23 июня, пятница 22:09
Курсы ЦБ: USD 59.66 EUR 66.68
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть

На Bankir.ru начался цикл публикаций, созданных по следам обсуждений на форуме

Показать больше
Показать меньше

ПРАВИЛА: согласование с ЦБ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • ПРАВИЛА: согласование с ЦБ

    Уважаемые коллеги!

    На семинаре, состоявшемся еще где-то в 20-х числах декабря ушедшего года высказывалось мнение, что в последующем КО ВОЗМОЖНО будут направлять свои Правила внутреннего контроля в ЦБ для утверждения!
    Что уже есть подобное указание? И, кстати, господа банкиры, что, по Вашему мнению, следует понимать под высоким "уровнем риска"?
    Dura lex - sed lex

  • #2
    Ergos, теперь это уже реальность.
    Согласно Постановлению Правительства РФ №6 от 08.01.03 правила представляются на согласование в надзорный орган в течение 5 рабочих дней с даты их утверждения

    Комментарий


    • #3
      shurshan
      А если 13.01.2003 прошло больше 5 рабочих дней с даты утверждения?

      Комментарий


      • #4
        Ergos что, по Вашему мнению, следует понимать под высоким "уровнем риска"?
        Ну... то что ЦБ под этим понимает, можно увидеть в Приложении 2 к 137-Т... мы немного совсем подкорректировали... добавили, например, пункт о юр. лицах, зарегистрированных в Чечне, об организациях, работающих с бюджетными деньгами...
        Ca va pas changer le monde...

        Комментарий


        • #5
          BlackB В Постановлении Правительства РФ №6 от 08.01.03 написано что Правила разрабатываются в течении 1 месяца, т.ч У вас в переди еще месяц, внесите еще какие, нибудь изменения и утвердите снова, а потом в течении 5 дней согласовывайте с ЦБ.

          Комментарий


          • #6
            BlackB,
            уведомляйте сейчас!
            Получилось, что Вы приняли документ раньше выхода в свет Постановления Правительства. Я думаю, если Вы отправите документ на согласование в течение 5 рабочих дней со дня вступления Постановления в силу, Вам никто слова не скажет. Хотя... номативные документы обратной силы не имеют... можно и не уведомлять.
            Только зачем Вы так торопились с утверждением документа? Еще и новый 137-т не вышел...

            Комментарий


            • #7
              shurshan
              Еще и новый 137-т не вышел...
              А Вы надеетесь там что-нибудь новое увидеть?

              Комментарий


              • #8
                BlackB
                а как же!

                Комментарий


                • #9
                  На параллельной теме IRMA задавал вопрос относительно готовности ЦБ принимать наши "Правила". Вопрос, конечно, интересный. Тем, что для инициации этого процесса ЦБ просто обязано:
                  1) выпустить соответствующую бумагу
                  2) определить в ней порядок предоставления правил
                  3) согласовать с банками график приема
                  4) определить степень своего участия в процессе согласования (автоматом или будут изучать)
                  5) определить формат предоставления (дискета, бумага)
                  6) определить критерии соответствия полученных правил рекомендациям и закону
                  7) определить порядок контроля соблюдения банками своих правил (только во время проверок?)

                  Комментарий


                  • #10
                    Anders
                    Думаю, что п.4, 6, 7 до КБ никогда не доведут. А все остальное - письмом в 4 строки.
                    Отдельно п.6: это же сколько возможностей для ЦБ в части фильтрации банов нравится-не нравится. Представьте: завернули Правила, тут же проверка, тут же нарушение Закона: не раазработаны-не выполняется и т.д. И как следствие - отзыв лицензии.
                    А Вы говорите ЦБ просто обязано: 6) определить критерии соответствия полученных правил рекомендациям и закону

                    Комментарий


                    • #11
                      BlackB завернули Правила, тут же проверка, тут же нарушение Закона:
                      Не думаю, что ситуация настолько трагична. Такое может быть только применено к банку для отстрела. Типа, предупредительного выстрела в голову.

                      Комментарий


                      • #12
                        to ALL

                        Только что звонил куратору - говорят, что никаких указаний ЦБ относительно представления Правил КО в Отделения не доводил "и ни сном ни духом не ведают" ни о каком-либо Постановлении Правительства № 6, но оно и понятно: поскольку я даже у себя в базе его не смог обнаружить и нашел только на www.garant.ru в "горящих"! Но рано или поздно оно будет опубликовано (а может быть уже) и следовательно: разрабатываем в и утверждаем в течении 1 месяца, а потом в 5 рабочих посылаем на согланование?
                        А как же все эти разговоры, уважаемые господа банкиры, относительно необходимости внесения изменений в Правила уже с 03.01.03? То есть получается время еще есть, а если учесть, что и "нового" 137-Т нет, то можно "руководствуясь своими убеждениями" внести изменения (или новую редакцию) в Правила направить на согласование, а потом после получения "нового" 137-Т еще раз повторить! Скоро (на днях) проверка по легализации - вот мы и "разработали" подобный порядок действий! Какие будут мнения?
                        Dura lex - sed lex

                        Комментарий


                        • #13
                          Ergos
                          Ну, убить вас не убьют. Особенно не за что. Хотя формально закон нарушили.

                          Комментарий


                          • #14
                            Anders

                            А в чем нарушение?
                            Dura lex - sed lex

                            Комментарий


                            • #15
                              Anders Хотя формально закон нарушили.
                              Речь же идет о внесении изменений в Правила, утвержденные задолго до выхода закона... Вот сделаем новую редакцию, утвердим, и в 5 дней отправим...
                              Ca va pas changer le monde...

