Bankir.Ru
4 декабря, воскресенье 15:19

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Перевод

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Перевод

    Господа!
    Нужен ваш совет.
    Валютный перевод клиента (по вине программы банка-нереза) был перечислен дважды. Естественно мы предприняли меры в виде письма с просьбой эти деньги вернуть, а сами тем временем перечисление провели ч/з 47417, а через 5 дней (по документообороту) перенесли на 47423.
    Клиент, с которого должны были деньги уйти один раз, узнал от своего партнера, что пришло 2 суммы. И, находясь по делам за рубежом, забрал излишние средства в виде нала и привез в Россию. Вчера он пришел в банк и хочет вернуть эти деньги.
    Как правильно это оформить, учитывая, что 47423 открыт не на него, ведь это задолженность банка-нереза?
    Ваши мнения
    :confused:

  • #2
    обалдеть ситуация..
    наликом то валюта, наверное ? никаких тебе справок ф.007?
    если бы не эта справка, напрашивается гашение задолженности третьим лицом - найдете, наверное, бомжа подставного ?
    DenM, CIA

    Модератор форумов

    Комментарий


    • #3
      Основная проблема состоит в том, как красивее закрыть задолженность банка-корреспондента, находящуюся на счете 47423. Просто клиент оказался расторопнее его запроса и привез наличку. Нам придется отзывать запрос на эту сумму. А теперь образовалась глупейшая ситуация: он хочет отдать деньги, а куда их взять? Не везти же их обратно
      :confused:

      Комментарий


      • #4
        с отзывом запроса все понятно. справка на валюту есть ?
        DenM, CIA

        Модератор форумов

        Комментарий


        • #5
          VVM
          А Вас не смущает, что 47417 не корреспондирует с сч. 47423 - п.4.31?
          Если это ЮЛ не вижу иного варианта, как везти деньги обратно, скорее всего у Вас в договоре с этим клиентом предусмотрено, что он (т.е клиент) должен в течении обусловленного времени сообщить о неправомерно зачисленных суммах на р/сч., он же их просто нарушает. Принять наличку (валюту) просто в погашение требований я бы не рискнул - нарушение валютного закон-ва.

          Комментарий


          • #6
            это физлицо-резидент!
            :confused:

            Комментарий


            • #7
              Andre RE:А Вас не смущает, что 47417 не корреспондирует с сч. 47423 - п.4.31?
              Ваши варианты? Не вечно же держать на 47417.
              Программа переводов отработала так, что мы до получения выписки считали, что первая партия переводов является неавторизованной (не принятой к исполнению). Меж тем, сумма перевода физика была предельной - 2000USD, да и средств на его счете больше не было.
              :confused:

              Комментарий


              • #8
                Ну и пусть себе вносит на 47423. Какая разница, на кого он открыт? Это же не банковский счет.
                ...А жизнь так и будет крутить и крутить колесо...

                Комментарий


                • #9
                  Gene, вот и мне кажется, что пусть вносит.

                  Комментарий


                  • #10
                    Gene ILK назначение взноса?
                    :confused:

                    Комментарий


                    • #11
                      VVM
                      Валютный перевод клиента (по вине программы банка-нереза) был перечислен дважды... Как правильно это оформить, учитывая, что 47423 открыт не на него, ведь это задолженность банка-нереза?
                      - Я так понял, что всё-таки виноват не банк-нерезидент, поскольку банк-нерезидент в точности выполнил все Ваши поручения. Следовательно, дебиторская задолженность не является задолженностью банка-нерезидента перед Вашим банком.

                      Ну и пусть себе вносит на 47423.
                      назначение взноса?
                      - Возврат ошибочно полученной суммы
                      Думаю, что лучше провести внесение наличными через его 42301.

                      Комментарий


                      • #12
                        Задвоение сообщения. Удалить не получается.

                        Комментарий


                        • #13
                          назначение будет - исполнение обязательств нерезидента-бенефициара (не банка, т.к. к нему претензий нет) третьим лицом. отказаться не имеете права.

                          поддерживаю AVKomarov , через 42301 в этом случае красивее.
                          еще бы получить письмо от бенефицара, что он просит принять в погашение задолженности за излишний платеж платеж от вашего клиента - как доверенного лица.

                          с юриком было бы сложнее
                          DenM, CIA

                          Модератор форумов

                          Комментарий


                          • #14
                            то ALL
                            я благодарю вас за ваши советы!
                            Внесли на счет 42301 и по заявлению на 47423.
                            :confused:

                            Комментарий


                            • #15
                              Help, please.

                              1. Если заявление на перевод в ин. валюте исполняется на след. день, обязательно ли ср-ва с клиента списывать в день принятия заявления на какой-либо транзитный счет? а в день исполнения с транзитного в корресп. с к/с.?
                              2. Или можно в день исполнения сразу Дт клиент Кт к/с ?
                              3. Или еще какие дополнения?

                              Комментарий


                              • #16
                                Buzik
                                - Думаю, что можно делать любым описанным Вами способом.

                                Комментарий


                                • #17
                                  Buzik согласен с AVKomarov . ИМХО, должно быть описано либо в правилах документооборота, либо в регламенте по переводам, либо в договоре с клиентом.
                                  :confused:

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    AVKomarov, VVM
                                    Спасибо, конечно, и регламент сделаем и в методику впишем.

                                    Комментарий

                                    Пользователи, просматривающие эту тему

                                    Свернуть

                                    Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                    Обработка...
                                    X