Bankir.Ru
23 января, понедельник 19:55

Объявление

Свернуть

Конференция «Банки и МСБ. Перезагрузка отношений»

Показать больше
Показать меньше

ФОРМА N 0409601

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • ФОРМА N 0409601

    В связи с введением 889-У (изменения к 7-У)возникает вопрос куда в отчет по 601 форме включать выдачу наличной валюты по 508,в пункт 4.5 или 4.8
    С Уважением,
    alex_mai

  • #2
    4.8 конечно.

    Комментарий


    • #3
      Действительно, изменения (главное): выдача по пластику, хоть свой, хоть чужой отражаются теперь в 4.5, 4.6, а не в 4.8.
      Наш ЦБ просит еще и примечание к указанным пунктам (где просто выдача со вкладов, а где выдано по пластиковым картам)
      С уважением,

      ------------------

      Комментарий


      • #4
        alex_mai, а почему такой вопрос возник, по 508 же выдача идет не со счетов, а 4.5 и 4.6, насколько я помню, ВСЕГДА были выдачей именно со счетов, а 4.8 "прочие разрешенные расходы НИВ" это и было 508.
        а пластик это же тоже счета, его по-моему тоже всегда надо было по 4.5-4.6 отражать ( кроме "выдачи валюты с рублевых счетов в т.ч. по пластику" - 799-У, но с этим я не сталкивался ).
        А вот объясните мне пожалуйста, какая разница в ред. 899-У между "выдачей НИВ в пунктах выдачи наличных с использованием платежных в том числе банковских карт (4.5-4.6) и "выдачей НИВ в банкоматах держателям платежных в том числе банковских карт" (4.8) ведь и то и другое - выдача со счетов? По какой логике второй случай вынесли в Прочие расходы (4.8)? Это для меня загадка. Что, какие-то особенности учета выдачи через банкоматы? Кто-нибудь знает?

        Комментарий


        • #5
          Еще вопрос по ф.601.
          Всю жизнь заполняли, еще с 1Н, а тут что-то заработалась...
          Подкрепление наличной инвалютой своего к/с в банке-резиденте (для последующего перевода) - это что:
          п.4.4. - "продано банкам-резидентам" - вроде не то...
          п. 4.8 - "прочие расходования НИВ" - согласно порядку заполнения вроде тоже не подходит...

          Хелп плиз! Заранее сэнкью!

          Комментарий


          • #6
            MADLEN !
            Я всегда ( и раньше - когда делали 1Н и сейчас - когда 601 ) отражал подкрепление своих корсчетов в российских банках-корреспондентах как банкнотные сделки, поскольку:
            - раньше, в отчетности 1Н ( согласно 28 инструкции от 24/04/1995 - Приказ 02-467 от 20/12/1995 г. это так по-уродски написано - там по-моеиу в 3 разделе "порядок заполнения отчетов по форме 1-Н" все вообще перепутали ( строки 2.4 и 4.4 перемешаны с точностью до наоборот, т.е. в 2.4. ( это приход нал. валюты ) по их логике отражается и наличная валюта, полученная в кассу по банкнотным сделкам ( действительно приход нала в кассу ) и нал, зачисленный на корсчета "Ностро" ( это расход по кассе ! ), а в 4.4 - наоборот... , поэтому после пары телефонных разговоров с ГУЦБ, которое меня в упор не понимало, я отражал все по п.п. 2.4. банкноту купленную и нал снятый с корсчетов, и по п. 4.4. банкноту проданную и нал поставленный на корсчета, ну и по документам (бухня) отражали все это как банкнотные сделки ( тексты проводок и т.д. - это чтобы отчетность совпадала с аналитикой).
            Ну это все история, а щас в 7-У со всеми допами ( раздел по-прежнему 3-й ) по-моему все ясно:
            - строка 2.4-валюта поступившая в кассув результате сделок с другими банками-резидентами;
            - строка 4.4-валюта выданная из кассы в результате --"--...
            Так что я отражаю в 2.4 и 4.4 а в прочих операциях ( 2.8 и 4.8 этого действительно нет ).
            Всего наилучшего!

            Комментарий


            • #7
              Спасибо, Gomza, я именно так и сделала!
              Вот только сомнения брали (слова "проданная валюта" смущали).

              Отдельная благодарность Форуму, что он есть. Одна голова хорошо, а много - много лучше!
              _______________________________
              ELO, я именно про этот вопрос спрашивала. Ответом довольна. Ну, неудачно прописан этот пункт в отчете 601!

              Комментарий


              • #8
                To Gomza
                А если из проводок не вытекает банкнотная сделка? Например, есть проводки по снятию валюты с корсчета и уплаты комиссионного вознаграждения в соответствии с тарифами банка-корреспондента.
                Как быть?

