24 сентября, воскресенье 13:34
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

НОВЫЙ список оффшорных зон

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • НОВЫЙ список оффшорных зон

    В случае, если клиент зарегистрирован в государстве (на территории), где не предусмотрено раскрытие или представление информации (оффшорные зоны) при проведении финансовых операций, то на основании пп.4 п.2 Приложения №2 Рекомендаций Банка России №137-Т такого клиента можно отнести к высокому уровнб риска.

    Ранее - за основу списка оффшорных зон можно было взять Приложение №1 к Указанию Банка России №500-У.

    Однако, Приложение №1 к Указанию Банка России №500-У утрачивает силу с 27.09.2003 на основании Указания Банка России № 1330-У от 12.09.2003 (ВБР №51 от 17.09.2003).

    Вместо "старого" списка оффшорных зон с 27.09.2003 появляется новый список, опубликованный в Приложении №1 к Указанию Банка России № 1317-У !

    Предлагаю общими усилиями выявить, что добавлено нового, а что убрано !

    Беглый анализ показал, что добавлены №№ 1.8, 2.11, 3.2, 3.3 (может быть что-то и пропустил).

  • #2
    SASHA2000 Если позволишь, до кучи
    http://dom.bankir.ru/showthread.php?...296#post746296http://dom.bankir.ru/showthread.php?...985#post741985)
    In God we trust.And we screen everithing else.

    Комментарий


    • #3
      Sju

      Разбираюсь дальше со списком и вот, что обнаружил:

      пп. 2.11 Китайская Народная Республика (Макао (Аомынь) по Указанию №1317-У и пп. 33 - Португальская Республика (Макао (Аомынь)) по Указанию № 500-У.

      Нет ли тут случайно опечатки (ошибки) ?

      Комментарий


      • #4
        SASHA2000 есть
        и самое забавное в этом, согласись, что все время жизни 500-У никто не обратил на это внимания
        In God we trust.And we screen everithing else.

        Комментарий


        • #5
          Sju никто не обратил на это внимания Обижаете.

          Комментарий


          • #6
            Господа и Дамы! Может я чего-то не догоняю, но ведь непосредственно к антилегализаторской деятельности этот список не имеет отношения. Мы ведь не можем его применить как список стран не участвующих в международных договорах по антиотмыванию...
            Krokodilchik

            Комментарий


            • #7
              Krokodilchik к кодам 3000ой группы - не можем, а к п. 6.5. 137-Т - вполне
              In God we trust.And we screen everithing else.

              Комментарий


              • #8
                Коллеги, может я и не по адресу, но другой подходящей темы не нашла.
                Один из критериев сомнительности операции звучит примерно так: "В договоре (контракте) предусмотрены экспорт резидентом товаро (работ, услуг) или платежи по импорту товаров (работ, услуг) в пользу нерезидентов, зарегистрирован. на территор. и гос-вах, предоставляющих льготный налоговый режим".
                Итак, как говорят в клубе Что? Где? Когда? ВНИМАНИЕ, ВОПРОС:
                Когда мы составляем "Сообщение" ответственному сотруднику Банка:
                1. Дата предоставления в Банк Контракта и составления Паспорта сделки (т.к. нам с этого момента стало известно, что В договоре (контракте) предусмотрены экспорт резидентом товаро (работ, услуг).
                2. Дата предоставления в Банк ГТД.
                3. Дата осуществления платежа по контракту.
                Я, конечно, понимаю, что надо исходить из того, что именно является предметом договора (товары, услуги и т.д.) и это имеет существенную роль.
                И все же , хотелось бы знать Ваше мнение.
                Спасибо.
                Обходя разложенные грабли - ты теряешь драгоценный ОПЫТ!!!

                Комментарий


                • #9
                  ксю
                  Когда мы составляем "Сообщение" ответственному сотруднику Банка?
                  1. Дата предоставления в Банк Контракта и составления Паспорта сделки (т.к. нам с этого момента стало известно, что В договоре (контракте) предусмотрены экспорт резидентом товаро (работ, услуг).
                  2. Дата предоставления в Банк ГТД.
                  3. Дата осуществления платежа по контракту


                  ИМХО Сообщение о необычной операции составляется в момент когда у сотрудника банка возникли подозрения/сомнения. Попытка привязывать сообщение к какой-либо дате операции (по аналогии с ОК) ошибочна.
                  :drug:

                  Комментарий


                  • #10
                    Виктор
                    Позвольте не согласиться с Вами.
                    Существуют абсолютно конкретные признаки (критерии) сомнительности сделки (в том числе тот о кот. мы говорим). Эти критерии (признаки) прописаны в наших правилах. Каждый сотрудник банка как только сталкивается с операцией по счету клиента, кот. попадает под эти признаки, обязан составить сообщение ОСу. Нравится это ему или нет, считает он эту сделку сомнительной или нет - все это не важно. По вопросу сомнительности будет уже ОС заключение писать.
                    Дело в том, что описанный мною критерий относится к операциям по МЕЖДУНАРОДНЫМ РАСЧЕТАМ. А что есть "Международные расчеты"?? Это либо платеж по контракту, либо ГТД (переход товара через границу).
                    Само предоставление контракта в Банк не является международным расчетом. Не так ли?
                    Обходя разложенные грабли - ты теряешь драгоценный ОПЫТ!!!

