25 февраля, воскресенье 04:57
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть

Приглашаем всех желающих на конференцию Bankir.ru о проблемах взаимодействия банков и МСБ

Показать больше
Показать меньше

Генеральная лицензия ЦБ РФ. Обоснование, условия и порядок выдачи

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Генеральная лицензия ЦБ РФ. Обоснование, условия и порядок выдачи

    Уважаемые господа юристы,

    Ситуация следующая. Планируем получить ген. лицензию - капитал позволяет.
    Уже есть лицензии на осуществление операций в рублях и валюте с физ. и юр. лицами, все лицензии на работу с ценными бумагами. Проблема в том, что нужно экономическое обоснование, а перечень операций, которые мы уже выполняем не обновится в ген. лицензии. Вопрос в том, ЧТО ПИСАТЬ в письме-обосновании?

    С уважением,
    Юрий

  • #2
    DUG

    Есть одно отличие у Генералки - это возможность открытия филиалов и представительств за рубежом. У нас учредитель и основной клиент - крупная компания с дочками и контрагентами, имеющая свое влияние в различных уголках земного шара. Так вот для более полного удовлетворения потребностей этих самых клиентов крайне необходимо иметь генеральную лицензию.
    «Адвокатов нужно брать ежовыми рукавицами, ставить в осадное положение, ибо эта интеллигентская сволочь часто паскудничает...»
    В.И. Ленин, ПСС, Т. 49, стр.154.

    Комментарий


    • #3
      DUG

      В письме-ходатайстве необходимо отразить следующие сведения:

      1. Самостоятельный банк, или он является правоприемником какого-либо другого банка;
      2. Сведения о всех принятых изменениях и дополнениях к уставу банка;
      Сведения о руководителе, Главбухе, можно о руководителях ведущих управлений и отделов;
      3. Размер зарегистрированного МГТУ ЦБ РФ и оплаченного участниками уставного капитала банка (в т.ч. его структура - основные средства, иностранная валюта и т.д.) на последнюю отчетную дату;
      4. Порядок, источники формирования, размер собственных фондов и резервов банка;
      5. Размер собственных средств банка (в т.ч. приложить расчет суммы собственных средств банка);
      6. Сведения о сформированной клиентской базе (по операциям в рублях и инвалюте) динамика ее развития;
      7. Перечень банков-корреспондентов, а также банков, готовых установить корреспондентские отношения;
      8. Количество филиалов, открытых банков, в т.ч. за пределами РФ (если нет - указать) и др. сведения о банке.

      В экономическом обосновании:

      следует обосновать необходимость расширения круга проводимых банковских операций, а также отразить следующие вопросы:
      1. Краткий обзор финансового состояния банка на последнюю отчетную дату;
      2. Участие банка в решении задач, поставленных при его учредении;
      3. Кредитно-расчетная политика банка, в т.ч. приоритетные направления в кредитных операциях;
      4. Объемы операций в иностранной валюте;
      5. Внешнеэкономические связи клиентов банка с их зарубежными партнерами ( в т.ч. характер деятельности, объемы операций)
      6. Перспективы изменения основных экономических показателей деятельности банка, в связи с предполагаемым расширением выполняемого круга операций ( в т.ч. ожиаемые доходы)
      и др.

      Комментарий


      • #4
        DUG Куда скинуть Вам примерный бизнес-план ?
        Разложим наше горе по пунктам !

        Комментарий


        • #5
          Просил не я, но мне тоже любопытно посмотреть.
          Скиньте пожалуйста на Bmail или на Email burun@newmail.ru
          С благодарностью.
          А есть ли у кого перечень док-тов для валют.лицензии?
          И вообще, для меня тема достаточно интересная. Не создать ли нам что-то типа базы данных для регистрации или получения лицензии?
          На взаимной основе!

          Комментарий


          • #6
            Баск, если не сложно, скиньте и на мой E-mail: lilac_kit@mailru.com
            заранее очень признательна

            burun, очень интересное предложение, готова поделиться всем что знаю.

            Комментарий


            • #7
              Высылаю. БП примерный полуторогодичной давности.
              Разложим наше горе по пунктам !

              Комментарий


              • #8
                Баск Люд, и мне если можно kaygorodov@garant-invest.ru, спасибо заранее.

                Комментарий


                • #9
                  Баск Уважаемый Баск!
                  Большая просьба поделиться и со мной БП
                  мой e-mail: svsh@rybkhozbank.ru
                  заранее спасибо.

                  Комментарий


                  • #10
                    Баск Уважаемый Баск!
                    Большая просьба поделиться и со мной БП
                    мой e-mail: svsh@rybkhozbank.ru
                    заранее спасибо.

                    Комментарий


                    • #11
                      Уважаемый Баск! Боюсь, что Вас уже достали просьбами прислать Биплан. Но ситуация обязывает, сроки катастрофически поджимают. Поэтому если еще возможно попросить, то пожалуйста сбросьте БП и на e-mail: albina_vol@rambler.ru
                      Премного, премного благодарна заранее!