                Комментарий


                • #9
                  To ELO :
                  быть очень просто. По сути снятие наличной валюты с корсчета - та же банкнотная сделка. Вы покупаете у банка корреспондента ЕГО НАЛИЧНУЮ валюту за СВОЮ БЕЗНАЛИЧНУЮ + Комиссия. Так что 2.4 и 4.4, тем более, что в 7-У это нормально прописано ( ... сделки с другими банками-резидентами ... ) - сделка есть, другой банк-резидент тоже, так что все ясно, или есть другие предложения?

                  Комментарий


                  • #10
                    Уважаемые банкаиры!
                    У меня тоже вопрос по ф601!
                    В ОП были приняты у нереза физика напр 100$ ветхих и был произведен обмен на 96$ ликвидных .
                    Как отражать эту операцию в 601ф ? По п.2.1 100 и по п.4.1 96, но тогда не идут данные справки и рубл эквивалент по ф 202? Или по п.2.8. и п.4.8. как прочие ?

                    Комментарий


                    • #11

                      См.7-У. По п.2.8, есс-но.
                      там даже ЭТО "зачисления в кассу уполномоченного банка неплатежных денежных знаков иностранных государств, купленных за наличные рубли", не говоря уж о ветхих.
                      Аналогично 4.8 - выдача 96

                      Комментарий


                      • #12
                        Помогите!!!! Сдали на инкассо дорожные чеки, отразим по п.5.3 и п.8. Возмещение еще не зачислили, завис остаток на 20210. Как быть? Как закрыть в следующем месяце 20210 и не будет ли несходимости данных в текущем месяце? Кто-нибудь знает как это оформить?

                        Комментарий


                        • #13
                          natvik - если вы на инкассо сдали НЕрезиденту-банку, то надо в п.8, а если резиденту, то не нужно п.8. ,только п. 5.3
                          В строке 5.3 указывается сумма реализации платежных документов юридическим лицам - клиентам банка, в том числе дорожных чеков для оплаты командировочных расходов, а также направление на инкассо платежных документов, оплаченных уполномоченным банком, представляющим отчет.

                          У вас на 20210 остаток может зависнуть только если путь дольше одного дня, что сомнительно в пределах одного города (если у вас так). Дата акта приемки-передачи чека на инкассо банку-агенту = дате проводки Дт 47423 (требования по покрытию к банку-агенту) Кт 20210 (и нет остатка). Не должен остаток быть на счете 20210 до получения возмещения, он там должен быть до даты акта приемки-передачи (или оприходования банком-агентом его в свою кассу, как вы там в своем положении прописали).

                          Точно завис остаток? Вы что его, с курьером отправили далеко или с инкассацией? Если город один, то вряд ли чек банк-агент в свою кассу оприходует другой датой.

                          Ну в следующем месяце в п.5.3 поставите (хотя, на инкассо отправлено в этом месяце, отсюда и вопрос про зависший остаток).

                          у меня 60308 зависал, ставила в следующий месяц.

                          Да, и если вы купили этот чек у кого за валюту, то ... - затраты на приобретение платежных документов в иностранной валюте п.4.8

                          Комментарий


                          • #14
                            Большое спасибо, действительно не должен был зависнуть остаток, проморгали.

                            Комментарий


                            • #15
                              Продажа платежных документов

                              Только начали продавать платежные документы.
                              Сами чеки у нас отражены по штучно на внебалансе. Продали физику-резиденту за нал. инвалюту на сумму 1000$. Показал эту продажу в п. 5.2., полученные $ в 2.8.

                              А приход этих чеков для сохранения равенства должен показать по 3.3? Правильно?

                              Комментарий


                              • #16
                                Coster ага, а проданные чеки отражаешь на 20203 по номиналу
                                поэтому и п.3.3.

                                Зайди в Кассовые операции

                                http://dom.bankir.ru/showthread.php?...0&pagenumber=3

                                там та-а-а-кой супер документ про чеки))))).

                                Комментарий


                                • #17
                                  Подскажите, плиз, кто как выходит из следующей ситуации.
                                  В обменном пункте, наряду с простой покупкой/продажей инвалюты, существует конверсия валют. При конверсии одной валюты в другую появляются центы (либо мелкие евро), автоматически программа конвертирует центы в рубли (по курсу покупки) и кассир с валютой выдает какое-то количество рублей. Центы (мелкие евро), соответственно, по реестрам нигде не оформляются (имеется ввиду как выдача и одновременно покупка) и в форме 601 эта мелочь (ни рубли, ни валюта) не учитывается. Но, есть одно "НО", бухгалтерия при заполнении пятидневки по форме 201, вот эти рубли как раз учитывает по символу 57 (расход рублей по валюто-обменным операциям). Соответственно при сдаче 601 в ЦБ появляется разница между данными указанными в месячной 202, на эти суммы рублей от конверсий. На что ЦБ очень ругается.
                                  Можно конечно проводить как выдача центов и обратная их покупка, но это все же не выход, так как лишние справки, напряг для клиента - сами понимаете, да и утвержденная комиссия за операцию (2 рубля) в ОП может съесть все эти рубли.
                                  Бухгалтерия ссылается, что мы неверно учитываем рубли. А мы, не можем их просто так включить в графу 11 "Справочной информации", так как средний курс нарушится. Бухгалтерия в "прочие" их ставить не хочет, так как не подходит суть операции.
                                  Как быть, где тут правда?

