Bankir.Ru
24 января, вторник 22:20

Объявление

Свернуть

Конференция «Банки и МСБ. Перезагрузка отношений»

Показать больше
Показать меньше

Счет при возврате перевода?

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Счет при возврате перевода?

    Господа!
    Занимаемся переводами физических лиц в валюте за границу. Бывают ситуации, когда валютные операционисты по ошибке (или незнанию)в платежном поручении от банка забивают неверные реквизиты (закрытые коррсчета, наименования...и т.д.). Сумму на следующий день возвращают.
    Поскольку вина банка, клиенту зачислять на счет нельзя (взята комиссия) кроме того необходимо будет оповещать клиента и готовить заявление с новой датой. Как вы считаете какой счет наиболее приемлем для отражения возвращенных сумм. ТерГУ ответило что-то невразумительное. Сначала использовали 47422, сейчас 47416.
    PS. Суммы на следующий день отправляются повторно.
    С уважением VVM
    :confused:

  • #2
    VVM
    По-моему, 47416 в самый раз.

    Комментарий


    • #3
      VVM , а я думаю, что лучше после поступления таких возвратов их нужно транзитом прогонять через 30223 "Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям.."

      Комментарий


      • #4
        47416, ИМХО, не подходит. На него зачисляются платежи в том случае, если клиент банку неизвестен, либо неправильные реквизиты, либо отсутствует подтверждение корреспондента. В данном случае клиент банку известен - это тот, который отправил деньги (тут и выяснять-то ничего не надо - только отправить повторно). Поэтому лучше - 47422.
        ...А жизнь так и будет крутить и крутить колесо...

        Комментарий


        • #5
          Sibiryachka и 30223 не подходит - это сугубо специфичный счет.
          ...А жизнь так и будет крутить и крутить колесо...

          Комментарий


          • #6
            Sibiryachka согласен с Gene 30223 называется "Средства клиентов...через подразделения Банка России" т.е. не может быть валютным.
            :confused:

            Комментарий


            • #7
              VVM , тогда 30220.

              Комментарий


              • #8
                Sibiryachka, 30220 по кредиту предполагает корреспонденцию по кредиту только со счетами клиентов, а нужно Д 30114 К .... Смысл в том, что скажем сегодня
                перевод отправляем Д 423 К30114
                назавтра получаем обратно
                30220 можно было бы применить если бы наш банк-корреспондент просто не производил списания, а с клиента мы списали сегодня... кажется так
                :confused:

                Комментарий


                • #9
                  VVM по логике, при возврате ошибочно перечисленных средств в Ваш банк, Вы должны их вернуть клиенту - ведь цели использования счета 47416 достаточно четко прописаны в 61-х

                  Комментарий


                  • #10
                    По логике да, но ведь вина не его.
                    Объясню поподробнее ситуацию. В основном проблема связана с тем, что банки США с недавних пор произвели ревизию коррсчетов и, в частности, BONY, назакрывал целую кучу коррсчетов банков СНГ. Не все изменения еще известны, поэтому часто операционистом выбирается не тот банк посредник. Наш банк-корреспондент- нерезидент, естественно организовать с ним полноценное общение сложно, они ни о чем не предупреждают. Меж тем клиент в заявлении никакого банка посредника не указывает. Следствие всех проблем - возврат перевода с формулировкой "Счет в банке ..... закрыт". На следующий день пробуем через другой коррсчет.
                    Я это к тому, что у клиента все правильно..
                    :confused:

                    Комментарий


                    • #11
                      VVM , я только немного знакома с теорией б/у валютных операций, и, в данном случае, в своих рассуждениях руководствовалась логикой учета и некоторым знанием типа мышления сотрудников ГУ, посему советую - поднимите вопрос ещё на валютном форуме.
                      Р.S. а в б-мэйл Вы заглядываете?

