22 ноября, среда 04:56
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
1 из 2 < >

Выбираем Золотого пользователя - 2017

2 из 2 < >

Выбираем Золотого модератора - 2017

Показать больше
Показать меньше

Как перевести деньги между Украиной и Россией

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Как перевести деньги между Украиной и Россией

    Доброе время суток, господа! Нужен Ваш совет - как от вас (из России) побезболезненее перевести $$$? Отсюда три вопроса:
    1. Может кто посоветовать банк, работающий с анонимными Visa Travel (и насколько проблематично их получить нерезиденту).
    2. Как в России сделать перевод по WU (может такую операцию осуществить нерезидент, и если да, то какие документы для этого нужны).
    3. И найгiрший вариант - платежное поручение... Как в России нерезидент может открыть валютный текущий счет.

    Всех очень благодарю за помощь.

  • #2
    п. 1 Инструкция ЦБР от 27,02,95 № 27
    п. 2 Порядок от 27,08,97 № 508
    п. 3 Закон от 09,10,92 № 3615-1 "О валютном регулировании и валютном контроле".

    Прочитайте для начала, дальше рассказывайте про Ваши операции подробней. Кто, кому, сколько и т.п. Источник ин. валюты, кто Ваш нерезидент - физик, юр. лицо, представительство и т.д. Это, как Вы понимаете, не праздные вопросы из любопытства.

    Если не найдете текстов инструкций, давайте е-мейл, вышлю.

    Если интересуетесь на перспективу, имейте в виду, что готовятся новые редакции, надо будет держать руку на пульсе.

    Комментарий


    • #3
      язва

      Спасибо. Да, если Вас не затруднит, скинте, пожалуйста, инструкции на cossys@mail.ru.
      Схема: физическое лицо (резидент Украины) продает свое имущество в РФ. Сумма - больше 40 тыс. П.3 наименее приемлем, т.к. наша налоговая от нее "рожки да ножки" оставит.

      Спасибо за помощь.

      Комментарий


      • #4
        Cossys

        Нерезидент может перевести из России за рубеж сколько угодно. Хоть банковским переводом хоть через WU. Счет открывать необязательно. Главное иметь справку о покупке валюты на всю сумму платежа.

        З.Ы. Банковский перевод будет намного дешевле.
        I don't get mad. I get even.

        Комментарий


        • #5
          Николай

          Нерезидент недвижимость продает... кто-ж ему такую справку то выдаст...

          Комментарий


          • #6
            Cossys

            Ну уж извините...

            З.Ы. Пусть берет рублями по курсу обменника и там сразу покупает (только суммами до $10000, чтоб данных в налоговую не подавали).
            I don't get mad. I get even.

            Комментарий


            • #7
              Cossys Или покупатель квартиры пусть Вам на Украину сразу деньги переводит. Он-то наверняка резидент. Суммы до 2000 USD без всяких подтверждающих документов, больше - с документами, посмотрите в перечне "текущих валютных операций" Закона о вал. регулировании..., может, Вам что подойдет.

              Особенно если в договоре купли/продажи покупатель захочет отразить сумму сделки меньшую, чем на самом деле. Так многие предпочитают. У него спросите.

              Комментарий


              • #8
                Господа подскажите, физик хочет отравить рубли на Украину как это можно сделать? сумма до 10 000 рублей
                "Если тебе плюют в спину - ты впереди." - Конфуций

                Комментарий


                • #9
                  Western Union не подходит?
                  I don't get mad. I get even.

                  Комментарий


                  • #10
                    Дело в том, что рублевые переводы вообще отказываются принимать.
                    Говорят переводите в $, а если перевод 30$ и комиссия 20$?
                    "Если тебе плюют в спину - ты впереди." - Конфуций

                    Комментарий


                    • #11
                      gin
                      рублевые переводы вообще отказываются принимать - чем аргументируют то они. Мы вот например довольно часть принимаем рублевые переводы (с кодами по №93-и) в страны СНГ от физиков, проблем не было, переводы доходили. Главное чтобы реквизиты были точными.

                      Комментарий


                      • #12
                        Газпромбанк и его филиалы принимают переводы на Украину через банк Аваль, но какие-то ограничения по суммам наверное есть.

