Bankir.Ru
10 декабря, суббота 10:01

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Начисление процентов по корсчетам

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Начисление процентов по корсчетам

    Коллеги, поделитесь опытом.
    Как осуществить начисление процентов на остаток по корсчетам (Лоро/Ностро) в последний рабочий день отчетного месяца, если этот день не является последним календарным днем месяца?
    Например, последний рабочий день в августе 2003 г. –29-ое. 30-ое и 31-ое – суббота и воскресение соответственно. Выписки за 29-ое от банков-корреспондентов, равно как и из МЦИ, получаем утром 1-го сентября и делаем проводки в 29-ом, следовательно, входящие остатки на 30-ое и 31-ое изменятся. Когда же делать проводки по начислению процентов на остатки, утром 1-го сентября?

  • #2
    Vampess Да. А в чем проблема?
    Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

    Комментарий


    • #3
      CAP

      Проблема в том, что некоторые корры присылают выписки слишком поздно, и не успеваем начислить проценты- диапазон времени, для начисления и отражения по балансу, 1-го числа слишком мал, счетов много, начисление не автоматизировано полностью.

      Комментарий


      • #4
        Vampess У Вас чисто организационные проблемы. Не можете в последний рабочий день начислить - меняйте договора, чтобы начислять, например, в первый рабочий день следующего месяца.
        Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

        Комментарий


        • #5
          Vampess А вообще-то я не понял, почему у Вас ЛОРО с НОСТРОй в одной куче? По НОСТРО Вы должны отразить начисления по выписке от корреспондента, по ЛОРО Вы сами делаете выписку, Вам никого не нужно ждать.
          Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

          Комментарий


          • #6
            CAP

            Не можете в последний рабочий день начислить - меняйте договора, чтобы начислять, например, в первый рабочий день следующего месяца.

            Не совсем Вы меня поняли. Вам же известно, что начислить проценты и получить/выплатить их -разные вещи.

            почему у Вас ЛОРО с НОСТРОй в одной куче? По НОСТРО Вы должны отразить начисления по выписке от корреспондента, по ЛОРО Вы сами делаете выписку, Вам никого не нужно ждать.

            А если в выписке по Ностро за последний раб. день есть операции (зачисление или списание) по счету Лоро?

            Комментарий


            • #7
              Vampess Вам же известно, что начислить проценты и получить/выплатить их -разные вещи
              Спасибо за веру в мои знания. Но зачем Вам начислять проценты на остаток по корсчетам в последний рабочий дерь месяца? Кто или что Вас заставляет это делать?
              Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

              Комментарий


              • #8
                CAP

                39-П

                Комментарий


                • #9
                  Vampess То есть Вы считаете, что корсчет не является разновидностью банковского счета и не подпадает под п. 1.3 39-П?
                  Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                  Комментарий


                  • #10
                    CAP
                    Вы считаете, что корсчет не является разновидностью банковского счета и не подпадает под п. 1.3 39-П?

                    Если Вы имеете ввиду этот пункт:
                    1.3. Настоящее Положение не регулирует отношения по ведению банковских счетов клиентов банка, этот порядок регламентируется соответствующими нормативными актами Банка России.
                    то я не совсем поняла Ваш вопрос.

                    Комментарий


                    • #11
                      Vampess Вопрос снимаю.

                      А если в выписке по Ностро за последний раб. день есть операции (зачисление или списание) по счету Лоро?

                      Не успеваете начислить проценты, не проводите по ЛОРО - на незавершонку или до выяснения повесьте.
                      Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                      Комментарий


                      • #12
                        CAP

                        Не успеваете начислить проценты, не проводите по ЛОРО - на незавершонку или до выяснения повесьте.

                        Правда?!!! Как интересно! За семь лет банковской практики впервые слышу такие рекомендации! И Вы - первый спец, который говорит мне, что для начисления процентов по корсчетам 39-П не используется!

