17 октября, вторник 18:12
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Проблема с округлением валюты. Требуется помощь!

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Проблема с округлением валюты. Требуется помощь!

    Господа, столкнулся с идиотской проблемой: с счета клиента списывается комиссия банка двумя суммами 6,64 доллара, зачисляются на один и тот же доходный счет. В итоге имеем 6,64*27,85=184,92, но 6,64*2=13,28, а 13,28*27,85=369,85... Т.е. валюта уменьшается в рублевом эквиваленте на 369,85 руб., а доходы увеличиваются на 369,84 руб. Актив с пассивом не сходятся на 0,01 руб. Предложения списать одной суммой не принимаются - сам знаю... Меня в принципе интересует как такие проблемы рещаются в других банках. Наши программисты ничем пока помочь не могут, хотя и хотят...
    Учет ведется в валюте... Умоляю, подскажите способ победить такие ситуации!!!

  • #2
    А почему со счета списываются две суммы, а на корреспондирующий зачисляется одна? По идее должно быть две отдельные проводки (а не одна)... Может что в программе не так настроено?

    Всего доброго. Евгений.

    Комментарий


    • #3
      Уважаемый Хаос! Какое программное обеспечение стоит? Не R-Style случайно? У нас периодически тоже это вылезает. Делаем в конце дня переоценку, удаляя предыдущую. Иногда помогает.

      Комментарий


      • #4
        Мы списываем погрешности на счета учета нереализованных курсовых разниц. Алгоритм расчета такой же как при переоценке. В некоторых АБС это называется "Дооценка".

        Комментарий


        • #5
          Да нет, зачисляются тоже две суммы, но валютный счет уменьшается на общую сумму в итоге, а рублевый доходный увеличивается на сумму двух проводок, что в итоге дает разницу 0,01 руб... Короче, все плохо...

          Комментарий


          • #6
            Вопрос к Prima: не совсем понял как отнести эту копейку на курсовые разницы? Подразумевается, что необходимо сумму разбить на на две и дебетовать (допустим) один счет, а кредитовать два, и один из них должен быть счетом курсовых разниц?
            P.S. Сорри за долгое отсутствие - женился...

            Комментарий


            • #7
              Хаос, мои поздравления!!!

              Комментарий


              • #8
                Спасибо...

                Комментарий


                • #9
                  У нас при выполнении проводки с валютным счетом с него сразу же списывается/зачисляется рублевый эквивалент по курсу ЦБ. Поэтому разницы между активами и пассивами не может быть, т.к. проводка сбалансирована именно по рублевым эквивалентам. При этом, если операция выше/ниже курса ЦБ сразу же формируется курсовая разница и баланс рублевого эквивалента в проводке сохраняется. Единственное что может возникнуть - это несоответствие накопленного по операциям рублевого эквивалента исходящего остатка сумме валюты (исходящему остатку) * курс ЦБ. В таком случае производится "дооценка" исходящего остатка и эти копейки (как правило, это не больше 1 копейки) уходят на счета курсовой разницы.
                  С уважением, Евгения

                  Комментарий


                  • #10
                    Учет ведется в валюте... Умоляю, подскажите способ победить такие ситуации!!!
                    -----
                    Вот отсюда и все ваши беды, Хаос. В 61 Правилах сказано, что учет может вестись, по решению кредитной организации, как в двойной оценке, т.е. в валюте и рублевом эквиваленте, так и в иностранной валюте. У вас только в инвалюте. Если ваша АБС не позволяет вести учет в двойной оценке, то вам поможет только смена АБС.

                    Комментарий


                    • #11
                      В процессе поступления (списания) нескольких мелких сумм на вал.счет за один опер.день по его завершению может возникнуть ошибка округления в национальном покрытии. Эту дельту необходимо списать на счета курсовых разниц. Для балансовых счетов курсовые разницы деляться на реализованнные и нереализованные. На какой тип курсовых разниц списывать? Здесь могут быть скооректированы счета 47407(47408) и 40702?

                      Комментарий


                      • #12
                        Дельту списываем на нереализованную курсовую,
                        такая же курсовая образуется и на 40702, а вот 47407,47408 используем для конверсии, так что здесь будет реализованная.

                        Комментарий


                        • #13
                          Если разница из-за курсовых конвертации между валютами ЕВС, то на счет 701, 702 "суммовые разницы".

                          Комментарий


                          • #14
                            Мы списываем на реализованную, так как дельта возникает в результате операций. А нереализованная - чистая переоценка.

                            Комментарий


                            • #15
                              Народ, да вы что!

                              Это чистая нереализованная, реализованная - это фин. результат
                              от сделок.
                              Посчитал по 47408 и 47407 результат между курсом ЦБ и курсом
                              сделки - на реализованную. Все остальное (округление) -
                              нереализованная.

