17 декабря, воскресенье 20:52
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Разные вопросы по ПС. Том 2

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Там вот это написано!
    Вопрос: У кредитных организаций - членов АРБ возникают вопросы о сроках хранения паспорта сделки.


    Так, в соответствии с п. 19.8 Инструкции Банка России от 04.06.2012 N 138-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением" сроки хранения документов по контракту (кредитному договору), по которому оформлен паспорт сделки, определяются уполномоченным банком, однако эти сроки не могут быть менее трех лет с даты закрытия паспорта сделки.

    При этом в Приложении к Приказу Минкультуры России от 25.08.2010 N 558 "Об утверждении Перечня типовых управленческих архивных документов, образующихся в процессе деятельности государственных органов, органов местного самоуправления и организаций, с указанием сроков хранения" (далее - Приказ N 558) установлено, что срок хранения паспортов сделок в кредитных организациях - 15 лет (Перечень II, разд. 4.1, позиция 453).

    Основанием для принятия Приказа N 558 является компетенция Минкультуры России устанавливать единые правила организации хранения, комплектования, учета и использования архивных документов, установленная п. 2 ч. 1 ст. 4 и ч. 3 ст. 6 Федерального закона от 22.10.2004 N 125-ФЗ "Об архивном деле в Российской Федерации", а также пп. 5.2.9 Положения о Министерстве культуры Российской Федерации, утвержденного Постановлением Правительства РФ от 29.05.2008 N 406.

    Однако паспорт сделки является документом валютного контроля, правила обращения с ним можно отнести к валютному регулированию. Из ч. 1 и 2 ст. 4 Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" следует, что издавать нормативные правовые акты по вопросам валютного регулирования вправе только органы валютного регулирования, каковыми являются только Банк России и Правительство Российской Федерации. Таким образом, Минкультуры России не относится к числу органов валютного регулирования.

    С учетом изложенного в течение какого срока кредитная организация обязана хранить паспорта сделок?

    Ассоциация российских банков

    Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел письмо Ассоциации российских банков и сообщает следующее.

    Сроки хранения документов, образующихся в деятельности организаций, в том числе паспорта сделки, установлены Перечнем типовых управленческих архивных документов, образующихся в процессе деятельности государственных органов, органов местного самоуправления и организаций, с указанием сроков хранения, утвержденным приказом Министерства культуры Российской Федерации от 25.08.2010 N 558.

    При этом Инструкция Банка России от 04.06.2012 N 138-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением" не содержит ограничений по сроку хранения документов по контракту (кредитному договору), по которому оформлен паспорт сделки, включая сам паспорт сделки, а лишь устанавливает минимальный срок их хранения в кредитной организации, необходимый для целей валютного контроля.

    Комментарий


    • Т.е. в Приказ 558 от 16.02.2016 внесено изменение, по которому ПС хранится 15 ЛЕТ, по ответу ЦБ и досье тоже можно хранить 15 лет . Почему нельзя было в 138-И так и прописать....

      Комментарий


      • Сообщение от VOLGA Посмотреть сообщение
        Т.е. в Приказ 558 от 16.02.2016 внесено изменение, по которому ПС хранится 15 ЛЕТ, по ответу ЦБ и досье тоже можно хранить 15 лет . Почему нельзя было в 138-И так и прописать....
        вопрос, нафига так долго хранить то.... вся база в электронном виде есть, наверное гораздо удобнее чем толмуты хранить, не понимаю, нафига....

        Комментарий


        • Сообщение от zanoz_a Посмотреть сообщение

          т.е после 3х лет досье уничтожаете, а ПС будете хранить еще 12 лет? и применяете это к ПС закрытым с 22.07.2017,
          а до 22.07. хранили 3 года? Смущает то, что Минкульт прописал это еще в 2016...
          Коллеги, дайте реквизиты этого приказа Минкульта? почему мы ПС должны хранить 15 лет, а не3 года как досье?