                        Повесить на "незавершенку" не представляется возможным, если это средства пришли респонденту (Лоро), по какой-либо сделке, например, - для него это будет непоставка. А на "невыясненные" - нет оснований, если все реквизиты соответствуют и есть подтверждающий поступление/списание документ- ЦБ покусает при первой же проверке.

                        Комментарий


                        • #13
                          Vampess Ну сказал не то, главное помочь ведь хотел.

                          А зачем вообще Вы вопрос задали, раз Вам ответ очевиден? Начислять надо, значит надо до утра сидеть, пока не начислите. Или автоматизацию доводить до ручки.

                          Повесить на "незавершенку" не представляется возможным, если это средства пришли респонденту (Лоро), по какой-либо сделке, например, - для него это будет непоставка.

                          Когда же Ваш респондент-то увидит Вашу выписку и начислит проценты, если Вы уже поздно видите выписку?
                          Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                          Комментарий


                          • #14
                            CAP

                            А зачем вообще Вы вопрос задали, раз Вам ответ очевиден?

                            Хотела услышать мнение тех, кто это делает. А Вы даже не признаете 39-П в отношении корсчетов.

                            Начислять надо, значит надо до утра сидеть, пока не начислите.

                            В смысле, с вечера 29-го до утра 1-го?

                            Когда же Ваш респондент-то увидит Вашу выписку и начислит проценты, если Вы уже поздно видите выписку?

                            С этим проблем не возникало-никто не возражал до сих пор.

                            Комментарий


                            • #15
                              Vampess В смысле, с вечера 29-го до утра 1-го?
                              В смысле до утра 2-го .

                              никто не возражал до сих пор
                              В смысле они-то позже Вашего выписку по своей НОСТРО получают, а ведь и им надо проценты наращивать. У них-то не пробовали узнать как они это делают?
                              Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                              Комментарий


                              • #16
                                Проблемы не вижу. 29-го делаете проводку Д 47502 К 47426 до конца месяца по исходящему остатку. 1-го после получения выписки делаете эту же проводку на сумму доначисленных процентов за 30-31-е (если остаток вырос) или сторнируете (если остаток уменьшился).
                                ...А жизнь так и будет крутить и крутить колесо...

                                Комментарий


                                • #17
                                  Gene

                                  29-го делаете проводку Д 47502 К 47426 до конца месяца по исходящему остатку.

                                  Только не 47502, а 61401 - для Лоро и Д 47427 К 61301 - для Ностро.

                                  По исходящему нельзя, надоть по входящему. Вы так и делаете в своем учете? Но, все равно, большое спасибо.

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Vampess

                                    Только не 61401, а 32802 - для ЛОРО, 32801 - для НОСТРО.
                                    Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      CAP



                                      И от вас есть какая-никакая польза

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Vampess И это вместо спасиба??
                                        Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          CAP

                                          СПАСИБО! Вы уберегли меня от непростительной для меня, делавшей эти проводки два года, ошибки.

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Vampess По исходящему нельзя, надоть по входящему

                                            Вы знаете, оказывается, исходящий остаток 29-го будет входящим на 30-е и 31-е, о начислении процентов за которые Вы и вели речь. Так что все правильно я написал.
                                            А вообще можно делать еще проще, если Вы успеваете получить выписку 1-го до закрытия опердня за 29-е. Тогда сначала проведите выписку, потом начисляйте спокойно проценты, потом закрывайте день.
                                            ...А жизнь так и будет крутить и крутить колесо...

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              Gene

                                              Вы знаете, оказывается, исходящий остаток 29-го будет входящим на 30-е и 31-е,

                                              Надо же! А я и представления не имела! Тока этот самый исходящий имеет уникальное свойство изменяться утром 1-го, после проводок на основании выписок от корров, полученных 1-го же числа с валютированием "29-ое"

                                              можно делать еще проще, если Вы успеваете получить выписку 1-го до закрытия опердня за 29-е. Тогда сначала проведите выписку, потом начисляйте спокойно проценты, потом закрывайте день.