                        Комментарий


                        • #13
                          Уважаемые банкиры! Прошу помощи в таком деле. Нам оказывают услуги мед.учреждения на Украине (научные исследования). Необходимо было осуществить платеж в гривнах. Расчетный счет в гривнах у нас есть (а также и долларовый, на который поступает выручка, т.е. доллары мы не покупаем). Для оплаты больнице на Украине мы купили гривны (до 10000, то есть 721 постановление здесь не нужно). Но тамошний банк не смог принять ихнюю валюту, т.к. у банка нет СВИФТА, то есть это казначейство, которое не участвует во внешнеэкономической деятельности. Гривны вернулись и продались обратно на рубли. И так практически все больницы - гос.учреждения, не имеющие валютных счетов и не могущие принимать деньги (даже их собственные тугрики) из-за границы. Вопрос: каким образом мы можем оплатить больницам? Есть ли какой-либо вариант послать доллары через банк-корреспондент на Украине (может я неправильно выражаюсь) с поручением купить там гривны и зачислить их больнице? Мы, конечно, готовы и под каждую сделку ходить и просить лицензию на покупку гривен свыше 10000, но проблемы именно у больниц, которые не хотят (а может и не могут) открывать расчетные счета в коммерческих банках.
                          Можем ли мы открыть счет в банке на Украине (такая рекомендация содержится в ответе террит.ЦБ по СПб)? Тогда как мы будем посылать платежки? Наш валютный отдел банка не может порекомендовать никакой схемы оплаты, кроме открытия там своей фирмочки, через которую переправлять деньги.
                          Очень жду ответов, любых, хоть какую-нибудь информацию, пожалуйста!

                          Комментарий


                          • #14
                            Elena_R

                            Интересная у Вас ситуация... и очень странная. Давайте по порядку.

                            - 721-У - ограничивает покупку $10000 - то есть это уже порядка 50000 гривен.

                            - далее:

                            Но тамошний банк не смог принять ихнюю валюту, т.к. у банка нет СВИФТА, то есть это казначейство, которое не участвует во внешнеэкономической деятельности.

                            Это уже похоже на бред. Это все равно, что РКЦ не принял платеж в рублях в пользу своего клиента.

                            Схема вашего платежа такая:

                            Вы даете поручение своему банку (причем в поручении должны быть указаны коды, требуемые по законодателсьтву Украины, и назначение платежа в "правильном" формате - у Вас должно быть что-то вида:
                            Оплате (предоплата) за медицинские услуги, договор такой-то, код операции 2507 (если это лечение), код страны 804) на перевод средств в гривнах.

                            Ваш банк дает поручение своему банку-корреспонденту в Украине на перевод средств по указанным рекизитам.

                            Банк корреспондент переводит средств в пользу банку-получателя через национальную расчетную систему Украины.

                            Банк-получатель зачисляет деньги получателю. Есть у него SWIFT BIC или нет - не важно. Деньги могут вернуться только в случае наличия некорректных платежных инструкций.

                            Так-то вот.
                            I don't get mad. I get even.

                            Комментарий


                            • #15
                              Может у нас такой банк (не буду называть, но очень крупный, по телеку реклама каждый день, 10 лет работает, может узнали), может это такой специалист валютного отдела.
                              А что мы должны указывать в получателе: уже конкретно учреждение или банк-корреспондент на Украине? И кто конкретно (мы или банк) должен выбирать банк-корреспондент?
                              Второй вопрос: а можем мы послать доллары с просьбой там их конвертировать в гривны? Не хочется ходить за лицензией по 721-У, долларов у нас и без покупки хватает.

