24 августа, четверг 04:13
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Нужен ли паспорт при покупке валюты?

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Нужен ли паспорт при покупке валюты?

    Нужен ли на сегодняшний день паспорт при покупке валюты согласно действующему банковскому законодательству? Хотелось бы ссылку на конкретный пункт в котором этот вопрос обговаривается.

  • #2
    Смотря сколько берете. Если свыше 600тыс в эквиваленте за 1 раз - тогда безусловно, паспорт нужен.
    Если берете меньше, но часто - тоже нужен паспорт
    И даже если берете совсем пшик, но, условно говоря, сильно похожи на какого-нибудь "загорелого бородача" - тоже могут затребовать паспорт.

    Ведь иначе, сами подумайте - как банк передаст о Вас информацию в Росфинмониторинг без таких обязательных реквизитов сообщения, как "паспортные и иные данные"?
    Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

    Комментарий


    • #3
      Ну если с точки зрения зак-ва банк должен передавать реквизиты в Росфинмониторинг, почему тогда банки не требуют паспорт не во всех случаях (если я Вас правильно понял)?

      Комментарий


      • #4
        Ну если с точки зрения зак-ва банк должен передавать реквизиты в Росфинмониторинг, почему тогда банки не требуют паспорт во всех случаях (если я Вас правильно понял)?

        Комментарий


        • #5
          Сообщение от seruy Посмотреть сообщение
          почему тогда банки не требуют паспорт во всех случаях (если я Вас правильно понял)?
          Потому что:
          - не совершается разовая операция объемом свыше 600тыс рублей в эквиваленте;
          - операции до 600тыс рублей в эквиваленте в этом же самом банке одним и тем же человеком совершаются редко. Например - только при получении им авансе и/или получки;
          - человек не заходит в банк с автоматом и ваще мало напоминает террориста/экстремиста (с полным совпадением своего ФИО с ФИО террориста/экстремиста из одного "хитрого справочника" для служебного пользования)
          Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

          Комментарий


          • #6
            Спасибо за ответы.

            Комментарий


            • #7
              Понятно, будем брать по частям.

              Комментарий


              • #8
                Паспорт, как правило, просят в любом случае, если происходит покупка валюты.

                Комментарий


                • #9
                  да все зависит от суммы, если небольшую сумму приоберетаете,то не надо

                  Комментарий


                  • #10
                    Сообщение от seruy Посмотреть сообщение
                    Нужен ли на сегодняшний день паспорт при покупке валюты согласно действующему банковскому законодательству? Хотелось бы ссылку на конкретный пункт в котором этот вопрос обговаривается.


                    До суммы не выше 15000 рублей - паспорт не обязаны требовать.

                    Комментарий


                    • #11
                      у меня при покупке ни разу не просили. но я больше 50000р не меняла

                      Комментарий


                      • #12
                        Я услышал, что с понедельника появляются новые правила обмена валюты. Нужно предъявлять все паспортные данные, если хочется поменять более 15 000 рублей.
                        А ведь очень часта ситуация, когда человек продает квартиру и выписывается. Так что же, из-за отсутствия регистрации он не сможет поменять доллары на рубли и обратно?

                        Комментарий


                        • #13
                          Сообщение от wasya Посмотреть сообщение
                          очень часта ситуация, когда человек продает квартиру и выписывается.
                          Дак паспорт то у него остается, чего переживаете за человека? И адресный "листок убытия" ему тоже выдается при снятии с регистрации. Прикладываете его к паспорту - и покупайте хоть сколько наличной валюты.

                          ЗЫ А чего безналом то за квартиру не рассчитаться? Меньше шансов, что убьют после расчета. Да и валюту потом можно купить безналично.
                          При этом банковские счета для безнала можно открыть еще до продажи квартиры, че уж там скрывать... Пока есть паспорт с регистрацией.
                          Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                          Комментарий


                          • #14
                            Потому что обычные люди не знают и не умеют безналом пользоваться.

                            Комментарий


                            • #15
                              Сообщение от Роджер Посмотреть сообщение
                              Потому что обычные люди не знают и не умеют безналом пользоваться.
                              Добавьте еще, что обычные люди не видели в глаза пластиковой карточки и не умеют ею пользоваться, и с этим смело идите к Петросяну. Вы видно ходите исключительно в те магазины, где бывают исключительно необычные люди
                              Jeca

                              Комментарий


                              • #16
                                Роджер, убедительно прошу Вас привести указанный Вами в Профиле адрес в соответствие. Врать - нехорошо.
                                С уважением, Антон

                                Комментарий


                                • #17
                                  Сообщение от Антон Дёмин Посмотреть сообщение
                                  Роджер, убедительно прошу Вас привести указанный Вами в Профиле адрес в соответствие. Врать - нехорошо.
                                  Да здесь таких роджеров за помледние два месяца целый легион появился ...

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Я меняла в Сбере меньше 50 тыс., покупала доллары, паспорт попросили предъявить. Мне то не трудно показать, я даже не знаю имеют они право требовать или нет. А ведь, правда, кто знает, необходим документ или нет?

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Татьяна_Н, в данном случае -необходим. Потому что более 15 тысяч рублей. По любому. Так гласит закон.
                                      С уважением, Антон

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Н у теперь хоть буду знать) Спасибо вам большое за ответ. За всеми законами и не уследишь, да и бывает в каждом банке свой устав.

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Недавно ЦБ заявил о намерении поднять планку.
                                          «Мы размышляем над тем, чтобы повысить этот порог до 40 тыс. руб., когда клиент не идентифицирован, а до 100 тыс. руб., когда клиент будет идентифицироваться в рамках валютообменных операций по упрощенной процедуре».

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Нужно было поменять 200$ (это меньше 15000)
                                            потребовали паспорт а я его дома по тупости забыл
                                            в обмене отказали
                                            имели ли они право ведь по закону до 15000 можно и без паспорта

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              Сообщение от ;n4769480
                                              имели ли они право ведь по закону до 15000 можно и без паспорта
                                              Да, имели.
                                              Банк МОЖЕТ провести операцию до 15000 без паспорта. А МОЖЕТ и потребовать паспорт, и отказать.
                                              С уважением, Антон

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                Всмысле может не провести, по закону до 15 обязаны

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Сообщение от sema75 Посмотреть сообщение
                                                  Всмысле может не провести, по закону до 15 обязаны
                                                  Нет, в законе не так. В законе банк имеет право провести операция до пороговой суммы без паспорта. Но также имеет паспорт запросит на ЛЮБУЮ операцию, независимо от суммы.
                                                  С уважением, Антон

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    Сообщение от Антон Дёмин Посмотреть сообщение
                                                    Но также имеет паспорт запросит на ЛЮБУЮ операцию, независимо от суммы.
                                                    а у меня всегда в сбербанке спрашивают паспорт

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Сообщение от АннаКо Посмотреть сообщение
                                                      а у меня всегда в сбербанке спрашивают паспорт
                                                      При обмене валюты? вы меняете на сумму менее 15 тысяч?
                                                      С уважением, Антон

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        Сообщение от Антон Дёмин Посмотреть сообщение

                                                        При обмене валюты? вы меняете на сумму менее 15 тысяч?
                                                        Антон, ну какой у бота может быть паспорт?

                                                        Комментарий

                                                        Пользователи, просматривающие эту тему

                                                        Свернуть

                                                        Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                        Обработка...
                                                        X