14 декабря, четверг 12:50
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Инструкция Банка России N 138-И

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Добрый день!
    Не могу разобраться какой вид подтверждающего документа ставить, если у клиента не обычная комиссия банка-корреспондента за перевод, а комиссия, снятая иностранным банком за расхождения в документах, представленных по аккредитиву.

    Комментарий


    • Сообщение от Daria_vk Посмотреть сообщение
      Добрый день!
      Не могу разобраться какой вид подтверждающего документа ставить, если у клиента не обычная комиссия банка-корреспондента за перевод, а комиссия, снятая иностранным банком за расхождения в документах, представленных по аккредитиву.
      Известно какой - уменьшающий денежные обязательства нереза на законных основаниях. То ись 13_3.

      Нерез всю сумму для оплаты резу завел в банк, который исполнит аккредитив. Но если рез такой недотепа, что предоставляет указанные ему в тексте аккредитива документы с расхождениями, то за энти расхождения "банки-аккредитивщики откусят малую толику". А именно - от той суммы, что ему полагалась за товар с предоставлением документов без расхождений.
      Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

      Комментарий


      • Добрый день!
        Подскажите пожалуйста срок хранения ведомости банковского контроля по контракту
        19.8. Уполномоченный банк хранит документы по контракту (кредитному договору), по которому оформлен ПС, в сроки, установленные уполномоченным банком, но не менее трех лет с даты закрытия ПС, если более длительный срок не установлен законодательством Российской Федерации.
        (в ред. Указаний Банка России от 06.11.2014 N 3438-У, от 25.04.2017 N 4360-У)
        г
        в 173-Т слово комплаенс встречается 206 раз.

        Комментарий


        • Anton007
          А что вас смущает? Написано хранить не менее 3-х лет, а там уж как во внутренних своих порядках установите. Хотите больше храните.
          А нормативные требования для банков устанавливает Орган валютного контроля, т.е. либо Правительство РФ либо Банк России.

          Комментарий


          • Сроки хранения документов, образующихся в деятельности организаций, в том числе паспорта сделки, установлены Перечнем типовых управленческих архивных документов, образующихся в процессе деятельности государственных органов, органов местного самоуправления и организаций, с указанием сроков хранения, утвержденным приказом Министерства культуры Российской Федерации от 25.08.2010 N 558.
            ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПИСЬМО от 14 сентября 2016 г. N 12-1-5/2057

            Комментарий



            • Приказ Минкультуры России от 25.08.2010 N 558 (ред. от 16.02.2016)
              "Об утверждении "Перечня типовых управленческих архивных документов, образующихся в процессе деятельности государственных органов, органов местного самоуправления и организаций, с указанием сроков хранения" (Зарегистрировано в Минюсте России 08.09.2010 N 18380)
              453 Паспорта сделок Пост. <**> В кредитных организациях - 15 лет

              Комментарий


              • Спасибо, в репутацию не получается ответить
                Последний раз редактировалось Anton007; 17.10.2017, 15:23.
                в 173-Т слово комплаенс встречается 206 раз.

                Комментарий


                • Anton007
                  Хочу обратить внимание, что 15 лет хранится сам ПС, т.е. бумажка на 1-2 листах. Причем, я думаю, если во внутренних положениях прописана возможность ведения досье в эл.виде, то тогда еще проще.
                  Само же досье по ПС и ВБК хранятся как сказано в 138-И.

                  Комментарий


                  • Добрый день, коллеги!
                    Подскажите, по какому курсу теперь (после изменений по 4360-У) определяется сумма обязательств по контракту эквивалент 50тыс.$? Раньше была ссылка на официальный курс ЦБ, а сейчас: " по курсу иностранных валют по отношению к рублю". Это где его взять?

                    Комментарий


                    • O_T_O
                      Сейчас все тоже самое. В п.2.1 главы 2 138-И дается понятие "курса ин.валют по отношению к рублю"

                      Комментарий


                      • O_T_O
                        Определение дано в п 2.1 инструкции

                        ...Сумма обязательств по договору (контракту) определяется на дату заключения договора (контракта) либо в случае изменения суммы обязательств по договору (контракту) на дату заключения последних изменений (дополнений) к договору (контракту), предусматривающих такие изменения, по официальному курсу иностранных валют по отношению к рублю, установленному Банком России, или в случае, если официальный курс иностранных валют по отношению к рублю не устанавливается Банком России, по курсу иностранных валют, установленному иным способом, рекомендованным Банком России (далее - курс иностранных валют по отношению к рублю).