                                              Если бы я успевала это делать, я бы не спрашивала
                                              Некоторые корры, резиденты между прочим, понятия не имеют, что выписки ЦБ (не помню норм. док.) рекомендует получать до 12:00, и не желают предоставлять их своевременно.

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                Vampess Тока этот самый исходящий имеет уникальное свойство изменяться утром 1-го, после проводок на основании выписок от корров, полученных 1-го же числа с валютированием "29-ое"

                                                Вы будете смеяться, но он не изменится ПОКА не придут эти выписки, т.е., когда Вы В ПЕРВЫЙ РАЗ начислите проценты. А как придут выписки - сделаете дополнительную проводку - как я и предлагал выше.
                                                ...А жизнь так и будет крутить и крутить колесо...

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Gene

                                                  но он не изменится ПОКА не придут эти выписки

                                                  Я ОЧЕНЬ похожа на идиотку?
                                                  Ощущение такое, что мы говорим об одном и том же на разных языках.

                                                  Не хочу я делать никаких дополнительных проводок! ненавижу лишние телодвижения! Ваш вариант предполагает озаботиться начислением в пятницу вечером, да еще и в понедельник утром! Тогда можно делать все 1-го. Кроме тог, ЦБ одобрит такие доп. проводки, Вы считаете? Вы именно так делаете?

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    Vampess Я ОЧЕНЬ похожа на идиотку?

                                                    Уверен, что совсем не похожи, хотя еще не имел чести познакомиться с Вами поближе

                                                    Не хочу я делать никаких дополнительных проводок! ненавижу лишние телодвижения!

                                                    Я Вас очень хорошо понимаю. Я тоже много чего не хочу, но - увы - человек предполагает, а ЦБ располагает. Либо дополнительные проводки, либо нарушение 39-П. Другой альтернативы нет.

                                                    Кроме тог, ЦБ одобрит такие доп. проводки, Вы считаете? Вы именно так делаете?

                                                    Считаю и делаем.
                                                    ...А жизнь так и будет крутить и крутить колесо...

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Gene
                                                      еще не имел чести познакомиться с вами поближе

                                                      Очень хочется?

                                                      Либо дополнительные проводки,

                                                      Я против, думаю, будет лучше автоматизировать по макисмуму и делать все единожды. Дождусь новой АБС.

                                                      Считаю и делаем.

                                                      С этого и нужно было начинать

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        Vampess Я против, думаю, будет лучше автоматизировать по макисмуму и делать все единожды. Дождусь новой АБС.

                                                        А, зачем ждать Вам?
                                                        Можно сразу делать все проводки единожды 29-го числа. Для этого нужно 29-го точно знать остатки за 30 и 31, что, уверен, для Professional Astrologist (так написано в Вашем Профиле) не представляет ни малейшей сложности.

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          AVKomarov

                                                          Попрошу не отклоняться от темы
                                                          О личном - в B-mail.

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Vampess У меня постоянно возникают аналогичные вопросы. Пытался как-то поднять эту тему, но пониманием встречен не был. Поделюсь своим. По ЛОРО-счетам у нас начисляются проценты в последний рабочий день месяца (29-го в данном случае) и выплачиваются тогда же. Проценты за 30 и 31 будут наращены и выплачены в следующем периоде. Процесс автоматизирован. В 30-м и 31-м никаких проводок по счетам не может быть даже теоретически, поэтому остатки не меняются. А вот с НОСТРО - это моя беда. Процесс не автоматизирован вообще. Да и как можно его автоматизировать? Срока валютирования нет, процентные ставки меняются ежедневно, корсчетов - катастрофически большое количество, базы начисления у банков разные, периодичность выплаты - тем более разная. Короче, ужас. Сижу и руками наращиваю. Точнее "угадываю". Доходит до абсурда. Что не угадал - так в момент выплаты процентов делаю обратные проводки с назначением "Списание излишне начисленных %%". Замечаний пока не было. Но сам процесс - увлекательный, а, главное, очень нужно это! Наращивать по 0,01 EUR..

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X