          увидела
          Последний раз редактировалось Octopia; 02.08.2017, 09:57.

          Комментарий


          • Сообщение от vesty Посмотреть сообщение
            вопрос, нафига так долго хранить то.... вся база в электронном виде есть, наверное гораздо удобнее чем толмуты хранить, не понимаю, нафига....
            Полагаю, формально банк должен хранить 15 лет сами ПС (пусть и со всеми переоформлениями). А вот доки по досье как и позволяет 138-И - минимум 3 года. Т.е. вытаскивай из досье Паспорта в отдельную жесткую папочку, а само досье - на уничтожение.

            Комментарий


            • Сообщение от DUG Посмотреть сообщение

              Полагаю, формально банк должен хранить 15 лет сами ПС (пусть и со всеми переоформлениями). А вот доки по досье как и позволяет 138-И - минимум 3 года. Т.е. вытаскивай из досье Паспорта в отдельную жесткую папочку, а само досье - на уничтожение.
              у нас,например, есть отдельно досье с ПС, а отдельно еще и папка с ПС, которые храним 15 лет. Ничего вытаскивать не нужно, так как в се в конце года благополучно отправляется в архив, а по окончании 3 лет так же благополучно уничтожается без нашего какого либо участия.
              У меня вопрос, нафига вообще хранить ПС 15 лет, чего там такого можно увидеть, вся насущая информация храниться в ВБК. Так же вся история есть в АСВКБ например.

              Комментарий


              • Не пойму, почему мы не можем хранить ПС в ТБСВК И АСВКБ, и если что распечатать?

                Комментарий


                • Тем более, что в основном клиенты оформляют ПС через банк-клиент

                  Комментарий


                  • Коллеги, добрый день!
                    Очень срочно нужна помощь! Подскажите, возможен ли по импортному контракту возврат части ден. средств и компенсации за бракованный товар на основании выпущенной нерезидентом кредит-ноты?

                    Комментарий


                    • Сообщение от Izobri Посмотреть сообщение
                      Коллеги, добрый день!
                      Очень срочно нужна помощь! Подскажите, возможен ли по импортному контракту возврат части ден. средств и компенсации за бракованный товар на основании выпущенной нерезидентом кредит-ноты?
                      В нашей практике мы учитываем кредит-ноту в ведомости по контракту справкой о подтверждающих документах с 13 кодом, а переплата на сумму кредит-ноты будет относиться к будущей поставке товара, т. е. рез уменьшит следующий платеж на эту сумму.

                      Комментарий


                      • Товар бракованный будет возвращаться нерезиденту? Деньги нерез будет возвращать? Почему кредит-нота?
                        Последний раз редактировалось VOLGA; 03.08.2017, 15:14.

                        Комментарий


                        • Сообщение от VOLGA Посмотреть сообщение
                          Товар бракованный будет возвращаться нерезиденту? Деньги нерез будет возвращать? Почему кредит-нота?
                          Товар испорчен и я так поняла возврат товара клиент не планирует. Рез хочет получить возврат и компенсацию за испорченный товар от нереза на основании выпущенной кредит-ноты. Возможен ли вообще возврат на основании кредит-ноты? Просто я всегда предполагала что кредит-нота подразумевает уменьшение обязательств без, так сказать, движения ден. средств, т.е. в счет будущих поставок например, а с такой ситуацией сталкиваюсь впервые.

                          Комментарий


                          • Izobri
                            Нужно смотреть условия контракта. У нас были случаи возврата денег нерезом за бракованный товар, но при этом этот товар был возвращен нерезу, что оговаривалось в двухсторонне подписанных допниках к договору ( плюс кредит-ноты, акты о браке и т.п.)

                            Комментарий


                            • Почему брак не оформляется актом? И на его основании обычно проводятся все операции. Кредит-нота мне кажется немного для другого.