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    В 27 инструкции п.1.6. "обмен (конверсия) наличной иностранной валюты одного государства на наличную иностранную валюту другого иностранного государства" и про рубли там нет ни слова, т.о. я думаю, что нужно конверсию делать только на валюту, а центы и мелкие евро оформлять покупкой с отражением в реестрах по покупке.
                                    И этом случае будет 57 символ и отчетности сойдутся.
                                    Мы так работаем и пока никаких замечаний от проверяющих не было.

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      !Olga&Serg выдача центов и обратная их покупка, .... клиент терпит, очень хочет евро))), а комиссии за операцию у нас нет.

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        natvik мы понимаем, что это пока единственный выход, но может быть есть какие идеи и ими готовы поделиться? Честно говоря, не нравится нам покупать эти центы, лишний "головняк" для округлений в отчетности. Да и проверяющий из ЦБ формально может придраться (имеется ввиду, когда ни к чему нет возможности зацепиться): "А где у вас в кассе центы?". Хочется же по честному, без обмана.
                                        Buzik клиент терпит, очень хочет евро))), - верю, но справки жалко((, ведь сам на Гознак (Пр. Мира 105, вход с ул. Ольминского) ездил, по этажам да по подвалам ихним таскал. А потом ещё в самолете с ними корячился.

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Buzik - о`кей, рассмотрим следующую ситуацию. В ОП происходит конверсия и нужно клиенту выдать 2 евроцента. Выдаем валюту N евро и 2 евроцента, следом осуществляем покупку этой двушки (курс 34 рубля/евро). Выходит клиенту нужно, по покупке центов, выдать 68 копеек, но так как комиссия за операцию 2 рубля, кассир ему говорит: "Дядя, дорогой, дай-ка нам ещё рупь тридцать два, и мы в расчете". Дык, за эту вторую операцию куда думаешь он нашего кассира пошлет ., то-то.

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Ну не берите комиссию, а заложите все в курс.
                                            Если не хотите от комиссии отказываться, берите с клиента 1 р 32 коп, это в любом случае лучше чем ЦБ штрафы платить. Это и все комиссию съест и не дай бог к чему-нибудь похуже приведет.

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              !Olga&Serg - нету у нас комиссии. Нельзя на всем пытаться заработать.
                                              Любить клиента надо.

                                              Введите в тарифную сетку ограничение, что до 1 бакса (еврика) при обмене хвостиков комиссия не берется. И НЕ БЕРИТЕ деньги молча (не афишируя тарифы)))), не нервируйте клиента.
                                              Уж с суммами до 1 к вам остальные не попрутся специально.

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                Уважаемые форумяне, поделитесь пожалуйста, как вы отражаете операции при обмене ветхой валюты на нормальную.
                                                нужно ли их показывать в п 2,8 и 4,8 601ф., если рубли в этом случае не были задействованы?

                                                С уважением

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Peres
                                                  как вы отражаете операции при обмене ветхой валюты на нормальную. никак.
                                                  нужно ли их показывать в п 2,8 и 4,8 601ф нет.

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    Мы тоже не отражаем, только валютную комиссию как прочий приход.

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Вопрос по форме N 601

                                                      1)
                                                      В строке 1 указывается величина остатка наличной иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте на начало отчетного месяца (сальдо на начало отчетного месяца по счетам 20202, 20203, 20206, 20207, 20208, 20209, 20210, 60308).

                                                      Отражать ли по этой графе средства, выданные под отчет в иностранной валюте сотрудникам банка на командировочные расходы и учитываемые на балансовом счете 60308. Или только средства, выданные под отчет кассиру?

                                                      В 7-у, просто 60308 и все....

                                                      2)
                                                      В заголовочной части в строке 2 "Количество операционных касс, совершавших валютно-обменные операции в отчетном периоде" указывается количество операционных касс уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), которые в отчетном периоде совершали валютно-обменные операции.

                                                      Если в одном помещении работает операционная касса и затем вечерняя касса, ставить значение "2"?

                                                      Помещение одно...

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        1) Под отчет кассиру на 60308 аванс больше не выдается, но до внесения изменений в 601 остаток на 60308 (включая командировочные расходы) добавляется к 202.

                                                        2) Уведомление в ЦБ одно? Если одно, то и в отчете 1.

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          natvik - пасиб, совесть успокоил)))).

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            А по строке 4.5 "указывается сумма наличной иностранной валюты, выданной физическим лицам - нерезидентам" - там выдано со счетов...

                                                            А если по переводам без открытия счетов, но все же с 409 лицевых на каждый перевод?

                                                            Переводы без открытия счетов, выданные по какой строке? по 4.5 (6) или 4.8?

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X