18 февраля, воскресенье 08:21
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть

Приглашаем всех желающих на конференцию Bankir.ru о проблемах взаимодействия банков и МСБ

Показать больше
Показать меньше

domestic fraud for SAFE

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • domestic fraud for SAFE

    Кто-нибудь знает:

    1) что такое domestic fraud
    2) и как его докладывать в SAFE
    3) RAMP

  • #2
    Это вы письмо что-ли получили от risk management'a?
    Ага, и мы получили. Стали думать, что же у нас не так, да не додумались. Ну нет у нас domestic fraud (то есть мошенничество в пределах страны, как я понял). В SAFE формате нет специальных полей для такого фрода. Теоретически может быть определен на основании анализа clearing ID, но это не наша забота.

    Позвонили в customer suport, там сказали что _многие_ получили такие письма. Support обещал разобраться, что к чему и сообщить. Ждем-с.
    Наверное и вам надо позвонить и попытаться узнать.

    А RAMP - проверка присылаемая Европеем, чтобы выяснить, все-ли нормально с безопасностью в банке (причем злая проверка ;-) за ваши деньги, естественно.

    Комментарий


    • #3
      У кого нулевые показатели тем Европей грозит рампом2 (а это наши бабки).
      Есть предложение, что бы всех удовлетворить.
      Давайте друг-другу нафродим, отчитаемся. Уравняем частные показатели со среднестатистическими.

      Комментарий


      • #4
        Ema Nymton
        Shelter
        Ничего особенного злого в RAMP нет. Приезжает милый дядечка, сидит 2 дня, беседует о том о сем. А потом репорт присылает. Одна неприятность - дорого стОит. Опять же гулять его нужно, кормить-поить-танцевать

        Комментарий


        • #5
          Солечка
          Во-во. И я про то же.
          Кормить, гулять, а бабки не малые. И зачто главное?

          Есть встречное предложение!!!
          Поехали в Брюссель с нашей проверкой за их счет.
          Собираю инициативную группу.

          Комментарий


          • #6
            Солечка
            Сорри за ОФФ.
            А как у Тиетовцев на тусовке погуляли. Как лапша?
            зы. Ухожу в приват.

            Комментарий


            • #7
              Ema Nymton
              а то внесите в список

              Комментарий


              • #8
                Ema Nymton
                см е-майл

                Комментарий


                • #9
                  Солечка
                  Ничего особенного злого в RAMP нет. Приезжает милый дядечка, сидит 2 дня, беседует о том о сем. А потом репорт присылает. Одна неприятность - дорого стОит. Опять же гулять его нужно, кормить-поить-танцевать

                  Добрый дядечка? Хм. Ну кому как. Кому добрый дядечка, а кому 5 злобных дядек (в том числе наёмные эксперты за отдельные деньги которые, в отличие от европеевских "экспертов" действительно что-то понимают), да ещё и пара злобных тёток. Больше всего мне это напомнило бесчинства гестапо в украинской деревне.
                  <%(

                  Комментарий


                  • #10
                    VMS
                    Сочувствую регион у вас такой

                    Комментарий


                    • #11
                      2 Солечка

                      Сочувствую регион у вас такой

                      А может просто Level этого RAMPа был другой. Их же три, вроде. Чем дальше - тем хуже.
                      <%(

                      Комментарий


                      • #12
                        2 Shelter

                        Что конкретно вым сказали в европее и кто?

                        Комментарий


                        • #13
                          VMS
                          А я ваще не понимаю, на фига он нужен. Если из-за денег, то вопрос снимаю.

                          Комментарий


                          • #14
                            Ema Nymton

                            Ну Вы и даёте... В Ригу на семинар приезжаете, и ни слова не говорите... Лишили меня удовольствия коллег в реале повидать, пивом (оно, кстати, у нас хорошее) угостить

                            PS. Sorry for OFF
                            Praemonitus, Praemunitus... Другими словами, Знание - Сила.

                            Комментарий


                            • #15
                              Maestro
                              Дык. Нас там не было
                              А про пиво согласен, хорошее.

                              Комментарий


                              • #16
                                Ema Nymton

                                Типа, типа, оппа ... чегой-то я тогда недопонял... Это, значицца, Солечка в Риге побывала
                                Praemonitus, Praemunitus... Другими словами, Знание - Сила.

                                Комментарий


                                • #17
                                  Maestro
                                  А разве Солечка сама не из Риги?

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Marik

                                    Не в курсе... я просто пост Ema Nymton 19-09-2001 09:06 повнимательнее перечитал - а не в реале, ни на форуме мы, кажется, не пересекались.
                                    Praemonitus, Praemunitus... Другими словами, Знание - Сила.

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      2 Ema Nymton
                                      А я ваще не понимаю, на фига он нужен. Если из-за денег, то вопрос снимаю.

                                      Ну, "никто не ждёт испанской инсквизиции", короче, никто его не звал.
                                      По правилам, RAMP проводится если фрод превышает среднестатистический по Европе. Но, последнее время, похоже стал средством подзашибить деньжат для ряда чиновников из EPI перед серьёзным сокращением штатов. А кое для кого и способом сведения личных счётов. И только попробуй откажись...
                                      <%(

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        VMS
                                        А чем могут наказать, если откажешься?

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          2 VMS

                                          >По правилам, RAMP проводится если фрод превышает среднестатистический по Европе.

                                          Не совсем так. См Op.Bulletin 02'98
                                          Level 1
                                          Mandatory for new Principal Members who are seeking a Eurocard-MasterCard
                                          license...
                                          Level 2
                                          ... available ‘on request’ for all members.
                                          When a member exceeds the annual European Basis Points Average 1 (as of the
                                          last closed quarter) by a factor of two (2), the member will be informed by
                                          letter with a recommendation that a Level 2 review be undertaken ...
                                          Level 3
                                          This level of review will be mandatory for members exceeding the
                                          Annual European Basis Points Average, in respect of fraud, by a factor of
                                          three (3)...

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            2 Marik
                                            А чем могут наказать, если откажешься?

                                            Чем? Лицензию отзовут. Десертифицируют.
                                            <%(

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              To iwan
                                              Итак, супорт ответил. А сказал он, что целью того письма было обратить внимание банков на доместик операции (дескать 'only few banks pay attention to the DOMESTIC fraud') и напомнить им что их тоже надо сообщать в SAFE коли такое имело место быть.
                                              Мало того, сказали что надо направить в Risk Management (контакт дали) в произвольной форме письмо, в котором объяснить ПОЧЕМУ в отчеты не помещена информация по доместик фроду (аргументы "нет фрода" принимаются, но со скрипом) и какие меры принимаются чтобы был фрод (?) или чтобы в отчетах была информация по фроду (Hello Ema! - ваше предложение в силе? :-).
                                              Короче, я так понял отмазку надо какую-то написать в ответ на это письмо.

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                RAMP как уже выше сказано бывает разный. Все банки, вступающие в члены ECMC проходят RAMP 1 в обязательном порядке. Без этого просто разрешение на эмиссию не дадут. RAMP 1 это действительно повод попить водки. RAMP 2 EPI проводит по своему желанию, поводом для его проведения может быть FRAUD или даже увеличение оборотов банка по EСMC. Причиной как правило является желание конкурентов натравить на тебя комиссию. Комиссию интересуют как правило вопросы безопасности и защиты информации в процессинговом софте (при этом они даже могут попросить посмотреть LOG-файлы или исходники программ), а также защиты сетей, помещений и т.д.

                                                Комментарий

                                                Пользователи, просматривающие эту тему

                                                Свернуть

                                                Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                Обработка...
                                                X