23 апреля, понедельник 01:24
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Нарушения валютного законодательства. Положение ЦБР N 308-П. Часть 2

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Коллеги, добрый день.
    Уверен вопрос много раз обсуждался.
    Если уполномоченный банк, как агент валютного контроля нарушил требования валютного законодательства, какая ответственность предусмотрена за это?
    Есть специальная норма?
    Или общая норма ст. 74 ФЗ О ЦБ РФ?
    Спасибо.

    Комментарий


    • Спасибо всем за помощь!

      Комментарий


      • Добрый день! Нужно ли отражать нарушение срока переоформления ПС (абзац третий п.8.4) в такой ситуации:
        1) ПС был оформлен на договор на оказание услуг без суммы и без конкретной даты срока действия (=до полного исполнения обязательств)
        2) около 2-х лет назад истек срок действия ПС, клиент не захотел продолжать работу по данному договору и мы закрыли ПС по п.7.9
        3) сейчас клиент заявил, что начал в сентябре 2017 снова по нему работать
        4) предоставил документы на переоформление ПС, так как в эти 2 года простоя изменился адрес клиента в ЕГРЮЛ - срок по абзацу третьему п.8.4 нарушен

        Комментарий


        • Сообщение от POLINKA Посмотреть сообщение
          Нужно ли отражать нарушение срока переоформления ПС (абзац третий п.8.4)
          Да, нужно отражать нарушение.

          Комментарий


          • Спасибо большое!

            Комментарий


            • Добрый день! Клиенту зачислили рубли по валютной операции (сумма небольшая). В соответствии с платежкой отправили запрос на предоставление документов по валютной операции (контракт с указанным в платежке нерезидентом, а также акты и др. (если имеются)). Документы в срок не были предоставлены. Стучать по 308-П на клиента? Если стучать, то указывать п. 2 ст. 24 173-ФЗ?
              Второй вопрос: у клиента экспорт товаров (без ПС), часть товаров оплачена, а часть товаров - нет, контракт до конца года. В случае, если не будет доп. соглашения или оплаты, фиксировать нарушение ст. 19 173-ФЗ?

              Комментарий


              • Да

                Комментарий


                • Аир
                  Откуда Вы знаете, что товар уже отправлен? СПД представляется полькой по ПС. И даты возврата аванса или поступления товара заполняются только в справках по ПС.

                  Комментарий


                  • у нас мониторят и без ПС сроки, но как правило стучать не приходится, так как клиенты все несут. Когда то мы писали запрос нужно ли следить за сроками без ПС и ЦБ нам ответил, что действия УБ, как агента ВК в части мониториинга соблюдения клиентами требований ч. 1 ст. 19 173-ФЗ могут быть определены соответствующими внутрибанковскими документами . У нас есть внутреннее распоряжение на этот счет. Так что если кто косанет и не предоставит, то мы стучим.

                    Комментарий


                    • Добрый день!
                      Коллеги, такой вопрос - ИП хочет обменивать евро на доллары через зарубежную организацию, занимающуюся трейдингом. Евро будет перечислять этой организации со своего счета в РФ. Нет ли здесь нарушения валютного законодательства? Насколько я понимаю, статья 11 173-ФЗ здесь неприменима, т.е. получаются просто расчеты между резом и нерезом, что не запрещено? Или я ошибаюсь?
                      Заранее благодарю за ответ!

                      Комментарий


                      • LuckyLana, было письмо ЦБ (вложение)
                        Вложения
                        RND

                        Комментарий


                        • Добрый день. Есть ПС по импорту ( с кодом 2),открытому в 2011г, и аванс. платеж по нему был тоже в 2011г. По данному ПС
                          - ПС не приведен в соответствие с 138-И
                          - по ПС не закрыт аванс (нет ни ПД ни возврата)
                          - счета клиента закрыты в 2011г.
                          - ст.19 - не отражали.