                    Комментарий


                    • #11
                      ксю как вы своими правилами и внутренним порядком определите, так пусть и сообщают, полная свобода.

                      Комментарий


                      • #12
                        ILK
                        В том то и дело, что в Правилах у нас не определен тот момент или точнее то событие, с наступлением которого и надо составлять сообщение. Поэтому я к Вам и обращаюсь за подмогой.
                        Обходя разложенные грабли - ты теряешь драгоценный ОПЫТ!!!

                        Комментарий


                        • #13
                          ксю ну так напишите внутреннее распоряжение, сделайте там так, как вам удобнее и все.

                          Комментарий


                          • #14
                            ксю
                            Позвольте не согласиться с Вами.
                            Позволяю
                            Существуют абсолютно конкретные признаки (критерии) сомнительности сделки (в том числе тот о кот. мы говорим). Эти критерии (признаки) прописаны в наших правилах. Каждый сотрудник банка как только сталкивается с операцией по счету клиента, кот. попадает под эти признаки, обязан составить сообщение ОСу. Нравится это ему или нет, считает он эту сделку сомнительной или нет - все это не важно. По вопросу сомнительности будет уже ОС заключение писать.
                            Ну значит у нас разный подход к квалификации НО.
                            А что если пройдет какая то операция прямо не указанная в ваших правилах, но явно сомнительная, что тогда у вас предусмотрено?

                            Дело в том, что описанный мною критерий относится к операциям по МЕЖДУНАРОДНЫМ РАСЧЕТАМ. А что есть "Международные расчеты"?? Это либо платеж по контракту, либо ГТД (переход товара через границу).
                            Само предоставление контракта в Банк не является международным расчетом. Не так ли?

                            А вот это как раз одна из тех причин, по которой я считаю неверным жесткий подход принятый в ОК к квалификации НО. Поскольку раз вы требуете от сотрудников не раздумывая стучать, то вы должны жестко определить граничные условия для всех прописанных критериев, что зачастую не всегда возможно, либо может привести к сложным ситуациям (когда операция явно сомнительная, но в прописанные границы не попадает - по аналогии с обходом ОК), а вдруг окажется, что это реальный отмыв.
                            :drug:

                            Комментарий


                            • #15
                              Виктор А что если пройдет какая то операция прямо не указанная в ваших правилах, но явно сомнительная, что тогда у вас предусмотрено? Ясный перец, сотрудник составит сообщение ОС.

                              Поскольку раз вы требуете от сотрудников не раздумывая стучать, то вы должны жестко определить граничные условия для всех прописанных критериевИменно это я и пытаюсь сделать в наших "Правилах". Дело в том, что я совсем недавно вышла из декрета и вот теперь мне надо залотать некоторые дыры в нашей программе по противодействию легализации.
                              Я всего лишь хтела узнать Ваше мнение по этому вопросу.
                              Обходя разложенные грабли - ты теряешь драгоценный ОПЫТ!!!

                              Комментарий


                              • #16
                                ксю Виктор
                                позвольте присоединиться
                                имхо в целях должного исполнения закона возможно 2 варианта:
                                - как только вы приняли контракт на расчетное обслуживание, у вас могут возникнуть подозрения, о которых в порядке, предусмотренном 183-Т, вы можете немедленно сообщить КФМ
                                - принятый контракт может оказаться нерабочим, поэтому вы можете принять решение направить сообщение по факту проведения по нему 1ой операции (пересечения товаром/услугой границы или оплата - тут зависит и от порядка расчетов, и от того, рассматриваем ли мы экспорт или импорт, и от условий оплаты, и...) и сообщить, если сочтете это нужным уже в форме 207-П

                                Само предоставление контракта в Банк не является международным расчетом. Не так ли?
                                так
                                но основание для возникновения подозрений не состоит в факте межд. расчетов - оно может вытекать из анализа документа-основания
                                In God we trust.And we screen everithing else.

                                Комментарий


                                • #17
                                  ксю Я всего лишь хтела узнать Ваше мнение по этому вопросу
                                  Обменяться мнениями всегда интересно
                                  :drug:

                                  Комментарий

                                  Пользователи, просматривающие эту тему

                                  Свернуть

                                  Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                  Обработка...
                                  X