Схемы взаиморасчетов без использования собственного капитала

[Максим7]

Приветствую всех Участников форума!
Нуждаюсь в практическом совете по методам проведения внешнеэкономических взаиморасчетов фирмы-посредника между Поставщиком продукции (Швеция) и Покупателем (Россия) без привлечения собственного капитала фирмы. Предварительная поставка продукции или ее предварительная оплата невозможны. Какае банковские инструменты применимы в данном случае?

[mantissa]

Максим7

Без привлечения собственного капитала, например:
1. Если фирма-посредник НЕрезидент, трансферабельный акк-в подходит.
2. Если резидент, то при условии наличия у фирмы кредитной линии в своем банке (или предоставление какого-либо НЕденежного обеспечения, залог и пр....если банк согласен) выставление компенсационного (или даже обычного) акк-ва в пользу поставщика.

[Максим7]

Mantissa!
1. В данном случае фирма - резидент.
Почему применения трансферабельного акк-ва возможно только для Резидентов? Это ограничение законодательное, или НЕ входит в практику банков?
2. Фирма-посредник не имеет ни кредитной линии, ни НЕденежного обеспечения. Но, если я не ошибаюсь, даже в этом случае необходимо резервировать в банке аналогичную сумму в целях исполнения требований валютного контроля.
Я слышал о аккредитивах Back-To-Back, когда банк открывает второй ак-в в пользу второго бенифициара при открытии первого ак-ва. Необходимо ли в этом случае резервировать сумму = сумме второго ак-ва или нет?

Mantissa!
Что такое компенсационный акк-в?
С Уважением, Максим. [/U]

[mantissa]

Максим7

1. Применение трансферабельного акк-ва в случае, когда первым бенефициаром является резидент ОГРАНИЧЕНО! в силу валютно-контрольного законодательства РФ. Исключение - наличие у первого бена-реза разрешения ЦБ на недопоступление экспортной выручки.
2. Про резервирование....
Резервирование рублей имеет место только!!! при списании только!!! со спецтранзитного счета ПОКРЫТИЯ (а Вы, кажется, ясно написали, что Вы не планируете привлечение собственного капитала) и только!!! при следующем условии: исполняющим по аккредитиву банком является банк:
- РФ, НЕ имеющий генеральной лицензии;
- иностранный, НЕ входящий в ТОП-1000 по "The Bankers Almanac";
- иностранный, НЕ являющийся бывшим Совзагранбанком.
3. Если абстрагироваться от не очень существенных деталей, то компенсационный - это то же самое, что и back-to-back (встречный).

[Максим7]

Mantissa!
1. По вопросу резервирования рублей теперь я "вижу свет в конце тоннеля". Большое спасибо!
2. По взаиморасчетам...
Может ли банк пойти на открытие компенсационного (back-to-back) акк-ва если фирма-посредник не предоставляет НЕденежное обеспечение?
Может ли в данном случае предметом залога выступить сам товар, приобретаемый за счет компенсационного акк-ва?
3. Если нет, то должен же быть какой-либо другой способ ???

[mantissa]

Максим7


Может ли банк пойти на открытие компенсационного (back-to-back) акк-ва если фирма-посредник не предоставляет НЕденежное обеспечение?
Может ли в данном случае предметом залога выступить сам товар, приобретаемый за счет компенсационного акк-ва?
Как говорится, "цена вопроса". Банк НЕ бросится Вам в объятия с такими предложениями с Вашей стороны, НО! Есс-но, сделать это он может, просто это - предмет договоренности Вас с Вашим банком.
. Если нет, то должен же быть какой-либо другой способ ???
Безусловно! Предоставление нормального ликвидного обеспечения !

[Максим7]

Mantissa!

Без привлечения собственного капитала, например:
1. Если фирма-посредник НЕрезидент, трансферабельный акк-в подходит.
..........

. Если нет, то должен же быть какой-либо другой способ ???
Безусловно! Предоставление нормального ликвидного обеспечения !

Я имею в виду какой-либо "нестандартный ход"!
Например, придать фирме-посреднику статус неризидента (зарегистрировать ее на Украине) или получить статус представителя второго бена (субпоставщика-производителя продукции)?
Какие в этом случае могут возникнуть "подводные камни"?

С Уважением, Максим[/U][/B]

[mantissa]

Максим7

придать фирме-посреднику статус неризидента Какие в этом случае могут возникнуть "подводные камни"? Если банк, уполномоченный б/э осуществить трансферацию, согласится трансферировать, то НИКАКИХ.

получить статус представителя второго бена Если это поможет получить разрешение на недопоступление валютной выручки, то - тоже НИКАКИХ.

[Максим7]

Mantissa!
1. В каких случаях исполняющий банк может отказаться от трансферации? Как застраховаттся от подобного риска?
2. Нет ли у Вас ссылок не электронные ресурсы по данной теме (документарные операции, трансферабельные акк-вы) помимо Унифицированных правил и обычаев МТП № 500 № 525? Буду благодарен.
3. Не могли бы Вы осветить экономический смысл ограничения применения в РФ трансферабельных акк-в за исключением неризидентов? Это международная практика или это "особености" национального Российского законодательства?
С Уважением, Максим.

[mantissa]

Максим7!!!!!!!!!!!!!

Мне, правда, жаль, но так как я - ведьма, а лимит долготерпения Вы, сорри, исчерпали......, то:
1. После ознакомления со статьей 48 УПОДА + вот этой темой + вот этой + остальных тем, которые высветятся при наборе Вами в графе "поиск" слова "трансферабельный....................... сдадите экзамен
2. Следовало бы еще раз Вас отправить в ....... поиск, но Вам и так придется им воспользоваться. Есть сайты док.про, тезска моя - такой же большой (только неходячий ) сайт мантисса, сайт Т.О.Лиии. Поищите по форуму многомилионно раз давались ссылки на них.
3. Трижды делать одно и то же скучно, пожтому просто подскажу: Прочитав вот эту тему можно сделать вывод о том, что Экономического смысла совсем немного, ну то есть прям нет его, но ограничения все таки есть!

[Максим7]

Уважаемая ведьма... легализованная!!!
Замираю "в глубоком пардоне" за то, что недостаточно хорошо ознакомился с уже опубликованнымиыми темами форума перед тем как вступить с Вами в дискуссию и,
ИСКРЕННЕ БЛАГОДАРЮ ВАС за долготерпение в отношении моих неинтересных, неновых вопросов, и за Ваши содержательные, познавательные для меня ответы!!!!

Одним словом, Вы внесли неоценимый вклад в развитие необразованной молодежи, так как, сами наверное понимаете, просвещение с трудом находит дорогу в провинцию!!! ))))

В общем, БОЛЬШОЕ СПАСИБО!!!
С Уважением, Максим!

[mantissa]

Максим7

Ща разрыдаюсЬЬЬЬ!

Ленность необразованной молодежи сделать первоначальный поиск, чтобы возникало меньше неинтересных, неновых вопросов, а все больше конкретных! а не общеобразовательных - это "притча во языцах" и других старожилов форума.... Не обижайтесь, но ПОИСК - очень нужная и полезная штука. Почитайте ссылки, чего не поймете переспросите...
Удачи!