21 июня, четверг 07:46
Bankir.Ru
Персоны и источники

Елена Гостева 11.02.2009 10:12

22.01.2018   Дом с привидениями: агентства недвижимости – рекордсмены по нарушениям антиотмывочного закона

Компаниям, которые обязаны соблюдать требования закона «О противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», становится все тяжелее оспаривать решения территориальных органов Финмониторинга в суде. Суды стали чаще поддерживать решения проверяющих. // Елена Гостева, Банкир.Ру

16.01.2018   Группа риска на рукаве: ЦБ составил перечень опасных клиентов и операций

Банк России в конце 2017 года обнародовал информационное письмо, в котором рекомендует банкам применять риск-ориентированный подход в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. Письмо даже содержит примерный перечень операций и организаций, которым должен быть присвоен коэффициент высокого риска. Такие операции и клиенты должны находиться под пристальным вниманием любого банка. // Елена Гостева, Банкир.Ру

15.01.2018   Стартап: как правильно открыть счет в банке

Российские компании, находящиеся в стадии формирования и при этом разрабатывающие какую-то, на их взгляд, великую идею, способную перевернуть мир или хотя бы изменить к лучшему повседневную жизнь, – так называемые стартапы, – часто жалуются, что банки, открывая им расчетный счет, чрезмерно придираются. Как правильно открыть счет юному коммерческому или технологическому гению, чтобы банк не тормозил его развитие? // Елена Гостева, Банкир.Ру

10.01.2018   Хитрые схемы: банки не могут противостоять выводу денег за рубеж с помощью судов

Проблема вывода средств за рубеж по исполнительным листам не решена и признается всеми – как регулятором, так и самими кредитными организациями. Схемы, в которых российская компания признается по суду должником и обязана выплатить средства зарубежному партнеру, в минувшем году усложнялись и модифицировались. // Елена Гостева, Банкир.Ру

27.12.2017   Сергей Мокрышев, банк «Авангард»: «Наша цель – помочь маленьким компаниям вести прозрачный бизнес»

О том, как строится политика банка «Авангард» по отношению к клиентам малого и среднего бизнеса и их работе, порталу Bankir.Ru рассказал старший вице-президент этого банка Сергей Мокрышев. // Елена Гостева, Банкир.Ру

20.12.2017   А вдруг он террорист: ЦБ заставит финансистов искать клиентов в черном списке

В начале декабря 2017 года некоторые финансовые организации стали получать сообщения от Банка России, в которых сказано, что ЦБ получил сведения из Росфинмониторинга об организациях, не использующих сервис «Личный кабинет» на портале Росфинмониторинга. Зачем регулятор их присылает? // Елена Гостева, Банкир.Ру

20.12.2017   Андрей Богуславский, Абсолют Банк: «Клиент готов платить премию за скорость»

О том, как развивает свой корпоративный бизнес Абсолют Банк в непростое для экономики страны время, о том, можно ли соперничать с банками топ-10 и так ли страшны отраслевые риски на самом деле, порталу Bankir.Ru рассказал заместитель председателя правления Абсолют Банка Андрей Богуславский. // Елена Гостева, Банкир.Ру

18.12.2017   Банк внес вас в черный список и лишился лицензии. Что делать?

Аннулировать запись о том, что клиент совершает подозрительные операции, в базе так называемых отказников Росфинмониторинга сегодня может лишь тот банк, который его туда и внес. Если у банка отозвали лицензию, а вы – в его черном списке, требуйте удаления данной записи от временной администрации и конкурсного управляющего. // Елена Гостева, Банкир.Ру

15.12.2017   Братский бизнес: 10 фактов о Дмитрии и Алексее Ананьевых

Сегодня Банк России ввел временную администрацию в Промсвязьбанк – родное «детище» братьев Дмитрия и Алексея Ананьевых. Банкир.ру представляет наиболее яркие и интересные факты: их жизнь, принципы, увлечения и пристрастия. // Елена Гостева, Татьяна Терновская, Банкир.Ру

13.12.2017   Недремлющее око: банки обяжут следить за операциями клиентов круглосуточно

С 14 декабря 2017 года начинают действовать новые рекомендации Центробанка, разъясняющие, как правильно оценивать клиента и его операции в рамках требований закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» – так называемого 115 ФЗ. К анализу статичной информации добавится требование следить за операциями клиента практически все время, что он обслуживается в банке. // Елена Гостева, Банкир.Ру

12.12.2017   Олег Машталяр, банк «Зенит»: «Банку предстоит кардинальная перестройка бизнеса»

