов, на основании которых производится выплата по аккредитиву, вид аккредитива, способ его исполнения."

                    Он ссылается на старое положение 5-П, но сути это не меняет, жаль что он не приводит конкретного решения арбитража.

                    Т.о. если не переправить в исполняющий банк аккредитив (электронно или на бумажном носителе)то проверка ЦБ укажет на несоответствие формы документа форме осуществляемых расчетов. Как тут быть???

                    Комментарий


                    • #11
                      Скорее всего он имел в виду не 5-П, в котором п. 5.8 вообще нет, а старое 14-е Письмо, где в п. 5.8 определены лишь требования к заполнению клиентом заявления на аккредитив, но не к тому расчетному документу, который сопровождает платеж. И скорее всего, этот банк просто дал клиенту для заполнения бланк платежки, а не заявления на аккредитив, за неимением последнего. Т.е. уже бумажный документ был неправильно составлен.
                      ...А жизнь так и будет крутить и крутить колесо...

                      Комментарий


                      • #12
                        2 Gene

                        Что ж, очень может быть... жаль что он не конкретизировал ситуацию...

                        Спасибо огромное за помощь. Сегодня будем проводить игровой мониторинг и вырабатывать свой документооборот по аккредитиву.

                        Комментарий

                        Пользователи, просматривающие эту тему

                        Свернуть

                        Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                        Обработка...
                        X