                              Комментарий


                              • Коллеги, если валюта пришла не в банк ПС, чтобы избежать нарушение клиент однозначно должен ее вернуть? Через СоПД проблема не решается?

                                Комментарий


                                • Или через перегон с транзитного счета в банк ПС...

                                  Комментарий


                                  • Сообщение от DUG Посмотреть сообщение
                                    Коллеги, если валюта пришла не в банк ПС, чтобы избежать нарушение клиент однозначно должен ее вернуть? Через СоПД проблема не решается?
                                    лучше вернуть

                                    Комментарий


                                    • Сообщение от DUG Посмотреть сообщение
                                      Или через перегон с транзитного счета в банк ПС...
                                      банк плательщика потом, как отражать будите?

                                      Комментарий


                                      • если не вернуть, нарушение будет по любому фиксировать банк ПС

                                        Комментарий


                                        • Добрый день!

                                          Подскажите, пожалуйста, как быть в ситуации:
                                          Ошибочно повторно указан номер приложения к контракту при оплате по ПС:
                                          1. 12.07.17 проведен платеж по приложению №15, дата приложения 20.01.17, сумма и приложения $31658,80, сумма платежа - $30925.50, ДТ выпущена таможней, остаток задолженности по постоплате $733,30.
                                          2. 07.06.17 проведен платеж по приложению №15 (номер присвоен ошибочно опять 15, должен быть номер приложения №19), дата приложения 07.06.17, сумма и приложения, и платежа - $11244,45. Товар не ввезен, ДТ пока не выпущена.

                                          В ВБК и СВО сейчас не указывается номер приложения, по которому проходит оплата, номер фигурирует только в платежном поручении.

                                          Каким образом можно исправить ошибочный номер приложения по пп.2?
                                          Есть ли в банк-клиенте возможность откорректировать эту деталь, если в СВО вообще этот номер не указывался?

                                          Заранее спасибо!

                                          Комментарий


                                          • Сообщение от OlesyaM Посмотреть сообщение
                                            Добрый день!

                                            Подскажите, пожалуйста, как быть в ситуации:
                                            Ошибочно повторно указан номер приложения к контракту при оплате по ПС:
                                            1. 12.07.17 проведен платеж по приложению №15, дата приложения 20.01.17, сумма и приложения $31658,80, сумма платежа - $30925.50, ДТ выпущена таможней, остаток задолженности по постоплате $733,30.
                                            2. 07.06.17 проведен платеж по приложению №15 (номер присвоен ошибочно опять 15, должен быть номер приложения №19), дата приложения 07.06.17, сумма и приложения, и платежа - $11244,45. Товар не ввезен, ДТ пока не выпущена.

                                            В ВБК и СВО сейчас не указывается номер приложения, по которому проходит оплата, номер фигурирует только в платежном поручении.

                                            Каким образом можно исправить ошибочный номер приложения по пп.2?
                                            Есть ли в банк-клиенте возможность откорректировать эту деталь, если в СВО вообще этот номер не указывался?

                                            Заранее спасибо!
                                            а для каких целей, Вы хотите влезть в банк клиент. Ну ошиблись, приложение, это не суть, главное сумма, кому и за что. Если хотите, для успокоения, можете написать письмо партнеру, что просим считать, что оплата тогда то была по приложению такому то. Все остальное не имеет значения. А так, банк тоже прошляпил получается. Честно, я б не заморачивалась.

                                            Комментарий


                                            • vesty
                                              Спасибо!

                                              Комментарий


                                              • Добрый

                                                Комментарий


                                                • Добрый вечер!Подскажите плиз,я права или нет.Есть контракт между резом и нерезом на покупку оборудования ,условия по Инкотермс 2010 DDP-г.Пермь.На территории России склад,покупают на территории России,код 13020,ПС не открывается.А дальше интересно спрашиваю клиента какие будут подтверждающие документы,тов-тран.накладная в ней указан перевозчик он же указан в контракте (не продавец)с/ф требую и накладную,а клиент говорит этого не будет.Поправьте меня ведь должны быть,а клиент твердит у него у нереза только счет открыт,и все..
                                                  .

