Bankir.Ru
7 декабря, среда 19:26

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Выдачи переводов физиков в оперкассе

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Выдачи переводов физиков в оперкассе

    Уважаемые коллеги!

    Очень хочется организовать выдачу переводов без открытия счета физикам в операционной кассе вне кассового узла , но практики нет.
    Поделитесь опытом или соображениями.

  • #2
    Уточню вопрос.
    Возможна-ли операция по выдаче перевода без открытия текущего счета физику в операционной кассе вне кассового узла?

    Комментарий


    • #3
      Думаю ничего противоречащего этому нет.

      ПРИКАЗ ЦБ РФ от 25.03.1997 N 02-101
      (ред. от 23.04.2001)
      "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ПОЛОЖЕНИЯ "О ПОРЯДКЕ ВЕДЕНИЯ КАССОВЫХ
      ОПЕРАЦИЙ В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ

      1.5. В целях улучшения кассового обслуживания населения кредитная организация может открывать операционные кассы вне кассового узла для совершения операций по приему и выдаче вкладов (в рублях и иностранной валюте), продаже и покупке ценных бумаг, приему коммунальных и других платежей от физических лиц.
      Операционные кассы вне кассового узла, расположенные в организациях, производят, кроме вышеперечисленных операций, выдачу средств на заработную плату и выплаты социального характера, а также на командировочные расходы рабочим и служащим.

      61 Правила.
      Счет N 20207 "Денежные средства в операционных кассах,
      находящихся вне помещений банков"

      2.7. Назначение счета: счет предназначен для учета наличных денежных средств в национальной и иностранной валютах, находящихся в операционных кассах, которые расположены вне помещений банка.
      Порядок совершения операций операционными кассами изложен в соответствующих нормативных указаниях Банка России.
      По дебету счета отражаются наличные денежные средства в национальной и иностранной валютах, поступающие в операционную кассу в порядке подкреплений от кредитной организации, от юридических и физических лиц для зачисления на свои расчетные, текущие, депозитные и прочие счета, а также суммы, поступающие для зачисления в доходы бюджетов, и другие поступления наличных средств, предусмотренные правилами осуществления расчетов наличными денежными средствами соответственно - в корреспонденции со счетами клиентов, доходов бюджетов, счетов по учету доходов кредитных организаций. Полученные подкрепления в учете отражаются в корреспонденции со счетами учета кассы, денежных средств в пути, а другие поступления - в корреспонденции с соответствующими счетами.
      По кредиту счета отражается списание денежных средств в национальной и иностранной валютах при осуществлении операций по выдаче юридическим и физическим лицам наличных денежных средств на выплату заработной платы, стипендий, пенсий, пособий, командировочных, хозяйственных и других расходов, при погашении ценных бумаг и их приобретении у физических лиц, при инкассировании кредитной организацией по окончании операционного дня денежной наличности и других ценностей, в корреспонденции со счетами клиентов кредитной организации, счетами по учету потребительских кредитов физических лиц, ценных бумаг, кассы, денежных средств, отправленных в другие банки, учреждения своего банка, сданных в РКЦ.
      В аналитическом учете ведутся лицевые счета по каждой операционной кассе, находящейся вне помещения банка, и по видам валют.

      Удачи!
      Andreika

      Комментарий


      • #4
        В том все и дело , что "...ПРИЕМУ коммунальных и других платежей от физических лиц" , а возможность выдачи не указывается. Ставить эксперименты на себе не хочется , неужели ни у кого нет практики?

        Комментарий


        • #5
          Формально, выдавать переводы физ. лицам без открытия счета из опер. кассы вне кассового узла вы не можете - в 56-ой приведен исчерпывающий перечень разрешенных операций... Но что Вам мешает открывать физикам счета /напр., до востребования/, зачислять переводы на их счет, а вот уже выдавать - из операционной кассы вне кассового узла? Нет лицензии для открытия счетов физ. лицам?

          Комментарий


          • #6
            L
            Формальности формальностями, но мы с самого начала выдаем переводы без открытия счета в оперкассе вне кассового узла со счета 20207 (правда, находится она на территории банка). За несколько лет и после многочисленных проверок этот вопрос даже не поднимался.
            romann

            Комментарий


            • #7
              Уважаемые! А вы используете ли при переводе физлицам счет 40905?

              Комментарий


              • #8
                Указание Банка России от 27.09.1999 N 646-У
                "О порядке ведения бухгалтерского учета операций
                по переводу денежных средств по поручению
                физических лиц без открытия банковских счетов"

                Установлен порядок учета операций по переводу средств от физических лиц в другие кредитные организации без открытия банковских счетов. Полученные наличные средства отражаются проводкой: Д-т 20202 "Касса кредитных организаций", К-т 40911 "Транзитные счета"; не позднее следующего рабочего дня осуществляется перечисление денежных средств по назначению, что сопровождается проводкой: Д-т 40911 "Транзитные счета", К-т корреспондентского счета. При получении средств в порядке перевода от физических лиц без открытия банковского счета делается проводка: Д-т корреспондентского счета, К-т счета получателя средств (счета юридических лиц или средств бюджетов) или К-т 40905 "Текущие счета уполномоченных и невыплаченные переводы" (для физического лица - получателя средств).
                --------
                Поэтому используем для выдачи переводов в рублях, поступивших на имя ф/л, у которых в нашем банке нет текущих счетов.

                Комментарий


                • #9
                  Только сегодня была на семинаре по безналичным расчетам. Готовится новая редакция Положения № 2-П, в частности, там будет раздел, посвященный безналичным расчетам физических лиц.
                  На мой робкий вопрос, как отражать переводы физлицам до выхода новой инструкции - не на 40905 ли, мол? - последовал категорический отказ: этот счет не используется. - А какой?.. - Ну, может, 47422...
                  Вот такие пироги.

                  Комментарий


                  • #10
                    marina , а у нас есть адресный ответ ЦБ (именно ЦБ, а не территориалки)об использовании счета 40905 для отражения переводов физлицам.

                    Комментарий


                    • #11
                      LM Мало того, использование 40905 при рублевых переводах подробно расписано в инструктивных материалах и 61-х Правилах.
                      Regards, VADSON

                      Комментарий


                      • #12
                        LM
                        Будьте добры, киньте ответ на e-mail
                        romann

                        Комментарий


                        • #13
                          marina А что на семинаре в Цб говорили о том, как оформлять платежи от физ лиц со счета клиента: а именно кто подписывает платежку физик или банк.
                          В банках используются различные методики....

                          Комментарий


                          • #14
                            Дискуссия об ОКВКУ в помещении банка здесь.
                            ...А жизнь так и будет крутить и крутить колесо...

                            Комментарий


                            • #15
                              KIRKA А что на семинаре в Цб говорили о том, как оформлять платежи от физ лиц со счета клиента: а именно кто подписывает платежку физик или банк.
                              Ничего не говорили, по-моему. Подождем новую редакцию 2-П...

                              Комментарий

                              Пользователи, просматривающие эту тему

                              Свернуть

                              Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                              Обработка...
                              X