                          Почему так- разбираемся, не знаю, что делать далее - понятно, что надо закрывать, но сначала привести в соответствие, отметить ст.19 по нарушениям и закрыть по 7.9?

                          Комментарий


                          • Сообщение от Муруся Посмотреть сообщение
                            Добрый день. Есть ПС по импорту ( с кодом 2),открытому в 2011г, и аванс. платеж по нему был тоже в 2011г. По данному ПС
                            - ПС не приведен в соответствие с 138-И
                            - по ПС не закрыт аванс (нет ни ПД ни возврата)
                            - счета клиента закрыты в 2011г.
                            - ст.19 - не отражали.

                            Почему так- разбираемся, не знаю, что делать далее - понятно, что надо закрывать, но сначала привести в соответствие, отметить ст.19 по нарушениям и закрыть по 7.9?
                            ДА

                            Комментарий


                            • Спасибо. Просто думала, может возможно нарушение по ст.24 отразить , больно давно было.

                              Комментарий


                              • Сообщение от Муруся Посмотреть сообщение
                                Спасибо. Просто думала, может возможно нарушение по ст.24 отразить , больно давно было.
                                ну а кому вы будите писать запрос, если клиент счета закрыл, где вы будите его искать. Для исполнения 266-Т, можете конечно, но я думаю писать то кому...
                                Но возможно это будет и верно, так как указания есть.

                                Комментарий


                                • Сообщение от Муруся Посмотреть сообщение
                                  Спасибо. Просто думала, может возможно нарушение по ст.24 отразить , больно давно было.
                                  Запросы и неполучение ответов на них - действительно нарушение ст.24. Но запросы можно направлять только клиентам. Т.е. тем, у кого есть открытые счета в банке.

                                  А если все счета закрыты - то это уже и не клиент вовсе...
                                  Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                  Комментарий


                                  • Добрый день, подскажите пожалуйста, может кто сталкивался со следующей ситуацией:
                                    Есть управляющая компания со счётом 40701 в долларах (доверительное управление средствами закрытого пифа), у которой отобрали лицензию. С своё время эта УК пригнала рубли из другого банка (так же с 40701 этого пифа), и купила валюты, которая и висит на счёте до сих пор. Теперь же, после отзыва лицензии, данную валюту пиф, в пользу которого открыт счёт 40701, хочет перевести на такой же валютный счёт другой УК. То есть должно произойти перечисление валюты с долларового 40701 первой УК на долларовый 40701 второй УК. Понятно, что это деньги пифа (хотя изначально они были закинуты в рублях), но платёж будет по сути происходить между двумя резами в валюте. В ст. 9 173-ФЗ есть исключение для операций доверительного управления, но именно расчётов между двумя УК я не нашёл. Так же в 57ых кодах ВО не нашёл подходящей кодировки. На основании чего склоняюсь к тому, что данная операция будет нарушением 173-ФЗ. Буду рад любому мнению по данному вопросу.

                                    Комментарий


                                    • Добрый день, уважаемые коллеги!

                                      У клиента возникло нарушение. При проверке адреса местонахождения возникли расхождения с выпиской ЕГРЮЛ (с сайта ФНС) и документами в банке. Т.е клиент не известил банк о смене адреса.
                                      Какой адрес отправлять в отчете? Старый, который в банке. или с сайта ФНС из выписки?

                                      Комментарий


                                      • ALESY
                                        Я бы запросила документы и напомнила клиенту о необходимости переоформления ПС, а после получения документов и заявления на переоформление зафиксировала нарушение, затем поменяла бы адрес и отправила бы нарушение (с новым адресом).