                              Комментарий


                              • #16
                                тамошний банк не смог принять ихнюю валюту, т.к. у банка нет СВИФТА, то есть это казначейство, которое не участвует во внешнеэкономической деятельности. - это абсолютно абсурдная фраза (упрек не в Ваш адрес, Elena_R , либо Вам неправильно объяснили, либо Вы неправильно поняли). Гривны по Украине ходят точно также как рубли по России - внутри национальной платежной системы и СВИФТ тут абсолютно не причем. Ваши гривны находятся на корсчете Вашего банка в украинском банке (в идеале). И платеж физически идет с корсчета на расчетный счет этой больницы. Может быть, в этом Казначействе нет отдела валютного контроля или еще какие-нибудь заморочки, имхо, зная украинских хлопцив и дивчат - проблема какая-то мелкая и чисто техническая, по крайней мере, дело не в наличии или отсутствии СВИФТа, хотя гемора в украинских платежных правилах предостаточно.
                                Наш валютный отдел банка не может порекомендовать никакой схемы оплаты - а вот это плохо. А что за банк, если не секрет. Уточните там, работает (работал ли когда-нибудь) он с гривной? Имеет ли он корсчета в гривне напрямую в Украине? Консультировались ли они напрямую со своим корреспондентом? Это не упрек банку - расчеты в гривне узкая специфика, не нужная абсолютному большинству.
                                Если ответы будут отрицательными рекомендую обратиться в московские банки, активно работающие с гривной - Альфа, Промсвязь, Евротраст, Москомприват (не припомню, сорри питерских банков, работающих с гривной - может только ПСБ).
                                В крайнем случае, обратитесь в прибалтийские банки - в Спб уж точно есть их представительства - за небольшую комиссию они Вам проплатят что угодно, в т.ч. и гривну.
                                Удачи!

                                Комментарий


                                • #17
                                  Elena_R

                                  А что мы должны указывать в получателе: уже конкретно учреждение или банк-корреспондент на Украине? И кто конкретно (мы или банк) должен выбирать банк-корреспондент?

                                  Получатель - Ваш контрагент (больница или учреждение), банк получателя - казначейство (с МФО).

                                  Второй вопрос: а можем мы послать доллары с просьбой там их конвертировать в гривны? Не хочется ходить за лицензией по 721-У, долларов у нас и без покупки хватает.

                                  Вы можете это сделать в своем банке - заплатив с долларового счета гривны в рамках 535-У.

                                  Остальное Вам Waldberg сказал.
                                  I don't get mad. I get even.

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Elena_R
                                    Сразу оговорюсь, что не все понял из Вашего сообщения, если что не так поправьте.
                                    У вас должны быть платежные реквизиты больницы: банк, пусть это будет казначейство и номер счета в нем. Вы не банк, но держите счет в гривнах в российском банке. Если банк открывает счет в гривнах, то вероятно у него должен быть банк-корреспондент в Украине, через который он осуществляет свои платежи в гривнах. Если этот банк послал СВИФТ-сообщение в свой банк-корреспондент и правильно указал реквизиты как казначейства, так и больницы, то банк-корреспондент не может не рассчитаться со своим национальным казначейством, если конечно такие расчеты в принципе не запрещены в Украине (мало ли). При этом, действительно, не важно есть ли у казначейства СВИФТ или нет. Главное, повторюсь, что бы оно являлось участником национальной системы безналичных расчетов.
                                    Если все, что я написал имело место быть, то деньги не могли не дойти или я просто ничего не понимаю.
                                    Видимо существуют какие-то законодательные ограниченияб например:
                                    -запрет на расчеты с нерезидентами в национальной валюте, (тогда имеет место быть совет валютного отдела, насколько я понимаю для вас неприемлемый)
                                    -запрет на безналичные расчеты по такого рода операциям (абсурд, но кто их знает)
                                    или еще что. Получите у банка полную информацию: кто, кому, какую информацию отправляли в каком виде. Может станет понятнее что к чему.

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Вот что указано в платежке на возврат наших гривен: "МФО, указанное в поле 57 не является банком и не может быть агентом валютного контроля (нарушение инструкции НБУ №118 от 30.12.98)".
                                      На словах в банке сказали, что если нет СВИФТА, то нельзя принимать деньги из-за границы.

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Получается, что больница не может получать платежи от нерезидентов, так как она может держать счета только в казначействе, а казначейство не являясь агентом валютного контроля не может осуществлять расчеты между резидентом (больницей) и вами (нерезидентом). Попробуйте связаться с больницей и узнать так ли это на самом деле. Вероятно Вы не единственный клиент-нерезидент.