                        Комментарий


                        • Добрый день. Подскажите пжл в вопросе по договору за оплату за товар без ввоза на территорию РФ.
                          Правильно ли я понимаю, сумма по договору 80 000 дол. ПС на такие договора не открываются. Платить будем с кодом 12060, а что будет являть подтверждающим документом: акт приемки передачи или что, как доказать, что груз не вывозился?

                          Комментарий


                          • Сообщение от vesty Посмотреть сообщение
                            Добрый день. Подскажите пжл в вопросе по договору за оплату за товар без ввоза на территорию РФ.
                            Правильно ли я понимаю, сумма по договору 80 000 дол. ПС на такие договора не открываются. Платить будем с кодом 12060, а что будет являть подтверждающим документом: акт приемки передачи или что, как доказать, что груз не вывозился?
                            А откуда не вывозился и кем именно не вывозился сей груз? И зачем Вам эти доказательства? Для финмониторинга?

                            Код то, тксть, "стремный", часто используется для вывода средств за границу.

                            А так, доказательства такие:
                            1. Покупатель груз не вывозит. Он его, как правило, "ввозит";
                            2. Без оформления ПС таможня не выпустит груз ни в одном направления. Это, тксть, уже "второе доказательство", потому что на покупку товаров за пределами РФ ПС действительно не оформляется

                            Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                            Комментарий


                            • ПС не оформляется. Код ВО 12060. ПД нет.

                              Комментарий


                              • Сообщение от !Сергуня Посмотреть сообщение
                                А откуда не вывозился и кем именно не вывозился сей груз? И зачем Вам эти доказательства? Для финмониторинга?

                                Код то, тксть, "стремный", часто используется для вывода средств за границу.

                                А так, доказательства такие:
                                1. Покупатель груз не вывозит. Он его, как правило, "ввозит";
                                2. Без оформления ПС таможня не выпустит груз ни в одном направления. Это, тксть, уже "второе доказательство", потому что на покупку товаров за пределами РФ ПС действительно не оформляется
                                Договор на импорт товаров. Мы платим за товар, которые нам не повезут(нерез изготовит платы для какого то агрегата), а повезут его когда модернизируют агрегат, по другому договору. Стоимость 1 договора 80000 дол. Мы платим, ПС при этом не оформляем, как я понимаю. Далее в рамках другого договора, в котором будут наши платы на агрегате, ввезут в РФ и тут будет уже ПС. А доказательство что не ввезли нужно не только для меня, но и для финманиторщиков, они спросят.

                                Комментарий


                                • vesty
                                  Возникает вопрос: а почему оплата изготовление плат идёт по одному договору, а их ввоз в РФ в составе агрегата (как зап.часть) будет по другому договору? А сам агрегат целиком ваша организация не покупает разве?
                                  Сделка должна быть прозрачной и подтверждена документарно. Если есть какой-то договор про агрегат, пусть несут вам и его, а там смотрите вместе с финмониторингом взаимосвязь между ними и оценивайте целесообразность сделки.
                                  Такие операции подпадают под пристальный прицел ЦБ и Финмониторинга, как сделки по выводу капитала за границу.

                                  Комментарий


                                  • Сообщение от O_T_O Посмотреть сообщение
                                    vesty
                                    Возникает вопрос: а почему оплата изготовление плат идёт по одному договору, а их ввоз в РФ в составе агрегата (как зап.часть) будет по другому договору? А сам агрегат целиком ваша организация не покупает разве?
                                    Сделка должна быть прозрачной и подтверждена документарно. Если есть какой-то договор про агрегат, пусть несут вам и его, а там смотрите вместе с финмониторингом взаимосвязь между ними и оценивайте целесообразность сделки.
                                    Такие операции подпадают под пристальный прицел ЦБ и Финмониторинга, как сделки по выводу капитала за границу.
                                    да, я это понимаю, и клиенту объяснила, договора запросила. Спасибо.
                                    Агрегат покупает, видимо им так удобно, делать двумя договорами или может продавец агрегата будет другой, вот этого не знаю, прока, все увижу в договорах.

                                    Комментарий


                                    • vesty была похожая ситуация. Клиент покупал насосы в одной стране (нерез1, отдельный договор), потом вёз их в другую (без ввоза в РФ), где навешивал их на установку, которую покупал у другого нереза2 по другому договору. Всё это потом ввозилось в РФ. Клиент проконсультировался с таможней, где ему сказали оформлять ПС на оба договора, при ввозе на насосы будет отдельная ГТД (по первому договору). ГТД на всю установку будет по второму договору. Я бы посоветовал клиенту с этим вопросам обратиться к своим таможенным брокерам, кто непосредственно будет таможить товар, или напрямую в таможню.