                                        Комментарий


                                        • Сообщение от Almos Посмотреть сообщение
                                          Добрый день, подскажите пожалуйста, может кто сталкивался со следующей ситуацией:
                                          Есть управляющая компания со счётом 40701 в долларах (доверительное управление средствами закрытого пифа), у которой отобрали лицензию. С своё время эта УК пригнала рубли из другого банка (так же с 40701 этого пифа), и купила валюты, которая и висит на счёте до сих пор. Теперь же, после отзыва лицензии, данную валюту пиф, в пользу которого открыт счёт 40701, хочет перевести на такой же валютный счёт другой УК. То есть должно произойти перечисление валюты с долларового 40701 первой УК на долларовый 40701 второй УК. Понятно, что это деньги пифа (хотя изначально они были закинуты в рублях), но платёж будет по сути происходить между двумя резами в валюте. В ст. 9 173-ФЗ есть исключение для операций доверительного управления, но именно расчётов между двумя УК я не нашёл. Так же в 57ых кодах ВО не нашёл подходящей кодировки. На основании чего склоняюсь к тому, что данная операция будет нарушением 173-ФЗ. Буду рад любому мнению по данному вопросу.
                                          то есть ПИФ гонит свои деньги другой УК? тогда получается, что фактически это идет перевод собственных средств, УК не первая, ни вторая этими деньгами не владеют, т.е. глобальное условие 173-ФЗ "переход права собственности" не выполняется.
                                          Кому сейчас легко...

                                          Комментарий


                                          • Zolushok спасибо, решили также.

                                            Комментарий


                                            • Добрый день! В Консультанте появилось Указание 4498-У вместо 308-П.
                                              Вопрос:

                                              Устанавливается, что информация о нарушениях в составе электронного сообщения в территориальное учреждение Банка России должна быть передана не позднее 2-го рабочего дня декады, следующей за отчетной декадой, в которой уполномоченным банком выявлено нарушение.

                                              Мы должны будем декадно сдавать отчет как ф.664?


                                              Комментарий


                                              • Сообщение от VOLGA Посмотреть сообщение
                                                будем декадно сдавать отчет как ф.664?
                                                да, как декадную 664, и как ВБК (см.4637-У)

                                                Комментарий


                                                • Согласно 4637-У каждую декаду будем формировать ВБК в которые что-то вносили или изменяли. Клиентам вроде как легче от новых изменений , а у банков жесткий контроль

                                                  Комментарий


                                                  • Сообщение от VOLGA Посмотреть сообщение
                                                    Согласно 4637-У каждую декаду будем формировать ВБК в которые что-то вносили или изменяли. Клиентам вроде как легче от новых изменений , а у банков жесткий контроль
                                                    Да какой там "жесткий контроль у банков"?

                                                    Все ВБК ведутся в программе. Она все "и засечет и выдаст" для целей отчетности. Банку всего лишь надо не прозевать сроки формирования отчетности этой программой.
                                                    Что тут "жесткого"?
                                                    Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                                    Комментарий


                                                    • Количество сроков)))

                                                      Комментарий


                                                      • Сообщение от VOLGA Посмотреть сообщение
                                                        Количество сроков)))
                                                        На "количество сроков" могу ответить только "Программа"...

                                                        Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                                        Комментарий


                                                        • Добрый день! Мы фиксируем нарушение, не дожидаясь, когда программа его отловит, а ручками, так сказать, сами следим за этим, такая внутренняя политика банка, и руками вносим в программу в разделе Нарушения информацию. Столкнулись с тем, что при формировании ведомости нарушение по 173-ФЗ не отражается, хотя оно введено и отправлено в ЦБ. Что не так делаем, что-то забыли отжать?

                                                          Комментарий


                                                          • okmazh
                                                            Вы делаете то, чего делать не нужно.Раздел 4.1 и 4.2 заполняется согласно определенному инструкцией алгоритму, который вами не соблюдается. Кстати, а после того, как программа сама зафиксирует нарушение, подаете повторно?

                                                            Комментарий


                                                            • Повторно не подаем, конечно же. И влиять на существующие долгие годы устои невозможно, неужели нарушение так и не появится в ВБК?

                                                              Комментарий

                                                              Пользователи, просматривающие эту тему

                                                              Свернуть

                                                              Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                              Обработка...
                                                              X