                      Комментарий


                      • #12
                        VVM У нас такие же проблемы . Мы используем 30220 т.к в России сейчас этот вопрос не регламентирован.
                        Проверяли нас неоднократно -претензий на этот счет не было.Мы делаем следущим образом : средства клиентов сначала списывается на 30220 После того как сумма прошла по выписке банка-корреспондента Дт30220 Кт30114
                        Если перевод возвращается Дт 30114 Кт 30220 Логика этой операции :Откуда списали туда и вернули.

                        Комментарий


                        • #13
                          shartrez!
                          Наскольеко я понимаю Вы каждый день открываете новый счет 30220?
                          Все дело в том, что в нашей программе "зашиты" коррсчета для корреспонденции. Придется каждый день "прошивать" новый 30220.
                          Хотя, в принципе,30220- вариант.
                          С уважением
                          :confused:

                          Комментарий


                          • #14
                            shartrez!
                            Да, еще один нюанс, а как насчет 90909, тоже отражаете?
                            :confused:

                            Комментарий


                            • #15
                              Извините, что поздно встреваю, но все-таки 30220 ничуть не лучше 47416. По 61-м 30220 работает только в одну сторону - для уходящих платежей клиентов банка. 47416 более широко используемый счет. Я понимаю, что в 61- х про него написано:
                              "когда суммы относятся клиентам, не известным данной кредитной организации, при искажении или неправильном указании в документах наименования клиента или номера его счета, либо отсутствия платежного документа, требующего подтверждения со стороны кредитной организации - плательщика".
                              А если к вам придет сумма вообще без указания конечного получателя и его счета (а по валюте такое может быть запросто) - разве не на 47416 вы повесите эту сумму? А если это окажется ошибочно зачисленная на ваш к/с сумма, разве не с 47416 вы отправите ее обратно?
                              С уважением,

                              Комментарий


                              • #16
                                Света!
                                Извините, не совсем понял Вашу точку зрения.
                                Вы какой счет используете, или предлагаете.
                                А может они равнозначно оба не подходят? Тогда какой?
                                С уважением
                                :confused:

                                Комментарий


                                • #17
                                  Прошу прощения, 90909 2-П отменила...
                                  :confused:

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Добрый день!

                                    У нас в обменном пункте для клиентов существует следующая возможность. Клиент может внести на счет любой банковской карты нашего банка (включая филиалы) сумму в рублях. Отлично. Можно таким образом пополнить и карту другого клиента. Замечательно.
                                    Но вот что случилось. Пополняя чужую карту очередной клиент умудрился неверно указать не только ее номер, но и ФИО получателя. Платеж, естественно, вернули нам обратно. Нет в том филиале ни карты с иаким номером, ни клиента. А вносителя и след простыл. Прописан он в другом регионе (оч. далеко от нас).
                                    А теперь вопрос. Где нам эту сумму учитывать, чтобы ничего не нарушить? :-)

                                    Пока оставили на 47416, но пять дней пролетели как одно мгновение ...

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      VVM
                                      47416

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Vovik
                                        Надо было на 47422. 47416 предназначен только для тех случаев, когда получатель не известен. А у вас известен - это вноситель. То, что вы его найти не можете, в данном случае роли не играет.
                                        ...А жизнь так и будет крутить и крутить колесо...

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          to Vovik


                                          47422. на нем такие суммы могут учитываться хоть до истечения срока исковой давности. Или пока вы его не найдете, или пока он сам не объявится. А по истечении трех лет смело списываете на доходы - 70107.17302.

                                          BR

                                          Mario

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            VVM 30220 у нас открыто 2 штуки- один для физиков другой для юриков.Так что 30220 каждый день не открываем. Недавно нас проверяло ЦБ. Претензий на этот счет не было. 90909 не используем. В 2-П указания на этот счет не было, Но мы и ЦБ на всякий случай запросили Те ответили - отражать на внебалансе не надо.

                                            Комментарий

                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                            Свернуть

                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                            Обработка...
                                            X