Bankir.Ru
7 декабря, среда 01:03

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Платежный чек на инкассо

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Платежный чек на инкассо

    Добрый день.

    Помогите с бухгалтерским учетом именного чека, принятого на инкассо. Чек был принят на инкассо (Дт 91101 Кт 99999) и потом отправлен в банк плательщика (Дт 91102 Кт 91101). Банк плательщика прислал чек назад с протестом оплаты. Подскажите, как учитывать чек дальше?
    бухгалтер

  • #2
    ИМХО, нужно приходовать на Д 91202 К 99999, списав с 91102 по Д 99999. На 91202 держать до появления чекодержателя.
    ...А жизнь так и будет крутить и крутить колесо...

    Комментарий


    • #3
      Помогите пожалуйста, если кто-нибудь сталкивался с подобной проблемой или уже обслуживал такую операцию. Чек выписан Калифорнийским казначейством на ЮРИДИЧЕСКОЕ лицо. У нас в банке еще ни разу не принимали на инкассо чеки юридических лиц. Отошлите к каким-нибудь нормативным документам, где можно посмотреть порядок или опишите его в двух словах. Заранее спасибо.

      Комментарий


      • #4
        На мой взгляд, бух.учет на отличается от инкассо чеков физиков. У нас так:
        Прием чека в кассу Дт 91101 Кт 99999
        Отправка чека банку-нерезу Дт 91102 Кт 99999
        В день получения валюты по чеку Дт 91102 Кт 91101

        Ну и конечно, до начала операции – клиента к валютным контролерам, при получении валюты – зачисление на транз.счет и опять к валютным контролерам.

        Комментарий


        • #5
          Извиняюсь, ошибка в предыдущем сообщении:
          отправка чека банку-нерезу, конечно же Дт 99999 Кт 91102

          Комментарий


          • #6
            Счет N 911 "Документы и ценности
            по иностранным операциям"
            По дебету соответствующих счетов второго порядка отражаются документы и ценности:
            отосланные на инкассо в банки - нерезиденты в корреспонденции со счетом N 91101

            Поэтому, Cвета , Вы написали проводки с ошибками. При отсылке на инкассо платежный документ снимается с учета на 91101 счете и ставится к учету на 91102; а вот при получении возмещения документ снимается с учета по 91102 счету.

            Комментарий


            • #7
              Господа, может ли кто-нибудь поделиться техническим порядком по приему чеков на инкассо, или дать какую-нибудть ссылку?

              Заранее спасибо, мой e-mail: kalinina@ipb.redline.ru

              Комментарий


              • #8
                АЛЕНКА
                Здрась.
                В форуме "Документарные операции" в теме "про чеки" Thread 4330
                ближе к концу лежит очень неплохой архив zip.
                Лучше скачайте там, а если не найдете, мыльте - отправлю.
                Успехов
                Юрий

                Комментарий


                • #9
                  Юрий, огромное Вам спасибо!

                  Комментарий


                  • #10
                    А в кассовой книге, принятые на инкассо чеки, учитываете?

                    Комментарий


                    • #11
                      Уважаемые коллеги!

                      Вопрос такой: как обезопасить себя от расходов по опротестованному чеку.
                      Страховой депозит представляется не самым лучшим вариантом: клиент может снять деньги на следующий день после внесения, и никто ему не запретит.
                      Есть следующий вариант: брать с клиента в качестве комиссии сумму, достаточную для покрытия возможных расходов, прописав это в тарифах (Д 20202 - К 70103).
                      После того, как придет возмещение, зачислять ему на счет сумму возмещения и разницу между страховкой и реальной комиссией (Д 47422 - К 42301 и одновременно Д 70205 - К 42301).

                      Возможны ли такие проводки?
                      Ищу интим. Работу не предлагать....

                      Комментарий


                      • #12
                        Спрошу-ка здесь....
                        В чем м.б. загвоздка при приеме чеков на инкассо в обменнике?
                        Интересует момент принятия чека в обменник на внебаланс.
                        Ищу интим. Работу не предлагать....

                        Комментарий


                        • #13
                          Коллеги!!!
                          обратите внимание на пост № 9, пожааааааааааааалуйста!
                          Ищу интим. Работу не предлагать....

                          Комментарий


                          • #14
                            Лейка-light Народ мог просто уже домой сбечь. Сочувствую...
                            Кассовики не помогли ответом?