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Точно - открыл 118-ю инструкцию:

                                          "6.4.2. Если уполномоченный банк Украины обслуживает счет резидента, в пользу которого поступили средства в гривнах, то он проверяет:
                                          наличие в платежном поручении ссылки на внешнеэкономический договор (соглашение), что свидетельствует о правомерности операций;
                                          правильность оформления платежного поручения, в котором отмечаются такие обязательные реквизиты: код операции, код страны; название операции: за товары (роботы, услуги) и тому подобное;
                                          после зачисления средств на распределительный счет требует от клиента - получателя средств необходимые документы, которые подтверждают правомерность поступления этих средств (копии договоров /контрактов, индивидуальные лицензии и тому подобное).
                                          Если платежное поручение не отвечает требованиям абзацев второго и третьего, или выявленные нарушения со стороны банка-отправителя средств, уполномоченный банк обязан возвратить такое платежное поручение без выполнения (указав мотивы возвращения).
                                          В случае невыполнения уполномоченным банком требований, предусмотренных абзацами вторым, третьим и пятым этого подпункта, он несет ответственность согласно статье 62 Закона Украины "О Национальном банке Украины".
                                          В случае невыполнения функций, указанных абзацем вторым пункта 4.2 раздела 4, а также требований, предусмотренных абзацем четвертым подпункта 6.4.2, в результате чего была проведенная неправомерная валютная сделка, уполномоченный банк несет ответственность согласно статье 16 Декрета Кабинета Министров Украины "О системе валютного регулирования и валютного контроля".
                                          Если в Казначействе нет отдела валютного контроля, следовательно и контроль этот осуществлять некому - АБСУРД, но это так и тут мы, коллеги, бессильны...
                                          С одной стороны - пусть что-нибудь придумает больница, если это бюджетная организация, я думаю ее защемят очень неслабо за оказание услуг нерезиденту и неполучение за это выручки, пусть покрутятся.
                                          С другой стороны - если у Вас совесть мучает или сотрудничество долговременное - вперед, поспешите к нашим маленьким латвийским друзьям, они будут Вам очень рады!!!
                                          Другого выхода, сорри, я здесь не вижу...

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Значит, выход только в том, чтобы открыть там свое ООО, чтобы оно было резом в Украине? Они платят больницам, а мы им.
                                            А если мы везем наличку на Украину и расплачиваемся по авансовому отчету? Где тут подводные камни? Или рез с нерезом не может расплачиваться налом? Неужели нет путей? Совесть, конечно, не очень мучает, но неужели это безвыходная ситуация? Ведь даже если мы откроем там наш расчетный счет, получается, что больницам все равно придут деньги от нереза, опять нельзя.

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              Вы представляете, что такое открыть ООО в Украине? Это же не офшорку купить за 1000$. Затраты денег, а главное нервов, имхо, сравнятся с 10 тысячами, необходимыми для проплаты. А ежегодные налоговые отчеты?
                                              Платить наличкой - а как вы вывезете 10 тысяч $ отсюда?

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                Здравствуйте, ув. господа и панЫ, если таковые тут имеются!

                                                Присутствуют тут банкиры украинские?

                                                Есть пару вопросов о том как лучше переправить с Украины пару десятков тысяч убитых енотов (человек собирается в Россию на ПМЖ).

                                                1. Если вкратце то проблема, по которой хотел спросить здесь совета в следующем: кто-нибудь в последнее время может сталкивался с проблемой перевести/перевезти с Украины в Россию крупную сумму в уях? Просто я не знаю в какой банк обратиться в Украине лучше всего по такому вопросу?

                                                2.Есть ли какие то пределы в украинских банках по переводу валюты в день/месяц частных лиц на счета до востребования других частных лиц в российском банке? Имеются ли проблемы с украинским с валютным контролем?

                                                3. Вопрос на эту же тему: в каких банках открыть можно пластик типа МастерКард валютный чтоб он 100% обслуживался за границей, сколько придется заплатить годовое обслуживание и какой процент будет взят с меня при съеме денег в России?

                                                Кто и что посоветовать может? Наверное лучше мылом.

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  AlBad Ближе к вечеру Joker объявится. Может че и присоветует. А пока ИМХО есть смысл зайти на сайт любого украинского банка, на котором есть что-то типа "Спросите-ответим" и напрямую все выяснить.