                              Комментарий


                              • #16
                                Natusya

                                А утверждать будете в месячный срок?
                                Dura lex - sed lex

                                Комментарий


                                • #17
                                  Ergos А утверждать будете в месячный срок?
                                  Да, так и написала в Приказе (от 03.01.03) "Разработать и утвердить до 08.02.03 новую редакцию Правил.... "
                                  А к реализации 131-ФЗ, само собой, приступить с 03.01...
                                  Ca va pas changer le monde...

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Natusya
                                    Для того, чтобы с 03.01.2003 приступить к исполнению 131-фз я должен был внести изменения в Правила, т.к. они не предусматривали противодействие финансированию терроризма. Таким образом, с 04.01.2003 (первый рабочий день) у меня действует новая редакция Правил, разработанная с учетом 131-фз. Возникает вопрос: зачем и для чего я должен "Разработать и утвердить до 08.02.03 новую редакцию Правил.... " ?
                                    Либо я еще мало кофе выпил, либо я чего-то не понимаю.

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Natusya
                                      и я ... мало кофе ...
                                      я тоже хотела новые правила утвердить 04/01, но ... у меня там новые коды и проч. байда из 207-П...
                                      расскажи подробнее, как ты выкрутилась с текстом приказа ?
                                      In God we trust.And we screen everithing else.

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Sju
                                        мы коды вынесли в положение о порядке предоставления (аналог 207-п с учетом наших реалий-желаний). в самих Правилах оставили только список операций из закона. т.о. мы смело 04.01 утвердили и ввели в действие.

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          BlackB Для того, чтобы с 03.01.2003 приступить к исполнению 131-фз я должен был внести изменения в Правила
                                          Я считаю, что действовать в соответствии с законом необходимо независимо от того есть Правила или нет... это обязательно... А уж в ситуации, когда еще не все сопутствующие этому закону нормативные акты не появились, утверждать новую редакцию считаю нецелесообразным... разрабатываем пока...
                                          BlackB в самих Правилах оставили только список операций из закона.
                                          Я все изменения в этот список так же Приказом внесла как "изменения и дополнения" в Правила... но только их...
                                          Ca va pas changer le monde...

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Natusya
                                            но только их...
                                            т.е. Вы хотите сказать, что по состоянию на 15.01.2003 вы не противодействуете финансированию терроризма? .... не хорошо..... за это могут ....

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              BlackB хитрО придумано,
                                              а мне вот не хочется наш текст до такой степени ломать -
                                              вот думаю, может в тексте приказа какой-нибудь фразой о том, что на переходный период действует старый формат направления данных в КФМ выкрутиться ?

                                              Natusya действовать в соответствии с законом необходимо независимо от того есть Правила или нет Да, но вопрос в том, как убедить в своих чистых помыслах друзей из ЦБ, когда они с очередной проверкой нагрянут.
                                              Уж точно не ссылкой на отсутствие сопутствующих закону нормативных актов ... ИМХО
                                              In God we trust.And we screen everithing else.

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                shurshan BlackB Natusya
                                                ребяты ! киньте кто-нибудь постановление Правительства РФ №6 от 08.01.03 - у нас с "Гарант"ами проблема - пропустили два обновления (мы их конечно за это порвем, как Тузик грелку), но пока, как грится, "Ай нид хелп"
                                                In God we trust.And we screen everithing else.

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  финита приор инкантато !!

                                                  усе, нашла в горячих документах Гаранта
                                                  In God we trust.And we screen everithing else.

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    BlackB .е. Вы хотите сказать, что по состоянию на 15.01.2003 вы не противодействуете финансированию терроризма?
                                                    Противодействую, следуя 131-ФЗ...
                                                    Ca va pas changer le monde...

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Natusya
                                                      Противодействую, следуя 131-ФЗ
                                                      Но в Ваших Правилах, принятых в соответствии со 115-фз, это не указанно. Действуете Вы в соответствии с Правилами. Как Вы будете доказывать проверяющим, что боретесь с терроризмом?

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        BlackB Как Вы будете доказывать проверяющим, что боретесь с терроризмом?
                                                        Спасибо за заботу, думаю, отобъемся...
                                                        Не забывайте, что Правила мы пишем, как посчитаем нужным, относительно их содержания существуют лишь РЕКОМЕНДАЦИИ, которые мы, кстати, и ждем...
                                                        Ca va pas changer le monde...

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Natusya
                                                          А уж в ситуации, когда еще не все сопутствующие этому закону нормативные акты не появились, утверждать новую редакцию считаю нецелесообразным... разрабатываем пока... По моему мнению изменения к 137-Т не будут являться нормативкой, это лишь разъснения - Вестник Банка России № 72 (650) от 26 декабря 2002 года «Обобщение практики применения ФЗ № 115»: "1.При разработке правил внутреннего контроля КО необходимо исходить из того письма (рекомендации) ЦБ носят рекомендательный характер и не имеют обязательной для исполнения силы".
                                                          Мы утвердили от 04.01.03, после вступления в силу ПП № 6 отправим в ЦБ, а потом после изменений в 137-Т приказом внесем изменения!
                                                          Dura lex - sed lex

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Ergos [i]По моему мнению изменения к 137-Т не будут являться нормативкой, это лишь разъснения
                                                            Я об этом и пишу существуют лишь РЕКОМЕНДАЦИИ
                                                            Я о том говорю, что для создания Правил, четкой "нормативки", как Вы пишите вообще НЕТ...
                                                            Ca va pas changer le monde...

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X