                                                  Комментарий


                                                  • Сообщение от форумчанин79 Посмотреть сообщение
                                                    Добрый вечер!Подскажите плиз,я права или нет.Есть контракт между резом и нерезом на покупку оборудования ,условия по Инкотермс 2010 DDP-г.Пермь.На территории России склад,покупают на территории России,код 13020,ПС не открывается.А дальше интересно спрашиваю клиента какие будут подтверждающие документы,тов-тран.накладная в ней указан перевозчик он же указан в контракте (не продавец)с/ф требую и накладную,а клиент говорит этого не будет.Поправьте меня ведь должны быть,а клиент твердит у него у нереза только счет открыт,и все..
                                                    .
                                                    документы должны быть. Иначе как они докажут, что без пересечения границы РФ.

                                                    Комментарий


                                                    • Рассудите, плиз. У резидента открыт ПС на экспорт товаров. Сумма по ПС 115500. Сегодня прислали сумму на 3 дол. больше. Нерез. говорит. что деньги возвращать ему не нужно, доп. о увеличении суммы тоже не хочет. Так как последняя поставка. Можно принять СВО с кодом 99090 на эти 3 дол? Клиент настаивает.

                                                      Комментарий


                                                      • Сообщение от vesty Посмотреть сообщение
                                                        Рассудите, плиз. У резидента открыт ПС на экспорт товаров. Сумма по ПС 115500. Сегодня прислали сумму на 3 дол. больше.
                                                        А товар на какую сумму поставлен был?

                                                        Комментарий


                                                        • Сообщение от Almos Посмотреть сообщение

                                                          А товар на какую сумму поставлен был?
                                                          115500
                                                          Для меня понятно, либо мы возвращаем эти 3 дол., но нерез не хочет что б ему возвращали и никакого письмо о возврате не даст
                                                          Либо увеличение суммы по договору, но договор исполнен и че увеличивать то.
                                                          Вот и вариант можно ли взять СВО с кодом как за товары на 115500 и 3 с 99090

                                                          Комментарий


                                                          • vesty Я вообще руководствуюсь принципом, что под любую сумму должна быть бумажка. В данном случае мне видится два варианта:
                                                            1. Возврат денег обратно как излишне перечисленных, в случае если никакой бумажки к данному поступлению не будет (товар поставлен на сумму меньшую, причём сумму всего договора, что за остаток непонятно);
                                                            2. Письмо от нереза, что товар получили, всем довольны настолько, что немного переплатили, просим деньги не возвращать, а оставить себе как премию (там уже пусть сами придумают как эту сумму описать). Тогда эту сумму, подложив под неё письмо, можно занести в ПС с кодом 35030, который не участвует в расчёте сальдо.

                                                            Комментарий


                                                            • Сообщение от Almos Посмотреть сообщение
                                                              vesty Я вообще руководствуюсь принципом, что под любую сумму должна быть бумажка. В данном случае мне видится два варианта:
                                                              1. Возврат денег обратно как излишне перечисленных, в случае если никакой бумажки к данному поступлению не будет (товар поставлен на сумму меньшую, причём сумму всего договора, что за остаток непонятно);
                                                              2. Письмо от нереза, что товар получили, всем довольны настолько, что немного переплатили, просим деньги не возвращать, а оставить себе как премию (там уже пусть сами придумают как эту сумму описать). Тогда эту сумму, подложив под неё письмо, можно занести в ПС с кодом 35030, который не участвует в расчёте сальдо.
                                                              Понятно, что без бумажки я букашка.... Сама не люблю не понятно че делать.
                                                              СПС.

                                                              Комментарий

                                                              Пользователи, просматривающие эту тему

                                                              Свернуть

                                                              Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                              Обработка...
                                                              X