18 декабря, понедельник 16:00
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Глубина проверки СБ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Глубина проверки СБ

    Коллеги, сейчас прорабатываю вопрос о получении кредита для бизнеса, изучаю кейсы. Как правило, все пишут, что проверка компании идет до пятого колена, даже чистые компании с нормальными оборотами и залогами получают отказы. Но вижу и обратные случаи. Читал о том, что целый ряд банков (Сбер, Металлинвест, Открытие, СМП, Авангард, МКБ) выдали кредиты на сотни миллионов компании Эдил-Импорт (Холодильник.ру). Отдельный вопрос - зачем одной компании столько кредитов, если это не финансовая пирамида. Важнее другое - в качестве залога Холодильник предоставил товар в обороте, который приобретается у поставщиков в кредит. Ernst & Young делали им аудиторский отчет - там прямым текстом написано, что этот товар приобретался за счет неофициальных выплат сотрудникам поставщиков. Загадочно, но в том же аудиторском отчете фигурируют и другие неофициальные выплаты, в т.ч. в адрес налоговой. В информационном поле есть данные о том, что налоговая доначислила компании пару сотен миллионов налогов и пеней, но потом владелец компании - Ковалев В.В. договорился с налоговой о снижении доначисления. Видимо, посредством тех же неофициальных выплат. Непонятно, как при таком информационном фоне хоть один банк продолжал кредитовать компанию. Конечно, в каждом банке есть сотрудники, с которыми можно договориться, но не со всеми банками же. Сбер на фоне всей шумихи устроил внеочередную проверку, по итогам которой компания попала в черный список. По остальным банкам информации нет, но в текущей обстановке в банковском секторе вероятно быстрое избавление от ненадежных должников.
    Интересно узнать, слышал ли кто-то о подобных случаях - очень странная ситуация.

  • #2
    Видел этот аудиторский отчет – ума не преложу, как к аудиторам попала эта информация.

    Комментарий


    • #3
      На kad arbitr действительно есть иск к этой компании на 400 миллионов, странно что банки это не проверили.

      Комментарий


      • #4
        Эт типа такая ненавящевая реклама кадр арбитра?)

        Комментарий

        Пользователи, просматривающие эту тему

        Свернуть

        Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

        Обработка...
        X