Какие изменения в работе банковской группы «Зенит» произойдут в ближайшие три года в связи с тем, что некоторое время назад нефтяная компания «Татнефть» стала контролирующим акционером банка «Зенит», порталу Bankir.Ru рассказал председатель правления банка Олег Машталяр. // Елена Гостева, Банкир.Ру

01.12.2017   Легенда о «Мастере»: банк, с которого начался апокалипсис

Четыре года назад лицензии лишился один из самых одиозных банков России – Мастер-Банк. Решиться вывести с рынка «Мастер» – организацию, практически целиком специализирующуюся на розничной обналичке денег в промышленном масштабе – руководство Центробанка не могло очень долго. Но именно с этого момента в банковской системе России началась эпоха, которую сейчас принято называть «массовой зачисткой». // Елена Гостева, Банкир.Ру

29.11.2017   Юлия Изотова: Каждого клиента мы рассматриваем в индивидуальном порядке

Как банк подходит к изучению клиентов малого и среднего бизнеса, как принимается решение об открытии счета и предоставлении кредита, порталу Bankir.Ru рассказала директор департамента малого и среднего бизнеса СМП Банка Юлия Изотова. // Елена Гостева, Банкир.Ру

27.11.2017   Паспорт сделки умрет. Но банки не перестанут следить за клиентами

Паспорт сделки, один из основных документов, сопровождающих экспортно-импортные контракты российских предприятий, отменяется с 1 января 2018 года. На место этого документа придет система учета валютных контрактов. Бухгалтеры понимают, что ЦБ слегка облегчает им жизнь, но считают, что банки все равно будут вчитываться в каждую строчку валютных контрактов. // Елена Гостева, Банкир.Ру

20.11.2017   Русский нестандарт: о необычной операции банк нужно предупреждать заранее

В последнее время, примерно с июля 2017 года, в свете участившихся случаев блокировки счетов и карт – как физических лиц, так и предпринимателей – все чаще возникает вопрос: что надо сделать, чтобы банк не счел твою совершенно легальную, но не очень характерную для тебя операцию подозрительной и не заблокировал счет? // Елена Гостева, Банкир.Ру

15.11.2017   «Решатели»: стоит ли верить обещаниям посредников разблокировать счет

С тех пор, как 21 июня 2017 года ЦБ распространил методологические указания за номером 18 МР во исполнение закона № 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в России участились случаи блокировки счетов предпринимателей банками – без суда и следствия. Параллельно среди компаний, оказывающих юридические услуги, пышным цветом расцвели агентства, которые обещают максимальную помощь в разблокировке счета.  // Елена Гостева, Банкир.Ру

14.11.2017   Докажи, что ты не террорист: ЦБ дал клиентам шанс покинуть черные списки банков

Клиенты банков, внесенные в списки отказников на открытие счета, получили возможность жаловаться в ЦБ на неправомерные, по их мнению, блокировки счетов. Банк России сообщил, что если клиент попал в список нежелательной клиентуры по ошибке или доказал, что его операции не связаны с риском легализации доходов, полученных преступным путем, то банк может аннулировать отосланные в общую базу сведения. Будет ли работоспособной такая схема? // Елена Гостева, Банкир.Ру

13.11.2017   Сергей Мартыненко, ТКБ: «Мы пытаемся сделать так, чтобы и клиенту, и нам было хорошо»

С кем из предприятий не очень большого размера работает банк и как измерять этот размер, порталу Bankir.ru рассказал глава блока малого и среднего бизнеса банка ТКБ Сергей Мартыненко. // Елена Гостева, Банкир.Ру

10.11.2017   Центральный банкир: десять фактов о Сергее Швецове

Сергей Швецов – первый заместитель председателя Банка России – человек довольно неразговорчивый и трудноуловимый. Но о его заслугах на поприще регулирования финансового рынка говорит тот факт, что под его контроль отданы лицензирование, ликвидация и оздоровление всех участников финансового рынка, в том числе инвестиционных и страховых компаний, а также банков. Фактически он и еще небольшая группа сотрудников ЦБ принимают решение о том, отозвать лицензию у банка либо компании или передать их на санацию. // Елена Гостева, Банкир.Ру

30.10.2017   З1 минута плюс бесконечность: сколько времени нужно, чтобы открыть счет в банке

Время, которое необходимо потратить предпринимателю для открытия расчетного счета в банке, - понятие растяжимое и ничем не регламентированное. Поэтому на открытие счета можно потратить от нескольких часов до нескольких недель. Минимум времени, которое нужно затратить сейчас в России -  31 минута. Максимум – бесконечность. То есть, счет вам просто не откроют. И даже забудут сказать, что не открыли. // Елена Гостева, Банкир.Ру