22 ноября, среда 08:48
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
1 из 2 < >

Выбираем Золотого пользователя - 2017

2 из 2 < >

Выбираем Золотого модератора - 2017

Показать больше
Показать меньше

снятие нерез наличных средств

Свернуть
Эта тема закрыта.
X
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • снятие нерез наличных средств


    Всем добрый день!!!
    У меня ко всем вопрос: если наш клиент-нерезидент снимает через карту сумму, меньше 600000, то как с ним быть? стучать или как? он клиент вроде хороший... но сумма приличная. и потом, согл п.8.3 (137-Т) что значит регулярное снятие(как часто?), и какие суммы рассматриваются?

    если кто может что-то подсказать, подскажите.

    я только учусь....

  • #2
    NVK А в Ваших внутренних Правилах что прописано относительно регулярности снятия,... или размера сумм,....или отнесения сделки к разряду "поозрительных"???

    Комментарий


    • #3
      NVK Подхода есть два формальный и неформальный.
      Формальный: Определяете признаки "подозрительных"("необычных операций") при совпадении стучите.
      Неформальный: Если операция попадает в разряд "необычных" или кажется необычной (вполне вероятно что 100% "необычных операций" предусмотреть в Правилах нельзя) необходимо смотреть самого клиента или посмотреть характерна ли операция для клиентов, схожих по типу(вид деятельности, род занятий и т.д.) с тем, который Вас интересует, посмотрите что у Вас за клиент, чем он занимается , каков у него уровень риска. В этом случае решение о "стуке" принимаете в зависимости от того насколько данная операция характерна для данного клиента. Конечно данная процедура должна быть предусмотренна в Ваших правилах.

      Комментарий


      • #4
        NVK Относительно конкретной ситуации: в наших Правилах прописано все-таки снятие наличных в течении 1 дня на сумму свыше 600 т.р. Но и в этом случае, если возможно определить источник средств на СКС и СБ не имеет о клиенте негативной информации, мы не стучим. Рассматриваем только клиентов нашего банка (т.е. снятие средств с карточек, эмитентами которых мы являемся)
        pwc

        Комментарий


        • #5
          Все, надоело !
          NVK ПЛЮС за пост двух одинаковых тем
          http://dom.bankir.ru/showthread.php?...033#post893033
          http://dom.bankir.ru/showthread.php?s=&threadid=38718
          In God we trust.And we screen everithing else.

          Комментарий

          Пользователи, просматривающие эту тему

          Свернуть

          Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

          Обработка...
          X