19 августа, суббота 01:12
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть

Технические работы на почтовом сервере

С 23.00 21 августа до 7.00 22 августа на почтовом сервере будут проводиться технические работы. Почтовый сервис в это время будет не доступен.
Показать больше
Показать меньше

Юридическое дело (досье) клиента (контрагента)

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Юридическое дело (досье) клиента (контрагента)

    Попались у нас скаредные клиенты, ни в какую не хотят приносить нотариально заверенные копии учредительных документов для открытия второго счета.
    можно ли обойтись обычными ксерокипиями?
    Обычно для каждого счета, в т.ч. и валютного, берем полный пакет документов.

    ЦБ на этот вопрос сразу ответиь не смогло.

    С уважением,

  • #2
    Лето
    да зачем Вам второй комплект таких-же документов?
    я на всякий случай св-во об ИНН прошу посмотреть и все
    В Солнечной системе не искоренить теневые явления!

    Комментарий


    • #3
      И открываете еще один счет без договоров?

      Комментарий


      • #4
        Лето а причем здесь договора? Ведите юр. дело по клиенту, а не по счету и не будет проблем.

        Комментарий


        • #5
          Лето
          нет. Мне удобнее отдельный ДБС оформить
          В Солнечной системе не искоренить теневые явления!

          Комментарий


          • #6
            было бы не плохо, но случаются ситуации, когда у одного предприятия по разным счетам разные карточки (вторые первые и вторые подписи).
            хотя ... на чем основана такая практика?
            довольно трудоемко собирать теже свидетельства о перерегистрации сразу в четыре одинаковых дела.

            Комментарий


            • #7
              на чем основана такая практика?
              на том, что довольно трудоемко собирать теже свидетельства о перерегистрации сразу в четыре одинаковых дела.
              В Солнечной системе не искоренить теневые явления!

              Комментарий


              • #8
                plan

                прости

                наш бывший юрист был обеими руками против ведения юр дел по клиентам, наверное, она имела основание. но какое - осталось загадкой.

                спасибо за аудиенцию.

                Комментарий


                • #9
                  Одного комплекта документов более чем достаточно.

                  Комментарий


                  • #10
                    Лето одного предприятия по разным счетам разные карточки ну и подшивайте в дело разные карточки, в чем проблема-то?

                    Комментарий


                    • #11
                      Лето наш бывший юрист был обеими руками против ведения юр дел по клиентам, наверное, она имела основание. но какое - осталось загадкой плюс к трудоемкости еще ведь вести эти дела это так лениво
                      Тысячами незримых нитей обвивает тебя Закон. Разрубишь одну - преступник. Десять - смертник. Все - Бог! ©

                      Комментарий


                      • #12
                        Лето юридическое дело клиента - одно, а счетов несколько, поэтому при заключении второго и последующих счетов необходимо требовать:
                        1) предъявления св-ва о постановке на учет в налоговом органе;
                        2) предъявления св-ва о постановке на учет в качестве страхователя;
                        3) заявление об открытии счета.
                        Правоотношения оформляется письменным двусторонним договором.
                        КОП берется, если состав распорядителей счетом отличается от состава распорядителей уже открытым счетом.

                        По п.1. и п.2. В деле остается копия св-в.

                        Комментарий


                        • #13
                          У нас в 2000 г. проверка ГУ ЦБ усмотрела в предоставлении копий учредительных документов на второй счет клиента нарушение инструкции 28, потребовала заменить копии на нотариально удостоверенные.
                          С уважением, Елена.

                          Комментарий


                          • #14
                            lemit проверка ГУ ЦБ усмотрела в предоставлении копий учредительных документов на второй счет клиента нарушение инструкции 28, бывает.
                            Юр. дело называется юридическим делом клиента, а не юридическим делом счета. Дело ведем на клиента, а не на счет.

                            Комментарий


                            • #15
                              Лето Дело ведем на клиента, а не на счет. Поддерживаю позицию arlequirus. Всегда при открытии второго и последующего счетов требовали только заявление и новые карточки. Ну и договор конечно заключали.
                              С уважением, Кир.

                              Комментарий


                              • #16
                                Коллеги, я понимаю, что господа из ГУ ЦБ чаще всего - люди непробиваемые. Они ПРИВЫКЛИ видеть юр. дело на каждый открытый счёт. Для этого мы действительно при открытии второго счёта заводим "дело", в котором болтаются заявление клиента и ДБС + новая карточка на группе. Разумеется просим посмотреть на Свид. ИМНС и ФСС (чем чёрт не шутит - вдруг ИНН и рег. номер поменяли ?). А в самом начале "дела" болтается лепесточек с припиской, что всё остальное находится в юр. деле № ..... ЦБ это хавает с аппетитом.

                                Комментарий


                                • #17
                                  solus rex
                                  1) предъявления св-ва о постановке на учет в налоговом органе;
                                  2) предъявления св-ва о постановке на учет в качестве страхователя;
                                  3) заявление об открытии счета.
                                  Правоотношения оформляется письменным двусторонним договором.
                                  КОП берется, если состав распорядителей счетом отличается от состава распорядителей уже открытым счетом.