                      Комментарий


                      • #12
                        Поделитесь пожалуйста опытом. Ведь такое действительно нигде в теории (литературе) не найдешь.

                        Комментарий


                        • #13
                          Уважаемый Баск!
                          Большая просьба поделиться и со мной БП
                          мой e-mail: harry@nbs.sibal.ru
                          заранее спасибо.

                          Комментарий


                          • #14
                            Все выслано. Желаю удачи всем (и себе !).
                            Разложим наше горе по пунктам !

                            Комментарий


                            • #15
                              Уважаемая Баск.
                              К сожалению не получил от Вас информацию по Биплану и Экономическому обоснованию.
                              Если позволит время, вышлите пожалуйста на: burun@newmail.ru
                              Заранее спасибо.

                              Комментарий


                              • #16
                                Небольшие дополнения к списку необходимых документов:
                                Трудовые книжки необходимо копировать полностью, включая обложку и пустые страницы.
                                Если менялась фамилия, то необходимо представить документ (Свидетельство о браке).

                                Комментарий


                                • #17
                                  Уважаемая Баск! Большое спасибо за то, что Вы поделились списком документов. Но к сожалению БП от Вас так и не получила. Если не тяжело, сбросьте пожалуйста на albina_vol@rambler.ru

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Уважаемые господа юристы, очень нужна Ваша помощь по вопросу получения Генеральной лицензии Банка России.
                                    В соответствии с п. 14.4. Инструкции № 75-И необходимо предоставить ряд документов для получения Генеральной лицензии (расширяющей деятельность). Однако в Письмах ЦБ №493 от 29.07.97г. и № 275 от 15.04.96г., которые действуют в части не противоречащей 75-И, имеются также списки документов, которые нужно предоставлять для получения Генеральной лицензии.
                                    Непонятно какие именно документы нужно предоставлять, так как некоторые из них очень похожи друг на друга по своей сути.
                                    Может быть кто-нибудь из Вас в недалеком прошлом проходил процедуру получения Генеральной (расширяющей) лицензии и может подсказать какие именно документы необходимо представлять в Московское ГТУ Банка России.

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Зубрик Полгода назад здесь обсуждалась тема "Обоснование для получения генералки?!?". Попробуйте через поиск найти ее.

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Спасибо большое за информацию.
                                        Тему "Обоснование для получения генералки" нашла.
                                        Уважаемые господа юристы, поделитесь пожалуйста бизнес-планом и экономическим обоснованием, в свою очередь могу поделиться бизнес-планом для реорганизации в форме преобразования.
                                        Мой E-Mail: filatova@mi-bank.ru

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Зубрик Уважаемые господа юристы, поделитесь пожалуйста бизнес-планом и экономическим обоснованием, Это в раздел "коммерческие предложения"

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Уважаемые коллеги!!!
                                            Кто-нибудь проводил расширение деятельности банка через МГТУ?
                                            конкретней меня интересует получение Ген.лизенции Банком.
                                            Поделитесь опытом.
                                            По 75-И перечень документов для подачи ходатайства состоит из трех пунктов!
                                            подозрительно мало пунктов!!!
                                            а еще очень интересует примерный бизнс-план в связи с расширением деятельности.

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              mandarin глянь моё ходатайство с описанием документов (приложение), правда одновременно я просил ещё лицензию на драг. металлы, так что если будут вопросы пиши!
                                              http://www.moscow-basket.ru

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                moonwind а в каком-то документе есть исчерпывающий список документов, предоставляемых вместе с ходатайством на ген лицензию?
                                                А бизнес-планчиком не поделишься, хотя бы его структурой? А то этот вопрос возложили у нас на юристов, а я с этим не разу не сталкивался.
                                                Еще вопрос. Как давно подавал и какие итоги? запрашивали ли дополнительно что то?

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  mandarin исчерпывающего перечня нет нигде. Я пользовался ФЗ "О банках и БД", 75-И, и Письмом ЦБР от 29 июля 1997 г. N 493
                                                  "О порядке рассмотрения документов, представляемых
                                                  в территориальное учреждение Банка России для регистрации
                                                  кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности".
                                                  Вопрос бизнес-плана у нас тоже возложили на нас, кроме экономической части.
                                                  Нам удалось выпросить в ЦБ копию б-плана банка прошедшего процедуру получения ген. лицензии, от него и толкались.
                                                  Вот примерная структура:
                                                  1. Общие положения
                                                  2. Задачи Банка
                                                  3. Ресурсы Банка
                                                  4. Порядок формирования и размер собственных средств Банка
                                                  5. Организация управления деятельностью Банка
                                                  6. Политика Банка в области профессиональной подготовки кадров
                                                  7. Организация клиентской работы в Коммерческом банке «».
                                                  8. Адекватность структуры управления КБ «» принимаемым рискам
                                                  9. Техническая оснащенность Банка
                                                  10. Перспективная оценка развития основных банковских операций
                                                  в КБ «».
                                                  11. Прогноз финансового состояния Банка
                                                  12. Перспективы развития Банка