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    AlBad 3. Вопрос на эту же тему: в каких банках открыть можно пластик типа МастерКард валютный чтоб он 100% обслуживался за границей, сколько придется заплатить годовое обслуживание и какой процент будет взят с меня при съеме денег в России?
                                                    Если не ошибаюсь пластик, он и на то пластик, чтоб в том числе и за границей обслуживаться. А почему Мастер, а не Виза, например?
                                                    Кстати, деньги же можно перевести и Трэвел Чеками или с помощью, см ниже:
                                                    Пластиковые карты Visa TravelMoney представляют особый интерес для туристов и лиц, выезжающих за границу, являясь предоплаченной международной карточкой для получения наличных 24 часа в сутки, 365 дней в году через сеть, насчитывающую более 500 000 банкоматов с логотипом VISA в 113 странах мира.

                                                    Карточка выдается без обозначения на ней имени владельца карточки;
                                                    Вы можете приобрести одну или несколько карточек Visa TravelMoney, разместив на каждой из них сумму от 100 до 10000 долларов США;
                                                    В случае остатка средств на карте по окончании поездки Вы можете получить их в Банке.
                                                    Преимущества пластиковых карт Visa TravelMoney

                                                    Не требуют декларирования на границе;
                                                    Не требуют открытия банковского счета;
                                                    Не требуют гарантийного депозита;
                                                    Оформление и выдача карты производится в течение нескольких минут;
                                                    Возможность воспользоваться картой через 24 часа после внесения средств на карту;
                                                    Защищены персональным идентификационным номером–кодом (PIN-кодом), что позволяет обеспечить сохранность средств даже в случае утери карты;
                                                    Обеспечивают возможность получения наличных денежных средств 24 часа в сутки в любой стране, в валюте страны пребывания;
                                                    Комиссия за снятие наличных составляет 2 доллара США вне зависимости от суммы, курс обмена определяется платежной системой VISA;
                                                    Заменяются в случае утери или кражи;
                                                    Не имеют срока действия;
                                                    Средства, размещенные на карте, хранятся в ведущих банках США;
                                                    Предусматривают оказание круглосуточной помощи Международным Центром Обслуживания VISA.
                                                    VISA TravelMoney обеспечит Вам надежный и удобный способ использовать денежные средства во время деловых и туристических поездок.
                                                    Глядишь, поможет.
                                                    С уважением,
                                                    DUM SPIRO, SPERO!

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      CEASER - Засада тут! Наше доблестное Псковское ОСБ № 8630 СЗБ СБРФ, как сказали наши парни из пластика, такую фишку не обслуживают.
                                                      Придется искать кто обслуживает Visa Travel Money в Пскове или в Питере...

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        Если интересно, могу подсказать кто в Питере, может работать с Visa Travel Money. Будет нужна инфа, шлите вопросы на B-mail.
                                                        С уважением,
                                                        DUM SPIRO, SPERO!

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          С Украины товарисч подсказал, шо вроде при переезде на ПМЖ можно при наличии штампа в паспорте сделать простой или валютный банковский перевод с открытием счета, например, с украинского Аваля в расейский Сбер и заплатить за это всего 0.5%! Оле-оле! По всей видимости проблема решена, вот тока закончить украинский осталось насчет этого найти...
                                                          Так шо чеки, куки, визы, цитрусы и прочая банковская лабуда, похоже идет лесом!

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            AlBad

                                                            Да, не увидела я вовремя ваш вопрос

                                                            как только прочитала, ответ сразу нарисовался..

                                                            нужно купить на межбанке валюту за грн и сделать перевод. Вот и все решение.

                                                            если будут возникать вопросы более детальные - заходите на www.uabanker.net - форум.

                                                            при виїзді за кордон на постійне місце проживання - в межах залишку коштів на рахунку при пред'явленні ними паспорта громадянина України для виїзду за кордон (для осіб без громадянства - документа, що засвідчує особу) з відміткою про виїзд на постійне місце проживання із зазначенням країни виїзду, а також довідки органу державної податкової служби про відсутність заборгованості щодо сплати податків. Банк здійснює перерахування коштів протягом 90 днів з дня видачі цієї довідки, на оригіналі довідки він робить відмітку про перерахування коштів.
                                                            - перевод.
                                                            Вывод - то место в тексте, где Вы устали думать
                                                            :)

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X