                              Комментарий


                              • #16
                                Коллеги! А надо ли эти копейки округлять? Они же утром следующего дня уйдут на нереализованную. А если уж не терпится, то результаты округления - на нереализованную.
                                Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                                Комментарий


                                • #17
                                  RSA если в этот день курс ЦБ меняется - можно поправить переоценку
                                  если на начало дня Ваш остаток был нулевым или курс ЦБ при переходе на день не меняется, то нужно зайти в одну из проводок по счету и поправить покрытие
                                  (основная трудность - определить какую безболезненнее, как правило ту, на которой есть остаток на конец дня). Рад если кто-то понял мою тираду
                                  :confused:

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    VVM

                                    Понял, понял. Но мы делаем не так: поправляем проводку на переоценку, если
                                    счет переоценивался. А если нет - создаем проводку на копеку со сч 61306 и 61406.
                                    Покрытие "непереоценочных" проводок мы не трогаем

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Уважаемые банкиры-бухгалтера, помогите!
                                      Вопрос заключается в том, что на 8 января и 9 января курс ЦБ по баксу был один и тот же 30,1372, но при переоценки остатков (входящего и исходящего) по валютному счету и оборотов по счету идет несоответствие по рублевым эквивалентам, т.е. у нас возникла 1 копейка на счете 613. Это результат округления центов между общими остатками (входящим и исходящим) и по отдельным сумма - дт./кт. оборотам. Связано с тем, что сейчас ЦБ устанавливает курс с четырьмя знаками после запятой.
                                      Что с ней (копейкой) делать, ведь курс ЦБ не менялся? Есть ли у кого официальные разъяснения.

                                      Заранее спасибо?

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        !Olga Это было и при двузначных апосля запятой курсах. Это обсуждение про это и идет.
                                        Но, как сказал Маркиз де Сад Захер Мазоху: "Ну, имейте же терпение, мой друг!" (Т.Шаов (с))

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          To KIRKA:
                                          Вышеописанный эффект возникает ТОЛЬКО при проведении операций и НИКОГДА при переоценке. Тем более, часто встречается ситуация, что такая копейка вылезает при неизменном курсе валюты, когда переоценки не было. В этом случае куда Вы будете относить?

                                          Ups... Добавлюсь, что с "никогда" погорячился. Такая проблема возникает с начисленными процентами, в смысле 475 и 328 счета. В этом случае, при отсутствии движений по счетам "вылазят" копейки, которые, естественно на нереализованные. В случае наличия движений по счету, ситуация усложняется, т.ч. для себя мы относим на нереализованную при отсутствии движений по счетам.
                                          Последний раз редактировалось DrMiron; 14.01.2002, 12:31.

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Всем привет.
                                            У нас все проблемы разрешились с получением письма из ГУ ЦБ РФ по СПб
                                            выдержка из него:
                                            ... доводим до Вашего сведения, что в соответствии с разъяснениями Департамента бухгалтерского учета и отчетности Банка России от 24.07.2001г. №18-2-8/1329 округление сумм "дробных" остатков на валютных счетах осуществляется по арифметическим правилам. Вопрос об установлении ограничений разрядности сумм остатков по лицевым счетам в иностранной валюте (с точностью до третьего, четвертого и т.д. знака после запятой) не регламентируется Банком России. Разницы, возникающие из-за погрешностей округления, необходимо относить на счета доходов (расходов).
                                            Примите изложенное к руководству и исполнению.

                                            Мне помогло. Всем удачи.

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              marol

                                              интересно, это только для Питера или и московский ГУЦБРФ тоже что-то подобное написал?

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                Раньше такого не было, сейчас ситуация такая. В оперкассах банка продается валюта через счета 20207810/20207840. В течение дня операций совершается достаточное количество. Поскольку и продажа и покупка валюты идет с доходом, то соотв-но доход от операций формируется на счете реализованных разниц 61306. При этом каждый клиент вносит рублей курс ЦБ + доход банка. В результате сложения всех операций и с учетом проведенных авансов и возвратов 20207 должен обнуляться и в рублях и в валюте, но реально, с учетом 4-х значного курса в конце дня в рублевом покрытии остается "болтаться" 5-7 копеек при нулевом остатке. Что делать с этим, ведь переоценка по счетам с нулевыми остатками некорректна? А рубли в ордерах уже не поправить
                                                :confused:

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  VVM

                                                  а что, проводка только по рублевому эквиваленту не подходит?

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    ONay в смысле?
                                                    :confused:

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      VVM, в смысле что-то типа урегулирование остатка

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        VVM

                                                        ILK прав. пример провода:

                                                        Дт 61406810
                                                        Кт 20207840
                                                        Сумма 0USD 0.08RUR

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          ONay делаем именно так, но смущает 61406 - нереализованная разница, правильно? А может ли она проходить по счету, на котором должен быть 0 на конец дня?
                                                          :confused:

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            VVM, а может быть более правильный вариант:
                                                            Дт 61306 (счет реализованых разниц)
                                                            Кт 20207 , ведь по сути мы исправляем ошибки округления и выравниваем доходы.

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X