                                      Комментарий


                                      • Almos
                                        у нас немного другая, но спасибо. Партнер тот же и будет им потом поставлять, но с Китаем очень трудно договориться на договор общий, вот сегодня объяснили все за и против, пошли думать.

                                        Комментарий


                                        • vesty насосы у нас тоже в Китае покупались.

                                          Комментарий


                                          • Подскажите пожалуйста кто уже проходил процедуру смены организационно-правовой формы Банка (с ЗАО на АО),пункт 8.9 читаю 138-И,на деле как происходит,напишите кто сталкивался,надо ли в ПС вносить изменения связанные с п 8.9. как переоформление и потом отправлять в ФТС,НС через ЦБ.Как на практике,не пишите читай пункт 8.9.,я и так его прочитала...

                                            Комментарий


                                            • Для переоформления ПС по п.8.9 сначала надо уведомить о смене наименования банка ТБСВК, они сделают замену в программе. После этого переоформите все ПС (Досье - Изменение наименования банка ПС...(пункт 8.9 Инструкции 138-И)). И отправляете в ФТС/ФНС.

                                              Комментарий


                                              • форумчанин79
                                                НТЦНТ уведомить конечно необходимо, но не для того, чтобы они что-то заменили в программе, а для того, чтобы при заключении договора на следующий год они правильно прописали форму собственности вашего банка. В программу вносит все изменения ваш администратор, т.е. тот кто сопровождает её в банке. После этого нажимаете в ТБСВК "Досье.Изменение наименования банка ПС в ПС, оформленных и действующих на текущую дату (пункт 8.9 инструкции 138-и)" и переоформляете либо все ПС сразу, либо выбираете период, как удобно. У нас много ПС, поэтому мы переоформляли несколько дней по 100 штук. Но это дело ваше Посылать ФТС/ФНС обязательно надо.

                                                Комментарий


                                                • Нам после уведомления НТЦНТ присылали Пакет обновления для замены ключевого файла ТБСВК. Но это было в декабре 2015. Без данного пакета наш администратор не мог изменить наименование банка. Может сейчас и по-другому...

                                                  Комментарий


                                                  • Всем спасибо огромное!! Мне ваше разъяснение особенно важно...Очень всем благодарна..

                                                    Комментарий


                                                    • Коллеги, добрый день. Подскажите как быть, нашему клиенту выставлен счет нерезом за регистрационные услуги по открытию филиала компании за рубежом, что можно приравнять к юр.услугам. Счет выставлен с VAT зарубежным. Согласно российскому НК РФ местом реализации такой услуги является место деятельности покупателя, т.к. нерез не является налоговым агентом РФ, то обязанность по уплате ложится на нашего реза. Мы не можем осуществить платеж в валюте без рублевого п/п по уплате НДС в российский бюджет. Следовательно, сумма за рубеж уйдет за минусом российского НДС. Все верно?
                                                      Спасибо

                                                      Комментарий


                                                      • Сообщение от S.V. Посмотреть сообщение
                                                        Согласно российскому НК РФ местом реализации такой услуги является место деятельности покупателя, т.к. нерез не является налоговым агентом РФ
                                                        Мое мнение - банк не должен в эти дебри лезть. Его дело проверить чтобы клиент указал в заявлении на перевод: или "НДС нет" или "я в курсе, ребзи, про 174-ФЗ и все такое и НДС оплачивать не нужно" или таки "НДС оплачен, см п/п номер.., от...".
                                                        Вы можете указать клиенту, что он вероятно вот-вот совершит непоправимую ошибку и тут уже решать клиенту платить НДС или указать то что сказано выше.

                                                        Комментарий


                                                        • Добрый день!
                                                          У кого есть в банке такая забава ка резервирование счета. Т.е. счет еще не открыт, клиента нет, а номер ему уже дали.
                                                          На такой счет поступили деньги от нерезидента. Зачислили на 47416, т.к. фактически счет не открыт)))
                                                          Вопрос:
                                                          Если вдруг клиент не предоставит документы на открытие счета, мы должны будем эти деньги вернуть получателю. Код ВО 99020?
                                                          В отчетах где-то пройдет эта сумма?

                                                          Комментарий

                                                          Пользователи, просматривающие эту тему

                                                          Свернуть

                                                          Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                          Обработка...
                                                          X