                                                  А было всё это уже достаточно давно. Лицензии по драг. металлам и ген. получили в начале 2001 г. Они всегда просят что-то дополнительно и об этом уже точно нигде не написано. Если что, пиши на Б-мэйл.
                                                  http://www.moscow-basket.ru

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    moonwind

                                                    А в Комитете по драгметаллам долго получали разрешение?
                                                    «Адвокатов нужно брать ежовыми рукавицами, ставить в осадное положение, ибо эта интеллигентская сволочь часто паскудничает...»
                                                    В.И. Ленин, ПСС, Т. 49, стр.154.

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Спокойного всем дня!
                                                      Наверное многие уже думают об отдыхе и теплом море, но летом как оказывается работа только закипает!!

                                                      Помогите советом те, кто уже получил генералку.
                                                      Где посмотреть по минимальный уставняк для генералки ??


                                                      Заранее благодарна всем, кто еще на работе!!

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        По-моему вот это:

                                                        ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

                                                        ТЕЛЕГРАММА
                                                        от 5 апреля 2002 г. N 40-Т

                                                        ПРАВИТЕЛЬСТВЕННАЯ
                                                        СХЕМА СЕМЬ


                                                        РУБЛЕВЫЙ ЭКВИВАЛЕНТ УСТАВНОГО КАПИТАЛА СОЗДАВАЕМОГО БАНКА НА ВТОРОЙ КВАРТАЛ 2002 ГОДА СОСТАВЛЯЕТ НЕ МЕНЕЕ 135 738 500 РУБЛЕЙ тчк
                                                        РУБЛЕВЫЙ ЭКВИВАЛЕНТ УСТАВНОГО КАПИТАЛА СОЗДАВАЕМОЙ НЕБАНКОВСКОЙ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ зпт ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ ДОЧЕРНЕЙ НЕБАНКОВСКОЙ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ИНОСТРАННОГО БАНКА зпт НА ВТОРОЙ КВАРТАЛ 2002 ГОДА СОСТАВЛЯЕТ НЕ МЕНЕЕ 13 573 850 РУБЛЕЙ тчк
                                                        РУБЛЕВЫЙ ЭКВИВАЛЕНТ УСТАВНОГО КАПИТАЛА СОЗДАВАЕМОЙ ДОЧЕРНЕЙ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ИНОСТРАННОГО БАНКА НА ВТОРОЙ КВАРТАЛ 2002 ГОДА СОСТАВЛЯЕТ НЕ МЕНЕЕ 135 738 500 РУБЛЕЙ тчк
                                                        РУБЛЕВЫЙ ЭКВИВАЛЕНТ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ скб КАПИТАЛА скб БАНКА зпт ХОДАТАЙСТВУЮЩЕГО О ПОЛУЧЕНИИ ГЕНЕРАЛЬНОЙ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ зпт НА ВТОРОЙ КВАРТАЛ 2002 ГОДА СОСТАВЛЯЕТ НЕ МЕНЕЕ 135 738 500 РУБЛЕЙ тчк
                                                        РУБЛЕВЫЙ ЭКВИВАЛЕНТ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ скб КАПИТАЛА скб КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ зпт ХОДАТАЙСТВУЮЩЕЙ ОБ ИЗМЕНЕНИИ ВИДА С НЕБАНКОВСКОЙ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ НА БАНК зпт НА ВТОРОЙ КВАРТАЛ 2002 ГОДА СОСТАВЛЯЕТ НЕ МЕНЕЕ 135 738 500 РУБЛЕЙ тчк
                                                        ДОВЕДИТЕ ДО СВЕДЕНИЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ тчк

                                                        Заместитель Председателя
                                                        Центрального банка
                                                        Российской Федерации
                                                        В.Н.ГОРЮНОВ

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          slav, спасибо

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Уважаемые коллеги! Возможно ли получение банком генеральной лицензии, минуя лицензию на физиков? Т.е. есть банк, существует чуть больше 2-х лет, есть лицензия на банк. операции в рублях и валюте кроме операций с физиками, сейчас хочет подавать документы на генеральную. В МГТУ (Управление лицензирования) по телефону сказали, что так сделать можно, но меня очень сильно смущает формулировка п.14.1.5. Инструкции № 75-И, в частности, слова: "генеральная лицензия...может быть выдана банку, имеющему лицензии на осуществление всех банковских операций....". Может быть, кто-то из банков так делал? Поделитесь опытом, плиз. Или может, в форуме есть сотрудники МГТУ, которые могут подтвердить/опровергнуть информацию, полученную мной по телефону.
                                                            Заранее спасибо.

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X