Bankir.Ru
28 мая, воскресенье 07:57

Объявление

Свернуть

На Bankir.ru начался цикл публикаций, созданных по следам обсуждений на форуме

Показать больше
Показать меньше

Бухучет ... Куча вопросов :(

Свернуть
Эта тема закрыта.
X
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Бухучет ... Куча вопросов :(

    Планируется ввести несколько новых балансовых счетов для учета операций с картами. По заявкам банков

    1. Счет обязательств кредитной организации по незавершенным расчетам с использованием карт.

    2. Счет требований кредитной организации по незавершенным расчетам с использованием карт.

    3. Транзитные счета по эквайрингу карт.

    4. Счет для отражения технологических овердрафтов (использование еще не описано, на схеме пока отсутствует).

    Примерная схема учета операций по банковским картам в приложенном файле. Корреспондировать с доходами можно все счета, указанные на схеме. Предлагаются альтернативные варианты (пунктир), чтобы каждый банк мог лучше учесть свою специфическую ситуацию.

    Прошу критиковать, а, главным образом, предлагать как сделать лучше.
    Последний раз редактировалось Zepp; 20.06.2002, 15:41.

  • #2
    См. файл.

    Комментарий


    • #3
      см. B-mail, отправил имеющееся у меня пособие.
      Душа - Богу, Жизнь - Отечеству, Честь - никому.

      Комментарий


      • #4
        flagman это то , что и у меня ?

        Комментарий


        • #5
          2Zepp

          А зачем вообще заводить счет требований - 30701 и 30702 ? Это предполагает - что Расчетный банк будет работать с агентом по брутто-расчетам. Но таких же уже не осталось - скорее всего в конце дня пишется общая нетто позиция. И попробуй ее подели на 2 половины. А потом - помножь на количество валют. Если процессинг не дает подробных клиринговых отчетов - я не завидую - разносить тысячи транзакций (и комиссий под них) на 2 счета. Так что , IMHO не стоит изобретать велосипед - коррсчет-то у банка при обмене с РКЦ один - и чем тут не такая же схема ? Либо придется делать их "парными" и проводить в конце дня урегулирование.

          p.s. По моему перепутано направление стрелочки от Кассы к 30702. Это же оба активные (?) счета.

          С уважением, Сергей.

          Комментарий


          • #6
            Конечно, они должны быть парными. Только надо предусмотреть, что на 30702 ведутся еще требования по неразрешенным овердрафтам в разрезе клиентов. Либо предусмотреть для них отдельный счет в четвертом разделе. Кроме того, 40912, судя по всему, не обязателен, раз можно вести расчеты минуя его (прерывистые линии)?
            ...А жизнь так и будет крутить и крутить колесо...

            Комментарий


            • #7
              Кроме того, 40912, судя по всему, не обязателен, раз можно вести расчеты минуя его (прерывистые линии)?

              Этот счет пригодится эквайеру, если расчетный счет получателя платежей находится в другом банке или договор предусматривает расчеты реже, чем каждый банковский день.

              Комментарий


              • #8
                Конечно, они должны быть парными. Только надо предусмотреть, что на 30702 ведутся еще требования по неразрешенным овердрафтам в разрезе клиентов.

                Именно так и предполагается сделать.

                Комментарий


                • #9
                  Меня "радует" голосование. Неужели так лениво мозги свои напрячь? Зачем детально расписывать схему, если проблемы на самом деле именно в счетах. У нас, например, есть нормальная, с моей точки зрения, схема бухучета (с точки зрения проверок ЦБ кстати тоже). И не нужны нам никакие указивки на этот счет, все настроено так, как нам надо. А то привыкли все жить в концлагере: шаг вправо-влево - расстрел.

                  Комментарий


                  • #10
                    http://dom.bankir.ru/showthread.php?...503#post388503 http://dom.bankir.ru/showthread.php?...510#post388510 Gene

                    Комментарий

                    Пользователи, просматривающие эту тему

                    Свернуть

                    Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                    Обработка...
                    X