                                  Я бы попросил, в случае если представлена КОП с иным составом, еще и подтверждение полномочий
                                  В Солнечной системе не искоренить теневые явления!

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    plan Я бы попросил, в случае если представлена КОП с иным составом, еще и подтверждение полномочий
                                    Базара нет, ежели персоны другие

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Беру копии ИНН, соц. страх, заявление и новую карточку (ведь номер счета указанный на карточке будетотличаться от первого расчетного).
                                      Иногда встречаются казусы, когда у клиента в Усставе указанно, что открытие банковских счетов в рублях и в валюте относится к компетенции ОСУ или акционеров. Поэтому ещё и копию решения.
                                      http://www.moscow-basket.ru

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        moonwind
                                        и новую карточку (ведь номер счета указанный на карточке будетотличаться от первого расчетного).
                                        от 18 апреля 2000 г. N 18-2-10/570
                                        "О карточках с образцами подписей"

                                        Департамента бухгалтерского учета и отчетности Банка России ваш запрос, полученный из Департамента платежных систем и расчетов, по вопросу заверки карточек с образцами подписей и оттиски печати и сообщает следующее.
                                        Указание о ксерокопировании необходимого количества карточек образцов подписей и печати предусмотрено Правилами N 61 для тех случаев, когда клиенту, уже имеющему счет в банке, требуется открыть какие-либо другие счета, необходимые для обеспечения его производственной деятельности. В данном случае ксерокопируется карточка, уже заверенная в соответствии с установленными требованиями. Номер счета, открытого клиенту, может быть проставлен в карточке только в процессе совершения операции по открытию счета при представлении полного пакета документов, необходимых для открытия счета.

                                        С уважением,
                                        заместитель Директора Департамента
                                        бухгалтерского учета и отчетности
                                        Банка России - начальник Н.М.Семенов
                                        Управления
                                        В Солнечной системе не искоренить теневые явления!

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          сори это
                                          Письмо Департамента бухгалтерского учета и отчетности ЦБР - далее по тексту
                                          В Солнечной системе не искоренить теневые явления!

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            привет
                                            Наши юристы из ЦБ, ссылаясь на 28-ю и отмененный указ Президента 1006 (?), настаивают на отдельном пакете для каждого счета.
                                            По поводу ведения дел по клиентам (а не по счетам) считают, что должно быть внутреннее положение.
                                            упс!

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              У нас издревле ведутся дела по счетам (еще до моего прихода началось). Сложно, но можно.
                                              Хотя сейчас,ИМХО, разницы нет, кому как удобней. И в Новом 205-П от 05.12.2002г. говорится о юридическом деле клиента.
                                              By LOV !

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                lemit проверка ГУ ЦБ усмотрела в предоставлении копий учредительных документов на второй счет клиента нарушение инструкции 28,
                                                ну да, поэтому не надо этого - достаточно нотариальных копий в деле по первому счету

                                                Мы тоже при открытии второго счёта заводим "дело", в котором болтаются заявление клиента и ДБС + новая карточка на группе
                                                Ну мы еще на каждый счет берем справку из ПФР
                                                Дань традициям!
                                                +

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  WE Ну мы еще на каждый счет берем справку из ПФР
                                                  Дань традициям! Повеяло романтичными семидесятыми ! Пионерский костёр, девушки с вёслами

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    Лето
                                                    Вы знаете, насколько уж я сама придерживаюсь консервативных взглядов, но никогда не требую заведения отдельных юрдел по отдельным счетам, глупость это, причем совсем не основанная на Законах. Кстати, где это Ваши юристы усмотрели такое в Инструкции № 28 и Указе 1006, да нет там такого. Очевидно одно: на каждый счет- свой договор, заявление, подтверждение полномочий (смотря когда первый счет открыли) и другие документы, которых не хватало по первому счету. Сообщайте соответственно в ГНИ, ФСС и ПФ. Вот и все.
                                                    LOV0316
                                                    Вот именно, что юридическое дело Клиента, а не отдельного счета!
                                                    Меня здесь нет, но я с теми, кто во мне нуждается.Только Е-mail!

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Юристы ЦБ исходят из того, что в 28 есть перечень документов для открытия счета и она не предусматривала открытия 2-го счета, поэтому на вопрос, что требуется для открытия счета (неважно какого первого или второго), - смотри интсрукцию 28, а там написано, что (!) требуется.

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        Лето
                                                        валютных сразу 3 счета открывается - 3 комплекта брать?

                                                        КОП тоже для счета, но ЦБ пишет Указание о ксерокопировании необходимого количества карточек образцов подписей и печати предусмотрено Правилами N 61 для тех случаев, когда клиенту, уже имеющему счет в банке, требуется открыть какие-либо другие счета, необходимые для обеспечения его производственной деятельности.
                                                        В Солнечной системе не искоренить теневые явления!

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Когда принималась 28-ая инструкция ЦБ, то юр.лицу не разрешалось иметь более одного р\с, поэтому 28-ая так категорична в отношении предоставления документов по полной программе при открытии счета.

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            arlequirus
                                                            Меня здесь нет, но я с теми, кто во мне нуждается.Только Е-mail!

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X