                            Комментарий


                            • #15
                              Лейка-light Интересует момент принятия чека в обменник на внебаланс.
                              ну вешаем на внебаланс, а в чем вопрос?!
                              [U]"Всем свойственно ошибаться,"-сказал Ёжик, слезая с кактуса.[/U]

                              Комментарий


                              • #16
                                sharkold Вопрос в том, кто открывает этот внебалансовый счет. Сам кассир обменки?
                                Ищу интим. Работу не предлагать....

                                Комментарий


                                • #17
                                  Лейка-light
                                  кто открывает этот внебалансовый счет. Сам кассир обменки?
                                  Кассир не вправе счета открывать/закрывать. Счёт открывает бухгалтер. Если уж проводите такие операции, то он уже должен быть открыт. Кассир же должен только принять чек по реестру. В момент сдачи наличности чек оприходуется на внебаланс.
                                  romann

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    romann Кассир не вправе счета открывать/закрывать Во! И я о том же!
                                    В момент сдачи наличности чек оприходуется на внебаланс. Т.е. когда инкассация из обменки приедет в кассу, в кассе и приходуют, так?
                                    Ищу интим. Работу не предлагать....

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Лейка-light , нет не совсем так. По Вашей логике, раз кассир обменника счета не открывает, то и денежные средства в обменнике тоже не должны учитываться: чем отличаются 3 рубля в обменнике от принятого чека.
                                      Если кассир обменника принимает чек на инкассо, то в результате этой операции должна в балансе появиться проводка (а вот уж как она там генерится, кто вводит информацию - это ваши внутренние правила).

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        LM Одно дело кинуть деньги на уже открытый счет 20202, а другое - открыть новый внебалансовый счет и дать ему наименование. Он сам это сделать не может. Как быть?
                                        Ищу интим. Работу не предлагать....

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Лейка-light , пусть счет откроют заранее. тогда кассир обменника точно также "кинет" этот чек на в/б счет

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Лейка-light А ещё кассир может позвонить по телефону в бухгалтерию с просьбой: "Тётеньки, откройте счёт! У нас тут прибавление в операциях". Тогда всё оперативно (если не связано с изрядными донастройками софта, конечно).

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              LM Заранее низзя, мы не знаем реквизитов чека, а счет открываем под определенный чек.
                                              GB Клиент придет в 19-00. В центральной никого.............. ???
                                              Ищу интим. Работу не предлагать....

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                LM
                                                чем отличаются 3 рубля в обменнике от принятого чека
                                                По рассматриваемым операциям - ничем. Если эти 3 рубля были приняты при продаже валюты, то их тоже нет на 20206/07. Там висит только сумма выданного аванса. И только после закрытия реестра проводятся ВОО по балансу (см. п.3.1 1446-У).
                                                romann

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Народ! А как чек отразится в Реестре, если по 113-И он в Реестре НЕ ОТРАЖАЕТСЯ (п.4.13)???
                                                  Ищу интим. Работу не предлагать....

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    romann, на самом деле во многих банках стоят достаточно "продвинутые" модули "обменник-касса" , и данные по операциям обменника попадают в общий баланс практически в режиме онлайн.
                                                    Но в "общем аспекте" Вы, безусловно, правы, ссылаясь на этот пункт Указания.

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      LM
                                                      Если есть достаточно "продвинутые" модули "обменник-касса", то и вопросов не возникает - принимаемые чеки уже падают на внебаланс. Остаётся только мемордер распечатать

                                                      Лейка-light
                                                      в Реестре НЕ ОТРАЖАЕТСЯ
                                                      Можно вести отдельный реестр - чтобы иметь основание для формирования МО. Прописали во внутреннем положении - и ales!
                                                      romann

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        romann Спасибо за помощь!
                                                        Ищу интим. Работу не предлагать....

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Коллеги! Не оставьте в темноте незнания, подскажите, пжлста: на каком счете учитывается задаток в случае принятия именного чека на инкассо. Свои варианты есть и были (в смысле работаем и работали), но они представляются неудовлетворительными. Пожа-а-алуйста!

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            BEPE Что Вы имеете в виду под задаток? Если залог на случай неоплаты чека эмитентом, то по ГК такой возможности нет. С 423** клиент может снять деньги в любой момент, причин на то, чтобы держать деньги на 47422 тоже нет, тем более, что ЦБ отрицательно относится к "размножению" 47422. Т.е. банк может только задрать комиссию, потому как несмотря на все подписанные клиентом бумажки об обязательствах вернуть бабки основная масса на это "забивает" и потом только через суд.
                                                            Или вопрос в чем-то ином?
                                                            Ищу интим. Работу не предлагать....

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X