22 августа, вторник 21:22
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

115-ФЗ: вопросы карточным профи !

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • 115-ФЗ: вопросы карточным профи !

    Да простят меня коллеги-модераторы,
    но так как на запрос от легализаторов в теме http://dom.bankir.ru/showthread.php?s=&threadid=6338 (http://dom.bankir.ru/showthread.php?...402#post693402)
    карточные профи отреагировали громким молчанием, то завожу отдельную тему.


    А вот и очередной насущный вопрос:
    http://dom.bankir.ru/showthread.php?...030#post733030
    Поделитесь, пож-та, опытом !
    In God we trust.And we screen everithing else.

  • #2
    По-поводу первой ссылки - читал, но не стал ввязываться в обсуждение приоритетов и полноты списков. Специфика расчётов с использованием карт состоит в том, что банк-эмитент не имеет возможности предотвратить платёж клиента какому-то неправильному получателю, поскольку когда он (банк) даёт согласие на платёж, то почти ничего про конечного получателя средств не знает, да и потом, если не будет каких-то особенных проблем с этим платежом, не узнает. Органы проверяющие так же не смогут определить конечного получателя средств, так как этих сведений в банке-эмитенте в явном виде не появляется и потом. Поэтому для карт такой проблемы как контроль за расходами клиентов в связи антитеррористической деятельностью по большому счёту не стоит, ввиду полного отсутствия средств контроля.

    По-второму вопросу могу сказать что это стандартный запрос MCI и VISA в последние полтора года. Судя по всему, задающий этот вопрос туда ещё только вступает... Требуется заполнить прилагаемую анкету, предоставить нотариально заверенную копию банковской лицензии и проч. по списку. Про внутренние правила надо написать что они соответствуют действующему законодательству (указать какому) и предоставить копию этого талмуда (внутреннего) на русском языке. Московские офисы обеих ПС будут щасливы. Что до подтверждения ЦБ о том, что... попросите тех, кто хочет видеть такой документ, где о нём сказано в правилах МПС. Хотя, возможно, я отстал от жизни.

    С приветом,
    GEo

    Комментарий


    • #3
      GEo
      спасибо за ответ !

      не стал ввязываться в обсуждение приоритетов и полноты списков верю - это уж точно не вопрос "карточного" профи

      ПС/ Раз уж господа модераторы тему не закрыли - буду впредь использовать эту темку для вопросов на стыке карточных расчетов и анти-отмыва.
      In God we trust.And we screen everithing else.

      Комментарий


      • #4
        КОЛЛЕГИ !
        В связи с возникшим обсуждением:
        http://dom.bankir.ru/showthread.php?...490#post897490

        прошу подсказть вот что:

        Существуют ли какие-любо разъяснения ЦБ, дающие право банку НЕ отслеживать соответствие снятия наличных держателем корпоративной карты хозяйственной деятельности клиента ? (пп.1) п.4.6 23-П)
        Если таких разъяснений нет, то что для вас является основанием проведения такого контроля ? Какие подтверждающие документы вы требуете, если требуете ? Сразу оговорюсь, что валютный контроль мы оставим за скобками - рассморим ситуацию снятия рублевого нала резидентом. Если ЕДИНСТВЕННЫМ основанием для проведения контроля в вашем банке является 115-ФЗ, то я бы просила вас прямо на это указать.
        In God we trust.And we screen everithing else.

        Комментарий


        • #5
          2Sju
          Обращение банковских карт регулируется Положением Банка России 23-П. Раздел 6 этого документа определяет исчерпывающий перечень контрольных функций кредитной организации за операциями с использованием банковских карт. Осуществление какого-либо иного контроля помимо указанного в разделе 6 Положения нормативными документами Банка России не предусмотрено, а поэтому не является нормативно обоснованным. Примерно такой по смыслу ответ давало тер.управление ЦБ нашим контролерам на прежнем месте работы. Оговорюсь сразу: запрос-ответ были до момента вступления в силу 115-ФЗ, копия ответа в силу смены места работы не сохранилась((.

          Комментарий

          Пользователи, просматривающие эту тему

          Свернуть

          Присутствует 0. Участников: 0, гостей: 0.

          Обработка...
          X